2023年防范电信网络诈骗技能竞赛试题.docx

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1、2023年防范电信网络诈骗技能竞赛试题共80题，100分满分：单选题40题，每题1分；多选题20题，每题2分；判断题20题 ,每题1分。一、单选题（共40题，每题1分）1、对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料，收单机构应当至少保存至收单服务终止后（）年。A.5（正确答案）B.10C.15D.永久2、中华人民共和国反电信网络诈骗法自（）起施行。单选题A.2022年9月26日B.2022年12月1日（正确答案）C2022年12月31日D.2023年1月1日3、（）建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。单选题A.国务院（kB.地方各级人

2、民政府C.公安机关D.人民法院、人民检察院4、银行机构每年应至少开展（）次支付敏感信息安全的内部审计，并形成报告存档备查。A.1B.2A.给予警告，并处以5000元以上3万元以下罚款；B.给予通报,并处以5万元以上30万元以下罚款；C.给予警告，并处以5万元以上30万元以下罚款;（1厂小;案）D.给予通报，并处以5000元以上3万元以下罚款34、在商户端交易环节，涉赌涉诈可疑资金特征包括：单笔整额或贴近整额的交易 较多，短期内累计金额较大；交易类别、规模、频率与商户经营范围、经营规模、 财务状况等明显不符，商户收款呈现“（）”特征，存在明显拆分交易、规避交易限 额等情况。A.分散转入，集中转出

3、B.集中转入，集中转出C.分散转入、分散转出（正确答案）D.集中转入，分散转出35、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，银行业金融机构、非银行支付机 构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收 付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的（ ）A.唯一性B.一致性（C真实性D.可靠性36、根据中国银监会公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知，银行 业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能现场办理完毕的，应当现场办理； 现场无法办理完毕的，应当在（）个工作日内办理完毕。B.2C.3D.537、个人存款账户实名制自

4、（）起实施。A. 1999年4月1日B.1999年10月1日C.2000年4月1日（卜：僚答案）D.2000年10月1日38、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，银行业金融机构、非银行支付机 构违反本法规定，未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，情 节严重的，处（）罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型 或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照A.五万元以上五十万元以下B.五十万元以上三百万元以下C一万元以上二十万元以下D.五十万元以上五百万元以下（正确答案）39、当事人对中国人民银行行政处罚不服的，可以依照（）的规定提起行政诉

5、讼。A.中华人民共和国宪法B.中华人民共和国行政诉讼法（确答案）C.人民银行法D.中华人民共和国宪法的有关规定40、居住在中国境内（）周岁以下（不含）的中国公民应由监护人代理开立个人银 行帐户，出具监护人的有效身份证件及帐户使用人的居民身份证或户口簿。A.12B.I4C.16（正确答案）D.18二、多选题（共20题，每题2分）1、任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件：（）OA.电话卡批量插入设备（I冷笞不）B.具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件 硝答案）2.批量账号、网络地址自动切换系统，批量接收提供短信验证、语音验证的平台（

6、正确答案）D.其他用于实施电信网络诈骗等违法犯罪的设备、软件2、根据中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知（银发2（X）8 191号）,下列说法正确的是：（）A.居住在中国境内14岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。B.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。（正 旅依安口 来 JC.居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。（M答案）D.居住在中国境内14岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具 监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。3、根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯

7、罪有关事项的通知（【2016】261号文），银行和支付机构应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）：A.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。（ 正确答案）B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。（向笞案）C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。（二确答CD.代理开户4、根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（【2016】261号文），下列说法正确的是（）A.除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时办 理资金转账oj答案）B：黄行盘过自助柜员机为个人

8、办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文 字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒。川工彳，C.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过 20万元的，应当采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。D.任何单位和个人不得在网上买卖POS机（包括MPOS）、刷卡器等受理终端。确答案）5、收单机构应当与特约商户签订银行卡受理协议，就可受理的银行卡种类、开通 的交易类型、（）等事项，明确双方的权利、义务和违约责任。A.收单银行结算账户的设置和变更B.资金结算周期（正斫C.结算手续费标准（山确答案）D.差错和争议处理（1 ） 6、反电信网络诈骗工作应当依法进行，维护公

9、民和组织的合法权益。根据法律条 款，下列说法正确的是（）OA.国务院建立反电信网络诈骗工作机制,统筹协调打击治理工作。（确弊案）B.地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络 诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。C.公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部 门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。（.1D.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风 险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈 风险安全评估。（正确答案）7、根据中国人民银行关于加强开户管理及

