银行风险经理年度工作总结银行风险部员工年度工作总结(4篇).docx

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1、 银行风险经理年度工作总结银行风险部员工年度工作总结(4篇)银行风险经理年度工作总结 银行风险部员工年度工作总结篇一 结 本人系_银行_支行员工，2022年8月参与工作，任职风险治理部综合统计岗。 在本人参与工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关怀和照看，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮忙我快速的胜任岗位。 风险治理部是负责_支行全面风险治理政策的落实，监测、评价和掌握的综合治理部门，是风险和内控的日常治理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和治理；负责全行信贷数据动态治理、分析。 在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐

2、的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进展动态掌控、分析和治理，以便于准时精确的获得各项信贷统计数据；对_支行运行的老信贷系统进展维护和治理，对各部办录入的数据及报表进展统计及分析；供应_行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部供应同业经营状况的具体数据；月度、季度、年度，独立的或协作办公室、计财处等部门对外供应各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险治理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。 进入_银行半年多时间来，在领导和前辈的关怀照看下，本人抱着虚心好学的态度努力工作，积极学习业务学问、把握

3、操作技能、适应工作岗位，根本能较好的完本钱职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思索方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关怀指导使本人熟悉到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思索，才能获得最精确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，供应给我一个全新的学习时机，在_优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和猎取新的学问，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。 正是由于以上的熟悉，本人在过

4、去的半年时间里努力向各位前辈学习业务学问，严谨仔细的完成了本职的统计工作，做到了准时、精确、完整的反映_支行信贷业务状况。仔细的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的熟悉到良好的工作习惯是互通的，特殊是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将连续努力。 风险治理部综合统计岗是一个需要责任心与急躁的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将连续努力，成为更优秀的_一员。 银行风险经理年度工作总结 银行风险部员工年度工作总结篇二 银行风险治理部工作总结 为全面了

5、解银行的风险治理状况，切实提高本行的风险水平，增加识别，计量，检测和掌握风险的力量，为本行实行全面风险治理夯实根底，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险治理部近段工作做一个简要的总结： 一、建章立制，搭建架构 首先，依据银监部门的监管要求，结合xx银行进展的需要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款治理、责任追究、内部掌握、风险治理等方面等十六项根本制度，正在进一步完善，局部文件正在批阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险治理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险治理部，专司从事风险治理工作，现有人员3人。 二、摸清家底，夯实根底 银行成立之后，我部门在领导的安排下，

6、通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产治理状况进展了深入的检查，为以后各项工作的顺当开展夯实了根底，为领导的决策供应了一句。一是重视根底工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进展了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。二是加强检查监视，摸清底子。依据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保状况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实状况、关联贷款进展了全面风险排查；完成省联社风险治理工作专项督查的预备工作；下发抵押品清理的通知。三是创新动态治

7、理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进展了风险提示，并催促治理和清收工作。 三、当好助手，筹备改革 为了本行改革的顺当进展，我部门承接了改革的许多根底性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制作安装，现已根本完工。 下一步，我部门将从以下几个方面开展工作： 一、进一步完善部门制度，下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。 二、加强对不良贷款的治理。一是不良贷款台帐治理系统数据标准到各支行统一上报，加强治理。二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和治理责任人，指定清收规划。三是借抵押品清理的时机，催促各支行澄清不良贷款抵押品状况，特殊是不良和股金购置

8、不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置规划，加大处置力度。同时对已经消失的可能消失风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或实行保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明状况，分析形成缘由，落实处置措施。 三、加强与各职能部门之间的联动，通过全面的业务检查发觉风险，对风险进展提示，促进各项业务的安康进展。 四、组织开展风险治理学问培训，提高全员风险意识，为建立全面风险治理长效机制打下良好根底。 五、建议 建议总行召集财务、信贷、风险治理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分别，不良贷款治理与催收较为混乱现象进展统一标准。 银行风险经理年度工作总结 银行风险部员

9、工年度工作总结篇三 风险治理部主要职责 1、在行领导的领导下，负责全行信用风险、市场风险、操作风险和合规性风险的治理工作。 2、拟定风险治理政策与程序，经批准后公布实施。依据实施状况定期检讨和修订，并组织制定相应的实施细则。对各业务单位制定的详细业务流程和指引进展检查，对其中不符合风险治理政策与程序规定的提出修改意见，反应给有关单位修订。 3、制定、跟踪并完善全行性的信贷政策、风险治理制度和方法，以及信贷决策规章和流程，拟订信贷业务审批权限。 4、负责全行信贷产品治理的调研、审批和相关治理方法的制定和完善工作。 5、负责对分支行风险治理部门的治理、考核与业务指导，负责对分（支）行信贷业务的现场

