2.融资租赁公司发货管理办法.docx

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1、融资租赁公司发货治理方法公司发货治理方法1. 目的为标准公司对于发货业务的治理，构筑标准的治理制度，更好的掌握风险， 保证发货的准时性和合规性，实现优化进展。2. 范围融资租赁公司的发货业务。2.1 发起部门融资租赁公司各分公司2.2 发起岗位商务助理2.3 相关部门融资租赁公司各分公司、信息部、财务部2.4 相关岗位分公司商务助理、分公司客户经理、分公司综合治理员、信息部系统治理员、财务部相关会计3. 职责融资租赁公司所属各分公司设商务助理岗位负责分公司的发货业务的操作。4. 内容和要求4.1 发货条件4.1.1 必需条件4.1.1.1 融资租赁公司收到事业部的融资申请表及相关表格且事业部内

2、部评审通过；4.1.1.2 我司资信调查完毕且经风控评审通过；4.1.1.3 收到事业部传递的发货申请单，工起事业部的发货申请必需通过信息系统传递，不承受其他传递方式。其余事业部的传递方式包括纸1 / 8质版、 、信息系统、OA 等；4.1.1.4 首期款到位，首期款金额一律以融资租赁合同所确定的首期款金额为准；4.1.1.5 满足风控评审的要求：即如依据风控评审要求承租人补充供给担保人或者要求事业部担当回购 责任等必需在条件满足后，我司再行操作后续流程；4.1.1.6 如为续签客户，发货时必需无逾期；4.1.1.7 承租人核心资料齐全，并融资租赁合同核心资料已经签订且齐全，但个人客户的结婚证

3、、 户口本不作为发货的必要条件；4.1.1.8 个人客户办理以其本人名义开立的银行借记卡并相应的扣划资料已经签订且齐全；4.1.1.9 通过代理商操作的工程，如保险分年购置，代理商购置保险的，需已经依据我司要求缴纳代 理商自购保险保证金及该承租人需缴纳该工程的续保保证金；非代理商购置保险的，如保险分年购置，需 承租人已依据我司要求缴纳该工程的续保保证金。4.1.2 在发货当天对续签客户需核实的特别状况：4.1.2.1 客户未依据要求办理已经发货设备的上牌抵押；4.1.2.2 客户拒绝归还权证，包括发票、合格证、自购含历史代购保单等；4.1.2.3 之前未办理银行划扣的续签客户拒绝签订历史合同的

4、相关代扣资料。4.1.3 满足申请更改评审结果，以及各种申请特别发货的呈批件的要求；4.1.4 二手设备发货条件：4.1.4.1 办理完毕产权过户手续；4.1.4.2 已经开具二手设备销售发票，金额与融资租赁合同的设备价格全都；4.1.4.3 供给相应的投保信息行驶证或合格证；4.1.4.4 其余发货条件与一般融资租赁方式一样，要求也一样。4.1.5 售后回租、按揭回购转融资、分期转融资发货条件4.1.5.1 二手设备发票金额缺乏以抵扣、旧设备首期款的，由事业部通知客户补足；4.1.5.2 已经开具二手设备销售发票，金额与融资租赁合同的二手设备价格全都；4.1.5.3 供给相应的投保信息，如已

5、经购置保险，需更改保单第一受益人为我司，且保险险种需符合 我司要求，投保额最好为原车价值；4.1.5.4 供给设备原始发票给我司，须为发票联；4.1.5.5 供给机动车登记证书给我司，登记证书上无设备抵押或已解除抵押。流 程说明责 任 人 事业部每天提交发货申请给融资租赁提交发货申请公司所属各分公司 商务助理确认来款，如无法查到来款， 商务助理确认来款可让客户 汇款凭证后，由财务部会计帮助查找来款 商务助理对发货条件进展审核，符合 分公司经理发货条件的，进展发货操作；不符合发货 商务助理审核发货条件条件的，在收到发货申请后 1 个工作日内通过 OA 反响事业部商务助理对首期款进展分解，并对首期

6、 合同治理员款结余的用途进展备注，商务助理要 求 备 注 必 须 统 一 规 范 ： 转 为CNPK-RZ/PY2023SX00100359-1 项下租金分解、审批最好能确定转为哪个合同哪个支付表项下的租金，如确实无法确定，可以只备注为“转租金”、转下次发货设备首期款、转保费开具发货在系统中生成开票托付函对口的融资租赁会计对分解单审核后签 融资租赁会计通知单署。4.2 发货的根本业务流程审批通过后，会计通知商务助理下达发 商务助理货通知单同时生成开票托付函；融资租赁会计商务助理提交发货通知单给对应的融资租赁会计审核签字 工起事业部：将开票托付函打印盖 商务助理工起其他章后传递到事业部，如 出卖

