金融案鉴学习心得.docx

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1、 金融案鉴学习心得 3月19日*市联社在联社五楼会议室召开了伊宁市金融机构案件防控学习活动，同时下发了*州直邮政储蓄银行及农村信用社案件防控“百日清查”活动方案*县农村信用社结合本地实际状况制定了*县农信社百日清查活动方案，活动总体安排为自2022年5月下旬开头至8月上旬完成，5月下旬为学习发动阶段,6月初和7月底为自查阶段,8月上旬为总结报告阶段,本部门依据县联社活动方案，开展了自查活动，现对自查过程中,有如下心得体会: 一、制度重在落实，好的制度重在落实和可操作性，目前各大金融机构各行的规章制度可为包罗万千，不为不全。可是在执行上就大打折扣了，制度墙上高高挂起，等案件发生了才开头追究制度健

2、不健全,一看制度有,员工没有贯彻落实,所以好的制度肯定要在每位员工中贯彻落实.要让员工养成良好的职业情操,同时加强对落实制度执行力度的检查,发觉有章不循的要严*处,决不姑息迁就.形成高压态势.让制度落到实处。 二、加强员工自身的人生观,价值观,世界观教育,随着社会经济的不断进展,人的思想也极巨发生了变化,特殊是没有经受坚苦磨练的人,思想上不稳定,毅志力不强,经不起诱惑。特殊是从事信贷部门的人员,思想不纯,心术不正,那是要出大乱子的,因搞信贷工作本身就是一个高风险行业,用人不慎有可能就消失道德高风险,所以做事先做人,每位员工只有树立正确的人生观,价值观和世界观,对生活和工作才有一个正确的看法,遇

3、到生活和工作中的挫折才不会气馁,而是顽强面对,不会因其他的因素产生思想上偏见和铤而走险的做法。所以要常常组织员工爱岗敬业,爱国主义教育。单位领导要关怀员工的极苦,了解员工的思想动态,多与员工沟通,让员工明白对自已负责就是对家人对同事对社会负责,构建一个和气的工作环境,和团队。 三、加强员工自身的业务学问和素养培训,在我们的工作检查中常常发觉,很多错误和漏洞多是员工对业务学问的不了解和把握不够所造成的,同时单位对员工培训力度不够,加上员工自学力量不强,所以对新学问新业务把握不够,对防范风险埋下了隐患,造成不法分子有机可乘。所以要加强员工的培训工作,只有你了解了的客户和了解你的客户业务,和业务单据

4、你才能有效实行反控措施加强风险防范。 通过自查我发觉,我在办理业务过程中也有存在以上类事状况,通过自查看到了自已的缺乏和缺点,通过对案件警示教育熟悉到风险防范的重要性,今后要加强对自已的思想政治教育,树立正确的人生观价值观世界观,以身作则,做行为标准的标兵,带着好自已的团队,干好本职工作。 金融案鉴学习心得 近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与掌握力量不能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的治理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当

5、进展，银监会打算开展以加强制度- 建立为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下： 一、案件发生的主要缘由 纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其缘由，主要是由于各项内掌握度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们发觉这些案件除暴露银行业金融机构内部治理松懈，有章不循，惩罚不力等问题外，另外一个重要的缘由就是无视了员工道德风险的掌握。主要存在的问题有： 一是员工整体素养不高，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，标准化、制度化的思想教育开展不够，安全教育少。一些信用社对安

6、全治理、案件防工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警觉，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素养差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。 二是防患意识不强，治理乏力。近几年来，大局部信用社注意了业务开展，无视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部治理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。 俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸

7、根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，公布的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。 三、稽核检查图形式、走过场，监视乏力。一方面稽核检查力气相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监视检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有准时发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进展惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实状况没做

8、进一步的催促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。 二、预防案件发生的对策建议 通过这次活动，每个员工只要进展自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。 我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必坚固树立人本观念。 一是要常常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。 二是抓好员工监视治理，健全要害岗位、

