财经公共基础知识竞赛题库及答案.pdf

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1、财 经 公 共 基 础 知 识 竞 赛 题 库 及 答 案 试 题 1一、单 选 题 1.中 国 银 行 业 协 会 的 日 常 办 事 机 构 为（）oA.会 员 大 会 B.董 事 会 C.监 事 会 D.秘 书 处 答 案 D2.（）,银 监 会 正 式 批 准 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 成 立。A.2006 年 12 月 31 日 B.1997 年 7 月 1 日 C.1986 年 12月 31日 D.1979年 1 月 1 日 答 案 A3.承 担 支 持 农 业 政 策 性 贷 款 任 务 的 政 策 性 银 行 是（）0A.中 国 农 业 银 行 B.中 国 农 业 发 展

2、 银 行 C.中 国 进 出 口 银 行 D.国 家 开 发 银 行 答 案 B4.下 列 各 行 业 中，属 于 国 民 经 济 第 二 产 业 的 有（）个。（1）邮 政 业；（2）采 矿 业；（3）水 的 生 产 和 供 应 业；（4）社 会 福 利 业：（5）林 业；（6）建 筑 业；（7）交 通 运 输；（8）燃 气 供 应 业:（9）房 地 产 业；（10）技 术 服 务 业 A.4 B.5 C.6D.7答 案 A5.金 融 市 场 的 参 与 者 通 过 买 卖 金 融 资 产 转 移 或 者 接 受 风 险,利 用 组 合 投 资 可 以 分 散 投 资 于 单 一 金 融 资

3、 产 所 面 临 的 非 系 统 性 风 险，这 属 于 金 融 市 场 的（）功 能。A.货 币 资 金 融 通 B.风 险 分 散 和 风 险 管 理 C.经 济 调 节 D.资 源 配 置 答 案 B6.下 列 金 融 市 场 中 不 属 于 场 内 交 易 市 场 的 是（）0A.上 海 证 券 交 易 所 B.大 连 商 品 交 易 所 C.中 国 金 融 期 货 交 易 所 D.全 国 银 行 业 债 券 市 场 答 案 D7.经 济 周 期 的 四 个 阶 段 是 指（）,A.繁 荣 一 衰 退 一 萧 条 一 崩 溃 B.繁 荣 一 萧 条 一 衰 退 一 崩 溃 C.繁 荣

4、一 衰 退 一 萧 条 一 复 苏 D.繁 荣 一 萧 条 一 衰 退 一 复 苏 答 案 C8.按 期 限 的 长 短，金 融 工 具 可 分 为 短 期 金 融 工 具 和 长 期 金 融 工 具,下 列 属 于 长 期 金 融 工 具 的 是（）oA.企 业 债 券 B.回 购 协 议 C.银 行 承 兑 汇 票 D.商 业 票 据 答 案 A9.下 列 属 于 间 接 融 资 工 具 的 是（）A.银 行 债 券 B.商 业 票 据 C.公 司 股 票 D.企 业 债 券答 案 A10.存 款 属 于 银 行 对 存 款 人 的（）A.负 债 B.资 产 C.信 用 D.管 理 答 案

5、 A11.下 列 债 券 中，被 称 为“金 边 债 券”的 是（）A.公 司 债 B.企 业 债 C.国 债 D.金 融 债 答 案 C12.短 期 融 资 券 的 发 行 对 象 不 包 括（）A.个 人 B.银 行 C.保 险 公 司 D.财 务 公 司 答 案 A13.从 业 务 运 作 实 质 来 看，福 费 廷 就 是（）A.保 付 代 理 B.银 行 保 函 C.远 期 票 据 贴 现 D.质 押 贷 款 答 案 C104.我 国 对 活 期 存 款 实 行 按（）结 息 制 度 A.周 B.季 度 C.月 D.年 答 案 B15.（）是 指 在 采 取 所 有 可 能 的 措

6、施 或 一 切 必 要 的 法 律 程 序 之后，本 息 仍 然 无 法 收 回，或 只 能 收 回 极 少 部 分 的 贷 款。A.关 注 类 贷 款 B.次 级 类 贷 款 C.可 疑 类 贷 款 D.损 失 类 贷 款 答 案 D16.整 存 整 取 的 起 存 金 额 是（）A.1 元 B.50 元 C.5 元 D.100 元 答 案 B17.小 王 在 2012年 2 月 1 日 存 入 一 笔 2000元 的 活 期 存 款,3月 1日 取 出 全 部 本 金，如 果 按 照 积 数 计 息 法 计 算，假 设 年 利 率 为 0.72%,扣 除 5%的 利 息 税 后，他 能 取

