银行员工合规经营心得体会范文.docx

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1、 银行员工合规经营心得体会范文（10篇）银行员工合规经营心得体会1 近期，我公司为了标准员工的职业行为，提高员工职业素养和职业道德水准，树立建立良好的企业形象，构建防范道德风险和操作风险的长效机制，也为了我们个人的良好进展，我有幸参加了我公司行政人事部组织的员工合规手册在线学习课程在线学习。通过本次学习，感受颇深，我的学习心得体会是： 一、必需加强规章制度学习，提高合规操作意识 加强规章制度的学习，是增加合规操作意识及防范操作风险的根本途径。要知道，仔细学习规章制度，是为了在日常的工作中更好的标准自己，从而促进自身的安康进展，员工的安康进展就是太保业务的安康进展。因此，必需提高员工职业素养和职

2、业道德水平。加强员工规章制度学习的同时，积极提高员工职业素养和职业道德水平，例如：忠于职守、诚恳守信、遵纪守法等。 二、必需强化制约、提高自我防范力量。 金融是目前经济的核心。近年来，我国保险业在运行过程中，由于机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带便利，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪的滋生，严峻危及金融和经济的安全。通过这次在线学习，不仅让我全面系统的了解保险行业员工行为工作准则，还使我深刻地熟悉到，不学习法律法规有关条文，不熟识规章、禁令对各环节的详细要求，就不行能做到很好地遵守规章制度，并成为一名保险业合格的员工。在今后工作中要牢记禁令，以规章禁令约束行为，提高自我防范力量。因

3、此，在保证自身工作标准的同时，对于周边同事，也因积极向他们宣传金融工作的规章，相互监视，互帮互组，营造一个安康良好的工作环境。 三、必需增加自身责任感，做好表率 剧烈的责任感是一位职员爱岗敬业的力气源泉。而且责任感也是一种主动积极的态度。是每一个员工对自己所从事的工作、身边的人的一种情感态度。我是太平洋保险公司平凡的一分子，首先我要求自己爱岗敬业，仔细严厉对待自己的职业，忠于自己的事业，感恩太保的培育，勤奋工作，深思慎行，将责任心溶化于血液，荡漾于情感，表达于行动，伴随于身边，有一分热，就发一分光。在自己的任务里，竭尽心力，做一个踏踏实实的保险人。其次要通过开展学习活动，提高企业合规文化。结合

4、工作实际，仔细开展标准化工作，根据我司合规手册各项规章规定中的条款，按规操作，按章操作。 通过此次员工合规手册在线学习课程学习活动，使我找到了今后工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过此次学习，对提高自己的素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握我太保的各种风险，积极标准操作行为和消退风险隐患，增加维护我太保利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮忙。 银行员工合规经营心得体会2 要实现银行经营目标就必需在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为标准。 加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以治理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。 如

5、要使员工娴熟把握合规学问，并能应知、应会、应用。 要把合规治理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程掌握、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量削减各类不应有的合规风险和操作风险。 为确保制度执行的严厉性、权威性，应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。 对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者，要赐予爱护、表扬或嘉奖;对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以到达令行制止。 只有在教化上触及心灵，在惩办上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。 回忆过去很多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。 如何确保

6、一个规在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个规自身还能够被准时加以修改和完善，必需有一套机制作保证。 要切实建立合规风险治理机制，就必需从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程治理、岗责体系、绩效治理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险治理队伍，确立清楚的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营治理活动中表达合规风险治理在风险治理乃至整个银行治理工作中的核心地位和作用。 无论多么完善的内掌握度，假如得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。 我国银行业制度建立比国外银行简单，关键是欠缺文化，由于再好的制度也只是供应了一个共同的规章，只有在执

7、行中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。 因此，要引导员工增加利用制度自我爱护意识，加大执行力度，提高执“规”的自觉性。 从全国金融系统发生的案件说明，银行违规违章行为常常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规学问、缺乏对违法犯罪后果的足够熟悉。 因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。 一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭阅历办事、凭习惯办事的陋俗;二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，仔细执行规章制度，处理业务要仔细审核各项要素; 三是监视意识，员工相互之间不能盲目信任，

