银行综合柜员业务知识等级考试题库与答案(D卷).pdf
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1、银行综合柜员业务知识等级考试题库与答案(D 卷)目录简介一、单选题:共 130题二、多选题:共 50题三、判断题:共 100题一、单选题1.保证金账户的户名构成为()。A、交通银行保证金B、交通银行保证金-x x公司缴存户C、x x公司缴存户D、x x公司正确答案:A2 .客户开立保证金账户原则上必须在交行有同币种银行结算账户(或外汇账户)。对于未在交行开立银行结算账户但需开立保证金账户的,应 由()在 保证金存款账户管理申请表中审批意见栏填写原因。A、分行业务主管部门B、分行业务经营部门C、总行业务主管部门第1页 共8 1页D、总行业务经营部门正确答案:B3.分行应至少每年组织()次对基层营
2、业机构的保证金业务检查。A、1B、2C、3D、4正确答案:B4.定期保证金账户根据存入时存期利率,以()按季计提利息,款项转出时确定应支付利息。A、对年B、对月C、对日方式正确答案:A5.除法律、法规另有规定外,保证金账户初次冻结期限不得超过()个月,冻结期间可以根据有权机关要求办理续冻。冻结期满不办理继续冻结手续,视为自动撤销冻结。A、1B、3C、6D、1 2第 2 页 共 8 1 页正确答案:D6.客户需要追加保证金的,可通过多种渠道办理保证金追加业务,将款项转入保证金账户相应的业务卡片中。以下哪种是渠道是不允许的?()A、交行网上银行B、自助通C、柜面D、业务系统联动正确答案:B7.以下
3、哪些业务可以不在保证金开户机构办理?()A、保证金存入B、保证金锁定C、释放D、转出正确答案:A8.以下哪些信息不是存储在业务卡片上的?()A、利率代码B、业务系统C、业务类型D、锁定孳生利息正确答案:A9 .资金卡片是在保证金存入时生成,以下哪些信息不是第 3 页 共 8 1 页存储资金卡片上的?()A、业务类型B、本金C、起息日D、业务编号正确答案:D1 0 .保证金业务中,以下哪个不是总行公司机构业务部、投资银行部、金融机构部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部、资产保全部职责?()A、作为保证金相关业务管理部门,负责指导分行办理保证金账户申请工作B、协助营运
4、部门开展对保证金账户的清理、检查、对账工作C、及时反馈业务处理中遇到的问题,并提出相应的业务管理要求D、负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作正确答案:D1 1 .以下关于我社对定期一本通续存的风险控制,描述错误的是()A、柜员应坚持 先收款,后记账 原则B、核对清点客户提交的现金与业务凭证上所填写金额第 4 页 共 8 1 页是否一致,辨明货币真伪,大额需要换人复核C、应认真审核打印信息中存入账户账号、金额等要素是否正确无误,并请网点负责人在业务交易单上签名确认D、当支票转账存入时,需验证支票印鉴真伪正确答案:C1 2 .按银行卡业务规定,以下对我社单位银行卡重置C V V锁定业务的审
5、核要求描述不正确的是()A、审核客户填写 借记卡业务申请表 内容是否正确B、审核是否法人代表/负责人持有效身份证件办理,委托代表办理是否有提供授权书,代理人有效身份证件C、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效D、审核授权书及复印件等资料是否加盖公章正确答案:A1 3 .按我社小额支付系统通存通兑业务的规定,在通兑业务的业务流程中,不属于后台柜员操作的流程是()A、审核客户资料并受理B、对超前台柜员权限的交易进行授权C、对取现金额超权限的进行复点D、对可疑交易做反洗钱登记正确答案:A1 4.以下哪一项是单位通知存款的最低起存金额?()A、人民币5万元第 5 页 共 8 1 页B、人民币1 0
6、 万元C、人民币2 0 万元D、人民币5 0 万元正确答案:D1 5 .我社批量维护个人客户信息的交易处理中,经办人员操作以下哪一项交易根据批量文件对存量客户信息进行补录/修改?()A、批量维护个人客户信息B、个人客户基本信息创建C、查询/返盘个人客户信息批量维护结果D、开户入口交易正确答案:A1 6 .我社银行卡解除锁业务中,柜员可直接对处于已锁卡状态的银行卡进行的操作不包括OA、密码挂失B、销卡C、临时挂失D、正式挂失正确答案:B1 7 .交通银行存放同业账户管理办法(交银办(2 0 1 6)2 0 9 号),系统内的同业机构特指交通银行系统内境外分行、离岸金融业务中心等,不包括()。第6