7、 回 的 全 部 金 额 是（）元。A.2001.06 B.2001.20 C.2001.12D.2000.96答 案 A18.（）是 指 商 业 银 行 在 传 统 的 资 产 业 务 和 负 债 业 务 的 基 础 上,利 用 技 术、信 息、服 务 网 络、资 金、信 用 等 方 面 的 优 势，为 机 构 客 户 提 供 财 务 分 析、财 务 规 划、投 资 顾 问、资 产 管 理 等 专 业 化 服 务。A.对 公 理 财 业 务 B.个 人 理 财 业 务 C.理 财 顾 问 服 务 D.综 合 理 财 服 务 答 案 A19.商 业 银 行 操 作 风 险 的 特 点 是（）。

8、A.操 作 风 险 是 银 行 经 营 中 最 重 要 的 风 险B.操 作 风 险 事 件 具 有 发 生 频 率 很 高，发 生 后 造 成 的 损 失 小 的 特 点 C.人 为 因 素 在 引 发 操 作 风 险 的 因 素 中 占 有 直 接 的、重 要 的 地 位 D.操 作 风 险 内 容 较 信 用 风 险、市 场 风 险 简 单 答 案 C20.下 列 各 事 件 中，（）引 发 的 投 资 风 险 不 能 通 过 投 资 组 合 多 元 化 来 分 散。A.某 公 司 高 级 管 理 层 集 体 跳 槽 B.全 球 经 济 低 迷 期 到 来 C.某 上 市 公 司 被 恶

9、 意 收 购 D.某 航 空 公 司 下 属 的 飞 机 失 事 答 案 B21.下 列 关 于 公 司 治 理 的 说 法 中，错 误 的 是（）A.银 行 股 东 需 要 符 合 监 管 当 局 规 定 的 向 银 行 投 资 入 股 的 条 件 B.为 保 证 董 事 会 的 独 立 性，董 事 会 中 应 有 一 定 数 目 的 非 执 行 董 事 C.高 级 管 理 层 成 员 的 任 职 资 格 需 要 符 合 银 行 业 监 督 管 理 机 构 的 规 定 D.监 事 会 中，外 部 监 事 的 人 员 不 得 少 于 3 人 答 案 D22.下 列 不 属 于 银 行 内 部

10、控 制 环 境 的 是（）A.人 力 资 源 B.客 户 资 源 C.高 级 管 理 层 责 任 D.企 业 文 化 答 案 B23.“买 者 自 负”的 含 义 是（）A.金 融 产 品 提 供 者 需 要 自 我 教 育 B.金 融 产 品 提 供 者 对 产 品 信 息 进 行 适 当 披 露 C.金 融 产 品 购 买 者 承 担 决 策 风 险 D.金 融 产 品 购 买 者 是 自 愿 购 买 的 答 案 C24.()是 指 银 行 在 开 展 金 融 创 新 时，要 尽 可 能 保 证 其 成 本 能 够 比 较 准 确 的 核 算，避 免 创 新 活 动 偏 离 银 行 的 经

11、 营 目 标。A.成 本 可 算 原 则 B.风 险 可 控 原 则 C.公 平 竞 争 原 则 D.合 法 合 规 原 则 答 案 A25.()是 全 面 风 险 管 理、资 本 监 管 和 经 济 资 本 配 置 得 以 有 效 实 施 的 基 础。A.风 险 计 量 B.风 险 识 别 C.风 险 监 测 D.风 险 控 制 答 案 A26.()是 指 债 务 人 或 交 易 对 手 未 能 履 行 合 同 所 规 定 的 义 务 或 信 用 质 量 发 生 变 化，从 而 给 银 行 带 来 损 失 的 可 能 性。A.操 作 风 险 B.市 场 风 险 C.信 用 风 险 D.战 略

12、 风 险 答 案 C27.()是 由 股 东 参 与 银 行 重 大 决 策 的 一 种 组 织 形 式，是 股 份 公 司 的 最 高 权 力 机 关。A.股 东 大 会 B.董 事 会 C.监 事 会 D.高 级 管 理 层 答 案 A2 8.巴 塞 尔 资 本 协 议 规 定 核 心 资 本 与 风 险 加 权 总 资 产 之 比 不 得（）。A.低 于 8%B.高 于 8%C.低 于 4%D.高 于 4%答 案 C29.就 监 督 管 理 部 分 而 言，第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 六 次 会 议 审 议 通 过 中 华 人 民 共 和 国 中

13、国 人 民 银 行 法 修 正 案，其 修 正 的 重 点 是（）oA.中 国 人 民 银 行 开 始 行 使 直 接 审 批 金 融 机 构 的 职 能 B.中 国 人 民 银 行 开 始 行 使 反 洗 钱 的 职 能 C.中 国 人 民 银 行 将 对 银 行 业 的 监 管 职 能 划 分 出 来,移 交 给 银 监 会 D.中 国 人 民 银 行 开 始 行 使 直 接 检 查 监 督 权 答 案 C3 0.关 于 中 国 人 民 银 行 的 建 议 检 查 监 督 权，下 列 说 法 错 误 的 是（）oA 国 务 院 银 行 业 监 管 机 构 应 当 自 收 到 建 议 之 日

