银行个人业务部工作总结银行业务部工作总结通用.docx

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1、 银行个人业务部工作总结银行业务部工作总结通用银行个人业务部工作总结 银行业务部工作总结篇一 20xx年5月22日，我行正式成立国际业务部。20xx年是不寻常的一年，今年截至20xx年11月底，收付汇量完成济南分行下达的全年规划的168%，国际业务中间业务收入完成规划的183%。两大核心指标均提前超额完成任务。 一个人的进步离不开整个集体的成长，在整个xx分行的平台上我也在辛勤的劳动中收获了许多，实现了自己的个人价值。今年主要的工作有： 1、坚守岗位，时刻牢记岗位职责，将精细合规的企业文化理念贯彻落实到每日的工作中。 本人在部门内担当进出口结算业务复核、综合统计分析岗位。我时刻牢记岗位给予我的

2、使命，通过每日的核查反应，力争提高部门国际业务操作水平，掌握单证业务的系统操作风险，深化对国际结算的理解。 2、贯彻落实上级行下发的国际业务治理制度、产品流程。 “和谐进展、共同成长、精细合规、良性循环”的企业文化已经深入我心，在业务不断进展的过程中，高度重视经营的安全性、合规性已经变得愈加重要。因此，在生产中肯定做到有章可循，有章必循。我部在收到上级行下发的关于国际业务条线各项规章制度及产品操作流程后，积极学习领悟文件精神，并依据我行实际，拟定实施细则，推动客户经理运用，并对条线内外汇政策执行状况进展监视指导。 为加强我行非贸易和个人外汇业务的治理，依据中信银行济南分行非贸易及个人外汇业务治

3、理流程，结合我行业务实际状况，制定我行中信银行xx分行非贸易及个人外汇业务实施细则。标准了业务操作流程，发挥了国际业务条线与会计条线的协调协作作用，促进了我行非贸易和个人外汇业务依法合规经营。 3、积极响应分行国际业务条线检查，协作会计部门组织辖内外汇业务的培训和执行状况自查，对外汇新政策变化进展准时的传导，保障外汇经营合规性。 “外汇无小事”，当前经济环境简单，国家外汇政策多变，为适应客观金融环境，积极组织我部员工及前台外汇从业人员参与总行外汇治理新政策培训，通过召集视频会议、下发资料学习的方式对分行外汇从业人员进展了屡次培训。20xx年7月27日我部通过国际业务外汇从业准入人员考试，之后积

4、极组织营业部、西城支行、广饶支行筹备组的前台外汇柜员参与前台外汇从业人员准入考试，并以通过率92。3%的优秀成绩通过考试，为成功支行、广饶支行申请外汇业务经营权限制造了必要条件。 同时，为应对11月份济南分行国际业务贸易融资专项检查，积极协调客户经理及风控部对公司授信档案进展自查自纠，对发觉的合规问题进展补充完善。经过一个多月的努力，顺当通过专项检查，未发觉任何实质性问题，有些小的瑕疵均已经完成整改。 4、依据国际业务经营状况对各经营机构进展统计分析，并催促完成考核指标。 帮助公司部完成国际业务客户资源确实认及考核，落实支行和客户经理国际业务的绩效考核和综合评价工作。对各分支行进展国际业务经营

5、状况统计分析，每周通报国际业务到期状况、客户贸易融资额度使用状况及外币账户开户状况，依据行领导的指示，落实业务资金备付、将授信额度透亮化便利客户经理业务到期续做，积极建立结算渠道，为明年国际业务进展做好储藏工作。 5、仔细对待外部数据报送，保证数据报送质量。 综合岗位职责中负责国际业务各项报表、数据的汇总、分析和报送，国际业务统计分析是一项繁琐、细致的工作。针对不同的监管部门、考核口径，有不同的报送实现及要求。20xx年在面对各监管部门的各项报表中未出过过失，保证了数据报送质量。尤其是在结售汇统计、及国际收支申报中，该工作在外汇治理局对我行外汇经营考核中最高比重。我部积极主动与国家外汇治理局相

