银行开展乱收费自查报告（15篇）.docx

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1、 银行开展乱收费自查报告（15篇）银行开展乱收费自查报告 篇1 根据省社银监局关于进一步开展银行不标准效劳收费清理的通知文件要求，合规收费标准，订正不合理条件和收费治理不标准等问题，积极的进展合规收费自查工作，现将自查状况汇报如下： 一、仔细自查。 接到省社通知后我行快速成立了专项清理工作领导小组，由行长担当组长，相关各部室为成员的效劳收费自查工作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排，依据文件的效劳收费相关自律制度，有序开展效劳价格名目调整优化、不标准效劳收费行为清理，对比检查详细内容，细化自查工作方案，对我行的效劳收费状况仔细开展全面自查。 专项清理工作小组： 1、组长：xx。 2、成员：

2、规划财务部、信贷治理部、会计部、个人业务部、电子银行部。 二、自查内容。 根据省社、银监局关于进一步开展银行不标准效劳收费清理工作的通知合规收费标准，对我行各分支机构自20xx年xx月至20xx年xx月期间的效劳收费状况进展自查。 1、仔细落实收费公示制度。 结合我行现有的各项业务收费工程，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，严格根据省社网站上统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费工程，准时公布收费价目信息，做到各项收费效劳“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行效劳收费工程相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费效劳价格不再是“雾里花”、“水中月”。 2、组织员工对比收费标

3、准自查，遵守规章制度，严谨作风。 在省社标准化的收费标准的参照下，为确保无误的根据收费标准执行，以便建立健全约束机制。我行制定详细的工作规划，并组织员工完成相应的学习。要求员工根据效劳工作质量要求和标准化操作规程办理各项业务，做到快捷精确，把过失率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个效劳收费自查工作中，经过层层复查，未发觉不合理收费行为，切实根据xx省农村信用社效劳价格表中的规定执行，严把效劳工作质量关， 3、加强员工思想教育，提升效劳品质。 银行机构经办人员的效劳态度和效劳质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素养教育入手，增

4、加效劳意识，改善效劳水平，使效劳收费水平与所供应效劳的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户情愿且乐于付费。 三、自查总结。 通过检查，我行各分支机构均能够严格根据价格法、商业银行效劳价格治理方法及上级机构的有关规定开展相关业务，同时严格贯彻落实“七不准、四公开”的各项要求，无只收费不效劳、多收费少效劳、超出价格名目范围收费，以及巧立名目、变相收费等违法违规行为。 依据xx省农村信用社收费价格工程表会计核算收费工程共计83项，我行收费工程17项，不收费工程66项，无违规收费工程。当前我行内发生的业务收费工程有： 一是存折（单）书面挂失手续费，标准为5元/折（单）； 二是存折跨地级

5、市辖取现，标准为每笔按取现金额的5%，最高50元； 三是现金存入跨地级市辖存折（单），标准为每笔按存现金额的5%，最高50元； 四是存折跨地级市辖转帐，标准为按交易金额的5%收取，最高50元； 五是存折（存单、银行卡）存款证明20元/份。农夫工银行卡特色效劳手续费、POS商户手续费、农信银手续费、结算手续费包括客户挂失手续费、汇款手续费是微机自动产生，不存在乱收费、收费凭证串用乱用、收费不入账、同城不同价及随便收取客户费用现象。 四、下一步规划。 此次的自查活动切实有效，虽然我行未发觉收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行将连续根据银监部门以及上级机构的有关要求开展相关工作，

6、积极做到在符合相关政策的条件下，努力挖掘为广阔客户进一步减费让利的空间，不断改良效劳，履行社会责任，加强内部治理，仔细落实银行效劳价格治理的相关规定和政策，标准我行效劳价格行为，在提升我行总体效劳质量的同时，有效维护客户的合法权益，以促进我行中间业务的安康稳步进展。 银行开展乱收费自查报告 篇2 依据贵局关于对辖内银行业金融机构效劳收费状况进展现场检查的通知的相关要求，我行仔细开展了自查工作。现将自查状况汇报如下： 一、对各项收费工程进展梳理。 依据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的关于银行业金融机构免除局部效劳收费的通知的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费工程进展

