银行风控工作计划(七篇).docx

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1、 银行风控工作计划(七篇)银行风控工作规划篇一 财务人员要提高自身素养，不折不扣地执行财经纪律，管好用好员工的钱。 1、加强预算治理。 预算工作要适应财政预算体制改革的形势，要适应员工内部治理体制改革的需要，合理安排各项支出。调动各银行理财的积极性，发挥财务监管人员的监视职能，为员工理好财。 2、加强支出治理。 (1)严格执行经费预算规划。 (2)严格执行审批制度，标准经费的使用程序。 (3)严格开支发票的会签制。开支发票需两人以上签名，严格执行国家有关规章制度的开支范围及开支标准。 (4)银行重大支出工程如修缮、内部装璜、设备选购等，应进展事前论证，编制工程预算，经行政会议集体讨论，由员工教

2、师代表会通过，报中心银行批准，按有关规定标准操作。 (5)凡纳入政府集中选购的物品选购时根据规定程序办理。 抓好财务公开、监管工作，完善员工内掌握度，增加员工财务的透亮度。 1、抓好财务公开工作。 学生收费工程及标准要在员工校门口的公示栏中向社会公示，承受社会的监视。员工的日常的收入、支出、重大工程建立、大宗选购，房屋租赁等，要在教代会、行政会议上公开，在员工内公示。 2、抓好财务监管工作。 (3)每个月，向中心银行报一次财务状况，承受乡中心银行审计和监视。 (4)每期末，组织全体教师结算银行经费，并做好审计检查报告和整改结果等资料存档。 经费是员工持续进展的根本保障。在经费缺乏的今日，唯有合

3、理使用经费才能促进银行进展，才能在效劳师生、效劳教学上发挥作用。 1、开源节流，杜绝铺张。用水用电，使员工的一笔大开支，总务处要鼓舞教职工养成顺手关水、关电的良好习惯，杜绝铺张。 2、种菜养猪，提高福利。总务处要鼓舞教职工充分利用员工空地种菜，利用剩饭剩菜养猪，提高教职工福利待遇。 3、爱惜财产，减小损耗。总务处要鼓舞教职工树立仆人公意识，爱惜员工财产，提高员工财产利用率，减小损耗。 银行风控工作规划篇二 对于作为村镇银行的一名员工，我对九月的工作规划和熟悉从两大层面来讲： (一)整体大局上 首先，要清晰的了解我行成立的背景、意义和进展目标，清晰我行的市场定位，明白我行的主要目标客户群。只有明

4、白了大方针，才能精确找到自己的工作重点，清晰自己的工作方向，这样才能有的放矢，到达事半功倍的效果，使自身进展与全行进展相契合。 由于只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮忙自己快速找到自己的位置，更快的适应工作，提高工作效率。假如自己根本不清晰自己的工作大环境，不知道单位赐予我们的期望，只是一味的做自己认为对的事情，那么自己做的或许一点价值也没有甚至有时候还会有反作用。 其次，在开头工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有肯定的了解，由于各个部门之间的工作是相互联系的，是一个整体。你的工作不是独立的，它与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。比方说在做柜台

5、工作时，出了要清晰自己的工作性质以外，也要了解一下会计工作，这样才能明白操作流程为什么要这样走，有助于提高业务技能，同时快速承受自己不熟识的业务，也清晰了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等。还有，当你在工作中遇到问题或者有怀疑的时候，就知道应当向谁寻求帮忙能够到达自己想要的结果，增加了有效沟通的机率。 再者，要不断加强理论政治学习，充实自己的头脑，使思想更进一步的成熟进步，这并不是做外表功夫说场面话。由于理论是实践的基石，思想是行动的指引。每个人的思想是在不断变化，而且受外在因素影响的，它有一个不断进展的过程。你的思想会打算你的行动，你的价值观、人生观会左右你对待人和事的态度，同样会