8、干部和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的根底上，在处理问题的时候肯定要形成自觉监视的意识，养成相互监视的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监视别人不犯错误;四是保密意识，要做好银行内部进展的保密工作，更要做好为客户保密工作。 一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要依据有关规定进展相应惩罚; 二是加强工作作风建立，要以身作则、艰难朴实、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的坚固防线。 三是加强培训。 要通过肯定方式对全部新上任的部门和网点负 责人进展上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和把握各项主要

9、规章制度和其所在部门的全部规章制度，到达对工作中可能涉及到的规了如指掌。 而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。 人是各种社会实践的主体。 合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品德有着直接的联系。 首先要建立“人人有责”的合规文化。 由于银行内部风险存在于各个环节、各个部门，因此，合规文化建立应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。 员工应将合规文化建立与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。 其次，合规的规要在实践中得以贯彻执行，必需通过有

10、效的鼓励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者赐予爱护、表扬或嘉奖;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任，使整个团队形成合规荣耀，违规可耻的工作气氛。 合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建立必需与时俱进，不断进展和创新，从而到达更高质量和更有效益的合规。 我们既要不断借鉴他行的阅历，博采众长，又要适时依据外部环境、法规的变化，自主创新，培育和创立具有我行特色的合规企业文化。 在实际工作中，将简单的制度编写成便于执行的合规小手册，或以朗朗上口的歌诀、快板等形式，使之简

11、单背诵和理解，也是一种创新。 合规文化建立只有起点没有终点，是一个长期、渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。 因此，每一位员工都要从微小处做起、从我做起，管好自己，留心观看身边人，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户效劳的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推动合规经营持之以恒，为建行安全经营、快速进展、提升效益保驾护航。 银行员工合规经营心得体会3 银行是一种高风险的行业，由于银行业的特别性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进展。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会渐渐变成大风险，所以合规已成为银行进展前行中

12、不行或缺的一局部。作为一名会计主管，合规经营，防控风险更是我的职责所在，应从以下几点提升自身的修养，确保我行的合规建立： 一、了解合规文化的内涵 合规文化的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规制造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并把握本岗位业务操作中的主要风险点和掌握方法，坚固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其合规成为银行一切经营活动的自觉标准的行为。 二、熟悉合规的重要性 对于银行来说，进展和合规是个永恒的话题。合规既是进展的前提，又是进展的不竭动力。银行所面临的三大风险中，市场风险和流淌性风险根本上是不行控

13、，但操作风险是可控的，怎么避开操作性风险最本质的方法就是要合规。只有合规才能避开我们农行消失客户纠纷，才能削减损失，同时提高客户对这个品牌的信任度，才能使我行更安康的进展。 三、加强业务学问学习、提升合规操作意识。 作为一名银行业一般的员工，切实提高业务素养和风险防范力量。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。所以在日常的工作当中，面对每一位需要授权的业务的客户都要核查身份，多问几个问题，核对柜员办理业务的真实性和精确性，以此来防控风险。 四、增加自

14、己的团队意识 在网点中，我们就是一个互助的团体，我们也是一家人，要求大家对于不会的、不懂得、有怀疑的应当准时的向师傅请教。宁可慢一点，也不能恣意妄为。你是团队中的一员，你要对大家负责，所以要从自身做起，严格遵守规定，同时要监视别人。只有每一个人都合规了，我们网点才能合规，才能为我行的进展奉献自己的一份力。 或许一天工作下来真的很累,或许身体的疲乏会让微笑也变得很难，但文明效劳、微笑效劳、合规效劳应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业力量的银行从业者，表达农行人的风采，制造集体的价值。 银行员工合规经营心得体会4 银行效劳窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优