14、 起 三 十 日 内 予 以 回 复.B.中 国 人 民 银 行 根 据 执 行 货 币 政 策 的 需 要 可 以 建 议 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 对 银 行 业 金 融 机 构 进 行 检 查 监 督C.中 国 人 民 银 行 的 建 议 检 查 监 督 权 是 提 高 效 率 的 制 度 性 安 排 D.对 金 融 机 构 执 行 有 关 反 洗 钱 规 定 的 行 为 进 行 监 管 必 须 使 用 建 议 检 查 监 督 权 答 案 D31单 位 结 算 账 户 中，（）是 存 款 人 的 主 办 账 户。A.一 般 存 款 账 户 B.基 本 存 款 账 户

15、 C.专 用 存 款 账 户 D.临 时 存 款 账 户 答 案 B32.（）是 指 银 行 内 部 管 理 人 员 根 据 银 行 所 承 担 风 险 计 算 的、银 行 需 要 保 有 的 最 低 资 本 量。A.会 计 资 本 B.监 管 资 本 C.经 济 资 本 D.核 心 资 本 答 案 C33.银 行 业 金 融 机 构 有 违 法 经 营、经 营 管 理 不 善 等 情 形，不 予 以 撤 销 将 严 重 危 害 金 融 秩 序、损 害 公 众 利 益 的，国 务 院 银 行 业 监 管 机 构 有 权 予 以（）。A.接 管 B.重 组 C.撤 销 D.依 法 宣 告 破 产

16、 答 案 C34.巴 塞 尔 新 资 本 协 议 中，（）、最 低 资 本 要 求 和 资 本 充 足 率 监 督 检 查 被 并 列 为 资 本 监 管 的 三 大 支 柱。A.信 息 披 露 B.资 本 评 估 C.市 场 约 束D.风 险 披 露 答 案 C35.银 行 业 监 督 管 理 机 构 从 事 监 督 管 理 工 作 的 人 员 贪 污 受 贿、泄 露 国 家 秘 密 或 者 所 知 悉 的 商 业 机 密，构 成 犯 罪 的，依 法 追 究 刑 事 责 任;尚 不 构 成 犯 罪 的，依 法 给 予（）。A.罚 款 B.纪 律 处 分 C.行 政 处 分 D.行 政 处 罚

17、 答 案 C36.按 照 反 洗 钱 法 规 定，客 户 身 份 资 料 在 业 务 关 系 结 束 后，客 户 交 易 信 息 在 交 易 结 束 后，金 融 机 构 应 当（）oA.至 少 保 存 五 年 B.至 少 保 存 十 年 C.立 即 销 毁 D.退 还 给 客 户 答 案 A37.洗 钱 的 过 程 是（）0A.获 取 阶 段 一 处 置 阶 段 一 融 合 阶 段 B.处 置 阶 段 一 培 植 阶 段 一 融 合 阶 段 C.处 置 阶 段 一 融 合 阶 段 一 培 植 阶 段 D.获 取 阶 段 一 培 植 阶 段 一 处 置 阶 段 答 案 B38.中 国 人 民 银

18、 行 法 第 32条 规 定，中 国 人 民 银 行 对 金 融 机 构 以 及 其 他 单 位 和 个 人 的（D）行 为 有 权 进 行 检 查 监 督。A.执 行 有 关 存 款 管 理 的 行 为 B.执 行 有 关 贷 款 管 理 的 行为 C.执 行 有 关 中 间 业 务 管 理 的 行 为 D.执 行 有 关 清 算 管 理 规 定 的 行 为 答 案 D39.当 出 现（）情 况 时，由 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 责 令 改 正，并 处 二 十 万 元 以 上 五 十 万 元 以 下 罚 款；情 节 特 别 严 重 或 者 逾 期 不 改 正 的，可 以

19、 责 令 停 业 整 顿 或 者 吊 销 其 经 营 许 可 证；构 成 犯 罪 的，依 法 追 究 刑 事 责 任。A.银 行 业 金 融 机 构 未 经 批 准 变 更、终 止 B.银 行 业 金 融 机 构 未 经 批 准 设 立 分 支 机 构 C.银 行 业 金 融 机 构 违 反 规 定 提 高 或 者 降 低 存 款 利 率、贷 款 利 率 D.银 行 业 金 融 机 构 未 经 任 职 资 格 审 查 任 命 董 事、高 级 管 理 人 员 答 案 D40.存 款 客 户 向 存 款 机 构 提 供 的 转 账 凭 证 或 填 写 的 存 款 凭 条 是（）A.要 约 邀 请