6、转变你思索问题的高度、层面以及角度。 (二)个人详细工作上 一、要全面熟识各项业务，了解各种业务的工作流程，并且清晰自己的工作性质，清晰自己的工作职责，对自己有一个精确的定位，找到自己所处的位置。在工作的过程中，不断提高自己的业务技能，提高自己的效率，争取用最短的时间最好的效劳为客户办理每一项业务。平常休息中，也要不断的提高自己的根底技能素养，例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞鉴别等，让自己拥有过硬的根本功。 二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动力，有目标才会有进步。短期内是把业务熟识，提高操作速度，同时不断加强业务学习;报名参与出国留学网会计从业资格考试，明年争取把剩下

7、的三门银行从业资格考试通过;同时长期上，不断学习会计、金融等学问，考取相应等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学识和职业上的进步，更上一层楼! 银行风控工作规划篇三 各位领导、各位同事： 目前，营业部出纳工作较以前有很大提高，人员执行制度的意识有所加强，内控治理正朝着标准化的方向安康进展。但在实际的操作过程中也暴露出一些问题。下面就如何加强库房、提解治理，杜绝现金过失的发生?谈谈我个人一些体会。不到之处，敬请批判指正。 一是以身作则、严格治理。作为库房治理的直接责任人要积极做好员工的思想工作，引导员工如何立足本职。确保现金及库款安全。我本人在现金及库房治理中事事、到处起榜样表率作用，带头

8、遵守劳动纪律，严格执行规章制度。坚持每天跟班操作治理，发觉问题，准时整改。通过日常教育，结合惩罚措施，使员工防案意识得到加强。坚持每周一学习制度，准时传达上级行内控治理要求。 二是建立健全各项规章制度。依据总行、省分行对现金营运的治理规定，结合本行实际，我部制定营业部库房、提解治理实施细则，对库房治理的工作职责、工作制度、内控要求进一步明确、标准，使现金及库房治理更加细化、更加详细。并细致地总牢固际工作中发觉的新状况、新问题，实行有效措施，予以解决。对柜员在业务办理过程中不能执行制度的，我们以“营业部惩罚通知书”形式下发给当事人。存在以习惯做法代替制度恶习的，我们要实行有针对性的措施订正不良习

9、惯。 三是视金库治理制度如“生命”。金库执行主任与管库员严格遵照执行早晚同时到位，营业过程中两名管库员坚持同进同出，相互制约，相互监视;金库会计核算制度严格落实，管库员与记账员分别，做到记账与现金上交同步。管库员双人轧库、以款碰账，做到：当日现金实物、网点日结单、现金库存明细登记簿、系统终端显示的库存余额四相符，由专人通过1323确认与101现金科目核对。 四是仔细操作，完善交接手续。营业部制定了出纳人员现金交接收理方法、提解与库房人员交接收理方法、现金整点治理方法。库房2318代保管物品的治理做到按规定执行，为杜绝单人办理代保物品的进出库的现象，建议综合科以适当的形式帮忙协调。确保操作时不走

10、样，保证出入库双人办理。与管库人员的交接到达合规。对现金整点中发觉的过失建立台账登记簿，同时建立与网点的联系制度做到准时沟通，做到有据可查。确保现金整点在整点区内过失的真实性。 五娴熟把握库房、现金区安全的配套设施的使用方法。消退安全隐患的盲区。共同做好提解与保安人员的协调工作，确保我行现金调运和提解人员的人身安全。 出纳业务是一项根底性工作，近年来，我行从完善出纳工作制度入手，建立组织，落实责任，强化培训，严格督查，仔细考核，有力地加强了出纳工作的标准化治理，有效地提高了出纳工作质量。 xx年度全行现金收入_万元、支出_万元，分别比去年上升了_.57%、_.26%;全年从人行或市行发行库领回

