银行内控合规学习心得(3篇).docx
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1、 银行内控合规学习心得(3篇)_银行内控合规检讨 开展内部掌握综合评价以来,我行非常重视内部掌握治理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、方法的前提下,针对*支行实际,努力完善、细化内控治理制度,做精做细各项内控治理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺当贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略,在标准操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控治理状况报告如下: 一、内部掌握治理的根本状况 支行本职设置办公室、人事监察部、规划信贷部、市场客户部、财务
2、会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、*支行、*支行、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处十一个营业机构,另设*、*、*、*、*、*6个储蓄所。到10月末全行员工*人,其中长期合同工*人,短期合同工*人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分别;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建立上做到文件传递上准时,贯彻学习到位;在制度执行上严格要求标准操作,努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监视力度,为内控治理保驾护航。总体上讲,我行内控治理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三
3、道防线环环相扣、风险防范力量日益提高。找范文 二、当年内控治理实行的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控治理的良好态势,今年以来我行在内控治理工作上实行了以下措施: 1、领导重视,组织落实,XX年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行治理水平,标准业务经营,提高全行员工综合素养的重要手段来抓,做到思想熟悉到位,工作措施到位,组织体系健全,惩罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计*次,参与人员*人次,今年以来,依据行长室要求制订了工作规划,完成了*主任*、*分理处主任*任期内的责任审计;*储畜所、*储蓄所、*储蓄所、
4、*分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发觉的问题进展延长检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。 2、准时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新方法。据统计,到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务性文件*多只,收文后准时组织了员工学习,强化了全行员工娴熟把握国家金融政策、制度、方法,标准了员工业务操作程序。 3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。依据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到详细业务进展和内控治理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了*、*、*委
5、员会,调整了*审查委员会、*委员会、*领导小组、*领导小组;出台了*年度经营目标考核方法、经营单位主责任人内部综合治理考核内法、工资安排方法、*工作质量考核方法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控治理供应了有效的制度保障。 4、高度重视存在问题,明确落实整改责任,扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头,各业务主管部门督办,问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账,对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记,并对业务主管部门发送*通知书,全程监控各单位的整改状况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改
6、台账,并依据*通知书深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人,坚持“谁经办,谁整改,谁不整改处理谁”原则。通过责任到位,纵横结合措施,除客观缘由确难整改外,做到整改不留死角,不走过常 5、自律监管程序逐步标准,惩罚力度明显提高。*月,支行对违所会计根本业务操作和制度的有关人员,根据*银行员工违反规章制度处理方法和审计处理惩罚方法进展了严厉惩罚,共惩罚*人次,金额*元。 银行合规经营学习心得 篇一:银行合规心得体会 银行合规心得体会 古人云:无法规不成方圆。法规是人类生存与活动的前提与根底,人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。世间万事万物都有法规,小到日常生活,大到国家大事。家有家规
7、,行有行规,国有国法。不管做什么事情都有它应有的规章、规定,人们都要应当根据规定规章去办。 合规是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的首要条件,是我们每一个员工都必需履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。对于合规,有以下两点熟悉: 一是提高熟悉,保持头脑糊涂。在严控案件风险的高压态势下,我们必需清晰的熟悉到,风险防控力量的提高是一项长期的工作,案件防控是一项长期的任务,必需将其纳入日常治理,每天防,每天讲,时刻保持糊涂头脑,时刻保持警钟长鸣,时刻关注风险隐患。银行本身就是高风险行业,必需把风险防范放在第一位,要充分熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性,熟悉到遵纪守法、合规操
8、作的重要性,熟悉到合规风险治理是每一名员工的职责,深刻理解风险防范是银行进展永恒的主题。了解和把握合规学问,提高对合规风险治理重要性的熟悉和理解,确保合规风险治理切实有效。 二是加强学习、提升合规意识。身为网点一线员工,切实提高业务素养和风险防范力量,全面加强柜面营销和柜台效劳,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”,虚心学习业务,专心熬炼技能,急躁办理业务,热心对待客户。同时了解各项规章制度 和业务流程,逐步提高了我们的法律意识和合规操作意识,牢记“十严禁”,不折不扣地把好各项根本制度落实到每一个环节,做到令行制止,
9、遵章守纪,合规操作,做到防范案件风险与进展业务同等重要,既要重视业务进展也要加强风险防范 作为一名普遍员工,我应当在日常工作中将合规治理真正落到实处,自觉遵守合规经营,标准操作,踏踏实实地从每一项详细业务做起,真正将合规作为一种意识来培育,最终养成良好的工作习惯。 篇二:合规经营心得体会 合规经营大争论学习心得 近期,省行在全省范围内组织开展了合规经营大争论活动,通过本次合规经营大争论活动,旨在不断增加*银行从业人员的合规理念,强化合规意识,提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员,我深知合规经营对业务进展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等
10、,每一项业务的进展都有严格的制度和操作流程,能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续安康进展。通过本次合规经营大争论,使我们每一个人都确立了合规经营的理念,并且需要运用到我们的实际工作中,进一步标准了个人业务的经营行为,强化责任落实,有效防范各种风险,确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实,确保了金融资金安全。以下是我的一些学习心得: 一、开展合规经营大争论,让合规经营理念深入人心。 开展合规经营大争论活动对标准操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建立的熟悉,使之成为企业合规文化建立的提倡者,筹划者、推动者。当今社会是一个
11、学问经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问,不断更新知 识构造,努力提高综合素养,更好地适应全行业务提速进展的需要。根据我行的要求,仔细履行岗位职责,要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习,不断提高自身的综合素养,增加明辩事非和拒腐防变的力量,做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。同时,要进一步端正经营指导思想,增加依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推动各项业务安康有效进展。另一方面,要提高全体员工对合规文化建立大争论活动的熟悉,全行干部职工是我
12、行企业合规文化建立的主体,又是企业合规文化的实践者和制造者,没有全部从业人员的积极参加,就不行能建立好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,很多员工对企业合规文化教育建立的内涵缺乏科学的熟识和理解,把企业合规文化建立与企业的一般文化消遣活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建立。在全员中开展合规文化建立大争论,就是要通过学习、争论,使大家熟悉到合规文化建立的极端重要性并积极参加其中。其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、有用性、提升性,要使全部业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、营销能手;通过系列活动
