银行内控管理述职报告银行内控合规管理(4篇).docx
《银行内控管理述职报告银行内控合规管理(4篇).docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行内控管理述职报告银行内控合规管理(4篇).docx(16页珍藏版)》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、 银行内控管理述职报告银行内控合规管理(4篇)银行内控治理述职报告 银行内控合规治理篇一 作为一个人,我们都本能的渴望生活的幸福美满,万事顺意。作为一名中行人,我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去制造良好的效益,同时防范和躲避风险。多为国家和企业做奉献。道路有两条:只有努力进展业务,才能制造可观的经济效益;只有努力去建立适合企业进展的合规文化,才能更好的防范和躲避风险。业务进展和合规文化,就像鱼水之情,鱼儿离不开水,没有鱼儿,水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务进展离不开合规文化。他们相辅相成,缺一不行! 所谓的合规文化,顾名思义,就是凡事符合规章和常理。放在企业的文化建立中,它还
2、有更肤浅的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为:一些地方仍存在重业务拓展,轻合规治理的做法,为完成短期的任务和经营目标,注意市场营销和拓展,无视业务的合规治理,有的不惜冒着违规操作的风险,以实现短期目标和任务,无视合规经营风险;一些单位有章不循,不执行内部治理规章制度和操作流程的现象突出,虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上,其深层次缘由是操作人员合规守法意识欠缺,反映出浅薄和缺失,没有渗透到日常治理和决策中。这需要我们中行人警觉! 如今,经济在飞速而迅猛的进展,也带来了诸多问题和风险。以利益化为目的,不遵守商业嬉戏规章的行为,屡屡发生。曾几何时,那高悬于公堂
3、之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成为仅供欣赏的卷轴。在我们银行界,有很大一批曾经忠实奉献的干部,没有经受住诱惑而不惜违纪违法,将自己钉上人生的耻辱柱,让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的很多案例,都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提示着我们,必需建立合规文化,并矢志不渝的去遵守和实施。 有一句名言,叫做思想有多高,心就能走多远。一种好的思想文化,对于行动,意义之深不容置疑!作为我们每一名中行人,都应当看到,假如没有心境上的淡泊、安静,就没有行动上的明志、致远。假如没有以合规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没有内控治理可言。所以,建立合规文化,是我们标准操作行为
4、之必定,是提升治理水平之必定。 目前,我们正在打造一个全新的中行,不讲合规,想到那干到那,靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的,从某种意义上讲,合规也是效益,合规也是生产力,培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策,是有效防范化解各类风险,实现持续安康进展的内在要求,是完善中行全面风险治理,健全有效内控体系的重要根底,是中行实现战略转型、提高进展质量、持续稳健经营的重要保障。 为此,一要从我们领导层做起,从根本上消退无所谓、捆手脚、放不开等错误观念,法律和上级文件规定严格制止的事项,就要严格遵守,不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的,要充分利用,大胆的试,大胆地闯。同时要
5、教育全体员工进一步增加法治意识、制度意识,从正确的导向和良好的习惯抓起,培育合规文化意识,其中的示范作用就是一种导向,是一种潜移默化的教育方式。 二要重视合规文化的培训,要将合规文化建立,同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来,搞好规划,潜心讨论,并付出实践。要加强学习,从效劳礼仪、效劳技巧等最根本的东西学起、做起,把创优效劳与合规经营的关系理顺,形成规定动作、示范动作,把优质效劳贯穿于中行的整个业务活动和领域,把合规文化建立贯彻于中行每个员工的整个职业生涯,把合规文化理念扎根于整个中行的治理与决策之中。 三要搞好风险关口前移,逐日排查,逐月分析,随时排解和堵塞各种隐患和漏洞,以
6、防患于未然,练就驾驭各种风险的本事。 四要抓保障。要加大辅导和督查力度,加大问责力度,严禁我们的工作人员违规经营,加大惩罚力度,增大违规本钱,使合规者得益,违规者受损,以到达令行制止,确保合规文化建立落到实处。 合规文化是是我们中行企业文化的延长,是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为标准的总和,是该企业行业化、共性化的详细表达。就我们中行系统来说,概括地讲就是十二个字,即“敬业、守纪、标准、务实、和谐、创新”。作为我们经营者和治理者,就是围绕这十二个字把它细化、量化、详细化、形象化,进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。由于合规文化对对企业生存
7、与进展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气,一个没有经营活力的企业缺乏人气,一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。 我作为一名中行人,一个常常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者,更应当理解基层银行网点合规文化建立的重要意义和作用,把握其实质和内涵,不埋怨,不放弃,不气馁!从身边的点点滴滴小事做起,从本职工作做起,虚心学习是我的选择,努力工作是我的目标,踏踏实实做人,本本份份做事,不贪慕虚荣,不贪图享受,不断提高自身政策理论水平和业务素养,用自己的实际行动,用高尚的人品和操守,用实实在在的人生,来为中行基层事业奉献自己一份微薄的奉献。我信任,平凡的一滴水也会折射出太阳的光芒,寻常的一块砖也会
8、垒起万丈高楼。 中国银行合规文化建立是以中行员工为载体而存在的,是中行企业精神的综合反映,是中行企业核心竞争力的外在表达,关系到我们中行的兴衰成败。我们中行人肯定要爱岗敬业,以行为家,作为各级领导,也要关怀信合员的工作和生活,帮忙他们解决实际困难,消退后顾之忧,使我们中行员工都能认同合规文化,对合规文化有认同感和归属感,从而自觉地把中行事业当作自己的事业,树立仆人翁责任感。 信任在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争剧烈的今日,我们中行员工,不管你在那个岗位,那个地方,只要不断学习,努力充实提高自己,不断适应企业合规文化的形势,肩负起自己的责任,积极进取,奋勉向上,肯定能有更辉煌的