15、质效劳真心付出金融业是一个竞争剧烈的行业，建立银行的胜利上市，并且在业务上突飞猛进的进展，都离不开一系列新政策的出台。在一个风险无时不在的行业中，没有法规不成方圆。要使建行的事业能够持续、安康、快速的进展，作为前台员工必需坚守规章制度，熟识各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作到处有风险，慎重仔细最重要。 作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们肯定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，假如每一名员工都能根据标准化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到安康的进展。作为效劳窗口的一名员工，我们要在仔细做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也

16、必需牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格根据标准化效劳标准来接待每一位客户，比方在实际工作中，我们常常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要供应效劳也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简洁生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的缘由，在防范风险的同时依旧供应了优质效劳；其实，优质效劳也表现在一些微小之处，持之以恒，我工作以来，始终在一线前台工作，作为一名一般的会计人员，我有许多的感受，我行装修、设施等硬件设施都不够气派、高档，但位于建立路

17、的某单位，从交通方面来看，离盐湖支行较远，且该单位四周有多家装修豪华的银行，该单位却心甘情愿在盐湖支行开户，并存了1000万的定期存款，这些都是与我们行领导、及前台经办人员以真情打动了客户离不开的。 由此看出，优质的效劳并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们全心全意为客户效劳，从客户利益动身，急客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到回报。我们银行的效劳工作一方面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全；另一方面，要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和进展。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、标准治理，优质效劳，把我们各项工作推向一个更高的起点。 银行员工合规经营

18、心得体会5 曾经在书中看到这样一篇文章，名字叫八度幸福。它这样说到：如先转变自己，对方也会转变；对方有了转变，心境也会转变；心境有了转变，言词也会转变；言词一有转变，态度也会转变；态度一有转变，习惯就会转变；习惯一有转变，运气就会转变；运气一有转变，人生随之转变。那么，什么是幸福呢？ 幸福是我们每个人共同的心愿，每时每刻，我们都在祈盼幸福，渴求安康。我们每个人心目中都有一本字典，对每个名词的解释也不尽一样。比方幸福。我认为幸福是一种感受，一种心态。一家人安康、平安、欢乐的生活在一起，这就是幸福；当工作上的成绩得到别人的确定，当自己一点一滴的进步时，这也是幸福；甚至当你去帮忙别人，别人对你心怀感

19、谢的一笑时，这都是幸福。那么，怎样才能得到幸福呢？ 每当我翻开代价一书，我的心在抖动。书中的这些案犯，曾几何时，还和我们一样，也是建行荣耀的一员。原来，在人生的舞台上，他们可以大显身手，实现自己的人生价值，为国家、为建行做出他们应有的奉献。但是，由于他们违规违纪甚至违法，葬送了自己美妙的前程。也毁了他们幸福的家庭，失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到，王建聪慧反被聪慧误，为了自己所谓的“奇怪心”，他竟然千方百计的查找前台操作漏洞，实行私自将客户存折配卡的手段，挪用客户资金，亲自将自己的美妙青春和大好前程毁于一旦。我还看到，作为领导者的分理处主任，不仔细履行监视治理职责，对其授权审核不细致，致使王

20、建有机可乘。更有甚者，有人对“幸福”的理解是扭曲的，他们贪欲、堕落，为了一己之私，挪用公款，妄图发投机大财，导致窟窿越来越大，最终进展到不行整理的地步。他们为了贪欲，为了义气，为了爱情，为了五花八门的理由，有章不循，违章操作，最终触犯法律，抱恨终生。 这一个个发生在我们身边的故事，莫非不是一声声震聋发聩的警钟吗？这些人，有的身陷囹圄，有的魂归黄泉，这一切的一切，莫非不说明风险和幸福一样，离我们很近很近吗？而风险来自哪里呢？那就是有章不循，违规操作！王建，他在主观上，想挪用客户资金吗？他既不是贪欲成性的赌徒，也没有处心积虑挪用客户资金的犯罪意图，却由于自己的奇怪心，付出了沉重的代价。可见，每一个