10、和非现场检查，负责对分（支）行放款审核中心的治理工作，负责全行贷款风险分类的核查和治理工作。 6、负责对总行公司业务部授信治理处及风险经理在整体职责履行方面进展评价、监视检查和考核，并参加授信治理处负责人及风险经理的选聘工作。 7、负责对信贷审批工作的后评价。 8、编制、汇总各类风险治理报告，根据规定准时向行长办公会和风险治理委员会汇报。负责供应监管机构、评级机构及其他单位所要求的银行风险治理信息。负责董事会风险治理委员会、关联交易委员会、预警委员会安排的日常工作。 9、负责全行信贷资产组合治理，包括测量组合的风险；对行业、目标客户、现有客户等进展讨论，编制讨论报告，拟定我行信贷组合战略方案；

11、分析信贷组合绩效。 10、负责建立和维护公司客户信贷风险评级体系及定价模型，负责cecm系统和个贷系统治理。 11、负责统筹对零售授信治理中心和实施正式方案分行的对公授信治理中心的治理。 12、负责全行信贷风险治理培训，建立信贷人员的准入与资格认证制度。 说明： 1、法律合规部已不再作为我部二级部门，依据职责分工其负责全行合规性风险的治理工作，故以上职责中合规性风险治理（第1条）不再为我部职责。 2、依据行办会相关决议，授信后治理职责由公司部调整到风险治理部，依据新分工以上第6条调整为：负责组织、监视、检查分行的授信后治理工作，负责向银行治理层准时汇报全行授信后治理工作状况、存在的问题，并提出

12、工作建议，通报监视、检查状况及发觉的各种问题。 总行风险治理部处室职能划分 综合规划处职责： 负责帮助总经理室草拟全部的工作总结及规划，监视全部工作规划（年度、季度和月度）的执行状况；全行风险治理机构的考核和人员的治理；总行风险报告的草拟和意见反应，全行风险报告体系的治理工作；全行的拨备预算、记帐等相关治理工作；按规定向银监会定期报送存贷款、不良贷款等报告；本部门的行政事务。 风险政策处职责： 依据董事会制定的风险治理战略，负责组织草拟及维护全行信用风险、操作风险治理的政策、制度和程序；审核各部门提交的与信用风险、操作风险的相关文件；依据风险核准制进展新产品的风险审核；全行操作风险的统筹组织。

13、 风险监控处职责： 负责全行除资金业务以外各项业务信用风险的现场、非现场监控，并报告监控结果；对分支行操作风险和政策执行合规性的检查和监视，并报告检查和监视结果；对超分支行权限的贷款风险分类的核查和认定；全行预警体系的治理工作。 风险技术处职责： 负责风险治理系统cecm对业务进展的支持，包括系统日常维护、优化升级改造、数据质量治理、征信系统维护、cecm系统的外包公司治理等；负责it风险治理政策制度的建立和维护，组织it风险自评估，撰写it风险报告，组织it风险专项检查等；负责除信用卡外信用风险模型的建立、维护和验证工作，包括经济资本、压力测试、raroc/eva、风险定价等相关模型；负责新

14、资本协议合规推动工作，包括合格平台工程、icaap（资本充分率评估）工程、模型验证工程的建立工作；负责自评估治理、qis定量测算工作、新协议理念和合规建立成果应用的培训推广、合规工程群协调治理等 派驻风险团队职能划分 零售风险治理中心职责（光银人力20237号文）： 零售风险治理中心负责统筹全行零售授信业务（含信用卡业务）的全面风险治理工作，包括信用风险、操作风险和合规风险治理，以及权限内零售授信业务审批。 资金部市场风险处职责（光银通202310号文）： 1、依据银行风险治理战略制订全行市场风险治理政策、根本制度和业务细则，制定资金交易业务制度流程，组织实施资金部全面风险治理工作； 2、建立