7、仔细梳理，对比通知要求免除的11类34项效劳收费工程逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户治理费（含小额账户治理费）。 二、进展系统改造保障业务平稳运行。 20xx年xx月xx日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户治理费进展了系统改造。程序已于2023年7月1日更新到生产系统，从系统中硬掌握正式开头免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户治理费（含小额账户治理费）费用。 三、下发相关文件。 已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。 四、自查状

8、况及发觉的问题。 生产系统上线后，我部抽查了部份网点进展电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费状况，同时在行内环境的模拟系统中进展相关操作测试，在操作中未发觉相关收费状况。 关于密码挂失费问题。通知第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。 五、下一步整改措施。 我行将根据相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”，尽快通过系统改造取消这一收费工程。 截止目前，本行涉及到通知要求免除的效劳收费工程已根本免除。我行将依据此次自查状况，尽快落实整改措施，

9、仔细履行监管部门的要求，不断改良效劳，履行社会责任，不断加强内部治理，标准我行效劳价格行为，以促进我行中间业务的安康稳步进展。 银行开展乱收费自查报告 篇3 为落实7月23日国务院常务会议有关清理整顿银行不合理收费等要求，中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建立银行近日出台减免企业收费等举措，估计每年可减轻企业负担370亿元至390亿元。 依据进展改革委公布的四大银行和浦发银行上报的清理整顿涉企相关收费状况报告，这5家银行减免、调整收费标准的工程达数十个。 中行总行打算：自8月1日起，免收小微企业融资效劳费，包括财务参谋费、金融市场询问费、公司金融询问效劳费、国际结算融资安排费、国际结算

10、询问参谋费、受托治理贷款及转让效劳费、公司金融风险担当费等费用;取消常年财务参谋费;取消对公贷款承诺函手续费和个人循环额度贷款承诺费。 农业银行总行打算自8月1日起免收小微企业融资效劳费，包括免收贷款承诺费、银行承兑汇票承诺费、循环额度治理费等7项承诺类费用;免收常年财务参谋、投融资财务参谋、信息询问参谋、债务类融资参谋、企业上市参谋、并购重组参谋、企业经营治理参谋等12项参谋类费用;免收三农客户小额账户效劳费、工本费;停顿收取常年财务参谋费;取消14项涉企费用，包括工程造价协作参谋费等;下调17项结算类收费标准。农行称上述措施合计一年给企业“让利”100亿-110亿元。 工商银行打算免收小微

11、企业融资效劳费，共计19项，包括资金治理费等4项参谋类费用，贷款承诺费等8项承诺类费用，以及补发贷款单据等7项贷款效劳类费用;取消对公账户余额治理、跨境查询、代办抵押登记等10项收费工程;下调11项实行市场调整价的个人结算类收费工程。 建立银行打算对小型微型企业免收企业常年财务参谋费、经济与金融信息询问费等14项收费。建行还精简效劳收费工程，今年8月1日公示的新版效劳价目表在20xx版的根底上再次进展大幅度归并，工程削减三分之一。 浦发银行打算在去年以来已经取消对公账户监管费、备用贷款承诺费等70余项收费工程的根底上，再次取消、调整收费工程，减轻企业负担，包括取消常年财务参谋费、房地产财务监管

12、费、可撤销贷款承诺手续费等9项费用。估计每年可减轻企业负担10亿元左右。 中国国际经济沟通中心信息部部长徐洪才表示，四大银行清理涉企收费有望缓解企业融资贵的难题，但能否一劳永逸地遏制银行乱收费行为，缓解融资难，还有待观看。 他认为发改委和银监会联手治理乱收费现象是一个短期行为。行政性的命令只能管一时，不能管一世。长期看，要鼓舞银行业市场化竞争;在监管上，还是要制造外部条件，让金融体系有序竞争，通过政府监管和行业自律根治乱收费。 银行开展乱收费自查报告 篇4 按联社要求，我社对未公示收费工程进展了自查，除按省联社公示的效劳收费工程以外，我社主要有三种收费工程未公示，详细如下： 1、购置支票，按湖

