心得体会银行案件7篇.docx

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1、心得体会银行案件7篇心得体会银行案件篇1 近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与把握力气不能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当进，银监会准备开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下： 近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了确定的作用。但

2、我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要缘由。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内把握度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平常工作中没有依据内把握度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己阅历和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。 在我们平常工作中有些环节很简洁引发案件如： (1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多

3、头放贷。 (2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分别、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增加员工风险意识、提高员工整体素养结合起来，必使这两个方面得到同时的增加。 通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规、银行规章制度自我查找

4、履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。 心得体会银行案件篇2 在银行工作，每时每刻无不在提案件防控，让我想起了韩行长讲的那个“这是你的船”的故事。“天网恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不行能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了许多前人的阅历提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己超群，不会被发觉，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入苦痛的深渊。一件件真实的案例给我们敲响了警钟，深思之后，颇多感慨。 人是万物之灵，人和动物最大的区分就在于人有自制力。我

5、们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺，对父母、对亲友、对社会的责任和承诺。然而，生命有限，我们更应当珍惜。一个人只要守住恳切、正直、忠贞、和善和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不愿定幸福，贫困的人也并不见得苦痛，何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不行能沦为贫困阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢。 作为一名银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应当具有敏锐的观看力，才智的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格依据各项规章制度办事，才

6、能有效地抑制案件发生。按规定流程办理业务、每笔业务做到一笔一清，一方面让自己的工作更加完善，另一方面也让自己的工资收入颗粒归仓。 此外，我们要加强学习，特别是加强规章制度的学习，生疏和把握规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析力气。认真履行工作职责，将各项制度落实到工作中去。强化每位员工的责任意识，以身作则，无论在哪个岗位上都端正自己的态度，认真严峻对待自己的每一份工作任务，忠于自己的事业，在自己的岗位上坚决信念。放松要求必定会迷失了自己的方向，抵抗不住诱惑，定会走向犯罪的深渊。树立正确的价值观、人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫长路。 心得体会银行案件篇3 近期，我行开展

7、了银行案件防控学习活动，在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一层的熟识。现就此次学习活动的心得出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的熟识。 一、加强业务学问学习、提升合规操作意识 “没有法规不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力气，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日

8、趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热忱、周到、专业、快捷、创新、共性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经受过许许多多实际工作阅历教训总结出来的，只有依据各项规章制度办事，我们才有爱惜自已权益和维护宽阔客户权益的力气。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护

9、和贯彻是需要我们宽阔员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1.10”银行被劫案，之所以案发，都是人为缘由造成的：比如按规定当时银行应当双人值班，但当事银行没有；比如银行应当建设完备的防侵入设施，该银行没有；按规定银行应当监控全掩盖，这家银行同样没有做到。 二、增加规章制度的执行与监督防范案件意识 银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于宽阔员工对各项规章制度的糊涂熟识与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车 行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内

10、部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事。如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金平安防范才有保障。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想教育，没有正确处理好思

11、想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控

12、与制约。 通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和把握业务上的各种风险增加力气，乐观规范操作行为和消退风险隐患，树立对商业银行改革的信念，增加维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到了极大的关怀。 心得体会银行案件篇4 近一时期，各种金融案件频频发生，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，应对案件大事形势严峻。同时银行机构对操作风险的识别与把握力气不

13、能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当进，开展银行案件防范把握工作势在必行。通过近段时间的学习教育，本人对案件防控工作的重要性和必要性有了更深的熟识，现将本人的心得体会浅淡如下： 案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性： 一、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严峻的后果。 二、给单位业务开展带来严峻后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常消逝案件，那么我们会放心让这样的一家银行来

14、为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平， 三、断送了自己奇妙前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和进展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永久离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。 四、给自己的亲人和伴侣带来苦痛。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的苦痛。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的苦痛，至少，是失去了一份稳定的收入来源。 懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，

15、我觉得主要应当从以下几个方面着手： 首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。 其次，在简洁引发案件的环节多加留意。在我们平常工作中有些环节很简洁引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分别、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。 最终，同事之间，相互监督，相互提示。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提示，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到

16、最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。 通过这次案件防控学习活动，我们每个员工应加强规章制度的学习，生疏和把握规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析力气。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严峻对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心溶化于血液，体现于行动，伴随于身边。 同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于具体工作的始终，结实树立“违规无小事”、“平安就是效益”、“风险把握优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自