11、现金_万元、上缴人行或市行发行库发行库现金_万元、内部现金调缴_万元;全年收缴假币_张计_元。 我行的详细做法是： 出纳工作是一项每天都与钞票打交道的根底性工作，同时又是一项有固定操作规程、操作技术、每天周而复始不停操作的常常性工作。这项工作最大的特点就是操作人员极易产生麻痹松懈心情，不能坚持操作规程，而一旦不按操作规程操作就极易出错。因此，要保证出纳人员能够一如既往地按固定操作规程操作，并始终保持较高的质量，必需要有完善而又严密的制度体系作保证。基于这样的熟悉，我行根据出纳工作的特点及运行规律，对如何通过制度标准来保证出纳工作质量的提高，并使这种较高的质量能够得到一如既往地保持做了大量的工作

12、。 一是深入调查讨论，找出影响出纳工作质量的症结。前期，我行针对出纳制度和操作规程不能一以贯之地严格执行、工作质量时好时坏的问题进展广泛深入的调查讨论。通过深入细致的调查，我们发觉导致出纳工作质量起伏不定的主要缘由是，对一以贯之严格执行出纳操作规程缺乏有效的鼓励和刚性的约束;对防范缴库现金消失过失的重点操作环节缺乏明确详细的硬性规定;对出纳工作检查督导不严、考核奖惩不力、出纳人员操作技能落后。而形成这众多缘由的根本性症结就是缺乏严明的制度标准。由于，一个人要一以贯之、周而复始地干好一项工作，除了要喜爱这项工作之外，更重要的是不仅要知道这项工作如何干、干好干坏的标准、干好或干坏后会得到什么样的奖

13、惩，并且还要知道这种规定是长期执行的，是不会以领导人的变动或个人的意志变化而转变的。而要到达这一点，就必需根据保证出纳工作质量的实际，完善各种相关的制度。 二是抓住问题症结，制定相应配套的制度和操作规程。依据调查讨论得出的结论，我行针对出纳工作操作规程不全面不系统的问题，对出纳工作从柜面收付款、入库保管、上缴人行(市行)大库等全过程进展制度标准，制定了出纳操作规程;针对没收假币缺乏严密的操作规程，简单与客户产生冲突的问题，制定了以“五个当面”为主要内容的没收假币操作规程，“五个当面”即当客户的面办理现金业务、当客户的面识别真假币、当客户的面加盖“假币”戳记、当客户的面开具假币没收证明、当客户的

14、面讲清没收的理由和道理。针对保持出纳工作质量既缺乏有效鼓励，又缺乏刚性约束的问题，我行依据出纳制度和人民银行南京分行人民币质量治理竞赛考核方法的要求，根据多劳多得的原则，制定了出纳工作技能、效率和质量与个人经济利益挂钩的出纳工作考核奖惩实施细则，规定了“每半年整点上缴现金无过失的网点，支行营业部和一般性网点分别嘉奖现金500元和300元;发觉并收缴假币的，按假币面额的10%嘉奖柜员”、“对发觉并没收假币的员工，将其记入出纳人员及相关处所的财会治理年终综合考评，对出纳工作质量优异的出纳人员，由支行命名为优秀出纳员”;针对检查督导不力、考核不严的问题，把“对出纳工作检查督导责任”列为内勤主任和县支

15、行监管员的考评内容。由于针对性地制定了一系列制度，使我行出纳工作保持稳定质量的重点环节都有了制度保证，为实现标准化、制度化治理奠定了根底。二是集中人力突击整点。我行明确凡基层上缴的完整币，在钞票整点成捆后，必需与库存现金余额核对无误前方可上缴。支行中心库对基层单位上缴的现金，必需进展抽样复点。春节现金回笼顶峰期，单靠出纳与复核两个人是无法既保证时间又保证质量的。因此，每年春节期间我行各个营业网点都集中人力，利用班余时间突击整点。支行中心库组织支行机关人员利用晚上突击整点，从人力上保证每年春节期间上缴人行国库现金近亿元无过失。 三是残缺币以支行中心库集中整点上缴为主。针对基层营业网点收缴残缺币数