13、北省农村信用合作联社综合业务系统设定的程序收取工本费，按每张支票0.20元，每本5元进展收费，费款自动入账。 2、发放贷款收取工本费按联社文件通知要求收取：小额农贷8元/笔，一般贷款15元/笔收取，对公贷款30元/笔，由临柜人员填制内部户传票通过联机记账入手续费收入科目。 3、发放贷款收取保险费：按联社文件要求，每笔贷款按发放金额的30元/万收取，保费通过设定程序自动入账。 另外，安装转帐电话客户进展业务交易按湖北省农村信用合作社转帐电话治理方法中交易收费率进展收费，对每位安装客户发放了收费手册以及签订了收费协议。 通过自查，我所无违规向客户收费大事发生。 银行开展乱收费自查报告 篇5 依据财

14、政部、国家发改委、工信部关于开展涉企收费专项清理标准工作的通知(财税20xx45号)要求的通知精神，我局联合市发改局、市工信局仔细组织对全市20xx年涉企收费工程进展了全面检查，现将自查状况报告如下： 一、加强组织领导，落实工作责任 为完成好此次专项检查工作，我局联合市发改局、市工信局成立了由分管副市长担当组长，各部局局长担当副组长，相关股室长为检查组成员的工作领导小组，并印发了关于开展全省涉企收费专项清理标准工作的通知 二、自查根本状况 自通知下发后，我们对全市22家单位37项涉企收费工程进展了全面检查，20xx年我市非税收入汇缴专户共收入涉企行政性收费及基金10878.37万元，并足额缴入

15、国库，经检查我市没有私设行政事业性收费工程，擅自扩大收费范围，提高收费标准和越权自定收费标准的现象。 三、标准涉企收费工作的详细做法 (一)各单位加强对征收人员培训，提高业务力量。并定期对征收人员进展培训考核，保持岗位相对稳定，非专职人员不得从事收费工作。并结合审计提出的要求和建议进展培训，提高征收人员业务力量。 (二)建章立制，标准涉企收费工作 1、各征收单位制订并严格执行玉门市20xx年行政事业性收费工程收费标准名目的收费制度，做到对每一个征收对象做具体调查，做好笔录。对每一笔费用仔细核对，对征收单位的实际状况准时汇报，仔细讨论，对不怜悯况赐予不同处理，做到人性化治理，合理化征收。每征收一

16、笔费用，都经过集体讨论，做到公开、公正、公正。加大透亮度，严格标准，杜绝核定随便削减和缺工程收费的状况。 2、安排专人开据发票，填写标准、清楚，根据开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。 (三)严格按标准开展行政事业性收费 1、各单位是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，必需具有省物价部门颁发的收费许可证。 2、各执收单位根据规定进展收费公示，按时足额缴入市财政局设立的非税收入汇缴专户，再由专户按月缴入国库。 3、各执收单位根据规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据治理制度，由财政专人负责治理票据。

17、收费人员是经过物价部门的培训，并申领了收费员证做到持证收费。 四、下一步准备 通过仔细清理自查，我们在今后的工作中将进一步加强治理，从严把关，严格根据行政性收费征收治理程序和收费标准，依法足额收缴，按规定准时解缴国库，将我市的涉企收费工作更加完善和进一步提升。 银行开展乱收费自查报告 篇6 为贯彻总行关于行风建立的有关安排，我们分行营业部在行长的带着下对我机构各方面的日常工作进展了全方位的自查，通过大家的共同努力，已经对其中业已发觉的问题进展了有效整顿。为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，更为了以此为戒，警示自我，本人将在此次自查过程中发觉的问题归纳如下： 第一，由于长期处于高度紧急的