10、可疑交易报告后续控制措施的通知（ 银发（2017） 117号），各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交 易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于（）A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。（JB.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控 制权结构。（确泮案）C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、 关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。（正确答D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客 户交易与客户及其业务、

11、风险状况、资金来源等是否相符。E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。（1.8、收单机构不得以任何形式存储（）等敏感信息，并应采取有效措施防止特约商 户和外包服务机构存储银行卡敏感信息。卡片验证码B.卡片有效期（正确答案）个人标识码D.银行卡磁道信息或芯片信息（匕而答案） 9、下列关于各类单位银行结算账户叙述正确的有：（）A、基本存款账户视存款人的主办账户，存款人日常经营活动的资金收付及其工资 、奖金和现金的支取，应通过该账户办理;川B、 般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该 账户可以办理现金支取，但不得办理现金缴存；C、专用存款账户用于办理

12、各项专用资金的收付，银行应按照人民币银行结算账户 管理办法的有关专用存款账户资金使用的规定加强监督，对不符合规定的资金收 付和现金支取，不得办理.但对其他专用资金的使用不负监督责任;（ID、临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付，注 册验资的临时存款账户在验资期间只付不收.临时存款账户支取现金，应按照国家 现金管理的规定办理。10、电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议 或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份 信息的，不得提供（）服务。A.提供互联网接入服务（止斯答叁）B.提供网络代理等网络地址转换服务（

13、啕7 E ）C.提供互联网域名注册、服务器托管、空间租用、云服务、内容分发服务（正确答D.提供信息、软件发布服务，或者提供即时通讯、网络交易、网络游戏、网络直播 发布、广告推广服务（正确答案）11、收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄漏 持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取（）等措施，并承担因未采取 措施导致的风险损失责任。A.延迟资金结算（升喻?:东）B.暂停银行卡交易（C.取消资金结算D.收回受理终端（关闭网络支付接口 I ?：）12、收单机构应当建立特约商户编码与（）要素信息的关联对应关系，并确保该关 项对应关系在支付全流程中的一致性和不可篡改性。

14、A.收单机构代码（痢答案）B.特约商户统一社会信用代码（I：说答案）C.特约商户收单结算帐（1桶转军）D.条码支付辅助受理终端布放地理位置彳a13、单位代理个人开户应依法承担相应法律责任，出示（）的有效身份证件。A.单位负责人川咯?B.单位财务负责人C.授权经办人（I -）D.被代理人14、银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关 主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万 元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管 部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、 吊销相关业务许可

15、证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任 人员，处一万元以上二十万元以下罚款：（）A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的广）B.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的ID.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的（.硝笞D 15、根据中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知（银发（2019） 41号 ）,取消企业银行账户许可后，企业（）开立、变更、撤销以及企业银行账户管理 ,要遵循企业银行结算账户管理办法执行。A.基本存款账户（升）B.一般存款账户C.专用存款账户d.临时存款账户（m16、根据中国银监会公

16、安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知，下列 说法正确的是：（）A.公安机关负责查清被害人资金流向，及时通知被害人，并作出资金返还决定，实 施返还。（正确答案）B.银行业监督管理机构负责督促、检查辖区内银行业金融机构协助查询、冻结、返 还工作，并就执行中的问题与公安机关进行协调。（正确答刍C.银行业金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向，将所涉资金返还至公安 机关指定的被害人账户。（，向答D.被害人应当由本人办理冻结资金返还手续。本人不能办理的，可以委托代理人办 理；银行机构应当核实委托关系的真实性。17、下列说法正确的是？（）A.反电信网络诈骗工作坚持以人民为中心

17、，统筹发展和安全（后拧行）B.反电信网络诈骗工作坚持系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理C.反电信网络诈骗工作坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施，加 强社会宣传教育防范D.反电信网络诈骗工作坚持精准防治，保障正常生产经营活动和群众生活便利 18、以下哪些情况是二、三类帐户开户异常行为：（）A.客户使用同一身份（包括同一身份证号码、或同一绑定帐户、同一手机号码等情 况）连续开立多个二、三类户。（正确答：B.客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码；客户申请开 户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围。（正确答案）C.客户使用同一身份证号

18、码在同一终端设备开立一个二类帐户；D.同一绑定帐户或手机与码开立多个二、三类户。（正确答案）19、根据中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知（银发（2019） 41号 ）,境内依法设立的（）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在 取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由核准 制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。A.企业法人（正确答案）B.非法人企业C.个体工商户（正你答案）D.机关、事业单位20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用货币政策工具，货币政策工具有：（ ）OA.中央银行基准利率（正项答案）B.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款