16、量少、聚拢成捆时间长、上缴标准把握不一的问题，为了削减损伤币占压库存，提高残缺币上缴的合格率，削减过失，我行要求基层单位十元以上面额的损伤纸币，可以逐张上缴，十元以下面额的损伤币，成把上缴，由中心库出纳人员集中整点。同时对支行中心库出纳人员提出严格的要求，把上缴残缺币质量作为绩效工资考核的重要内容，从而有力地促进了中心库出纳人员尽心尽职做好残缺币整点工作，有效地杜绝了残缺损伤币解缴的过失。 银行风控工作规划篇四 随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求，依据我行一年来会计结算工作的实际状况，工作主要从三个方面着手：抓效劳、抓质量、抓素养，现就针对这三个方面制

17、定出银行个人工作规划： 从事银行工作多年，效劳过成百上千的客户，工作中不断地提示自己要工作仔细，态度谦和，客户就是上帝的原则。因此，我的工作成果显著，得到了客户的认可和拥护。依据我行一年来会计结算工作的实际状况，工作主要从三个方面着手：抓效劳、抓质量、抓素养，现就针对这三个方面制定出银行个人工作规划： 一、工作规划中的重点仍以客户为中心，做好结算效劳工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉 1、我行始终提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将连续执行，并做到每个员工能急躁对待每个顾客，让客户满足。 2、随着金融业之间的竞

18、争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了连续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速大路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种效劳品种，提高我行的竞争力量。 3、主动加强与个人业务的联系，参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但由于各种各样的缘由还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融学问，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、连续做好电话银行、自助银行和

19、网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 二、强内掌握度治理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求 1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格根据综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户治理(确保我行开户单位的质量)和上门效劳。 3、制定出财务人员工作规划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，

20、进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 5、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以准时发觉隐患，削减过失杜绝结算事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 五、以人为本提高员工的全面素养。员工的素养如何是银行能否进展的根本，在目前人员流淌频繁的状况下我营业部急需要有一支高素养的队伍 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，所以到我营业部需要有肯定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的力量且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训规划上报人事部门，预备对出纳制度、支付结

21、算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底学问以及各种新兴业务进展培训。 3、在人员紧急的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关怀鼓舞员工，强化员工的心理素养。 5、有规划、有目的地进展岗位轮换，培育每一个员工从单一的操作向混合多能转变 银行风控工作规划篇五 根据_银行行党委的工作要求，现将某银行工会部_年主要工作事项做一小结，同时，将下一年度的工作规划安排如下： 对我行各营业机构的窗口效劳工作进展日常治理，始终是我部的一项中心工作。为不断提升我行的整体效劳水平，真正做到以效劳工作促进分行各项业务的全面进展，今年4月，根据新一届

22、分行党委的指导意见，在原有的效劳工作治理方法的根底上，我部重新修订并出台了新的_银行_分行文明优质效劳工作治理方法。与老方法相比拟，新的治理方法表达出效劳治理与业务进展并重，且严密相结合的鲜亮特色。方法条款精细，操作性强，更加切合我行的治理工作实际。几易其稿后，在2022年_月中旬召开的全行文明优质效劳工作会议上公布执行。 同时，为将省行党委的全面落实首问负责制的工作要求真正落到实处，今年_月末，我部还特地邀请省行工会效劳工作专管人员来行，举办首问负责制培训班。全辖200余名干部员工参训，培训内容也刻制成录像光碟，下发辖内全部营业机构，组织全体员工学习，指导员工的实际工作。 新的效劳治理方法公

23、布后，我部马上安排本部效劳督导组及辖内机构全体员工仔细学习方法细则，并依据总行修订的营业网点效劳标准，责成专人对比自查。对于自查出来的效劳软、硬件问题，能整改的马上整改;一时无法整改的，则准时与上级行工会沟通，汇同分行职能部门集中讨论解决。同时，我部还外聘效劳监视机构，根据新方法的要求，对全辖各机构的效劳状况进展明查和暗访，并将检查状况按月通报。从大半年的效劳检查结果看，我行的效劳质量和总体水平，已经有了明显的改善和提高。 组织辖内一线员工的业务技能培训和测试，是我部的另一项重点工作。鉴于今年全省系统预备于9月份it蓝图上线，分行电教室用于蓝图培训，无法组织全行员工集中技能培训，我部在年初就向