18、工作状态，自己放松了对效劳的要求，遇到业务顶峰期，简单引起烦躁心理，导致效劳质量下降。对于标准化效劳中要求的站立效劳、微笑效劳以及“唱收唱付”标准效劳用语的使用都做的不够。通过自查，我打算从提高自己的思想熟悉入手，进一步提高自我的效劳标准化意识，严格要求自己从即日起按标准化效劳的标准为客户效劳，争做效劳之星。 其次，创新意识缺乏。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部整体的规划以及其他员工的关怀和帮忙做的还有所欠佳。作为一名老员工，在工作中不仅要做好自己的本职工作，更重要的是要有能组织整个机构条理工作的力量，以及做好本机构与其他部门的协调力量

19、。特殊是自己做为一名党员，在工作中肯定要起到榜样带头作用，成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好典范。 第三，思想有所松懈，学习意识不强。首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平常比拟注意学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参与，但平常自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面，对许多新事物、新学问的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。 第四，独立解决问题的力量欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度，严厉对

20、待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思索，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身力量的种种财宝。更可以以自身的转变为新员工树立典范，为他们解决同样的困难。 第五，工作积极性下降。长期而枯燥的会计工作导致自己工作积极性的下降。对于工作中的压力，有时简单产生埋怨心理，而不能很好的想方法解决问题。这主要是自身精神方面的主观熟悉依旧存在缺陷，虽然有客观因素的存在，但作为一名合格的员工，应在自己消失此种状况的情形下，糊涂把握尺寸。我个人认为应当建立一种工作的节奏和安排，在状态好坏的不同中，处理不同的工作，

21、学会劳逸结合。更应当在心情不高的时候，主动查找领导沟通，承受精神上的教育和洗礼，拓宽自己的眼界和思路，明白问题消失的价值。 固然，我们依旧值得改良目前业已消失的问题，更依旧有尚未发觉的问题存在，这就需要我们怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在困难面前不要可怕，在问题前面不能退缩，树立“四多”（多看，多想，多学，多做）精神，扎实自己的业务素养，努力通过一系列类似与此的自查、互查活动完善自身。我个人信任，这就似乎一种人生的个贷等比还款，问题和代价好比本金和利息，一开头可能我需要付出足够的“本金”和相应的“利息”，而随着岁月的过往，需要归还的“负债”会越来越少。是的，适当给自己一些压力，才

22、能制造动力；准时发觉问题，才能解决问题。或许我现在还无法走在问题的前面，可我已经产生这种意识，这就是一种进步，信任这也是此次自查的目的所在。假如每个民生人都能产生这种转变的意识，原本强大的我们便在将来更加值得期盼。 银行开展乱收费自查报告 篇7 今年以来，市区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监视三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险治理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监视检查和整改工作，进一步标准经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快进展。我们的主要做法是： 一、高度重视，组织领导到位 自年初一开头，联社领导班子把合

23、规治理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作治理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察保卫部详细负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书份。联社领导、部门负责人根据分工各司其责，仔细履职尽责，领先垂范，以身作则，正人先正己，

24、争做合规带头人，为深化改革和促进进展奠定根底。 二、抓合规意识教育，培训学习到位 为提高全体员工特殊是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德标准、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对根本制度的熟识程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是根据统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班期，参训人员达人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正熟悉到内控优先，制度先行的重要性，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和发觉风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式争论学等多种形式，仔细学习业务流程合规操作手册、安全保卫工作

25、理论与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，仔细分析成因，定期以文件形式予以通报，增加了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再熟悉。四是运用鼓励机制，检验学习效果。10月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推举名员工进展了合规学问竞赛；11月下旬，组织全辖名员工分岗位参与省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。 三、强化根底治理，岗位责任制落实到位 加强根底治理，标准临柜操作，是提高工作效率、削减过失