19、准备金（H俏纭案）C.向商业银行提供贷款D.为金融机构办理再贴现（谢案）三、判断题（共20题，每题1分）1、任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短 信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒 他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。对（错2、银行应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评 级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道 和支付限额，并进行分类管理和动态管理。对（错3、定居国外的中国公民有效证件为中国护照。对（错4、单位代理个人开户不需承担相应法律责任。对错E确

20、答5、因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以 根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准 其出境，并通知移民管理机构执行。对（错6、根据中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知（ 银发2008 191号），存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。银 行不得通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为容户指定开户银行。未经本人 同意，任何单位不得为存款人指定开户银行。对（正确答案）错7、收单机构应当制定特约商户资质审核流程和标准，明确资质审核权限。负责特 约商户拓展和资质审核的岗位人员可以兼岗。对错（正确答8、企

21、业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统（ 以下简称账户管理系统）审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得 为其开立基本存款账户。对（错9、特约商户为个体工商户和自然人的，可使用其同名个人银行结算账户作为收单 银行结算账户。对（错10、开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异 常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查，但不得拒绝开户O对错（的答案）11、企业银行结算账户，自开立之日起3个工作日后即可办理收付款业务。对错（ 濠）12、根据中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知（银发【 2015 392号

22、），对于HI类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验 后，将其转为H类户，但不得转为I类户。对D.45、对于无法确定实际位置，或实际位置与登记布放地理位置（特约商户经营地址 ）不符的支付受理终端，收单机构应当（）支付受理终端业务功能，并立即核实OA.注销B.暂停川W）C.终止D.冻结6、收单机构应当结合小微商户的风险等级，动态调整其可受理的银行卡种类和交 易限额，以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户受理信用卡的收 款金额上限为日累计1000元、月累计（）元。A.1000B.5000C. 10000 确？孑案）D.500007、（）是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。

23、A.中国银行B.中国人民银行（止确答案）C.国家开发银行D.中国银行业监督管理委员会8、单笔金额（）万元以上（含）的人民银行跨行汇款业务仅能通过大额支付系统 转发交易。A.1B.5（正确答案）错 彳案）13、收单机构应当根据交易发生时的原交易信息发起银行卡交易差错处理、退货交 易，将资金退至持卡人客户指定的银行卡账户。对错（正确答14、银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直 接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信 息的真实、完整和支付全流程中的一致性。对（正确答案）错15、收单机构应当遵循“谁入网、谁负责”的原则，对通过其加入清算

24、网络的银行卡 受理终端、条码支付受理终端或者收款码承担。对（正确答窠）错16、银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付 结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受 益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈 骗活动。对（错17、存款人应以实名开立个人银行帐户，并对其出具的开户申请资料的真实性和有 效性负责。对（正确答案）错18、各商业银行负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理，监督和检查其 执行人民币银行结算账户管理办法的情况，对于所属营业机构和存款人违反规 定开立和使用银行结算账户的行为可视情节予以

25、处罚。对错（19、对监测识别的异常账户和可疑交易，银行也金融机构、非银行支付机构应当根 据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有 关业务等必要的防范措施。对（正确答错20、办理电话卡不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常办标情形的 ,电信业务经营者有权加强核查或者拒绝办卡。对（正确答案）错C.10D.1OO9、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知(银发 2018 16号)，III类户任一时点账户余额不得超过()元。A.1000B.2000C.5000D. 1000010、单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开

26、户银行办 理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户():A.可收可付B.只收不付()C.不收不付D.只付不收11、单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()万元、()万元的 ,银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A.20 10B.30 10C.50 30D.100 30.12、电信网络新型违法犯罪案件是指()A.利用电信、互联网等技术B.通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段C.诱骗（盗取）被害人资金汇（存）入其控制的银行账户，实施的违法犯罪案件D.以上都是（13、2003 年 12 月 27日修订后的中国人民银行法规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人

27、民 银行职能的是（）OA.制定和执行货币政策B.管理中央公共财政支出（:确咨笑）C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定14、涉案冻结资金返还工作原则（C）坚持平等原则、自愿原则“硝？B.坚持公平原则、诚信原则坚持客观、公正、便民D.坚持保密、客观原则15、根据中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪 有关事项的通知（银发（2019） 85号），对于连续（）个月未发生交易的受理终 端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供 收款服务。A.3（正确答案）B.6C.9D.1016、根据中国人民银行办公厅关于印发涉赌博资金链责任划分指引的通知（银 办