7、方为代理商，同时需将开票托付函传递给代理商；其将发货通他事业部：将发货通知单和开票委将开票委知单和开托函打印盖章后传 递到事业部。如出卖托函打印票托付函方为代理商，同时需将开票托付函传盖章打印盖章递 给代理商事业部代理商4.3 特别状况下的发货4.3.1 银行承兑汇票作为首期款；4.3.1.1 原则上银行承兑汇票不得超过首期款的 50%；4.3.1.2 代理商不得使用银行承兑汇票作为首期款，即不承受代理商的银行承兑汇票；4.3.1.3 假设以银行承兑汇票作为首期款，事业部必需要承诺承受银行承兑汇票；4.3.2 保险理赔款作为首期款；4.3.2.1 理赔款在冲抵了全部的应付款项后有结余需冲抵首期

8、款的，由客户提交书面申请后，客户经 理在信息系统中提交呈批件，报分公司经理批准后执行，相应的呈批件需转阅财务部相关会计；4.3.2.2 结余保险理赔款冲抵首期款申请表见附件一；4.3.3 承租人支付首期款，可以到现场通过 POS 机刷卡的方式，也可以通过汇款的方式。融资租赁公司将 在各分公司、各驻点安装 POS 机，以解决首期款小额缺乏，无法发货的问题，POS 机治理方法另行制定；4.3.4 对于通过融资租赁公司评审、已经签订融资租赁合同超过 6 个月仍未发货客户的相关事宜；4.3.4.1 对于已经签订融资租赁合同超过 6 个月仍未履行发货程序的，融资租赁公司视作融资租赁三 方关系解除，买卖合

9、同以及对应的融资租赁合同终止，融资租赁信息治理系统将相关信息消退；4.3.4.2 对于各事业部局部履行融资租赁合同的。超过 6 个月仍未履行发货程序的局部终止履行，已 经履行的、签订时间未超过6 个月的局部连续有效。融资租赁信息治理系统将终止局部的信息消退；4.3.4.3 此类客户，如在 6 个月后需要提货时，要求各事业部重出具融资租赁申请表、评审表 等相关申请表格至融资租赁公司各分公司，融资租赁公司客户经理必需对该承租人重进展资信调查，重 签订融资租赁合同，并重经融资租赁公司风控会评审通过后，严格依据风控会评审结果进展后续的发 货等流程；各事业部与我司需重签订产品买卖合同；4.3.4.4 对

10、于超过 6 个月后，确因特别状况需连续履行原融资租赁合同的， 由客户经理在信息系统中 提交呈批件，经分公司经理批准后，报分管总经理助理批准后执行。4.3.5 因合同瑕疵问题导致无法发货；4.3.5.1 由客户经理在信息系统中提交呈批至分公司经理批准后予以发货；4.3.5.2 如后续无法将相应的合同资料和权证补齐，将对分公司经理进展考核。4.3.6 需要事业部特批的工程特批单或者风险提示函缺失；4.3.6.1 对于已经与我司签订框架回购协议的事业部包括土方事业部、上海事业部等，如风控评审 要求特批回购，由我司商务助理依据风险提示函流程，向事业部发送风险提示函，并由事业部相关领 导在风险提示函上签

11、字确认后予以发货，无需逐单出具特批单；4.3.6.2 未与我司签订框架回购协议的事业部，原则上在其出具特批单后予以发货；4.3.6.3 特别状况下由事业部被授权人员通过 OA 承诺后续将该特批单或风险提示函补齐后， 我司可先行开具发货通知单，并以该承诺作为向事业部追述相应工程特批单或风险提示函原 件的依据；4.3.6.4 在没有收到事业部的特批单扫描件或者事业部相关人员的 OA 承诺之前，我司将不出具发货通知单；4.3.6.5 特批单原件或风险提示函原件后续需统一邮寄至融资租赁公司。5 .本方法自 2023 年 月 日起施行。附加说明：本方法由贷审部制定、修改并解释。本方法主要起草人： 本方法审核人：本方法批准人：结余保险理赔款冲抵首期款申请表融资租赁本承租人，身份证号/组织机构代码号：申请将融资租赁支付表整机号他支付表特此申请。承租人签章：年下，设备型号为：设备车架号/ 所产生的结余理赔款，结转到本承租人名下的其下，作为冲抵该支付表首期款款项。月日结余保险理赔款冲抵首期款申请表融资租赁公司：本承租人，身份证号/组织机构代码 号：， 申请将融资租赁支付表下，设备型号为：，设备车架号/整机号生的结余理赔款，结转到本承租人名下的其他支付表冲抵该支付表首期款款项。特此申请。承租人签章：年月产 下，作为日