24、全辖发出通知，要求各机构化整为零，组织所属员工加强技能训练，争取以优异的成绩迎接总行验收测试。6月9日至18日，根据省行工会的总体安排，我部又集中组织了分行员工的技能测试，全行500余名员工踊跃参与，实际测评40余场，实际参测800余人次。本次测评也取得了较为抱负的成绩。经统计，有200余名员工到达了不同技能种类的一级能手水平，全辖参测员工合格率近100%。 2022年_月_日至_日，根据省行工会的统一安排，我部协作省行组织全辖员工进展了总行业务技能测试。在本次测试中，我行共有516名符合测试年龄的员工参与测试，测试人次达717人次，与上年相比，增加56人次。其中，一级能手247人，二级能手1

25、59人，三级能手216人，合格134人。合格率100%，晋级率81%。一级能手数在上年216人的根底上，新增了31人，超额完成了省行核定的206名一级能手指标任务。 下半年，it蓝图上线投产工作，成为了全行的中心工作。作为后线部门，我部并未置身事外，而是紧紧围绕分行党委的统一部署，自始至终地全力投身其中。一方面，我部积极与省行工会沟通，请领慰问资金近20万元，利用上线工作间隙，适时组织员工开展文体活动，以减缓员工的工作压力。在投产工作前后，我部还根据党委的要求，以书信和实物的方式，先后组织了四次慰问活动，慰问面掩盖全辖全部网点。另一方面，我部还根据省行的工作要求，准时制定投产期间客户投诉的应急

26、预案，培训全行员工，全力做好it蓝图投产上线期间客户投诉的应对和处理工作。10月7日，我行的蓝图上线工作顺当完毕，全行的有效客户投诉也掌握为零，既圆满完成了分行党委和省行核定的工作任务，也为全省的系统顺当升级做出了自己的奉献。 在做好各项日常工作的同时，我部还担负起分行的局部对外宣传工作，准时将分行的各类工作新闻事项，以图文并茂的形式，向总、省行和分行网站及内部电子刊物踊跃投稿，扩大分行的影响力，提升我行的知名度。依据不完全统计，上半年，我行向行外媒体发出稿件近30份，登载率100%。 需要重点说明的是，去年末，我行被_省委、省政府评为精神文明先进单位标兵，今年初，市委宣传部代表省级政府来我行

27、进行授匾仪式。我部紧紧抓住这一契机，不仅周密做好接待、预备和系统内部的宣传工作，还全力协作_日报新闻站记者对我行的新闻采访，通过在_日报公布对我行的新闻专访，来扩大我行的对外影响。 根据分行党委的工作安排，我部于今年3月，积极联系体检医院，组织全辖员工集中进展身体安康检查。并依据检查结果，集中组织员工接种乙肝疫苗。同时，还为全行适龄女员工做好安康保险的续保工作。 根据中心及总、省行关于在党内开展创先争优活动的工作部署，我部组织全行党员干部，适时召开了全行的创先争优活开工作会议，并准时组织全体党员，以支部为单位，与经营工作严密结合，开展形式多样的创先争优活动。该项工作，被省行党务工作部的宣传之窗

28、做了专刊宣传。 同时，依据省行党务工作部的统一部署，今年，我部积极组织行内各党支部，严格把关，仔细筛选入党积极分子，并组织参与市机关工委的入党培训。年内，已经完成了新党员的纳新和预备党员的考核转正工作。 银行风控工作规划篇六 为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推动我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯净社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际状况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任王佳碧任组长，徐禹昆、高灿、陈武为成员，系统的对20xx年度反洗钱工作做出如下安排： 根据我