21、大问题的消失都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀！只因错小而为之，最终酿成不行挽回的后果。他们，不仅使自己远离了自由，远离了幸福，还给家人和朋友带来无尽的苦痛，给建行，给国家，造成了巨大的损失。前事不忘，后事之师，这是多么惨痛的教训，怎样才能不重蹈覆辙，值得我们每个人深思。记得儿时，母亲在我们蹒跚学步时，对我们说：“孩子，当心前面的石子”。 长大后，当我们背起书包上学时，父亲总会对我们说：“当心路上的汽车”。不懂事的我们并没有了解父母的苦心，仍旧蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路边的石头绊倒，或被擦身而过的汽车刮倒，切身的痛苦才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节打

22、算成败”，一切操作要从标准做起，可是又有多少人因此而跌倒。 父母含辛茹苦，盼望我们能有一个美妙的将来；建行殷切期望，帮忙我们成就辉煌的事业。作为银行员工，我们肩负的是国家、是人民的重托，为了不辜负“建行人”这一荣耀的称号，为了尽到我们的应尽的责任，为了我们每个人的幸福，让我们坚决向违规说不，让我们净化头脑，擦亮眼睛，事事以制度为准绳，时时以纪律为标准，到处讲合规，事事做合规，注意一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节，铸就我们建行钢铁的队伍。只有这样，我们才会有无往不胜的气势。我们坚信：通过我们的倾力付出，我们的生活会无比美妙，建行的明天将更加辉煌。 银行员工合规经营心得体会6 银行事业的成长离

23、不开合规经营，更离不开风险防范。而推动“合规文化建立”，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。 近年来，农行在进展业务的同时，全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对治理、面对操作的“合规文化”建立，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、标准治理，保证业务进展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规制造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与治理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;根底治理工作存在的隐患得到准时消退;防

24、范风险的力量得到增加，为业务持续安康地进展制造了良好的内部环境。 员工需要制度的约束当然重要，但仅此是远远不够的，由于再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广阔员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，XX支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的榜样,并出台了“合规培训规划”，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了具体的培训规划并注意领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷标准化治理学问培训、会计人员业务学问培训、外汇业务合规和营销学问讲座，培训范围广，参与人数达X多人次

25、。为了能使培训到达最正确效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动沟通等“多元化”培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思索、争论和反应加深理解，使培训到达了预期的效果。为了稳固根底治理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在X月中旬举办一场学问竞赛，各部门依据支行业务存在的薄弱环节细心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的学问，并已在支行网站上发给员工学习。 今年以来，该行通过对内外部检查中发觉的问题进展分析，并从合规治理入手，连续推动制度建立，重点在营业网点、前台部门、

26、后台监视等三个环节强化内部掌握力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节掌握制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在肯定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析根底治理中存在的问题，剖析问题产生的缘由，明确整改措施，切实做到了“提示在前，预警在先”，使每一位员工对内控治理中存在的问题和形成风险点的缘由有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增加，使之明白了自己在工作中“应当做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这

27、些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在XXXX年度县级支行内部掌握综合评价后续跟踪检查中，XX支行是受罚款金额最少的单位。 可以引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回”的诗句来形容XX支行夯实根底治理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信念再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还“遇到红灯围着走”。开展根底治理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并依据市场竞争需要和产品创新需要，该行准时制定更为行之有效的

28、考评制度。从开展根底治理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的标准化和资产质量的提高，它已经从深层次上转变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。 对于基层网点来说，承受各种业务检查是不行避开的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢送、协作，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触心情。而现在检查，大局部态度是积极协作，对检查的结果根本都能正确对待，仔细整改。这种变化，一方面是由于网点依法合规经营，违规行为根本杜绝，经得起检查;另一方面，在支行对违规操作的严峻惩罚下，基层网点深刻熟悉到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱惜，是对网点、对员工负责，早发觉早订正就会避开发生大问

