2023年银团贷款合同主要约定银团贷款合同范本2023(8篇).docx

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1、 2023年银团贷款合同主要约定银团贷款合同范本2023(8篇)2023年银团贷款合同主要商定 银团贷款合同范本2023篇一 签订时间：_年_月_日 签订地点：_ 借款人：_ 住宅（地址）：_ 法定代表人：_ 贷款人：_ 住宅（地址）：_ 法定代表人：_ 牵头行：_ 代理行：_ 名目 第一条?定义与解释 其次条?借款人陈述与保证 第三条?贷款 第四条?利率和利息 第五条?提款前提条件 第六条?提款 第七条?还款 第八条?提前还款 第九条?支付 第十条?担保 第十一条?借款人承诺 第十二条?贷款人承诺 第十三条?银团关系 第十四条?代理行 第十五条?变更、解除与转让 第十六条?通讯 第十七条?违

2、约责任 第十八条?争议解决 第十九条?其它?借款人因_，向以上各家银行组成的银团申请_期流淌资金贷款。依据我国有关法律规定，经各方当事人自愿、公平协商，全都同意签订本贷款合同（以下简称“本合同”）。 第一条?定义与解释 1.1?在本合同中，以下术语具有如下含义： 1.1.1?“担当金额”指每个贷款人各自承诺的贷款额。 1.1.2?“贷款担当比例”提款前指各贷款人的担当金额占贷款总额的比例，提款后指各贷款人的贷款余额占贷款总余额的比例。 1.1.3?“银行营业日”指全体贷款人各自所在地法定工作日。 1.1.4?“结息日”指每季最终一个月的20日。 1.2?本合同名目和条款的标题仅为查阅便利，不影

3、响本合同任何条款的含义。 其次条?借款人陈述和保证 2.1?借款人是依法设立的、具有法人资格的实体（或是经法人合法授权的分支机构）依法有权订立和履行本合同。 2.2?为工程评审而向牵头行和其他贷款人供应的会计报表及有关资料真实、完整、精确。 2.3?此前无重大经济纠纷诉讼发生。 2.4?本合同项下借款人的债务与借款人其它无物权担保的债务处于公平地位（法律另有规定的除外）。 第三条?贷款 3.1?贷款人同意向借款人供应总额为_币_元的贷款。各贷款人担当金额如下： _。 各贷款人依据其贷款担当比例参加每次放款。 3.2?本合同项下的贷款用途为_。 3.3?本合同项下贷款期限共_个月，自_年_月_日

4、起至年_月_日止。 在贷款期限内，借款的实际提款日和还款日以借据为准，借据是合同的组成局部，但其记载事项本合同有低触的，以本合同为准。 第四条?利率和利息 4.1?本合同项下的贷款利率，确定为年息百分之_。在本合同有效期内，如遇中国人民银行调整利率，并且本合同项下的利率在规定的调整范围内的，则由代理行按中国人民银行的规定作相应的调整，无须经借款人同意。 4.2?本合同项下的代款利息，以每年360天为基数，从借款人提款之日起，按实际贷款余额和占用天数计收（包括第一天，除去最终一天）。 4.3?本合同项下贷款按季结息，贷款人在每季最终一月20日向借款人计收利息。贷款到期，利随本清。 第五条?提款前

5、提条件 5.1?首次提款前，借款人必需向代理行提交以下文件或办理以下事项： 5.1.1?借款人和担保人经过年检的营业执照和公司章程的复印件； 5.1.2?董事会同意借款的决议； 5.1.3?借款人和担保人经财政部门或者注册会计师（审计师）事务所审计的上年度和前一期的财务报告； 5.1.4?贷款人认可的律师事务所出具的订立、履行本合同合法性的法律意见书； 5.1.5?贷款证交由代理行审核； 5.1.6?需托付工其他工作人员办理提款、还款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的授权托付书。 5.2?首次和每次提款前，借款人必需满意以下条件： 5.2.1?所作的陈述与保证真实无误； 5.2.2?担