26、、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区局部营业网点一线岗位人员严峻缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，依据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、效劳对象、业务量等因素，合理确定岗位编制个，撤并低效网点个，二是面对社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，肯定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的冲突。三是联社将商业银行合规风险治理指引的要求，设置合规风险治理部门或合规风险治理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信

27、贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。 四、狠抓制度执行，监视检查到位 重点人员人，仍出名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社实行积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进展了岗位调整；名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以订正，有效地整治和标准了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。实行实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查社次。同时

28、本着安全结实、经济有用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进展了更新；新安装更换报警器台、修理警器具社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点治理，有效地标准了信用社的经营治理行为，防范案件的发生。 五、建立问责机制，责任追究到位 我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批判、订正和惩办违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必

29、问则、有责必究。不管检查发觉的还是来信反映的问题，在初步核实的根底上，符合立案标准和条件的，准时予以立案，并快速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制，操作人员与治理人员处理联动，经济惩罚、组织处理和政纪处分同步，110月，受诫勉谈话的信用社班子社次，通报批判的社次（含分社、储蓄所），经济惩罚人次、罚款金额元，待岗人，开除人，除名人，待赐予政纪处分和其他处理的8人。向妄存幸运心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严厉性，保障了全区农村信用社业务经营的快速安康进展。 银行开展乱收费自查报告 篇8 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，标准支行个人理财业务，依据银监会下发的关于进

30、一步标准商业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对20xx年以来的经营业务进展了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下： 一、 人员配备状况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。 二、 销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推举理财产品，并为每一位购置产品的客户填写个人客户投资风险

31、评估报告（以下简称评估报告），理财经理依据其评估结果，向客户推举相应得理财产品。评估报告经理财经理与客户进展签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购置金额超过100万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发觉有少数客户的评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品构造、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的根底上作出选择。理财产品的合约、合同、风险提醒书中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20xx年以来，全部理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险提醒书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统

32、一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案，便利准时了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中发觉有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。 四、今后工作规划 支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍旧发觉了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将连续坚决贯彻执行关于进一步标准商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的安康、标准进展。 银行开展乱收费自查报告 篇9 为改善工作

33、质量，提高工作效率，削减工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对比制度执行状况和操作标准性进展自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进展自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进展的总结及反思。 一、思想道德方面 本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分熟悉到案件的严峻危害性。 二、岗位职责方面 能够听从领导工作安排，仔细执行各项规章制度和

34、操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注意培育自己的综合素养和工作力量。仔细履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进展学问更新，仔细履行自己的责任和义务。 三、业务流程方面 在工作中能仔细履行岗位职责，治理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进展查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并准时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，仔细执行；实行双人复核、双人轧帐、

35、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，治理好重要空白凭证，准时清点，仔细核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，仔细核对帐务，重要空白凭证入库保管。 四、制度机制方面 能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金治理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监视，严格审查 凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发觉过失准时汇报；严格根据广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡治理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。 五、廉政风险防控措施

36、加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参与培训。加强制度根底建立，完善会计内掌握度。基层行应依据总行的规章制度，在深入调查的根底上，结合各自实际状况对现有业务制度进展清理，在全面综合考虑各项业务特点的根底上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进展标准化设计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与沟通。对同一个客户的业务效劳，不行以长期由固定人员经办。 银行开展乱收费自查报告 篇10 作为xx支行一名一般的综合柜员，我的一言一行都代表着本行的形象，因此工作中不能有一丝马虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的县

37、域支行，正处在开拓进展阶段，因此每日的业务量不算太大，相对于市区支行显得轻松多了，在这样的工作环境中营业部主任要求我们肯定要仔细仔细再仔细，严格根据行里的制定的各项规章制度合规操作。依照总行下发的文件精神，为深化“合规执行年”活动，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的危害性，依据自身状况绽开自查，现将自查状况汇报如下： 一、 坚固思想防线，本人能够自觉主动的学习国家各项金融政策法规，加强政治理论学习，提高政治意识，以维护国家的金融稳定和银行业的声誉为己任，树立正确的政治方向和立场，顾全大局，站在单位角度想问题、做工作，以银行整体利益为重，做一名合格的银行工。 二、 行为标准，喜爱本职工作，恪尽职