15、和规划市场风险识别、计量、监测体系，治理市场风险治理系统工程，对市场风险所涉及模型进展验证，报告模型验证结果； 3、建立、维护和优化市场风险额度，监控交易对手额度，检查是否消失任何超额或违规状况，按既定程序处理或上报，对我行资金业务的市场风险、信用风险、合规性进展监控，对债券、外汇、货币市场和衍生产品等交易进展审核； 4、讨论金融市场变化，对资金业务各产品交易进展组合分析，准时报告市场风险暴露状况，编制相关报告； 5、负责衍生产品交易证明书、衍生交易主协议以及抵押品等相关法律文本的谈判、审核和治理，统筹资金条线风险资产，协调我行资金业务内外部审计工作； 6、参加新产品的风险评估，讨论新产品有关

16、市场风险治理的问题，供应风险掌握建议和措施； 7、治理维护资金交易风险信息系统的正常运转，跟踪技术进展，对完善或改良我行的市场风险治理技术、工具等提出建议。 信用卡中心风险治理部职责： 1、依据信用卡业务进展总体规划和策略，制定全行信用卡风险治理策略。 2、负责组织调整和完善信用卡业务项下信用、操作和合规风险治理的治理体系，确保风险治理目标的顺当实现。 3、负责对我行信用卡业务进展独立、客观、公正地风险评估与监控；组织开展信用卡业务合规检查；组织制定涉及信用卡中心信用风险及操作风险的治理制度。 4、负责信用卡风险评估模型、打分卡的开发、校验及维护工作，负责信用卡业务系统风险治理。 5、负责运营

17、数据分析与挖掘等技术和方法适时调整，同时，监控风险政策的执行状况。 6、负责审定审批、账户治理、催收等实施细则。 银行风险经理年度工作总结 银行风险部员工年度工作总结篇四 年银行治理部工作总结 今年以来，全行仔细贯彻落实总省行年初全行工作会议精神，围绕“打造优秀大型上市银行”奋斗目标，以实施新资本协议为主线，不断加强风险治理体系建立，风险治理状况总体向好。 截至12月末，全行不良贷款余额25.48亿元（剔除审慎反映不良贷款1.16亿元），较年初下降了4.11亿元，不良贷款占比2.95%，较年初下降0.99个百分点。其中“三农”不良余额掌握在8.17亿元（剔除审慎反映不良贷款0.54亿元），规划

18、掌握符合总行要求，顺当实现双降。全行信贷资产减值预备余额（不含卡透支）35.34亿元，较年初削减0.41亿元。拨备掩盖率132.67%，较年初提高11.87个百分点，剔除审慎反映不良贷款后的考核掩盖率136.12%，较年初提高15.32个百分点。风险抵补力量进一步提高。 一、仔细贯彻落实总省行工作部署，积极推动全面风险治理体系建立工作 （一）仔细安排部署全年工作。依据总行要求及我行实际，准时分解下达了全行不良贷款及三农不良贷款余额下降规划，制定下发全省农行年风险治理工作要点，对年风险治理的各项重点工作进展了具体部署，明确了对三大风险的管控措施和工作要求。要求各行做好分类减值、信用评级、限额治理

19、、风险报告、风险评估等日常工作；切实加强政府平台、房地产、产能过剩行业和“三农”贷款风险治理，严防大案要案和重大操作风险大事的发生，全面提升风险治理根底水平。 （二）推动风险合规经理派驻工作。今年以来，为贯彻落实中国农业银行全面风险治理体系建立纲要和年风险治理工作要点,依据总行安排，一是仔细组织，按期完成了对风险合规经理派驻现状、履职效果、阅历沟通等工作地调研和汇报。二是根据关于派驻风险经理治理子系统后续功能上线运行的通知要求，严格根据系统上线推广的时间和工作要求，仔细组织派驻风险合规经理，做好日常工作日志、检查工作单的录入和填报工作。三是为进一步加强对派驻风险合规经理的治理，依据总省行相关制

20、度，结合各二级分行一年多来的工作实践，在充分调研和征求意见的根底上，制定下发了全省统一的中国农业银行陕西省分行风险合规经理考核治理方法。要求各行要高度重视对风险合规经理的综合考评和治理工作，不断推动风险合规经理的职责落实和职能发挥，确保基层行风险合规治理工作的有序、有效开展。四是正式下发了关于进一步加强派驻风险合规经理治理工作的通知，明确了风险合规经理的人员补充时限、履职、待遇落实和考核治理等方面的存在问题，统一和推动了全省派驻风险经理治理工作。五是依据总行风险治理大检查陕甘检查组对我行风险合规经理派驻工作存在问题的整改要求，催促各二级分行严格根据总省行对风险合规经理派驻工作的相关要求，做好整