7、页 共8 1页A、多伦多分行B、伦敦分行C、英国子行D、纽约分行正确答案:C1 8 .根 据 交通银行存放同业账户管理办法(交银办(2 0 1 6)2 0 9 号),总行预算财务部负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批()。A、缴纳税款或缴存公共事业费等业务B、“彩虹桥”项目、银银合作、银证合作和银期合作C、非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业务D、境内外分(子)行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民币资金清算及M A S T E R 和 V I S A 信用卡清算等业务正确答案:A1 9 .根 据 交通银行存放同业账户管理办法(交银办(2 0 1 6)2 0 9 号
8、),总行国际业务部负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批()。A、缴纳税款或缴存公共事业费等业务B、“彩虹桥”项目、银银合作、银证合作和银期合作C、非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业第7页 共8 1页务D、境内外分(子)行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民币资金清算及M A S T E R 和 V I S A 信用卡清算等业务正确答案:D2 0 .根 据 交通银行存放同业账户管理办法(交银办(2 0 1 6)2 0 9 号),总行金融市场业务中心负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批()。A、缴纳税款或缴存公共事业费等业务B、“彩虹桥”项目、银银合作、
9、银证合作和银期合作C、非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业务D、境内外分(子)行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民币资金清算及M A S T E R 和 V I S A 信用卡清算等业务正确答案:C2 1 .根 据 交通银行存放同业账户管理办法(交银办(2 0 1 6)2 0 9 号),总行金融机构部负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批()。A、缴纳税款或缴存公共事业费等业务B、“彩虹桥”项目、银银合作、银证合作和银期合作C、非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业第8页 共8 1页务D、境内外分(子)行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民币资金清算及M
10、ASTER和 VISA信用卡清算等业务正确答案:B22.根 据 交通银行存放同业账户管理办法(交银办(2016)209号),总行哪个部门为全行存放同业账户的主管部 门()。A、总行营运管理部(业务整合部)B、总行金融机构部C、总行金融服务中心(营业部)D、总行金融市场业务中心正确答案:A23.根 据 交通银行存放同业账户管理办法(交银办(2016)209号),总行各部门为存放同业账户的协管部门,按照什么原则对各业务所需开立的存放同业账户进行审批()oA、”不允许任意开立存放同业账户”的原则B、“营运管理部统一管理”的原则C、“谁的业务需要开立账户、谁负责审批”的原则D、“各部门会签一致才能审批
11、通过”的原则正确答案:C第9页 共8 1页2 4 .根 据 交通银行存放同业账户管理办法(交银办(2 0 1 6 2 0 9 号),开立存放同业清算账户,省辖分行和省直分行业务部门通过什么路径发起申请()。A、客户服务-账户-信息维护-开销户B、客户服务-账户-信息维护-同业账户C、客户服务-账户-开销户-存放同业D、客户服务-账户-信息维护-账户申请正确答案:C2 5 .根 据 交通银行存放同业账户管理办法(交银办(2 0 1 6)2 0 9 号),总分行存放同业清算账户的使用部门原则上应控制账户的日常余额符合总行资产负债部或分行资金部()管理要求。A、流动性管理B、资金管理C、人民币业务管
12、理D、存放同业非清算业务管理正确答案:A2 6 .根 据 交通银行存放同业账户管理办法(交银办(2 0 1 6)2 0 9 号),总分行应定期与账户行核对账户的发生额和余额,及时与账户行提供的对账单(含电子对账单)进行对账,编制存放同业账户余额平衡表,对账周期最长不超过()。A、一年第 1 0 页 共 8 1 页B、一季度C、一个月D、半年正确答案:C2 7 .办理转贷款业务时,经办分行根据对外融资协议与借款人签订()协议A、转贷款协议B、贷款协议C、融资协议D、以上都不是正确答案:A2 8.贷款业务的冲抹账采取流程化处理,终审条线为()。A、授信条线B、公司条线C、风险条线D、营运条线正确答