9、重要环节人员轮岗，异地沟通制度和相互制衡机制，严防内部工作人员相互勾结，共同作案。 三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，实行现场稽核，重点审查和非现场监视等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。 四是建立健全好各种规章制度。加强制度建立，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看心情、吃饭看胃口、沟通看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，根本上能够准时发觉员工心态是否失常，做到亲密关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患毁灭在萌芽状态。

10、 总之，通过本次学习，我深深体会到，只要我们大家不断增加自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗位的实际状况，仔细地进展自我教育，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，信任我们的信合明天会更美妙! 金融案鉴学习心得 我们新入行的员工一起观看了合规醒言,作为尚未正式开头工作的新员工，对工作中需要面对的事情并没有很精确的概念，看了之后受到了很深刻的教育。 片中的典型案件都是河南省内发生的，就是在我们身边的同行的一些人犯下的案件，对我们很大的警示作用。原河南农行新乡市新市区支行营业室柜员刘国俊携款外逃，因此被判处15年有期徒刑;建行郑州金海支行张春杰挪用客户资金，被判处有期徒刑20年;农行周口

11、郸城县支行商贸城分理处王胜兵盗窃资金，被判处无期徒刑;鹤壁浚县农村信用联社营业部柜员刘仁云挪用巨额资金，被以挪用资金等罪合并判处有期徒刑14年;商丘郊区邮局刘口邮政所主任柳志勇伪造存单诈骗案，柳志勇被判处死缓，其兄柳志强被判有期徒刑15年，其父柳俨庭被判有期徒刑13年，姑姑柳爱琴被判处有期徒刑一年。农行漯河分行南街村支行营业部主任关立新伪造存单诈骗，被判无期徒刑;新乡长垣农村信用联社张寨分社副主任王琢骗取贷款案，被数罪并罚判处有期徒刑13年。 这些人用自己数年的生命或者是余生来弥补自己当犯下的错误，留给自己与家人无尽的泪水和苦痛。人的一生有多少个十年，能有父母陪在身边的日子有多少，子女能陪伴在

12、身边的日子又有多少，而这些人却没有把握好书写精彩人生的时机，硬是把自己无限美妙的将来亲自断送掉。本应是光鲜的职业，本可以过上和美温馨的家庭生活，到最终却只剩下泪水和懊悔，懊悔自己的贪欲和冲动自毁了前程、失去了自由，懊悔自己的责任心不强、履职不严给他人留下了可乘之机，懊悔自己的违规操作受处处分甚至丢掉了工作。 我信任这些人从一开头进入银行工作，也是心怀热忱，怀抱志向，预备制造自己的诸多精彩，万万不会想到自己会通过银行光鲜的大门走进阴冷的监狱，连那一扇冰冷的铁门都踏不出来。他们都是在日复一日的工作中，一步步放纵了人性的贪欲，漠视了行业的规章，遗忘了法律的无情，最终无法挽回的走入了良知的地狱。前事不

13、忘，后事之师。我们马上踏出校门，通过观看这部合规醒言，在合规方面有了更深一层次的熟悉。银行是一个布满风险的行业，近年来，国内外有不少银行从业人员由于违规造成了巨额损失，我国银监会加大了对合规风险治理的监管，要求银行业不断提高合规治理有效性，进一步夯实风险治理根底，我们新员工肯定要从一开头工作就强化好自己的合规意识，这不仅是对自己的工作负责，也是对自己和家人负责，提高合规意识是对我们自己强有力的爱护。 合规不仅要求我们对工作仔细细致，严格根据规章流程，还要求我们心态放端正。不能认为自己不会犯错就渐渐放松警觉，必需时时刻刻牢记各种规定，对自己始终严格要求，在合规方面始终保有极高的防范意识，这样我们才能在工作中始终进步，拼搏出属于自己的人生精彩。 【金融案鉴学习心得】