13、,使全体员工正确把握企业合规文化建立的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建立中去,增加内控治理意识, 狠抓根底治理,促进依法合规经营。 二、建立合规经营企业文化,促进业务进展的安康可持续。 从我行来看,应建立合规经营的企业文化,包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。如何做到这一点,我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、沟通,通过学习、沟通、研讨使全体员工熟识*银行应如何进展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差异有多大,应如何改良;要通过谈熟悉,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建
14、立我行的合规文化,进而提高*银行的分散力、战斗力。其次要把大争论活动与内控治理和案防工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,突出重点,有的放矢地开展专项治理,要通过开展教育活动,鼓舞员工检举违纪违法的人和事,供应案件线索,推动案件防控工作深入开展,提高企业合规文化。最终要结合工作实际,仔细开展标准化效劳,根据总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进展专项学习。对当前的业务经营和柜台效劳形势,仔细总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大冲突和效劳困难的效劳焦点要集思广益,翻开思路,不断创新效劳方式,以最 大的限度满意客户需要,提升企业合规文化精华。 三、开展合规经营大争论
15、,为提高经济效益保驾护航。 加强合规经营大争论的主要目的,是通过提高企业的分散力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。合规就像红绿灯,你遵守它,它就会爱护你。许多人都认为一提到合规,就觉得受到了束缚、业务不好做了、进展也受到了影响,在承受合规治理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触心情。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本,经营之本”,合规与业务进展不是冲突的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务进展的秩序,担负着为经营治理保驾护航的职责和使命。工作中,应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流淌性,防止消失为了片面追求高速业务增长而无视
16、风险防范和内控机制建立的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置,注意用制度来约束人,用制度标准日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来标准业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不消失问题。要仔细借鉴国际先进阅历,积极运用现代科技手段,建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统,仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内掌握度,保证经营的安全性、流淌性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我掌握的制衡机制,要在追求 自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部掌握制度,加强操作风险防范。
17、三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,常常开展有关规章制度的学习,有针对性地进展党风廉政教育,不断增加依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进展现身说法,使全体职工始终保持糊涂头脑,自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 在我们的身边有许多真人真事,各种案例都反映了合规建立的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次大的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上掌握风险,杜绝违规操作,不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的进展。我们要常常参与一些“学内掌握度,创合规文化”的活动,真
18、正的使合规文化融入我们员工的日常操作行为,融入详细的业务办理过程,为全行业务实现又好又快进展奠定坚实的合规根底。通过此次合规经营大争论活动,我们更应给糊涂的熟悉到合规经营的重要性和必要性,严格执行业务规章制度和操作流程,在业务进展的过程中以制度为准绳,按章操作,准时、正确的催促各二级支行,按规定和制度履职,确保我行各项业务合规、稳定、可持续的进展。 篇三:银行合规治理心得体会 提高风险防范意识 增加合规经营理念 -“大学习、大检查、大争论”心得体会 依据分行开展“大学习、大检查、大争论”内控主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和发动下,我仔细、深入地参与了这次学习活动。通过这次主题教
19、育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件,通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性,深刻熟悉到违规经营,案件高发的危害性,使我更加认析到当前内控治理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在,才能确保我行各项工作安康快速进展。下面是我在学习相关内掌握度及治理方法后的几点心得体会:
20、一、加强合规文化教育,是提高经营治理水平的需要 开展合规文化教育活动对标准操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉,使之成为企业合规文化建立的提倡者,筹划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会,各种新 事物不断涌现,新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问,不断更新学问构造,努力提高综合素养,更好地适应全行业务提速进展的需要。根据“一岗双责”的要求,仔细履行岗位职责,特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习,不断提高自身的综合素养,
21、增加明辩事非和拒腐防变的力量,做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。同时,进一步端正经营指导思想,增加依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推动各项业务安康有效进展。 二、提高个人思想素养和风险防范意识,增加依法合规经营的理念 加强个人的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性,熟悉到银行本身就是高风险行业,必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为,要铲除以信任代替治理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,
22、珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增加风险防范意识和自我爱护意识,提高标准操作,从源头上预防案件的发生。 三、加强内控治理,更新效劳意识,树立正确的银行经营 理念 从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监视不力,实属重要根源,很多案件、事故、教训,都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有时机钻空子,从而给国家资金造成损失。我们每个银行工作人员都应当吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控治理当作风险防范的前提条件,要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在标准的前提
23、下进展业务,在进展业务的同时,加强标准治理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。 第一,要把以“客户为中心”的理念贯穿于工作的始终。“根底坚固,稳如泰山;根底不牢,地动山摇”。风险的防范与掌握,说究竟是人的因素起着重要作用,客户制造市场,客户制造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有进展,员工的价值才能够表达。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。切实大力提倡、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险治理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念,自觉转变观念,将自身工作作为第一道防线纳入到风
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