21、改工作。 （三）仔细开展业务培训，积极推广新系统上线。依据总行要求，先后组织和开展了风险经理子系统、新客户评级系统、新12级分类系统、新客户风险统计系统等4系统的上线测试及推广工作。5月末，为确保新的分类系统推广工作顺当进展，在省行培训学校举办了关于新的12级分类系统进展了上线前测试培训，就风险监测、水平评价等风险治理的相关理论学问进展了解读。各二级分行风险治理部（信贷治理部）负责人、分类业务骨干、派驻风险合规经理以及省行相关部门，合计80余人参与了本次培训。 二、积极履行部门职责，仔细做好风险治理各项工作 （一）仔细开展各项监测分析和报告工作，发挥好风险“总闸门”作用 1、按月开展对全行全面

22、风险状况的监测、分析和报告。积极主动开展风险监测工作，坚持独立的风险推断，全面、精确、准时地提醒和报告风险，落实风险治理责任和工作机制，有效识别和计量风险，准时向行领导提交分析报告，并提出针对性建议，为全行业务经营分析会供应重要决策信息，促进全行风险治理水平进一步提升。 2、加强对重点领域的风险防范。一是仔细组织和指导各级行填报各类风险监测报表，准时处理发觉问题。二是结合实际，选择辖内重点行业的重点客户，进展重点监测，在深入分析风险状况的根底上，提出切实可行的风险防控措施，防止信用风险升级。根据总行要求，我行选取了代表水泥行业的千阳县支行作为全国10个监测点之一，建立“支行省行总行”的风险信息

23、传递渠道，充分发挥了派驻风险合规经理作用，提高了信息传递的效率和质量，准时供应行业风险动态。三是依据总行要求，按期对辖内大路行业和房地产行业风险状况进展分析，指导各级行强化信用风险监测、分析和预警，并对高风险平台提示的各类风险信息进展核实，按季上报风险处臵状况，以确保风险监测治理工作的有效持续开展。 3、加大不良贷款构造管控力度。一是根据总行关于进一步加强贷款风险分类治理的通知，对辖内存量贷款进展全面、深入的风险排查，充分利用总行配套政策，仔细选择客户与工程，真实反映贷款形态，确保完成调控目标任务。对年9月1日至12月31日期间新认定的不良贷款按月填报新认定不良贷款状况统计表，准时上报总行。二

24、是根据总行关于对年末不良贷款余额猜测的通知、关于开展信贷资产质量管控工作专题调研的通知以及省行 行长会议精神，安排专人对辖内信贷资产质量管控状况开展调研，对年不良贷款余额和“三农”不良贷款余额进展了猜测、分解，并提出管控责任和追究措施，并形成报告上报总行。三是依据总行关于开展可疑、损失类贷款处臵状况调查的通知要求，安排专人对全行159户、金额19.76亿元的可疑、损失类法人客户相关状况进展了调查，填写法人客户不良贷款根本状况表，并将129户逾期不良企业贷款未实行诉讼清收的缘由逐户说明，形成报告上报总行。四是屡次专项二级分行主管行长及部门经理睬议，仔细传达总省行风险治理工作会议精神，对不良贷款掌

25、握规划及总行相关政策进展了具体解读，并催促各行严格落实，按时完成下达的任务。 4、推动操作风险治理信息系统应用，强化对全行重点业务领域的监测和防控。一是按日查询、审核、修改操作风险大事（事项）上报状况，并准时提示相关行；按月对基层关键岗位人员超期任职、被诉案件、柜员自办业务及大额交易过失等状况进展重点监测和分析，不断强化操作风险管控力度，提高全行操作风险治理水平；二是准时下发了防备不法分子在自助银行冒充大堂经理行骗、关注和防范人人贷风险、严防我行信贷资金流入民间借贷市场引发风险、关于防范不法分子利用我行营业、办公场所行骗的风险提示、转发中国银监会办公厅关于伪造存款证明书骗取银行客户资金案件风险