20、B.要 约 C.承 诺 D.合 同 答 案 B41.存 款 机 构 受 托 存 款 资 金 入 账，并 向 存 款 客 户 出 具 存 单 或 进 账 单 等 是（）oA.要 约 邀 请 B.要 约 C.承 诺 D.合 同 答 案 C42.债 权 人 行 使 撤 销 权 的 必 要 费 用，由（）承 担。A.债 权 人 B.担 保 人 C.债 务 人 D.人 民 法 院 答 案 C43.商 业 银 行 法 第 4 0条 规 定：商 业 银 行 不 得 向 关 系 人 发 放 信 用 贷 款；向 关 系 人 发 放 担 保 贷 款 的 条 件 不 得 优 于 其 他 借 款 人 同 类 贷 款

21、的 条 件。对 于 上 述“关 系 人”的 理 解，下 面 选 项 不 正 确 的 是（）。A.商 业 银 行 的 长 期 客 户 B.商 业 银 行 的 董 事、监 事、管 理 人 员 C.商 业 银 行 的 信 贷 人 员 及 其 近 亲 属 D.商 业 银 行 的 董 事 及 其 近 亲 属 担 任 高 级 管 理 职 务 的 公 司 答 案 A44.冻 结 单 位 存 款 的 期 限 一 般 不 超 过 6 个 月，如 需 续 冻，需 要 提 前 办 理 续 冻 手 续，每 次 续 冻 期 限 最 长 不 超 过（）oA.1 年 B.2 个 月 C.3 个 月 D.6 个 月 答 案

22、D45.（）是 指 自 然 人 或 法 人 自 愿 组 成，从 事 社 会 公 益、文 学 艺 术、学 术 研 究、宗 教 等 活 动 的 各 类 法 人 组 织。A.社 会 团 体 法 人 B.机 关 法 人 C.事 业 单 位 法 人 D.企 业 法 人 答 案 A46.没 有 代 理 权、超 越 代 理 权 或 者 代 理 权 终 止 后 的 行 为，经 过 被 代 理 人 的 追 认，（）才 承 担 民 事 责 任。A.代 理 人 B.被 代 理 人 C.相 对 人 D.人 民 法 院 答 案 B47.下 列 可 以 作 为 保 证 人 的 是（）。A.企 业 法 人 B.企 业 法

23、人 的 分 支 机 构 C.医 院 D.国 家 机 关 答 案 A48.借 款 人 在（）情 况 时，贷 款 人 可 以 解 除 合 同。A.转 移 财 产、抽 逃 资 金，以 逃 避 债 务 B.经 营 状 况 严 重 恶 化 C.丧 失 商 业 信 誉 D.合 理 期 限 内 未 恢 复 履 行 能 力 并 且 未 提 供 适 当 担 保 答 案 D49.企 业 法 人 不 能 清 偿 到 期 债 务，并 且 资 产 不 足 以 清 偿 全 部 债 务 或 者 明 显 缺 乏 清 偿 能 力 的，债 务 人 可 以 向 人 民 法 院 提 出 的 申 请 不 包 括 A.重 整 B.和 解

24、 C.免 偿 部 分 债 务 D.破 产 清 算 答 案 C50.（）是 指 人 民 法 院 根 据 票 据 权 利 人 的 申 请，以 向 社 会 公 示 的 方 法，将 丧 失 的 票 据 加 以 公 示，催 促 不 明 利 害 关 系 的 有 关 当 事 人 在 一 定 期 间 向 法 院 申 报 票 据 权 利。A.公 示 催 告 B.提 起 诉 讼 C.挂 失 止 付 D.背 书 答 案 A51.()是 平 等 主 体 的 自 然 人、法 人、其 他 组 织 之 间 设 立、变 更、终 止 民 事 权 利 义 务 关 系 的 协 议。A.承 诺 B.民 事 行 为 C.票 据 D.合

25、 同 答 案 D52.关 于 合 同 成 立 条 件 的 表 述，错 误 的 是()。A.承 诺 生 效 时 合 同 成 立 B.双 方 当 事 人 订 立 合 同 必 须 是 依 法 进 行 的 C.当 事 人 必 须 就 合 同 的 主 要 条 款 协 商 一 致 D.合 同 的 成 立 只 须 具 备 要 约 阶 段 答 案 D53.按 照 中 国 法 律，未 成 年 人 的 父 母 是 未 成 年 人 的()0A.法 定 代 理 人 B.委 托 代 理 人 C.指 定 代 理 人 D.无 权 代 理 人 答 案 A54.()是 指 债 权 人 按 照 合 同 的 约 定 占 有 债 务