17、觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建结实的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农行人。 心得体会银行案件篇5 这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了中国农业银行防范案件工作指引、中国农业银行员工行为守则、中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）中国农业银行会计主管内控操作手册关于加强会计内控管理的若干看法、四个一律、银监会防范操作风险十三条等制度资料。透过学习，提高了思想熟识，充分熟

18、识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。 加强内部把握、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。 一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。 坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的缘由以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的熟识和重视程度。 坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。结实树

19、立“违规就是风险、“平安就是效益”的观念，规范员工操作行为。 坚持严格管理与关怀职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深化基层，与员工谈心沟通，关怀员工的工作生活，经常沟通沟通，营造心齐气顺的良好进展环境，征求员工对全行经营管理的看法，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，亲热干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的进展环境。 二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险把握上消逝问

20、题，很重要的一个缘由就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险把握措施层层减弱。 加强精细化管理，提高对风险的把握力。应对防范和把握操作风险的压力，依据工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局。 强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等简洁发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注细节，持续改善，提高管理效果，扎实开

21、展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创“三铁活动的氛围，有效推动活动的开展。 三、稳步推动案件专项治理活动向纵深进展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有方案、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制，依据边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理

22、“断层”和风险把握“盲区”；对不适应进展变化要求的现有规章要准时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推动全面风险管理，不断提高进展质量。各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发觉的问题，集中时间、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的缘由，制定切实可行的整改方案，落实整改。 制度是规范人的行为的保证，是相互把握的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互把握监督，建立一种制度防范长效机制。强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识

23、、品牌意识，做到科学进展、规范进展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增加，实现案件专项治理的任务目标。 管理是商业银行经营进展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个把握”目标，确保各项经营管理工作平平稳健运行。 心得体会银行案件篇6 20xx年，xx信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，用心开展了争辩与学习，参照制度认真查找问题，深化挖掘残留在自身的陈规陋俗。透过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的熟识，现

24、将本年度对案件防控学习的体会通报如下。 近年来，各种金融案件频频发生，发案率照旧高居不下，应对案件大事形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由归结为一点，主要是由于各项内把握度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题： 一、防患意识不强，疏于管理。 近年来，大部分信用社留意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 二、员工法纪意识差，疏于教育。 农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展

25、不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。 三、稽核检查过于形式，监督不足。 一方面稽核检查力气相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有准时发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进行惩处，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使

26、问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。 针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。 一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。 信用社内部的各项规章制度林林总总，不行谓不全，惩处不行谓不严峻，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其缘由，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位支配僵化，老好人意识严峻的结果。 案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家熟识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。共性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就应是有很

27、强的震憾，模范地遵守内把握度，不仅仅仅是对自身的疼惜，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社就应将本项工作深化长期的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 二、严峻工作纪律，提高违章违纪的代价。 长期以来，信用社内有章不循现象严峻，不能将制定各项内把握度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要缘由。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内把握度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严峻违反内把握度的要严峻予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严峻的更应清理出信用社队伍。 三、完善

28、工作机制，防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，细心预备，伺机作案。我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。 四、建立健全好各种规章制度。 加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看心情、吃饭看胃口、沟通看心情、下班看快慢、班后看做啥？”透过这“六看”，基本上能够准时

29、发觉员工心态是否失常，做到亲热关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患毁灭在萌芽状态。 五、切实加强自身的素养学习 共性是加强规章制度的学习，生疏和把握规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析潜力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识，要求自我爱岗敬业，认真严峻对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心溶化于血液，体现于行动，伴随于身边。 同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于具体工作的始终，结实树立“违规无小事”、“平安就是效益”、“风险把握优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行

30、制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建结实的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的xx农信人。 心得体会银行案件篇7 在国有商业银行的改革和进展取得显着成果的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的把握。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应当思考的问题。通过对代价警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的

31、体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法 。 (一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速进展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和进展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理。 (二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应依据银行的进展战略、经营思路和年度综合经营方案，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部把握体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵抗防线，形成

32、监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。 (三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作仆人和价值制造者，建立公正、公开、公正的薪酬、晋升等激励方法，为员工搭建稳定的、通畅的进展空间。弘扬企业文化，培育员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，准时把握员工的思想和行为动态，将案件隐患毁灭在萌芽状态。 (四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处

33、合规，逐步培育和形成良好的合规文化。 警示教育对防范案件风险具有特别重要的意义。进行警示教育，应当留意引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对比案例校正人生坐标，增加自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避开提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少呈现共性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，假如不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示。17