26、提示的通知、转发银监会办公厅关于任啸等人利用伪造增值税发票虚构交易背景从多家商业银行巨额贴现案件通报的通知、转发银监会办公厅关于银行柜台业务风险的通知等风险提示，要求各级行加强员工防范意识教育和营业场所及自助设备的检查、巡查力度，严格落实相关信贷治理制度，防范贷款、票据业务的调查、审查、审批以及贷后治理等环节的操作风险。对已经发生的操作风险大事（案件），要妥当处理，防止声誉风险扩散。 5、不断加强对市场风险的管控工作。一是严格根据中国农业银行市场风险监测报告治理方法（试行）部门职责分工及风险监测报告的相关要求，以利率及汇率风险为重点，按季进展市场风险监测分析。二是转发了中国农业银行年资金交易投

27、资和市场风险治理政策，进一步标准了市场风险根底治理工作。三是依据总行通知要求，准时将陕西分行代客衍生交易垫款状况上报总行。 6、做好国别风险的监测与治理工作。依据总行中国农业银行国别风险治理方法（试行）的要求，组织开展了国别风险敞口统计表的填报工作，并明确了部门职责分工和填报要求，按时全面地完成了填报工作。 7、不断加强对全行非信贷资产的监测治理。按月组织非信贷542报表、非信贷不良资产变动状况表等报表的编报和审核工作，并按季向银监局报送非信贷资产质量分析报告，对全行非信贷资产的风险状况进展客观全面的反映。 （二）以信用风险为核心，积极组织开展日常风险预警及防控工作 一是为发觉重大信用风险大事

28、,有效识别、预警行业性风险, 准时下发风险提示,仔细分析信贷企业风险变动趋势, 预警和报告重大信用风险大事，防范化解信用风险。针对今年5月辖内信贷企业被省环境违法通报的风险信号，为防范风险隐患加大，向宝鸡、汉中分行下发了2期风险提示，要求相关二级分行加强风险治理，排查风险隐患，防范事实风险的发生，将风险大事的进展状况，进展持续监测和治理，准时上报省行；二是积极开展房地产贷款压力测试，确保我行信贷资产风险平稳。为衡量我行房地产贷款风险状况，依据中国农业银行压力测试治理方法（试行），一季度对我行大额房地产贷款进展了压力测试，测试在宏观调控、外部市场环境变化和内部经营 压力下，借款人能够担当冲击的力

29、量，以充分评估平台贷款和房地产的风险状况，并依据不同风险状况实行有效的缓释措施，切实防范风险；三是加强了对超限行业的贷款限额管控。根据总行限额治理要求，准时向二级分行转发了中国农业银行行业信贷风险限额治理方法和中国农业银行年行业限额治理意见，针对总行对房地产限额实施指令性规划，要求各行仔细落实房地产贷款限额治理要求，仔细做好行业限额执行状况的监测与分析；四是依据总行关于房地产开发贷款工程销售状况风险排查的通知要求，安排专人对涉及我行的25户住房开发贷款和商业用房开发贷款的风险状况进展的核查，并将风险核查状况上报总行。 （三）仔细开展风险分类及减值测试工作 1、严格执行分类制度和治理，提升分类根

30、底治理水平。一是按季做好信贷资产分类和贷时分类工作。要求辖内各行严格根据信贷资产治理制度做好季度风险分类工作和贷时分类，其中对纳入十二级分类治理的信贷资产通过十二级分类系统完成十二级分类工作，纳入五级分类治理的信贷资产根据流程完成五级分类工作，确保分类结果动态、客观、合理，力促分类无偏离或将偏离度掌握在合理范围内。二是完成了农户贷款分类偏差的整改。cms在线检查发觉局部农户小额贷款分类形态消失偏差，准时将相关状况请示总行软开，并按总行下发的解决方法，要求相关行在c3系统进展了操作，目前农户小额贷款形态偏差问题已经整改。三是要求各行严格总行关于加强信贷资产风险分类审核工作的通知要求，加强对分类审