6、关监管部门沟通沟通，营造融洽和谐的工作气氛。确保每一笔申报数据的“准时、精确、完备”。 在仔细完成每日的国际收支申报核查工作后，我部在20xx年前三季度国际收支申报非现场核查通报中实现“零过失”的成绩，获外汇治理局高度确定，全市仅有三家银行获此殊荣，这样成绩的取得也与每日的付长进息相关。 6、勤于总结，工作中多思索，时常多想几个为什么。 在每日的繁忙工作工作中积存了工作阅历的同时，也不断产生自己的心得体会。针对每日核查的国际收支统计申报工作，本人撰写了国际收支申报中应留意的问题一文，并抱着学习沟通的目的给总行中信月刊投稿，并在十月刊上顺当发表。这是对自己工作的一种莫大的鼓舞和确定。同时，积极参

7、加八月份xx市金融学会组织的“金融支持实体经济，助推黄蓝两大国家战略实施”征文竞赛，撰写金融进展支持实体经济的机制分析-以xx市为例一文，并在评比中荣获一等奖，为分行及个人均增加了荣誉。 回首过去的一年，是困难奋进的一年，是小有收获的一年。xx分行国际业务实现了较大跨越，但就我个人来说这还远远不是收获的时候。当务之急是尽快为业务的全面铺开摸清道路，个人实现业务素养的尽快提高，积极努力适应布满激情和挑战的国际业务岗位。 下一步我将努力充实自己在外汇政策法规的理解，本行业务产品的组合、代理行渠道的建立，在开展业务的同时履行好把握风险、确保业务合规的岗位职责。 xx分行是一个大家庭，我们每个人所取得

8、的成绩与我们整个行的进展息息相关，实现了自己的工作价值才能实现自己的个人价值，行领导常教育我：“做事情要看大不看小，看远不看近，要勇于担当。”眼前的成绩是临时的，不断的努力开拓进取才是无止境的。只要每个人都尽自己最大的努力，我们有理由信任xx分行会有更加美妙绚烂的明天。 银行个人业务部工作总结 银行业务部工作总结篇二 今年以来，全行个人金融业务仔细贯彻落实省、市行工作要求，注意储蓄业务的根底地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推动营销渠道和队伍建立，个人金融业务呈现了良好的进展势头。 一、20年个金工作成绩显著。 回忆20年，在外部经营形势简单多变的状况下，全行上下坚决信念，扎实

9、工作，全行各项业务经营保持快速安康进展，特殊个人金融业务为全行的业务进展作出了较大的奉献，个人金融业务各项指标呈现快速进展态势。 一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的根本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定工程攻关规划，实现批量业务拓展日常化。 同时，深化储蓄存款和理财业务的互动进展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额44935万元，同比增加2

10、0482万元，同比增幅为83.8%。其中：储蓄存款增加17380万元，在08年较快进展根底上保持肯定幅度增长，同比多增964万元;销售基金14079万元，同比增幅为289%;销售人民币理财产品10355万元，同比增幅为588%;销售保险3121万元，同比增幅为7.1%。 二是个人信贷业务跨更加展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建立等部门联系，在对全县20多个工程筛选根底上，重点营销、工程，通过省行审批额度1。74亿元，开发贷款较年初净增13900万元。在个人贷款的进展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实营销力气，优化劳动组合，提高工作效

11、率，实施限时效劳。对重点房地产开发工程和重点市场，行领导带队营销，实现营销储藏一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次进展。 同时，抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销优质客户。全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比年多增12480万元，其中个人住房贷款增加12093万元、个人消费(含经营贷款)增加2746万元，个人信贷业务增长额占全行年度增量82%，余额占比拟年初上升4.5个百分点。年度增量四行占比其次、前三季度始终保持增量市场第一。 三是个人中间业务收入快速增长。

12、为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面连续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效鼓励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张，年费收入到达79.5万元、个人结算业务收入到达370万元，同比分别增加28.5107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的状况下，全年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。 另一方面加强对优质客户的维护，积极运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产品

13、的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销售热忱。全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特殊是四季度实现收入200万元，为全行利润目标顺当达成奉献作出重要支撑。 四是客户维护力量明显提升。为做好优质客户维护工作，依据市分行贵宾理财中心考核方法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财沙龙、安康增值效劳等活动开展高端客户的维护工作。11月末，全行个人中高端户数量到达5191户，比年初增加916户，中高端客户资产到达68625万元，