29、行反洗钱内掌握度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户治理，加强柜面监视。 指导监视对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进展数据补录以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报，季报、年报的报表。 将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训规划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并连续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。 20xx年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设

30、点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家熟悉到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和协作金融机构的反洗钱工作。 强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进展检查，特殊是要将帐户治理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进展仔细检查，发觉问题准时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济富强。 会议内容主要是总结、沟通反洗钱工作状况、学习当前 国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的掌握和预防

31、是我行风险治理的重要内容。保证参与培训人员深刻领悟反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、把握反洗钱根底学问和根本技能，提高识别可疑交易的力量，履行好这一项重要职责。 银行风控工作规划篇七 为落实上级行加强内控工作的指示精神，完善内控治理机制，有力防范金融风险，推动内控工作有效开展，做到依法合规经营，力争实现全年不发生案件和重大违规大事的目标，努力塑造我行品牌形象，特制定20xx年内控工作规划。 20xx年，我行内控工作的总体思路和工作目标是：围绕分行党委20xx年利润超元的核心工作目标，坚持以抓队伍建立、强监视、防风险、保安全、促进展为指导思想，连续推动矩阵式内

32、控治理模式，落实“三个同步”、“三个同责”要求，从提高网点自控、条线治理部门管控和二道防线牵头部门协控水平入手，围绕教育、建制、评估、监视、问责五个方面，深入开展合规意识教育，提高员工素养，提升合规操作力量，力争实现全年不发生案件和重大违规大事的目标。 加强和完善内掌握度建立，是做好内控工作的根底，是有效防止我行发生金融风险的关键。我行要依据中国人民银行公布的加强金融机构内部掌握的指导原则，健全完善现有的各种规章制度，统一制定业务治理制度及操作规程，加强信贷治理、资金治理、会计治理、安全治理、行政治理，强化会计、出纳、计算机系统等岗位和印章、密押、空白凭证交接保管的自身监管，使各项内掌握度实现

33、科学性、严密性、制约性和有效性，从而夯实内控工作根底。 加强内控队伍建立，提高人员素养和力量，是搞好内控工作的根底。一是内控人员要在学习上下功夫，努力加强自身的学习，学习内控法规政策和各项制度，树立工作学习化，学习工作化的理念，努力提高解决内控工作中消失的新状况、新问题的力量，深刻熟悉和精确把握内控工作的根本内涵、原则要求和重要意义，切实增加工作的主动性和针对性。二是内控人员要在提高工作力量上下功夫，需要认清形势，关注热点，把握重点，协调关系，提高应变力量，真正做好内控工作，效劳于银行业务治理与经济进展。三是内控人员要正视自身的地位和作用，调开工作积极性，发扬团队合作精神，发挥集体的作用，树立

34、内控工作也是生产力的新理念，充分发挥内控工作的作用。四是内控人员要加强党风廉政建立，贯彻执行我行有关党风廉政建立责任制的统一部署，根据“责任到位、监视到位、追究到位”的要求，明确责任，加强监视，做到以身作则、廉洁自律，不能发生任何违规现象。 内控信息是做好内控工作的根底与关键，要进一步建立和完善内控信息体系，扩大信息系统的掩盖面，保证信息充分流淌，在此根底上加强内控信息收集，运用好内控信息，准时把握各机构和各条线内控工作开展状况，为内控的设计、执行、反应供应信息保障。建立与我行及其内控治理专职部门信息联结和定期联系机制，准时、真实、完整地传递监管意图、沟通信息、沟通问题。要建立过失信息记录平台

35、，记录各类过失信息，加大对业务过失整改落实的监视和相关责任人的惩罚。 要紧紧围绕内控目标，切实做好排风险、防案件工作，提高内控监视的科学性、针对性和有效性。 1、坚固树立全员排风险、防案件思想意识。每个员工要努力学习，把握金融风险发生的缘由与规律，把警觉风险、正视风险、治理风险、防范风险的意识深入自己的心中，在任何岗位，任何工作中，思想上崩紧安全一根弦，时刻不忘金融风险。要加强思想道德教育，做到洁身自好，正确对待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境地，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。要严格执行各项工作制度，做到制度上面无商议