31、核人员工作质量的检查和考核力度，催促相关人员标准操作、把握审核重点，审慎客观地评价信贷资产质量。要通过标准操作、考核及问责等方式强化派驻风险经理在分类审核环节的把关责任，切实发挥派驻风险经理在分类工作中的根底作用。 2、仔细核查分类在线监测风险线索。依据总行风险分类在线监测发觉问题，结合我行实际，每5日开展一次在线核查，对风险事项易发环节重点监测。今年以来，屡次下发了关于逾期贷款在正常、关注形态的风险提示、关于调整客户风险分类形态的通知、关于贷款风险分类在线监测状况的通知、关于贷款风险分类工作提示的通知等风险提示94份，涉及10个二级分行、341个客户、贷款金额39.69亿元。要求各行高度关注

32、业务经营中消失的风险与问题，对涉及客户及贷款仔细开展风险核查，对违反分类制度、分类测评不审慎等问题马上整改。进一步标准了贷款风险分类治理，真实反映贷款质量和客户风险分类形态，促进存量贷款风险隐患的有效化解，切实降低信贷资产损失。 3、建立风险分类直接干预机制，加大省行直接认定力度。对总省行下发风险贷款清单，实行跟踪相关贷款的风险处臵进展的措施，催促相关行积极行动，精确认定。下发了关于贷款风险分类监测状况的通报，对各行核查后风险反映仍不充分、分类整改不准时、风险化解无效果、未履行还款规划的贷款，将连续加大对分类形态的纠偏力度，实施直接分类予以订正，并纳入各行分类偏离度考核。 4、仔细开展新信贷资

33、产十二级分类系统上线推广工作。一是按时保质地完成了新系统上线测试工作。成立了由韩桢副行长任组长，风险治理部、内控合规部、公司业务部等11个部门负责人为成员的领导小组，制定了陕西分行法人客户信贷资产十二级分类系统测试方案，组织各二级分行仔细开展了各项测试和汇报工作，按期完成了相关数据的清理、补录、转授权等工作。二是实现了新系统上线工作的稳步推动。落实专人负责解答测试中遇到的系统及业务问题，仔细分析测试结果与原分类状况差异、因系统问题导致无法完成分类等状况，亲密关注新系统上线对我行资产风险状况的影响，准时形成分 析报告上报总行，确保了新系统上线后各项工作平稳过渡，按时保质地完本钱次上线推广任务。

34、5、仔细开展信贷资产减值测试工作。一是转发了总行关于做好年贷款风险分类与减值测试工作的通知,要求各行要高度重视，严格根据制度规定，仔细开展信贷资产减值测试工作。进一步明确了派驻风险合规经理在分类、减值工作中的职能，充分发挥分类和减值工作在风险治理中的积极作用。二是根据总行相关制度要求，按月仔细组织对全行法人不良贷款的dcf减值测试及全辖支行机构的法人客户正常、关注贷款及个人客户贷款的mm测试，严格落实各项工作要求，加强对测试结果的审核，仔细开展后评价工作，稳步提高拨备掩盖水平。减值测试及估计负债工作完毕后，坚持按期对测试状况进展专题分析，针对性的提出风险治理意见及建议，促进全行拨备工作的科学有

35、效开展。 （四）仔细组织开展操作风险评估及大事收集工作 1、积极开展两项评估的后续整改工作。依据总行关于印发的通知和关于印发的通知要求，组织对两项评估工作风险隐患的整改规划和方案落实检查工作。一是根据总行要求，仔细组织相关部门，落实整改工作，并准时上报风险隐患整改落实报告。二是借案件排查之机，检查两项评估的落实整改状况，进一步催促各行完成整改规划落实工作。 2、仔细组织信息科技风险监控工作。依据总行关于做好一级分行信息科技风险监控工作的通知要求，我行成立了信息科技风险监控领导小组，下设办公室在风险治理部。积极组织风险、内控、安全保卫和信息技术治理等部门，按季、年对一级分行信息科技人员、机房、网

36、络、重要信息系统、操作系统、安全及应急等方面监控要点，开展了现场检查和评价工作，并将检查和评价状况上报总行。 3、做好全行清算中心风险评估工作。4月-5月，依据总行关于对全行清算中心开展风险评估的通知要求，准时制定中国农业银行陕西分行清算中心风险评估工作实施方案，成立由党委副书记副行长韩桢为组长，风险治理、运营治理等七个部门负责人为成员的领导小组，下设办公室在风险治理部，由各成员单位抽调业务骨干组成办公室工作小组。先后积极组织各二级分行和省行本部清算中心开展了自查评估、现场评估以及风险隐患的研讨会议等相关工作，针对发觉问题、隐患，仔细分析，提出整改规划及建议，并仔细撰写总结报告，签报行领导及相