14、占全行资产总额的64。6%。当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。成绩取得来之不易，存款问题也不容无视。 1、市场竞争力不强问题依旧未能得到根本改观。 一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。 二是持续进展的后劲缺乏，如储蓄存款在一季度排名其次的状况下，二、三季度消失下滑现象。三是根底工作和根底性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不高;灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的进展。 2、网点的功能作用发挥不抱负。表现在： 一是较多指标的网均数在系统内排名靠后; 二是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，进展新业务、拓展新客户的意识和力量较弱，

15、在一项新产品推出时，不少网点会消失零销售或较低的销售水平， 三是产品穿插销售意识不强柜员或客户经理在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，穿插营销意识不强。 3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的局部客户供应了局部金融效劳，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，始终缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。 4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客户维护工作仍旧不重视，思想上仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，

16、执行力有待进一步提升。 二、20年旺季目标任务当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元，季末增量四行占比确保其次;信用卡新增发卡20xx张、代理保险销售1800万元;个人贷款净增7000万元，季末增量四行占比确保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发生。 三、20年工作安排(一)抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶今年，我国经济已经企稳上升，估计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快进展，随着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务进展供应了巨大的市场空间和机遇，全行肯定要从可持续进展的战略高度熟悉和定位个金业务。增加机遇意识和紧迫感，要主动

17、出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。支行将加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。 (二)开拓市场，夯实个金业务进展根底 结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面： 一是优质代发工资市场的营销。确保20年把代发工资渗透率提高至10%。 二是批量储蓄的营销。主要包括拆迁补偿款、企业改制安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。 三是大型专业市场的营销。明年要胜利竞争专业市场3个，投放个人经营贷款1亿元。 四是个人住房市场营销。明年要营销两个以上的开发工程，确保每个工程实现按揭贷款目标。 五是个人理财市场营销。20年，个人理财产品销售额要到达1亿元。 在重点做好以上五类市场拓展的同时，还

18、要加强第三方存管市场、个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展，不断提高客户满足度。 三、转变效劳方式，丰富优质客户效劳内涵20年是总行确定的“效劳年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温馨私密的效劳环境、高效流畅的效劳流程来提高客户的满足度，打造效劳品牌。连续实施“客户效劳精细化工程”，建立营业网点、客户经理效劳检查工作机制，促进效劳治理的常态化。 四、加强队伍建立，提升营业网点的竞争力量 要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。成立由对公、对私、个贷客户经理组成的专业团队，负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护治理，保证我行集群式营销模

19、式的有效实施。对网点治理人员强化经营治理、市场营销、队伍建立、风控治理等方面理论与实务培训;对客户经理强化金融理财师资格、市场环境、营销技能、资产配置、客户关系治理与产品功能培训。通过系统化、专业化的培训来提高营销队伍的业务素养和实战力量。 五、强化风险防范，提高个金业务内控治理水平 在风险防范上，我们要警钟长鸣，全行要注意对客户经理行为动态治理，要定期召开个人客户经理行为动态分析会，全面、准时了解和把握个人客户经理的日常行为动态，切实加强对个人客户经理的教育、治理，常敲警钟，防微杜渐，筑牢思想道德防线，防范案件的发生。要加强对个人理财业务和各项产品销售的合规性治理，做好客户风险评估、产品风险提醒、业务凭证治理、人员业务培训等项工作。 积极探究建立客户回访制度，对重点业务、重点客户进展回访，对个人客户经理的工作进展评价和监视，防止客户的理的道德风险和操作风险。要将期房按揭后续抵押、违约贷款、不良贷款和档案治理作为个人贷款风险治理重点。加强合作机构准入治理，坚持落实双人见客、面谈面签、实地看房、换手操作等制度，按工程建立期房抵押登记台账，联合开发企业加大两证及他项权证催办力度，不断提升期房抵押办证率。完善贷后治理，明确职责，加强日常监测督导力度及频度，加快违约及不良贷款的清收处置进度，提升贷后治理工作质量，为个人金融业务的持续安康进展供应良好的经营环境。