26、 人 的 动 产，债 务 人 未 履 行 到 期 债 务 的，债 权 人 有 权 依 照 法 律 规 定 留 置 财 产，并 有 权 就 该 动 产 优 先 受 偿。A.抵 押 B.质 押 C.定 金D.留 置 答 案 D55.擅 自 设 立 金 融 机 构 罪 侵 犯 的 客 体 是（）0A.国 家 的 银 行 管 理 制 度 B.国 家 对 金 融 机 构 的 准 入 管 理 制 度 C.国 家 对 存 款 的 管 理 制 度 D.国 家 对 贷 款 的 管 理 制 度 答 案 B56.（）指 非 国 有 公 司、企 业 或 者 其 他 单 位 的 非 国 家 工 作 人 员 利 用 职

27、务 上 的 便 利，将 本 单 位 财 物 占 为 己 有，数 额 较 大 的 行 为。A.职 务 侵 占 罪 B.签 订、履 行 合 同 失 职 被 骗 罪 C.票 据 诈 骗 罪 D.挪 用 资 金 罪 答 案 A57.我 国 银 行 业 从 业 人 员 职 业 操 守 于（）起 正 式 通 过 并 实 施。A.1995 年 3 月 B.2000 年 8 月 C.2003 年 4 月 D.2007 年 2 月 答 案 D58.银 行 业 从 业 人 员 不 包 括（）oA.银 行 工 作 人 员 B.信 托 公 司 工 作 人 员 C.货 币 经 纪 公 司 工 作 人 员 D.证 券 公

28、 司 工 作 人 员 答 案 D59.禁 止 商 业 贿 赂 是 银 行 业 从 业 人 员 职 业 操 守 中（）的 基 本 准 则 要 求。A.守 法 合 规 B.公 平 竞 争 C.勤 勉 尽 职 D.诚 实 信 用 答 案 B60.在 下 列 做 法 中，违 反 了 银 行 业 从 业 人 员 职 业 操 守 中 保 护 商 业 秘 密 与 客 户 隐 私 原 则 的 是（）。A.某 银 行 工 作 人 员 根 据 在 为 上 市 公 司 办 理 贷 款 业 务 时 获 得 的 非 公 开 信 息 进 行 股 票 投 资 B.某 银 行 工 作 人 员 由 于 业 务 繁 忙,将 办

29、理 企 业 贷 款 业 务 的 公 章 交 给 同 事 代 其 办 理 C.某 银 行 工 作 人 员 将 其 客 户 的 贷 款 信 息 透 露 给 另 一 名 客 户 D.某 银 行 工 作 人 员 在 办 理 企 业 贷 款 业 务 时,错 误 计 算 了 贷 款 利 率 答 案 C61.银 行 某 工 作 人 员 发 现 同 事 在 给 客 户 介 绍 产 品 的 时 候 刻 意 隐 瞒 了 该 产 品 的 风 险 以 实 现 销 售 目 标，则 该 工 作 人 员（）0A.应 当 帮 助 同 事 隐 瞒，以 便 增 加 银 行 销 售 额 B.不 管 该 行 为 是 否 符 合 规

30、定，与 自 己 无 关，不 应 当 过 问 C.应 当 及 时 提 示、制 止，并 视 情 况 向 所 在 机 构 或 有 关 部 门 报 告 D.应 当 立 即 向 监 管 部 门 检 举 该 同 事 的 行 为，不 必 事 先 提 醒 同 事 或 向 本 行 领 导 报 告 答 案 C62.法 院 持 法 定 手 续 到 某 银 行 支 行 查 询 某 贸 易 公 司 的 存 款 情 况，该 行 业 务 员 与 该 贸 易 公 司 保 持 着 良 好 的 业 务 关 系，闻 讯 后 立 即 告 知 该贸 易 公 司，此 行 为 违 反 了（）规 定。A.反 洗 钱 B.协 助 执 行 C.

31、内 幕 交 易 D.监 督 规 避 答 案 B63.某 上 市 银 行 职 员 张 某 与 另 一 家 上 市 银 行 职 员 刘 某 在 一 次 聚 会 中 认 识，作 为 银 行 从 业 人 员，他 们（）0A.可 以 通 过 邮 件 交 换 各 自 银 行 已 在 网 上 公 布 的 数 据 以 及 将 要 公 布 的 数 据 B.只 能 交 换 某 些 客 户 的 评 价，不 能 交 流 有 关 客 户 的 具 体 数 据 C.可 以 一 起 参 加 学 术 研 讨 会 D.可 以 捎 带 夸 张 的 宣 传 所 在 机 构 的 优 势 答 案 C64.下 列 不 属 于 银 行 从