37、关部门审议后，上报总行。 4、仔细开展外包业务风险评估工作。9月-11月，依据总行关于开展年下半年专项风险评估工作的通知要求，准时下发了陕西分行外包业务风险评估工作实施方案，成立了外包业务领导小组及工作小组，在组织各行自查评估的根底上，对省行机关、省行营业部和咸阳分行进展了现场评估。通过全省自查、现场评估、专项座谈研讨、风险治理委员会审议,全面评估和分析了当前外包业务的风险治理状况,共梳理汇总出涉及制度、人员、系统和风险治理等方面的各类风险隐患15项,针对存在问题及隐患, 多角度、系统性地提出了明确的治理和整改意见，进一步建立健全了风险治理机制,促进和优化了业务地快速进展。 5、操作风险大事收

38、集工作。为全面精确积存操作风险损失数据，加快操作风险高级计量法建立，提高风险隐患的识别力量，依据总行工作部署，省行就操作风险大事收集工作进展了统一安排。目前，操作风险大事收集工作已根本完毕，共收集08年以来的操作风险大事（或近似操作风险大事）107件。其中，年37件、年34件、年23件、年13件, 从时间和数量上来看，我行操作风险大事数量呈逐年下降趋势，操作风险治理水平总体向好。 （五）仔细组织实施风险水平评价工作 根据总行要求和结合我行实际，仔细做好辖内风险水平评价工作。一是为进一步提高风险水平评价工作的适用性，更加科学、精确地评价全行风险状况，引导各行提高风险治理水平。制定下发了中国农业银

39、行陕西省分行风险水平评价实施细则，风险水平评价制度的深化，强化了考核政策引导，确保了各项风险防控措施的有效落实和风险防控目标的顺当实现；二是定期开展风险水平评价工作，根据中国农业银行陕西省分行风险水平评价实施细则要求，我部按季度对辖内各二级分行的风险治理水平进展考核后进展通报，并将考核结果按比例计入综合绩效考评，同时向总行上报我行风险水平评价的根底数据和自评结果；三是为进一步提高风险水平评价工作质量，发挥其在综合绩效考核、风险治理工作指引等方面的重要作用，对风险水平评价实施细则的实施状况进展调研，仔细讨论评价结果，分析风险治理工作中存在的问题，并有针对性的提出工作建议和要求，催促二级分行积极改

40、良风险治理水平。 （六）仔细做好新评级体系试点及正式上线推广工作 依据总行评级试点及上线工作安排，积极组织相关部门做好本次16级新评级体系试点及上线推广工作，为我行评级工作作出应有的奉献。一是依据总行中国农业银行非零售内部评级体系试点方案，制定了陕西分行非零售内部评级体系试点实施方案，并依据总行供应的我行客户年度9级和16级的测试结果进展数据分析，准时将新评级体系对我行经营产生的影响、存在的问题、意见及建议反应总行。二是依据评级体系试点工作安排，先后组织和参与了评级相关的制度进展梳理、非零售内部评级体系2次试点培训和评级制度集 中修订等工作。我行共梳理出评级相关制度84项，其中总行制定的80项

41、，我行制定的4项（信贷3项、绩效1项）。仔细向总行反应我行评级试点工作中遇到的问题，并提出有建立性的意见和建议。三是依据总行统一安排，为全面实施16级内部评级体系，准时指导二级分行开展评级体系上线工作，对辖内客户评级状况进展在线监测，对发觉的客户未评级、敞口选择错误、评级结果登记错误等问题准时通知各相关分行进展整改。四是做好新旧体系切换影响的分析。为充分反映新评级体系对我行经营治理的影响，准时将评级成果在全行业务经营和风险治理中加以推广应用,对新旧评级体系切换状况进展了专题讨论,通过对评级结果变化、制度调整和计量升级的分析，提出了具有针对性的治理建议。 （七）仔细履行风险治理委员会办公室职责