36、，制度上面无情面，把合规治理、合规经营、合规操作落到工作实处。要理解和把握内控要点，结合自己的工作岗位实际，到处留心，事事关怀，能够准时发觉并消退存在的金融风险，通过合规守法，保证银行资产平安，实现最大效益。 2、强化合规文化建立，进一步增加广阔员工依法合规经营意识。要组织全行员工仔细学习银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知、商业银行操作风险治理指引、银行业从业人员职业操守等系列文件，加强岗位合规手册等规章制度和各项业务操作规程的培训，通过学习培训建立起符合我行实际的内控文化。每个员工要认同我行内控文化，把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处，成为自己的自觉行为，深化对合规操作的熟悉，学

37、习和理解规章制度，增加执行制度的力量和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准，在心中筑起一道坚不行摧的道德长城。 3、仔细落实防案工作制度，排风险，防案件。要坚持案件形势分析会制度，全员参与案件形势分析会，提高排风险，防案件意识。对经营机构负责人和重要岗位员工实行轮岗、沟通。定期对岗位沟通、强制休假等治理工作进展检查、评价和催促。要加强对基层负责人、重要岗位员工“八小时之外”及其社交圈的监视，把握特别行为表现，准时消退风险隐患，防范案件发生。 要依据银监局“进展全面现场检查”的通知精神，开展业务操作性风险大检查，落实整改措施，躲避操作性风险和监管风险。要检查存款、柜台操作、会计结算、信贷业务

38、、票据承兑及贴现、银行卡、利率治理、安全保卫及金库治理等各方面问题，发觉问题准时整改，确保全部整改到位。要在职能治理和业务部门自我检查、评估的根底上，做到按季度检查，检查贯彻落实党风廉政建立、案件防范工作责任制及相关制度落实状况，对检查发觉的问题，提出整改建议，并催促和帮忙其落实整改，强化内控治理工作。要加强对内控问题监控分析，提出整改意见与要求，帮忙催促整改，不断提高内控治理水平。 要完善内控鼓励机制，进一步建立健全违规举报嘉奖制度，要畅通举报渠道，设立违规举报电子信箱，鼓舞员工通过各种渠道准时反映违规问题和线索。要准时做好各项举报核查工作，对群众来信来电、来人来访提醒的涉及重大违规事项的线

39、索，要准时核查，彻底查清。要强化问责机制，对在各类检查中发觉的违规违纪责任人，要依纪据实查处。要连续强化案件责任追究制度，对非自查发觉的案件，严格执行双线问责、重大案件上追两级的规定，严厉查处直接责任人和领导责任人。对因领导干部不作为、乱作为引发案件或重大责任事故的，要严格问责、严厉处理。要强化案防高压态势，严格实行责任追究制度，制定铁的纪律，不管是谁，在遵守规章制度上一视同仁，没有特权，不搞姑息迁就，不搞下不为例，有问题一查究竟，做到层层设防、到处把关、事事对比，切实抓好内控工作 要加强全规建立，理顺关系，提高效率，增加反洗钱工作水平。一是扩大反洗钱的业务监控面，做到掩盖国内结算、国际结算、清算、银行卡、储蓄等银行业务的全部方面，形成了掩盖面广、分工明确、职责清楚、可操作性强的反洗钱组织治理体系。二是按要求报送大额和可疑交易，根本完成系统维护和验平工作。三是强化反洗钱检查，对检查发觉的问题，严格催促整改。四是加强对我行全部报告员和信息员的学习培训，提高反洗钱业务技能。五是严格执行有关账户治理的各项规章制度，仔细履行反洗钱工作职责，尽职调查企业开、销户状况，在柜面办理业务中注意对有效证件审核，杜绝产生无匿名、假名和无效证件办理业务的状况。