32、业 人 员 处 理 业 务 开 拓 与 客 户 利 益 保 护 之 间 的 关 系 应 当 遵 循 原 则 是（）A.诚 实 守 信 B.公 平 合 理 C.效 益 优 先 D.客 户 利 益 至 上 答 案 C65.当 银 行 从 业 人 员 对 所 在 机 构 的 处 分 有 异 议 时，采 取 的 正 确 行 为 有（）oA.先 按 正 常 渠 道 反 映 与 申 诉 B.偷 拍 窃 听，积 极 收 集 对 自 己 有 利 的 证 据 C.立 即 向 媒 体 公 开 披 露 所 受 冤 屈 D.以 上 方 式 都 可 以 采 用答 案 A66.下 列 有 关 银 行 业 从 业 人 员

33、接 受 媒 体 采 访 的 说 法，错 误 的 是（）oA.银 行 业 从 业 人 员 应 当 遵 守 所 在 机 构 关 于 接 受 媒 体 采 访 的 规 定 B.不 能 代 表 所 在 机 构 接 受 新 闻 媒 体 采 访 C.不 得 擅 自 代 表 所 在 机 构 接 受 新 闻 媒 体 采 访 D.不 得 擅 自 代 表 所 在 机 构 对 外 发 布 信 息 答 案 B67.商 业 银 行 代 理 业 务 不 包 括（）。A.代 发 工 资 B.代 理 财 政 性 收 费 C.代 销 开 放 式 基 金 D.代 理 财 政 投 资 答 案 D6 8 票 据 发 行 便 利 是 一

34、 种 具 有 法 律 约 束 力 的（）票 据 发 行 融 资 的 承 诺。A.短 期 B.中 央 银 行 C.中 期 周 转 性 D.中 长 期 扩 张 性 答 案 C69.下 列 选 项 中 属 于 非 融 资 类 保 函 的 是（）0A.借 款 保 函 B.授 信 额 度 保 函 C.履 约 保 函 D.延 期 付 款 保 函 答 案 C70.（）主 要 是 为 客 户 报 批 项 目 可 行 性 研 究 报 告 时，向 国 家 有关 部 门 表 明 银 行 同 意 贷 款 支 持 项 目 建 设 的 文 件。A.项 目 贷 款 承 诺 B.开 立 信 贷 证 明 C.备 用 信 用 证

35、 D.信 用 证 答 案 A71.下 列 不 属 于 借 记 卡 的 是（）0A.准 贷 记 卡 B.储 值 卡 C.专 用 卡 D.转 账 卡 答 案 A72.禁 止 银 行 用 同 业 拆 借 拆 入 的 资 金 用 于（）oA.临 时 性 资 金 周 转 B.固 定 资 产 贷 款 C.票 据 清 算 资 金 D.联 行 汇 差 头 寸 不 足 答 案 B73.贷 款 合 同 的 主 要 内 容 不 包 括（）。A.贷 款 种 类 B.还 款 方 式 C.当 事 人 收 入 来 源 D.违 约 责 任 答 案 C74.张 某 接 受 王 某 的 委 托，以 王 某 代 理 人 的 身 份

36、 依 法 与 王 某 签 订 了 合 同。对 于 该 合 同 的 签 订，（）oA.张 某 承 担 民 事 责 任 B.王 某 承 担 民 事 责 任 C.张 某 和 王 某 共 同 承 担 民 事 责 任 D.张 某 和 王 某 均 不 承 担 民 事 责 任答 案 B75.投 资 者 在 2012年 1 月 1 日 以 100元 价 格 买 入 债 券，6 个 月 后 投 资 者 以 110元 的 价 格 卖 出 债 券。这 一 年 内 债 券 没 有 付 息，则 投 资 者 持 有 期 收 益 率 为（）oA.9.1%B.10%C.10.9%D.11%答 案 B76.银 行 以 年 贴

37、现 率 10%为 客 户 的 一 张 面 额 为 10000元，72天 后 才 到 期 的 票 据 办 理 贴 现，贴 现 付 款 额 应 为（）元。A.8900 B.9800 C.8800D.9900答 案 B77.下 列 不 属 于 票 据 法 中 所 指 的 票 据 是（）0A.发 票 B.本 票 C.汇 票 D.支 票 答 案 A78.汇 率 政 策 是 国 家 宏 观 经 济 政 策 的 重 要 组 成 部 分，其 中 最 基 础、最 核 心 的 内 容 是（）oA.促 进 国 际 收 支 平 衡 B.确 定 适 当 的 汇 率 水 平 C.建 立 足 够 的 外 汇 储 蓄 D.选

38、 择 相 应 的 汇 率 制 度 答 案 D79.根 据 巴 塞 尔 新 资 本 协 议 的 标 准，假 设 某 银 行 所 有 资 本 为200亿 元 人 民 币，风 险 加 权 资 产 为 1500亿 元 人 民 币，市 场 风 险 资 本 为 40亿 元 人 民 币，则 其 资 本 充 足 率 为（）0A.10.0%B.8.0%C.7.8%D.8.7%答 案 A80发 行 市 场 和 流 通 市 场 的 主 要 区 别 是（）0A.交 割 日 期 不 同 B.融 资 方 式 不 同 C.交 易 阶 段 不 同 D.交 易 工 具 类 型 不 同 答 案 C81.影 响 高 负 债 经 营