38、守、兢兢业业、追求每一分进步，用仔细负责的态度去做好每一件事，细化工作内容，努力做到大事做细、寻常事做精，坚持“柜台效劳准则”企业信誉，从我做起。 三、 业务操作，态度端正，仔细细心，根据规定的工作流程不越权行事，不违章办理，工作中不徇私情、不弄虚作假、不营私舞弊、不红包收红包，自觉履行对国家、对银行、对客户的义务和责任，确保银行经营安全和客户资金安全。 四、 存在问题及努力方向，一是工作缺乏创新，按部就班，许多工作只是根据别人的做法学却不明白为什么，不钻研不思索，凭阅历凭主观；二是根底学问不扎实，时常消失较为简洁或低级的错误，或有局部新业务不熟识操作流程，因此要坚持不懈、积极主动的学习专业学

39、问，以适应自己的岗位需要，牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，严格约束自己，秉承“诚立信 德致远”的企业文化理念，勤勤恳恳做事，踏踏实实做人，在xx银行的宽敞舞台上，舞出自己的精彩将来。 银行开展乱收费自查报告 篇11 近日，我行开展了担保公司相关业务自查工作。因这些非银行金融机构虽有局部银行功能，但不受监管或少受监管，所以，风险防范更不能松懈。为加强融资性担保公司治理，有效防范小企业贷款风险隐患，我行对有业务合作关系的担保机构及相关小企业贷款风险状况进展全面排查。 针对以上文件要求，我行积极组织实施自查工作。仔细的学习融资性担保公司及小企业贷款风险排查的相关文件。了解我行担保公司的根本状况

40、、存在的问题，排查的内容及方法等。各个客户经理依照分管客户的名单对相应的担保公司及小企业进展逐一风险排查。 本次自查主要涉及以下两局部： 一、融资性担保公司的风险排查状况 我行目前合作的融资性担保公司为XXXX。该企业是XXXX共同发起设立的融资性担保机构。通过本次自查，我行查询了XX的申报材料。 在申报材料中，我行真实、完整地披露了担保公司的相关信息，包括公司治理状况、风险治理水平、财务状况资本金到位状况、经营状况、与他行业务合作状况、资信状况等。在合作的过程中，XX均能准时存入相应的保证金，对担保方式进展了分类。针对由担保公司担保的授信业务，我行客户经理查询档案，对所涉的客户根本信息、担保

41、方式、贷款支付、贸易背景等方面的真实性进展审查，重点关注信贷准入政策是否得到执行、信用评级是否精确、授信条件是否严格落实、信贷资金监管是否到位等方面。其三，客户经理对相关信贷客户进展贷后回访，了解企业真实贷款用途，还款力量及方式，与担保公司的合作状况。同时，走访担保公司，了解担保公司资格的合规性、担保力量的充分性、不良状况等，确保风险的充分提醒。其四，客户经理查询客户银行流水及凭证，了解客户的还款来源。严密监视客户还贷来源是否涉及小贷公司、典当行、高利息的贷款等。一旦发生融资还贷行为将马上实行措施，对间或发生且经营运转正常的客户将赐予风险警示，对频繁融资还贷的客户实行压降授信额度、缩减贷款甚至

42、保全退出等措施，避开信贷资金受损。 本次自查主要涉及以下两局部： 二、与非银行融资机构的业务往来 从担保公司我行主办的”担保机构共XX户，为XX。XX是经XX市政府批准，由XX共同发起成立的担保公司。该公司注册资金为XX万元，其中国有企业出资XX万元，占股XX%。依据通知要求，我行对XX担保公司进展了自查，状况如下： （1）担保人信息真实，担保机构准入标准，评级为XX，真实反映客户状况，等级评定精确，资本金也已全部到位。 （2）在开展相关业务合作前，与xx银行签署担保合作协议，其中涵盖了双方的权利义务、担保对象、担保的业务范围、担保的额度、担保风险保证金及其治理、相关业务操作程序等相关商定。