42、今年以来，风险治理委员会办公室组织召开了4次省行风险治理委员会会议。审议争论了陕西分行银行卡和电子渠道业务、信息科技专项风险评估工作报告、陕西分行外包业务专项风险评估报告及对风险大事、隐患的完善和整改意见，明确了各相关部门的整改任务和职责；对西安铁路局西安北站、宝鸡冀东水泥供应上门效劳、汉中市宁强县政务效劳中心设立延长柜台业务等准入审批事项进展了审议和投票表决，并对上报行及部门提出了详细的风险掌握意见。 （八）仔细履行“三农”风险治理中心职责 为全面落实“三农”业务效劳到位、风险可控、进展可持续的工作要求，一是在年实施三农信贷产品停复牌的根底上，针对辖内三农业务风险状况，准时下发了关于进一步做

43、好三农信贷产品停复牌治理工作的通知，严格根据要求，建立有效工作机制，连续抓好三农信贷产品停复牌治理的落实；二是按月对 “三农”信贷产品进展风险监测，并准时汇总分析全行三农信贷产品的风险掌握状况，及 时向二级分行提示三农信贷产品的风险状况；三是进一步提高停复牌制度的适用性。为更有针对性的开展三农风险管控工作，仔细讨论依据经营行提出的停复牌相关问题，准时对制度做出调整，明确了停复牌治理的经营机构以及停牌后新增优质贷款的介入问题，有效地促进了业务进展与风险治理的关系。三是积极指导村镇银行完成了对风险治理相关制度的完善和改良，并按季对村镇银行的风险治理状况进展监测，亲密关注其信用风险、操作风险和流淌性

44、风险的变化状况，审核其监管报表，撰写报告准时报总行。 三、其他相关工作 （一）依据外部监管要求，仔细推动相关治理工作。 一是按季报送全行风险状况报告。为协作银监局非现场监管的针对性和有效性要求，按季向银监局报送我行资产质量报告、经营与内部掌握状况报告，全面真实反映我行日常经营状况和内部掌握以及各类资产质量风险状况等；二是依据中国银监会关于加强融资平台贷款风险治理的指导意见的通知、中国银监会关于年二季度重点风险防范工作的通知、关于加强闲置土地信贷风险防范和治理有关事项的通知等通知的要求，加强对政府投融资平台监管和闲置土地客户的预警提示工作，进一步标准融资平台贷款担保治理和房地产企业风险的应对、化

45、解工作，确保我行贷款资金安全；三是依据陕西省银行业协会陕西省银行业“逃废银行债务机构”名单治理实施方法和关于报送逃废银行债务机构名单的通知，组织在全行范围内开展报送逃废银行债务机构名单工作，并将相关状况报送银行协会。四是根据总行转发中国银监会关于年大型银行监管工作的意见的通知要求，为全面反映我行在绩效考核、合规建立、市场准入、信用风险缓释、改善金融效劳等方面监管工作的贯彻落实状况，组织省行相关部门和各二级分行仔细落实监管要求，并将辖内情 况报送总行。五是积极协作德勤批阅工作，仔细开展风险分类检查。全年先后5次协作德勤审计组，累计对我行475户、1793亿元的信贷样本进展了现场和非现场的审计，对

46、审计发觉问题，要求相关行高度关注德勤审计提出的贷款风险点，实行完善手续、补充担保、退出收回等措施进展风险化解，并组织相关部门和贷款所在行准时与德勤批阅人员进展沟通，确保了批阅工作的顺当完成。 （二）仔细开展信贷资产核查、检查及整改工作。 一是仔细排查年以来新形成不良的核查工作。根据总行关于对年以来新放贷款形成不良的法人客户进展清查整改的通知要求，我行对辖内年新发放形成不良的贷款进展了逐笔排查，深入分析了不良贷款形成的缘由，撰写报告参与总行座谈会；二是协作开展信贷大检查。为落实银监会年大型银行监管工作会议精神，防范和订正六项违规行为，强化合规治理，根据总、省行安排，我部组织人员参与省行信贷大检查，对省行营业部信贷业务进展了为期十天的现场检查；三是依据总行关于年全行信贷业务检查发觉问题整改状况的通报，协作业务部门，督导相关分行对未完成整改的个人生产经营贷款实行切实可行的整改措施，加大整改力度；四是依据总行关于对年当年发放当年形成不良贷款进展调查的通知，要求各二级分行对辖内年新发放当年形成不良的贷款进展了逐笔排查，深入分析了不良贷款形成的缘由，并将整改方案上报总行。五是依据总行关于开展风险治理综合大检查的通知要求，我行全面组织开展了风险治理综合大检查自查及承受总行现场检查等工作。检查完毕后，要求