28、发（2020） 155号）要求，账户机构应在业务关系存续期间采取持续的（）及风 险监测措施。A.客户生存认证B.客户证件有效性核查C.客户身份识别（正确答案）D.客户尽职调查17、对通报账户网银操作IP和MAC地址等进行反查，查询同一IP或MAC地址操作 多个网银情况，关联分析涉赌涉诈可疑账户。在针对可疑线索涉及账户拓展研判中 ,属于（）方式。A.数据模型反查B.网银操作反查（升）C.数据模型查询D.网银操作查询18、自2017年1月1H起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出 租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及 相关组织者，假冒他人身份或者

29、虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和 个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为 其新开立账户。A.3 58.5 3（正确答案）C.3 1D.1 319、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，对于核准类银行结算账 户，“正式开立之日”为O OA.中国人民银行本地分支行的核准日（为8.6 国人民银行本地分支行的核准后3日C.开户银行为单位客户办理开户手续的日期D.开户银行为单位客户办理开户手续的3日后20、银行、支付机构应认真核查相关账户是否本人持有使用、网银操作IP地址等相 关情况，重点关注IP地址的账户的重点国家不包括O oA.菲律宾B.柬埔寨C.

30、缅甸D.哈萨克斯坦（正确答21、根据中国人民银行工业和信息化部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知 （银发（2016） 86号）,延伸止付的止付有效期为（）小时A.248.48 C.72D.12022、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，（）牵头负责反电信网络诈骗工 作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本 行业领域反电信网络诈骗工作。A.国务院B.地方各级人民政府C公安机关（D.人民法院、人民检察院23、根据中国人民银行办公厅关于印发涉赌博资金链责任划分指引的通知（银 办发（2020） 155号）要求，根据“谁的商户谁

31、负责“原则，银行、支付机构与之签 订支付服务协议，并为之提供支付服务的特约商户参与赌博的，由（）承担相应责 任。A.银行机构B.非银行机构C.支付机构D.收单机构（什）24、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，（）应当依照中华人民共和国 个人信息保护法等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人 信息被用于电信网络诈骗的防范机制。A.电信运营商B.金融机构、支付机构C.互联网服务提供者D.个人信息处理者（正确25、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，单位客户更改名称但不 改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提交正式公函申请变更，填 写变更单位银行结算账户申请书

32、，并出具关于部门的证明资料文件。A.3B.5（正确答案）C.7D.1026、根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（2016261号文），自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同 一个人在同一家银行只能开立（）个I类户。A-（:） 窠）B 二C.三D.四27、根据中国人民银行办公厅关于印发涉赌博资金链责任划分指引的通知(银 办发(2020) 155号)要求，银行、支付机构、清算机构应加强对人员和岗位的管 理，根据“谁拓展谁负责”和“谁审批谁负责”等原则，建立健全()责任追究机制， 明确工作要求，强化责任落实，严肃追究相关人员责任。

33、A.机构B.全局C.内部(正确答案)D.统一28、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，单位客户申请开立基本 存款账户，应向开户银行出具的证明资料文件，下列哪项描述有误()A.企业法人，应出具企业法人营业执照正本B.非法人企业，应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登 记证书和财政部门同意其开户的证明D.单位设立的独立核算的附属机构开立基本存款账户，应出具该附属机构的基本存 款账户开户许可证(1门r4:29、根据中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，下列说法错误的是()A.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供

34、者应当对 从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗 作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖 、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示B.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等单位 ,应当面向社会有针对性地开展反电信网络诈骗宣传教育。(纭C.任何单位和个人有权举报电信网络许骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提 供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。D.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信 端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得

35、提供实名核验帮助；不得假冒他 人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。30、在商户端交易环节，涉赌涉诈可疑资金特征包括：单笔交易金额整额或贴近整 额，或频繁出现带特定尾数的金额，与赌博下注规则相关。交易资金略低于（）万 ,意图规避大额、可疑资金交易审查分析。A.5（正确答案）B.3D.1031、当银行业金融机构出现（），可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国 人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。A.支付困难（升确答案）B.重大案件C.重大违规问题D.重大犯罪行为32、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，因从事电信网络诈骗活动受过刑 事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要， 决定自处罚完毕之日起（）不准其出境，并通知移民管理机构执行。A.六个月至一年以内B.六个月至三年以内（山确答案）C三个月至一年以内D.三个月至三年以内 33、银行在结算账户的开立中，明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账 户存储.对于此种情况，应给予该银行何种处罚？（）