43、（3）XX担保公司的担保放大倍数未超过最高担保放大倍数，符合规定。 （4）XX担保公司的保证限额为XX亿，担保余额为XX万元；其担保的xx银行债权本息未超过保证限额。我行按季对担保机构代偿率进展监测。 （5）XX担保公司在我行开立了保证金账户并签署了保证金质押合同，缴存了相应的风险保证金。单笔业务保证金缴存比例未低于10%的要求。 从对担保公司作为担保人的授信业务角度分析，我行非银行融资机构的授信业务仅包含担保公司作为担保人的授信业务，无信贷客户与非银行融资机构的资金往来的现象发生。截至XX月XX日，我行由担保公司作为担保人的授信业务共涉及XX户，占比XX ，XX笔，金额总额为XX万元，其中X

44、X担保公司共担保XX户，XX笔，其他均由其他担保公司作为担保人。业务总体风险状况为正常。 通过自查，我行暂未发觉任何不合规之处，以后我行将连续对按季对影子银行相关业务进展监测，坚持“隔离风险”、“疏堵结合”，切实防控风险。 银行开展乱收费自查报告 篇12 我行在收到中国银监会芜湖监管分局转发关于加强影子银行风险防控的通知文件后马上组织相关人员对我行进展了影子银行风险排查，并安排部署了我行员工的自查工作，现将风险排查状况汇报如下： 一、风险排查状况 未发觉我行与影子银行有任何业务往来，与我行合作的xxx融资担保有限公司、xxxx担保有限公司、xxxx融资担保（集团）有限公司在我行无贷款业务，且我

45、行无理财业务及信托业务，目前不存在影子银行的风险隐患。 二、风险自查状况 我行组织全行全部员工进展影子银行风险自查工作，未发觉我行员工有参加社会融资、资金中介、私售产品等违法违规行为。 三、下一步工作要求 我行按有关要求不与影子银行发生相关业务，以确保符合监管规定要求和有效防控风险；改良相关业务系统，严格执行既定风险限额和政策，杜绝自营业务和代理业务之间的利益让渡和风险转移等；标准对小额贷款公司和融资性担保公司的准入合作和最高额担保限额治理制度；同时我行将不定时的对我行业务进展风险排查，对违法违规行为予以严峻打击。 银行开展乱收费自查报告 篇13 所谓的影子银行是指游离于银行监管体系之外、可能

46、引发系统性风险和监管套利等问题的信用的中介体系。但是，影子银行也并不单指一种机构，也可以是指不计入信贷业务的银行或信托的理财产品。影子银行大多存在于外国的金融系统，美国更是拥有数以万计的影子银行，包括投资银行、对冲基金、货币市场基金、债券、保险公司等非银行金融机构。美国的影子银行通过汲取大量银行贷款证券化而进展信用扩张，把传统的银行信贷关系转变证券化中的信贷关系，看上去不像传统银行但仅是行使传统银行的功能。由于我国绝大局部的信用中介机构都已纳入监管体系，并受到严格监管，所以我国大局部的投行，信托、保险公司根本不属于影子银行。 影子银行区分于其他传统的商业银行有其以下几个特点，第一，交易模式采纳批发形式；其次，进展不透亮的场外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠杆率特别高，常常利用财务杠杆举债经营；第四，主体是金融中介机构，载体是金融创新工具，其充当了信用中介功能；第五，由于影子的负债不是存款，主要是实行金融资产证券化的方式等来分散风险，存在监管套利的行为。 美国的住房按揭贷款的证券化是美国影子银行的利益来源，也是导致日后美国次贷危机的