创业大赛-航凯答辩课件.ppt

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1、创业计划书航 凯 电 子 商 务 科 技 有 限 公 司1创意描述一卡在手 折扣神州 消费者使用银行卡刷卡消费就可以实现全国范围内的消费折扣优惠。2主营业务介绍折扣服务 CCM CCM银行联名卡办理 银行联名卡办理 CCM CCM折扣一卡通办理 折扣一卡通办理 CCM CCM网上购物 网上购物 为消费者办理CCM折扣一卡通作为CCM银行联名卡的过渡与补充与各银行合作，为消费会员办理CCM银行联名卡。为消费者提供种类丰富，质优价廉的商品，实现网上轻松购物3核心业务介绍-CCM银行联名卡办理CCM会员卡功能：签约商户消费 折扣、消费信息网上查询、消费积分返现，其他会员服务。银行卡功能:账户查询、存

2、款、取款、还款，缴费等。4石家庄部分商户合作协议5主营业务收入-商家推介费用合作各方消费增值部分财务分配比例：1、持卡消费会员获得消费增值部分 50%2、商户、银行、发卡机构获得属下卡消费增值部分 10%3、公司业务员签约商户发卡获得属下卡消费增值部分 5%4、分公司开发管理消费市场获得所属卡消费增值部分 20%(含为商户开发票税款5%)5、CCM运营商运营服务获得消费增值部分 15%（3%用于激励奖；5%用于公益基金；2%用于银联消费数据处理费用）6安全性介绍7市场需求分析-消费信息获取需求满足程度2.消费者对商家消费信息获得状况的调查认为消费过程中能够充分获得的商家消费信息的消费者有20%

3、，而认为所获得信息不能满足消费需求的则占45.4%。1.商家对消费者消费需求信息获得状况的调查认为当前的消费者信息得不到充分满足的商家占48%，仅有16.4%的商家认为所获得能够满足发展需要。消费信息需求未得到充分满足消费信息需求未得到充分满足8市场规模分析中小企业推广预算2002-2012年中国中小企业网上推广预算占推广预算总额的比例调查及预测（数据来自艾瑞市场咨询（iResearch）9市场规模网络广告市场规模10市场规模刷卡消费市场相关信息 新浪财经08年11月14日讯（记者 仇兆燕）到年，北京市刷卡消费的比例要达到社会消费品零售额的以上。2009年前个月，北京地区跨行交易总金额达到亿元

4、，较去年同比增长，日均交易金额增长亿元。中国人民银行营业管理部日发布以上监测数据。据介绍，刚刚过去的月，北京地区刷卡消费金额达到亿元，较去年同比增长，日均交易金额增长亿元。刷卡消费市场巨大11市场营销市场进入及发展免费办理CCM银行联名卡免费登录商家信息进行宣传免费商务咨询服务完善服务线上购物股权赠送幸运抽奖进入市场 进入市场 开拓市场 开拓市场 继续扩大市场 继续扩大市场 行业龙头 行业龙头12SWOT分析先进且不断成熟的商业模式强大的资源整合力度积分优惠模式的创新性消费投资相结合的独创性推荐营销的活力性服务行业的综合性与应用地域的广泛性电子商务快速发展网上消费潜力巨大介入市场时间短，有经验

5、的人才不足。面临强大的竞争对手。需要整合银行、商户、消费者等各方资源，耗时长难度较大国内外竞争者迅速成长竞争日益激烈潜在进入者和替代者长期存在。以优势弥补劣势 用机会克服威胁优势（Strengths）劣势（Weakness）机会（Opportunity）威胁（Threat）13核心竞争优势-知识产权技术专利权14服务渠道扩张优势合作共建降低风险总部 总部大区运营中心 大区运营中心地市级分公司 地市级分公司消费会员 消费会员代理商合作商家自建合作保证扩张速度 降低扩张风险15有效的激励股权奖励 消费会员股权奖励：公司将拿出股份的20%，共六百万股对线上消费会员进行股权奖励，线上一次性消费5000