29、题。 上述种种变化虽然刚刚开头，但归根究竟是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于XX支行经营治理的全程。 银行员工合规经营心得体会7 20xx年x月xx日我行绽开了合规治理年活动的学习总发动会，。通过我们深入学习，把理论详细化，依据实际建章立制，以规章制度治理人，以规章制度约束人，以规章制度培育人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从严开头

30、，抓实抓细，增加自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵挡职务犯罪的力量。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来鼓励自己日后更加时刻提示自己的主动合规意识。 有这样一则笑话：一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，观察了红灯，便老狡猾实地等，女友不快乐了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事? 这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规章的漠视。事实上，在我们的身边，规章意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随便违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人好像已是习以

31、为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规章，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件特别可怕的事情。 没有法规，不成方圆。法律和行业规章是社会运行、企业进展的基石，是社会有序运转、企业安康进展、人与人和谐共处的根本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，假如法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序;假如规章可以敏捷把握，随便调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子? 远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行治理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否认。究其缘由来讲特别简洁，十案十违章，有章不循，违章操作是发生案件的最主要缘由。 以

32、案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应当意识到在邮政储蓄银行改革和进展取得显著成绩，信贷业务进展的同时，提高现代经营理念，深入推动违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部治理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业标准，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素养和职业道德水准。应当意识到，法规不是阻碍共性进展的枷锁，却恰恰是个人想取得胜利，企业稳健经营的核心环节和可持续进展的内在动力。 诚然，我们谁也不盼望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不盼望由于个别人的随便操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不盼望

33、再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本。 银行员工合规经营心得体会8 XX年的“合规回头看”活动时间将从10月持续到12月,以“全员合规”为主题,活动包含邮银联动、全员参加、全程督导的方式,组织学习“合规回头看”手册以及合规教育警示片。 据了解,本次活动将重点围绕“四看”绽开:一看问题查找是否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四看“十条禁令”是否有效执行。其中,查找发觉问题是关键,违规问责是保障,核心是问题整改。本次活动将重点解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控,推动合规文化建立,真正实现从“要我合规”向“我要

34、合规”的转变。 邮储银行日前就该活动召开电视电话发动会议。会议充分确定了全行合规治理工作近年来取得的成绩。本次活动不仅要“就事论事”,将已经发生的问题整改到位,更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制,通过详细活动措施切实解决“查而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。 本次会议对全行进一步做好合规治理工作提出了三点要求:一是糊涂熟悉经济“新常态”下合规治理工作面临的严峻形势,力求做到未雨绸缪、堵塞漏洞;二是各级机构“一把手”要亲力亲为,做到“带头学、带头查、带头改”;三是活动要群策群力,做到守土有责,以合规促进展,确保各项业务安康稳健进展。 为增加邮政金融业务合规经营治理意识,培育良好的

35、合规文化，XX年被确定为邮政储蓄银行的“合规治理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建立推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建立，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 一、正视问题，构建金融合规治理体系。 邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的治理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险

36、，只有实行识别、计量、监测、掌握的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严峻。很多案例说明，当前邮政金融业务中消失问题和案件的最多点、最难掌握点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，消失于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的大事和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，消失过失和问题没有准时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务治理和业务进展中的问题进展针对性地检查、催促、整改、落实。四是针对发觉的问题进展整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，消失了一些真空现象。针对这些

37、差距应当实行积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险提醒以及对应的措施和方法;二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、准时整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监视、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，根据银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、治理线“双线”问责，上追两级。四是银企亲密协作，根据国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起治理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱治

38、理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查供应有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上标准化的轨道。 二、建章立制，构建金融合规制度体系。 银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的，我们的邮政银行，在金融业务进展上也应当是这样。 1、建立健全各项制度。必需对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务进展和基层行实际治理状况的，相关部门应进展特地讨论，准时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建立提出的问题，要仔细讨论，准时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去查