9、明天! 银行内控治理述职报告 银行内控合规治理篇二 随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善,对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点,同时客户需求的日益多元化、综合化和共性化,既为银行业制造了机遇又提出了挑战。要应对剧烈的竞争,为客户供应更高层次的、全方位的效劳,提升自身效益,就必需建立一支反响快速、综合素养高、效劳意识强的营销队伍-客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务力量和效劳意识,是否真正认知客户经理的岗位职责所在,我认为还需进一步探讨,在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理,谈谈个人的一点想法: 一、客户经理必需具备应有的素养 客户经理既是银行
10、与客户关系的代表,又是银行对外业务的代表,不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务,还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户供应全方位的金融效劳,这就要求必需要有良好的职业道德与综合力量。在工作中始终树立客户第一的思想,把客户的事情当成自己的事来办,想客户之所想,急客户之所急。 1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心,在兼顾银行利益的同时,满意客户的效劳或要求。严守银行与客户的隐秘。 2、应具备较高的业务素养和政策水平。熟识和了解金融政策、法律学问、金融产品,通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式,不断增加业务素养,以适应业务进展的需要。 3、要
11、机灵灵敏,擅长分析和发觉问题。有肯定的营销技能与分析、筹划力量。 4、热忱、开朗,有较强的攻关和协调力量。擅长表达自己的观点和看法,与银行治理层和业务层保持良好的工作关系,团队协作精神强。 5、承受力强,具有较强地克制困难的士气。能够做到吃千辛万苦,走千家万户。 二、客户经理要擅长把握市场信息,准时满意客户需求 作为一名客户经理,要有糊涂的头脑,灵敏的嗅觉,准时捕获各种经济信息,并不断分析、讨论、准时发觉问题,反应信息,促进银行业务的安康进展。要注意讨论与开发市场,通过网络、媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济进展动态,分析客户的营销环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,
12、了解客户的资金运作规律,准时确定营销规划,稳固银行的资金实力。准时了解各家商业银行与客户业务往来状况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心,明确客户的现状及进展规划,客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等状况,锁定目标客户,建立起良好的合作关系。 三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作 客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”,应积极主动并常常地与客户保持联系,发觉客户的需求,引导客户的需求,并准时赐予满意,为客户供应“一站式”效劳。对现有的客户,客户经理要与之保持常常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。依据银行的经营原则、经营
13、规划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入讨论,提出自己的营销方向、工作目标和作业规划。首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最适宜的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进展各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进展富有成效的访问与观看。第三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。擅长发觉客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推举适用的产品。如有需求准时向有关部门报告,积极探究为其开发专用产品的可能性。第四,加强风险治理,有效监测和掌握客户风险
14、。亲密留意客户生产、经营、治理各个环节的变化状况和大额资金流淌状况,无论消失什么问题都要与资产安全联系起来考虑,准时实行措施。根据规定建立健全客户档案和监测台账,准时搜集整理、分析资料,实时监测客户信用状况;并仔细做好贷后检查和日常检查,准时催收贷款利息和本金;必要时积极参加企业治理,帮助企业搞好生产经营治理和财务治理,尽最大限度削减资金损失。 四、客户经理应不断地注意金融创新,加大优质效劳,力争实现“双赢” 思维打算行动,行动打算结果。客户经理必需具有较强的开拓创新意识,主要表达在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质效劳表达在全新的客户效劳理念、全方位的客户效劳内容以及现代化的效劳手段上
15、。为使简洁枯燥的效劳工作变得丰富而多采,真正表达客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中,要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一进展思路,勇于创新,制造性的开展工作,用真诚的心,把兄弟情、朋友义注入工作中,要为客户所想、知客户所愁,排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包涵客户,专心去体谅客户,用爱去感动客户,用优质效劳去进展客户。 针对不同客户,实行不同的工作方式,努力为客户供应最优质的金融效劳。当客户过生日时收到我们送来的鲜花,肯定会在惊喜中留下感动;假如客户苦恼时收到我们发来的短信趣言,也肯定会把不快临时抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更因看到我们忙前忙后,楼上
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 内控 管理 述职 报告 合规
限制150内