6、元，可获得公司赠送的股份1000股；一次性线上消费8000元可获得公司赠送的股份2000股；一次性线上消费15000元，可获得公司赠送股份4000股。员工股权激励：根据员工发展会员的数量及成交金额进行股权的奖励。分公司股权奖励：根据分公司运营状况进行股权奖励。16风险分析与资本退出资本构成资本构成自筹资金 风险投资 技术入股合计金额（万元）500 700 300 1500结构比重（%）33 47 20 10017财务分析 会计报酬率ARR=平均净利润/平均投资额*100%=58.47%ARR远大于企业的投资期望报酬率，故此方案可行。根据相关行业平均状况，假定贴现率为18%。内含报酬率IRR=3

7、1.36%经测算该项目的IRR远大于投资期望报酬率，具有很高的可行性。净现值（NPV）=766.01万元NPV0，表明此项目现金净流量的现值大于投资额的现值，报酬率高于所用折现率，则此方案可行。投资回收期（PP）3.17(年)表明此项目3年左右即可能收回投资,较为理想，但静态回收期未考虑时间价值，且未考虑回收期满后的现金流量，故只做参考指标。18财务分析敏感系数汇总表（会员数量）单位：万元变动幅度（%）-20%-10%10%20%目标值（净现值）345.13 637.56 1262.51 1612.19变动幅度（%）-54.9-16.8 64.8 110.5敏感系数-2.75-1.68 6.4

8、8 5.53中国消费市场网的销售收入来源为线上消费回馈折扣，线下消费折扣及折扣卡收入。收入与会员数量挂钩，此因素的变动影响了项目未来净现金流量（税后利润+折旧）的变动，故对此指标做分析。19风险分析及资本退出风险分析及应对风险及应对：风险应对措施内部风险 外部风险银行卡发放延时会员不能立即领卡免费提供过折扣一卡通渡卡消费一卡通可即买即用各地区分公司消费信息沟通更新不能及时为各个地区分公司开通网站分站，有分公司及时更新信息竞争对手模仿运营模式模式已申请知识产权保护地区性的竞争对手难以竞争通过资本运作平台进行整合，谋求共同发展20风险分析及资本退出-资本退出（1）海外二板上市。公司成立初期即在海外

9、注册上市主体公司，待运作满足上市条件后以海外注册公司为主体进行上市申报，预计在第四年启动上市计划，一到两年完成上市。（2）转让股权：风险投资也可以通过向其它战略投资者转让股权的方式退出。风险投资可以寻求战略投资者接盘，分次向战略投资者转让股份。这样对公司成长在市场、资源等方面都有一定的积极作用，风险资本能分享公司成长的收益，战略投资者也可以实现其战略规划，是一个“三赢”的方案。（3）管理层的回购：在2014年公司进入稳定期时将考虑实行管理层的回购。21团队介绍创业团队及顾问团队姓名 简介高建民 JACK GAO清华大学金融专业研究生学历。1977到1995年是在中国人民银行和商业银行工作，主要

10、从事信贷业务。1995到美亚投资银行；代表有特殊需求的客户，如：风险套汇商人，公司和金融接管专家，融资收购集团，短期资本经营者，和操作大宗股票回购项目。在1998年成为投资组合顾问。管理并帮助最终清算的不动产达1亿美元的私有基金。2005年12月加盟了美国黑水资本集团公司(Black water Capital Group,Inc)。2009年在美国加尼福利亚州发起成立消费资本集团英文名称Consumer Capital Group简称CCG。安迪.樊 Andy Fan20世纪80年代毕业于北京外国语大学英语系，毕业后获美国大学奖学金赴美自费留学。在美期间，他曾担任克林顿的翻译，多年从事跨国企业管理工作，具有丰富的国际资本运营经验。张玲 Liny1996年8月赴美进修证券业务，而后服务于美亚证券公司负责承购、并购及发行股票工作。22运行现状八个月的试运行与光大银行达成合作意向1000家商户100000注册会员23航 凯 电 子 商 务 科 技 有 限 公 司一卡在手 折扣神州欢迎各位评委指导，谢谢！24