13、案:D2 9.贷款手续费的收取方式包括()。A、放款联动收取B、柜 面“账户收费”交易C、A和B均可正确答案:C第 1 1 页 共 8 1 页30.贷款业务中,对于首次放款的客户,在放款时由系统根 据()联动开立贷款账号。A、客户号B、协议号C、系统设置D、结算账户正确答案:A31.贴现、转贴现利息的核算中,递延利息摊销计算方法为()。A、利息收入=(票面金额一实付金额)/(1+VAT税率)X(计息天数/合同约定的贴现天数)B、利息收入=票面金额X(计息天数/合同约定的贴现天数)C、利息收入=实付金额X(计息天数/合同约定的贴现天数)D、利 息 收 入=(票面金额一实付金额)X计息天数正确答案
14、:A32.贷款业务中,对于首次放款的客户,在放款时由系统根据客户号联动开立贷款账号,贷款账号的归属机构为()。A、发起放款的客户经理的归属机构B、放款入账账号的归属机构C、客户号的归属机构第1 2页 共8 1页D、如放款入账账号与发起放款的客户经理在同一分行,为放款入账账号的归属机构;如放款入账账号与发起放款的客户经理不在同一分行,为发起放款的客户经理的归属机构。正确答案:D3 3.垫款本金或利息逾期()日以上,贷款应由应计贷款转为非应计贷款。A、3 0B、6 0C、9 0D、1 2 0正确答案:C3 4 .我社产品变更的交易处理中,若个人活期存折储蓄账户转为个人活期存折结算账户,应在以下哪一
15、项交易的 选项 栏中选择 9.账户类型变更?()A、修改账户信息提示B、支取方式变更及密码管理C、企业客户基本信息创建D、同业存款开户正确答案:A3 5.以下哪一项不属于我社柜员值班的主要风险点?()A、严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码,防范操作风险第 1 3 页 共 8 1 页B、操作柜员及授权柜员应认真核对录入的柜员值班机构、柜组、级别等信息,以免出现值班柜员超权限操作或不能操作权限内交易的情况C、柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱,否则不能在值班机构登陆D、值班结束当天,值班柜员必须将物品箱清空,否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆正确答案
16、:A3 6 .以下对维护或变更柜组交易权限的操作描述错误的是()A、对于需要维护或变更交易权限的柜组,应先填写 柜面交易权限设置维护申请表(一式两份)B、柜面交易权限设置维护申请表经申请部门、会计结算部或合规部负责人审核签章后,交管理机构的9 8 柜组柜员登陆系统进行维护C、维护完成后,经办机构专夹保管两份申请表D、维护成功后,必须完成菜单生效,新的柜组交易权限才能生效正确答案:C3 7 .根据我社钥匙停用和销毁的规定,当A T M 密码钥匙需要更换或停止使用时,柜员应操作以下哪一项交易点 其它物品销毁 按键?()第 1 4 页 共 8 1 页A、其它物品转出/转入B、其它物品新增与维护C、重
17、要空白凭证销毁/销毁撤销D、重要空白凭证特殊状态管理正确答案:B3 8.办理假币收缴业务的人员,应当取得()。A、假币证B、反假货币上岗资格证书C、假币从业资格证D、反假币证正确答案:B3 9 .下列哪一类贷款属于信贷资产五级分类中的不良贷款?()A、逾期B、次级C、关注D、呆账正确答案:B4 0 .全面风险管理的操作流程是()A、计量、监测、识别、控制、处置与报告B、识别、计量、监测、控制、处置与报告C、计量、识别、监测、控制、处置与报告第 1 5 页 共 8 1 页D、监测、计量、识别、控制、处置与报告正确答案:B4 1.合规联络员由()兼任,对本级行社的合规风险管理问题负首要责任。A、会
18、计主管B、信贷副行长C、信贷内勤D、柜员正确答案:A4 2 .()对农信社经营活动的合规性负最终责任。A、合规总监B、合规总管C、合规负责人D、合规管理员正确答案:A4 3 .县级行社首席合规官由()担任。A、董事长B、分管合规部门行长(主任)C、监事长D、行长正确答案:B4 4 .()为各业务条线(信贷、财务、不良清收、网络、第 1 6 页 共 8 1 页人事)负责人,对本条线经营活动的合规性负首要责任。A、合规主管B、合规督导员C、兼职合规管理员D、合规联络员正确答案:C4 5 .下列关于票据业务的表述,不正确的一项是()A、按规定办理银行汇票业务,未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额
19、与多余款金额栏按规定进行结计,汇票多余款及时入账B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据D、可以解付未填写被背书人名称的票据正确答案:D4 6 .下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是()A、出票日期B、表明“银行承兑汇票”的字样C、付款地D、确定的金额正确答案:C4 7 .下列选项中,不属于个人身份信息的是()第 1 7 页 共 8 1 页A、身份证件号码B、婚姻状况C、个人姓名D、风险偏好正确答案:D4 8.关于办理湖北农信社支付宝卡通签约业务,下列说法正确的是()A、只能通过网点柜台办理B、不可以通过个人网银办理C、不可