39、 的 银 行 业 稳 定 性 的 直 接 因 素 是（）0A.负 债 规 模 B.市 场 信 心 C.投 资 者 投 资 理 念 D.投 资 者 风 险 偏 好 答 案 B82.中 央 银 行 的 窗 口 指 导 以（）为 主 要 特 征。A.限 制 存 款 增 减 额 B.限 制 贷 款 增 减 额 C 限 制 存 款 利 率 增 加 额 D.限 制 贷 款 增 加 额 答 案 B83.金 融 市 场 最 主 要、最 基 本 的 功 能 是（）0A.融 通 货 币 资 金 B.资 源 配 置 C.定 价 D.经 济 调 节 答 案 A84.（）是 指 持 票 人 丢 失 票 据 后，依 据

40、票 据 法 规 定 的 程 序 通知 票 据 上 记 载 的 付 款 人 停 止 支 付 的 行 为。A.公 示 催 告 B.提 起 诉 讼 C.挂 失 止 付 D.背 书 答 案 C85.()是 指 以 盈 利 为 目 的，独 立 从 事 商 品 生 产 和 经 营 活 动 的 法 人。A.企 业 法 人 B.机 关 法 人 C.社 会 团 体 法 人 D.事 业 单 位 法 人 答 案 A86.同 一 财 产 法 定 登 记 的 抵 押 权 与 质 权 并 存 时，受 偿 原 则 为()。A.抵 押 权 人 优 先 受 偿 B.质 权 人 优 先 受 偿 C.抵 押 权 人 和 质 权 人

41、 按 比 例 受 偿 D.按 时 间 先 后 顺 序 受 偿 答 案 A87.下 列 金 融 犯 罪 的 主 体 属 于 特 殊 主 体 的 是()。A.非 法 吸 收 客 户 存 款 罪 B.用 账 外 客 户 资 金 非 法 拆 借、发 放 贷 款 罪 C.有 价 证 券 诈 骗 罪 D.伪 造、变 造 金 融 票 证 罪 答 案 B88.()指 商 业 银 行 没 有 遵 循 法 律、规 则 和 准 则 可 能 遭 受 法 律 制 裁、监 管 处 E、重 大 财 务 损 失 和 声 誉 损 失 的 风 险。A.信 用 风 险 B.市 场 风 险 C.合 规 风 险 D.法 律 风 险答

42、案 c89.根 据 刑 法 的 有 关 规 定，（）不 是 金 融 诈 骗 的 违 法 行 为。A.上 市 公 司 董 事 长 变 更，没 有 进 行 披 露 B.编 造 引 进 资 金 的 理 由 从 银 行 贷 款 C.自 制 信 用 卡 从 银 行 提 款 机 提 款 D.提 供 不 完 整 的 财 务 报 表，以 获 取 银 行 贷 款 答 案 A90.观 察 一 国 货 币 对 外 价 值 的 最 直 接 指 标 是（）0A.利 率 B.通 货 膨 胀 率 C.国 内 购 买 力 D.汇 率 答 案 D二、多 选 题 1.下 列 属 于 我 国 银 监 会 的 监 管 理 念 的 有

43、（）。A.管 风 险 B.提 高 透 明 度 C.管 机 构 D.管 法 人 E.管 内 控 答 案 ABDE2.信 息 披 露 监 管 要 求 银 行 业 金 融 机 构 如 实 披 露。A.风 险 管 理 状 况 B.财 务 会 计 报 告C.董 事 变 更 情 况 D.风 险 敞 口 E.其 他 重 大 事 项 答 案 A B C E3.中 国 人 民 银 行 的 职 能 包 括（）A.发 布 履 行 与 职 责 有 关 的 命 令 和 规 章 B.制 定 和 执 行 货 币 政 策 C.维 护 金 融 稳 定 D.防 范 和 化 解 金 融 风 险 E.对 银 行 业 自 律 组 织

44、的 活 动 进 行 指 导 和 监 督 答 案 B C D4.经 常 项 目 是 最 具 有 综 合 性 的 对 外 贸 易 的 指 标，主 要 包 括（）。A.贸 易 收 支 B.劳 务 收 支 C.汇 款 D.企 业 信 贷 E.捐 赠 答 案 A B C E5.货 币 政 策 的 目 标 包 括（A C E）oA.操 作 目 标 B.特 定 目 标 C.中 介 目 标D.阶 段 目 标 E.最 终 目 标 答 案 ACE6.下 列 既 属 于 直 接 金 融 工 具 又 属 于 长 期 金 融 工 具 的 有（）。A.商 业 票 据 B.企 业 债 券 C.可 转 让 大 额 存 单 D

