2023年银行理财师个人述职报告银行理财经理工作总结2023年展望2023(3篇).docx

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1、 2023年银行理财师个人述职报告银行理财经理工作总结2023年展望2023(3篇)2023年银行理财师个人述职报告 银行理财经理工作总结2023年展望2023篇一 一、各项任务指标、学习和工作状况： 1、任务指标： 基金个人任务指标_万，完成_万，完成率24.1%。理财产品个人任务指标_万，完成_万，完成率22.6%。理财客户新增_户，完成11.1%。贵金属任务指标_万，销售_万，完成率11.5%。白金卡任务指标_张，完成_张，完成率13%。贷记卡个人任务指标_张，完成_张，完成率26%。 2、学习上： 20_年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金

2、、等从业资格。 3、工作上： 1)、积极营销新客户。 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来256万元。 2)、细心维护老客户。 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不情愿进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去

3、市行屡次，先后买了256多万元的贵金属，为我行增加了103万多元的中间业务手续费。 3)、急躁解答客户问题。 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)帮助行领导积极营销。 在做好本岗的同时，帮助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的缺乏： 1、局部大客户资料信息不全，无

4、法进展全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、明年的工作准备： 1、业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力量，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 以上就是我个人20_年的工作总结汇报，不当之处还请领导和同事们批判指正! 2023年银行理财师个人述职报告 银行理财经理工作总结2023年展望2023篇二 20_年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的帮忙中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。

5、 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20_年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，中间业务收入29.55万元。个人管户企业_胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导积极营销一批_下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家_企业，利用穿插营销，年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通

6、过一年的学习，我根本把握了光大银行大局部授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险掌握措施，作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积存，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求

7、，才能去制造条件满意。个人营销力量的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断开掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。固然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。 20_年在工作上的规划，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小

8、企业授信营销，力争取得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销，与对私客户经理一起，全方位效劳客户。 20_年已经降临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 2023年银行理财师个人述职报告 银行理财经理工作总结2023年展望2023篇三 从20_年到20_年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。 一、在银行负责负债业务 现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在20_年到20_年这段时间

9、中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见。了解客户的需求，设计创新产品，最大限度地满意客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和供应询问效劳等传统效劳，还包括帮助客户进展资金安排。设计理财方案等;其次是走“情感路线”。 客户经理在客户关系维护过程中注意银行、客户经理与客户之间的感情沟通，在彼此亲近、认可、相互帮忙的根底上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在

10、营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、真诚的个人情感与客户建立稳定、长久的关系;第三是进展“穿插销售”。银行稳定客户的根本方法有两种：一是供应高质量的维护，二是穿插销售银行的产品。客户在一个银行得到的效劳越多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进展穿插销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等;第四，进展参谋式营销。参谋式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进展业务营销的同时，能运用分析、综合、制造、说服等力量，满意客户的需要，并能预见客户的将来而提出积极的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。参谋式营销的核心是发挥

11、营销人员对客户的参谋、询问、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的参谋式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满足共赢，并对客户的业务开展进展了肯定的客观指导，为客户供应了具有价值的参考信息。 二、在银行负责资产业务 银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的重量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提示自己，不断增加责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险掌握的思想规定，进一步对信贷风险进展掌握，对授信行

12、为进展标准。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效;二是扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进展检查和分析，仔细填报贷后治理表;三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的详细操作实施细则，对客户进展统一分类，从而提高了信贷治理的质量;四是对流淌资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上掌握信贷风险;五是积极协作总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发觉一例违规现象，信贷工作得到确定和好评。 三、在银行负责中间业务 中间业务通常是指，不占用贷款规

13、模，不直接动用银行资金，主要依靠为客户供应各种中介效劳和金融效劳来猎取收入的业务。一般状况下，中间业务具有本钱低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是承受客户托付。因此进展中间业务不能一厢情愿，必需适应客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要了解客户对金融效劳的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的金融效劳。只要准时了解客户不断增长的需求，适时推出和供应优质、高效、全方位的系列化金融效劳，促进了银行中间业务安康、快速、稳步地进展。 四、企业财务工作方面 20_年，我进入到了一家

14、新的公司，担当财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、听从安排、团结协作。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、听从安排，虚心向有阅历的.同志学习，仔细探究，总结方法，增加业务学问，把握业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟识了报账业务，与全部的同事一起做好财务审核和监视工作;其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理睬计事务时做到实事求是、细心审核、加强监视，严格执行财务纪律，根据财务报账制度和会计根底工作标准化的要求进展财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原

15、始凭证敢于指出，坚决不予报销;对记载不精确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过仔细的审核和监视，保证了会计凭证手续齐备、标准合法，确保了我所会计信息的真实、合法、精确、完整，切实发挥了财务核算和监视的作用;第三，在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲酬劳，牺牲个人利益，常常加班加点进展工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。 在完成核算任务的同时起草公司费用开支治理方法及薪酬治理方法等，精彩地完成各项工作任务，起到了先进和典范的作

16、用;第四，我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上，本人始终以敬业、热忱、急躁的态度投入到本职工作中;第五，加强自我学习，作为一名财务工,深感业务学习的重要性，不仅要学习把握国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务学问，以适应新形式、新进展的需要。所以,自己对财务专业的业务学习始终比拟重视,常常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进展学习和提高;第六我遵纪守法，廉于创新，提高工作效率。洁自律，树立财务工的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年来，仔细学习廉政准则及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自

17、律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。 五、以往工作中的缺乏与下一步工作规划 在以往的工作中，我敢确定的是成绩是有的，但是却也还存在着肯定的缺乏，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利，不管在什么岗位上，不管是处理什么样的业务，我都盼望能够尽快的办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能反而不能取得最好的工作成果;还有一点缺乏之处就是学习面较窄，除了与自己岗位业务相关的学问都很少了解，很少学习，这样的学习状态是满意不了一个人才的全方

18、位进展的。 20_年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将着重做到以下几点：第一，在目前的形式下，对于会计人员的要求越来越高，而专心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和治理制度。平常还要注意对电脑和电算化会计工作有关学问进展深入学习，使自己在日常工作中到达事半功倍的效果。能够娴熟把握财务工作流程，做到条理清楚，帐实相符，从原始发票的取得到填制记帐凭证，从会计报表编制到凭证的装订和存档都到达了正规化，标准化。做到了全面、准时、精确的反映;其次，在工作业务中，不断的进展探究、尝试，进展工作业务创新，开拓新的财务工作局面;第三，加强个人责任心培育，仔细履行好自己的财务工作职能，勇于负责，敢于负责，具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中，要能够以正确的态度对待各项工作任务，积极主动，勤勤恳恳，毫无怨言，以根本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失，并以高度的热忱和责任感完成各项工作任务;最终，还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建立，改正以往工作中急功近利的坏毛病，循序渐进，一步一步的按规划来实现目标!