20、以通过手机银行办理D、可以通过网点柜台,但不能通过个人网银办理正确答案:C4 9.下列临柜业务手工登记薄中,(保管年限为永久。A、业务印章钥匙等物品及密码保管使用登记簿B、协助查询冻结扣划登记簿C、柜面业务交接登记簿D、重要空白凭证有价单证及其它有价值品保管使用登记簿正确答案:B5 0.运营档案管理系统是()的电子化管理平台A、运营档案库B、运营档案和运营档案库第 1 8 页 共 8 1 页C、运营档案D、以上都不对正确答案:B5 1 .凭证应定期移交()集中保管,在周转库临时保管时间最长不得超过()A、周转库,一年B、周转库,三年C、中心库,一年D、中心库,三年正确答案:C5 2 .临柜业务
21、手工登记簿记载错误的,应进行更改处理。将错误记载事项用红线划销,正确文字写在划销文字的上方,由()在右端加盖私人名章证明。A、运营主管B、经办人员C、运营主管和经办人员D、主任正确答案:B5 3 .临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的,不得撕毁。经()审核同意后换页记载,在原账页上划交叉红线注销,由经办人员及会计主管签章确认。A、运营主管第 1 9 页 共 8 1 页B、营业机构负责人C、大堂经理D、运营主管或营业机构负责人正确答案:A5 4.对于人民币现金收付类业务,实行限额分类处理,现金限额为()元。A、5万B、10 万C、20 万D、5 0 万正确答案:C5 5.对于电子影像资料传输不完
22、整的授权业务,以下说法正确的是()A、授权员应要求经办柜员补充业务所需资料,审核无误后方可授权B、授权员应选择相应的拒绝理由,拒绝授权C、授权员应与经办柜员沟通,要求柜员主动退回该笔授权业务D、授权员应与网点运营主管沟通,核实无误后方可授权正确答案:A5 6.对于被拒绝的授权业务,经办柜员应()第 2 0 页 共 8 1 页A、重新提交该笔授权申请,在授权员审核时与授权员进行文字沟通B、立即与授权中心联络,明确拒绝理由,修改无误后重新提交授权申请C、无视拒绝理由,反复提交已存在差错的授权申请D、根据拒绝理由认真查找差错,修改无误后重新提交授权申请正确答案:D5 7 .对于客户影像与身份证件中照
23、片信息存在较大差异的情况,授权员应()A、选择相应的拒绝理由后,拒绝授权B、要求经办柜员调整拍摄角度,重新拍摄客户证件C、先向经办柜员或运营主管询问客户实际情况,待其再次确认客户身份无误后再进行后续处理D、要求现场运营主管进行指纹认证正确答案:C5 8.在远程授权中,对于外币现金收付、贵金属类业务,以下说法错误的是()A、成把外币现金拍照上传B、不论其额度大小均不上传实物影像C、实行现场换人审核D、通过指纹认证确认后再提交远程集中授权第 2 1 页 共 8 1 页正确答案:A5 9 .合规文化是银行企业文化的()构成要素。A、基础B、基本C、核心D、根本正确答案:C6 0 .中小金融机构()作
24、为合规管理的第一责任人。A、联社主任(行长)B、监事长C、理(董)事长D、风险管理部负责人正确答案:C6 1.银行业人类人员应保守所在机构的(),保护客户信息和隐私,这时银行人类人员应尽的义务和责任。A、地址B、人员数量C、商业秘密D、联系方式正确答案:C6 2.建设合规文化是中小金融机构完善全面()管理、健全有效内控体系的重要保障。第 2 2 页 共 8 1 页A、内部B、信贷C、风险D、合规正确答案:C6 3 .农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理,以习惯代替(),以情面代替纪律”。A、业务B、操作C、制度D、规则正确答案:C6 4 .中国银监会2 0 0 6 年 1 0 月公布
25、的 商业银行合规风险管理指引第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、()、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。A、信贷规则B、财会规则C、经营规则D、法律规则正确答案:C6 5 .良好的合规文化有助于提高中小金融机构的(),第 2 3 页 共 8 1 页增加银行无形资产,吸引更多的优质客户。A、经营收入B、信贷资产C、品牌价值D、经济实力正确答案:C66.下列关于风险的说法,不正确的是()oA、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能B、风险既是损失的来源,同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念,风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损
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