39、找答案。 2、仔细执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要根据要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进展稽查检查。此外，特殊要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机治理制度、特别状况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行状况。做到相互制约，相互监视。 3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁

40、就要受到惩处。特殊是要常常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严峻的人员、无故常常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进展风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严厉处理。推行治理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和鼓励并举。 银行员工合规经营心得体会9 在市行召开“守法规、防风险、建立合规银行”的专题会后，我深入学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志的重要讲话精神，深刻熟悉到在当前经济金融形势下我们面临的七大风险，深刻领悟到做为一名党员干部必需严守五

41、个法规，深入了解了我行转型进展为“三大银行”的新目标。这份报告高屋建瓴，主题鲜亮，目标明确，是今后一个时期我们全省农商行转型进展的明灯和方向，使我受益匪浅，精神兴奋，信念百倍。 一是严守法规，提升党性。作为一名效劳基层的党员干部，我遵守党的政治纪律、政治法规；维护组织的各项纪律要求；做到心中有戒、廉洁奉公；带头践行社会主义核心价值观，树立崇高道德追求。我会以身作则，带着熊口支行的全体干部员工坚决听从市行党委领导，不折不扣贯彻落实市行党委各项决策部署。 二是防控风险，查漏补缺。加强风险防控，坚守不发生系统性风险底线，是全省农商行面临的重要任务。结合熊口支行的实际状况，我行将从信用风险、操作风险、

42、案件风险等方面认真筛选比对现阶段存在的风险漏洞，查漏补缺。严把大额增量贷款准入关和大额风险贷款处置关；加强一线操作人员的业务培训，严格执行操作风险防控十三条，标准业务操作行为；加强案防教育，提高案防工作的针对性和有效性。 三是抓好合规，改革创新。这次在专题会上提出的“三大银行”目标，不仅是省联社领导通过深入调研和吸取阅历提出的正确决策，更为我们今后的工作指明白方向，绘画了蓝图。这一目标将合规文化与银行建立严密结合，从责任、合规、才智三方面着手塑造出一个更有担当、更标准和更创新的银行形象。这一工作的重中之重就是抓好合规建立，让合规意识潜移默化在每个干部员工的内心。 在今后的工作中，我会在行内开展

43、多种形式的合规教育，积极响应市行组织的合规主题征文、合规学问考试、合规主题演讲等活动，带动全体员工全身心参加，深化全体员工对合规政策、合规意识、合规职责和合规理念的理解，充分熟悉到个人和单位的生存和进展都离不开合规，让合规成为全体员工共同承受、共同遵守、共同维护、共同追求、共同信仰的思想行动自觉，争做人人、事事、时时、到处合规的银行，为潜江农商行的进展做出积极奉献。 银行员工合规经营心得体会10 通过前一阶段案件风险“大排查”活动的开展，我深刻的熟悉到合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是农村合作银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管

44、委员会的治理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中表达了合作银行员工的价值准则、经营观念、行为标准、共同信念及制造力、分散力、战斗力，是推动农村合作银行改革与进展的顽强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务力量。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要 开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，非但凡要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的力

45、量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效进展。 要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格掌握各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农村合作银行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟识，全行干部职工是泉州农村合作银行企业合规文化建立的主体，又是企业合规文化的实践者和制造者，没有广阔员工的积极参加，就不行能建立好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。

46、通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增加内控治理意识，狠抓根底治理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化教育，是建立长效进展机制的需要 企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工熟识到农村合作银行应如何进展，员工在自已的岗

47、位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良；最终要结合工作实际，仔细开展标准化效劳，根据总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进展专项学习。对当前的业务经营和柜台效劳形势，仔细总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和效劳困难的效劳焦点要集思广益，翻开思路，不断创新效劳方式，以最大的限度满意客户需要，提升企业合规文化精华。 三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要 加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的分散力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流淌性，防止消失为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。非凡要防止企业炒银行的思想。一个工程必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不进展，不要盲目进展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度标准日常行为。为此，要结合