45、.股 票 E.回 购 协 议 答 案 BD7.再 贴 现 政 策 主 要 包 括（）。A.调 整 再 贴 现 率 B.调 整 法 定 存 款 准 备 金 率 C.再 贷 款 D.中 央 银 行 在 金 融 市 场 上 卖 出 或 买 进 的 有 价 证 券 E.规 定 再 贴 现 票 据 的 种 类 答 案 AE8.基 础 货 币 又 称 高 能 货 币，我 国 的 基 础 货 币 包 括（）。A.金 融 机 构 存 入 中 国 人 民 银 行 的 存 款 准 备 金 B.流 通 中 的 现 金 C.金 融 机 构 的 库 存 现 金 D.居 民 储 蓄 存 款E.外 汇 储 备 答 案 AB

46、C9.可 开 立 临 时 存 款 账 户 的 情 形 包 括（）。A.设 立 临 时 机 构 B.异 地 临 时 经 营 活 动 C.异 地 业 务 往 来 D.注 册 验 资 E.开 设 分 公 司 答 案 ABD10银 行 的 承 诺 业 务 可 以 分 为（）。A.项 目 贷 款 承 诺 B.开 立 信 贷 证 明 C.客 户 授 信 额 度 D.票 据 发 行 便 利 E.开 具 备 用 信 用 证 答 案 ABCD11.商 业 银 行 债 券 投 资 的 目 标，主 要 是（）。A.平 衡 流 动 性 和 盈 利 性 B.降 低 资 产 组 合 风 险 C.提 高 资 本 充 足 率

47、 D.可 以 大 大 提 高 流 动 性 E.避 免 或 减 少 信 用 风 险答 案 ABC12.银 行 公 司 治 理 的 主 体 包 括（）。A.股 东 大 会 B.董 事 会 C.监 事 会 D.利 息 相 关 者 E.高 级 管 理 层 答 案 ABCE13.银 行 资 本 的 作 用 包 括（）。A.满 足 银 行 正 常 经 营 对 长 期 资 金 的 需 要 B.吸 收 损 失 C.限 制 银 行 业 务 过 度 扩 张 和 承 担 风 险 D.维 持 市 场 信 心 E.为 银 行 管 理 尤 其 是 风 险 管 理 提 供 根 本 的 驱 动 力 答 案 ABCDE14.为

48、 了 在 金 融 创 新 中 保 护 客 户 利 益，银 行 应 做 的 工 作 有（）。A.遵 循 符 合 客 户 利 益 和 审 慎 尽 责 的 基 本 原 则 B.向 客 户 准 确、公 平、没 有 误 导 的 进 行 信 息 披 露 C.引 导 客 户 理 性 投 资 与 消 费、向 客 户 销 售 适 宜 的 投 资 产 品 D.公 平 处 理 银 行 与 客 户 之 间、银 行 与 第 三 方 服 务 提 供 者 之 间 的 利 益 冲 突 E.提 高 客 户 的 金 融 素 质答 案 ABCDE15.市 场 风 险 是 指 因 市 场 价 格 的 不 利 变 动 而 使 银 行

49、表 内 和 表 外 业 务 发 生 损 失 的 风 险，具 体 包 括（）。A.利 率 风 险 B.汇 率 风 险 C.股 票 价 格 风 险 D.流 动 性 风 险 E.商 品 价 格 风 险 答 案 ABCE16.下 列 关 于 巴 塞 尔 资 本 协 议 的 主 要 内 容 的 说 法 中，正 确 的 有。A.确 定 了 资 本 的 构 成，即 银 行 资 本 分 为 核 心 资 本 和 附 属 资 本 两 大 类，且 附 属 资 本 规 模 不 得 超 过 核 心 资 本 的 100%B.根 据 资 产 信 用 风 险 的 大 小，将 资 产 分 为 0、20%、50%、100%四 个

50、 风 险 档 次 C.通 过 设 定 一 些 转 换 系 数，将 表 外 授 信 业 务 也 纳 入 资 本 监 管 D.在 信 用 风 险 和 市 场 风 险 的 基 础 上,新 增 了 对 操 作 风 险 的 资 本 要 求 E.在 最 低 资 本 要 求 的 基 础 上,提 出 了 监 管 部 门 监 督 检 查 和 市 场 约 束 的 新 规 定，形 成 了 资 本 监 管 的“三 大 支 柱”答 案 BC17.关 于 中 国 人 民 银 行 在 特 殊 情 况 下 的 全 面 监 督 权，下 列 说 法 正确 的 有()oA.全 面 监 督 权 的 行 使 是 为 了 应 对 金 融