6、保合同已正式生效； 5.2.3?按本合同规定向代理行提交提款通知书； 5.2.4?已在代理行开立银团贷款特地账户。 第六条?提款 6.1?本合同项下贷款分_次提取，详细提款日期和金额如下： _年_月_日，提款人民币_元； _。 6.2?任一贷款人拒绝某次放款或不按其贷款担当比例放款的，应于提款日前_个银行营业日书面通知代理行；代理行应于提款日前_个银行营业日通知借款人、并通过银团会议打算是否停顿或削减该笔贷款；未经银团会议打算，任何贷款人不得单独停顿或削减贷款。贷款人收到代理行放款通知后未书面答复的，视为同意放款。 6.3?借款人应于提款日前_个银行营业日，向代理行供应填妥的发放贷款的借据。代

7、理行应于次日转送各贷款人，各贷款人依据收到的借据发放贷款。 6.4?如需提前或推迟提款，应于拟提前提款日或者原定提款日（含提款期终止日）前_个银行营业日，向代理行提交书面申请，代理行经过银团会议打算同意前方可办理提前或推迟提款。推迟提款的，借款人应向贷款人赔偿推迟提款期间贷款利息与活期存款利息之差的损失。 6.5?假如借款人要求取消全部或局部尚未提取的贷款，应在商定的提款日前_个银行营业日向代理行提出申请，经银团会议同意前方可取消。 6.6?借款人逾期未提交提款通知书且未申请推迟提款的，贷款人有权取消未提取的贷款。 第七条?还款 7.1?本合同项下贷款的还期为_年_月_日起至_年_月_日止。分

8、_次还款，详细还款时间与金额如下： _。 7.2?借款人不能按期归还贷款的可以在到期日前_个银行营业日向代理行提前展期申请，经过银团会议打算同意后，由银团全部贷款人与借款人共同签订展期还款合同。 7.3?借款人用于归还本合同项下贷款本息的资金，包括但不限于： _。 第八条?提前还款 8.1?借款人要求提前还款的，应于拟定提前还款日前_个银行营业日向代理行提交申请，经过银团会议打算同意后，可以提前还款。提前归还的款项借款人不能重新提用。 8.2?借款人提前还款人，必需在贷款付息日进展；本金金额不得少于_元，并应是_万元的整数倍。借款人提前还款的，应按实际用款天数计算利息，与本金一并归还。 8.3

9、?借款人提前归还的本金，应按本合同7.1条规定的还款规划倒挨次削减贷款本金。 第九条?支付 9.1?在每一提款日，各贷款人应将参加放款金额于当日划到借款人在代理行的银团贷款专用账户。 9.2?在每一还本日（含提前还款日）、付息日，借款人应于当日上午10：00前将应当归还的本金、利息存入银团贷款专用账户并主动归还，或由代理行扣收。代理行应于当天将款项按贷款担当比例划往各贷款人。 9.3?借、贷款人支付款项的，应于付款日当天通知代理行。 9.4?若某个提款、还款、付息日为非银行营业日，则顺延至下一个银行营业日，若下一个银行营业日为下一个公历年度或月份的第一天，则该还款日提前至上一个银行营业日。顺延

10、或提前的，相应加收或削减利息。 第十条?担保 10.1?本合同项下贷款本息和可能发生的借款人违约金、赔偿金、银团实现债权的费用，由_向银团供应方式的担保，并与各贷款人共同签订编号为_的银团贷款担保合同。 10.2?代理行认为发生了银团贷款担保合同中商定的足以影响担保人的担保力量的有关事项、提交银团会议争论打算后，借款人应重新供应令贷款人满足的担保；但在新的担保合同生效前，原银团贷款担保合同依旧有效。 第十一条?借款人承诺 11.1?借款人成认和遵循贷款人和代理行的业务制度和操作惯例及本合同项下的操作规程。 11.2?根据本合同和每次提款通知中规定的用途使用贷款。 11.3?在每个财务年度完毕后

11、_日和每个季度完毕后_日内，借款人应向代理行提交该阶段的财务报表，并保证真实、完整、精确。年终财务报表需经济册会计师（审计师）事务所审核、确认。 11.4?借款人允许代理行及其托付的单位或个人检查、监视贷款的使用、借款人生产经营和财务收支等状况。 11.5?借款人实行承、租赁、联营、合并（兼并）、分立、股份制改造、与外商合资、合作等涉及银行债权债务的产权变动或经营方式调整的，应在董事会作出打算前_日内向代理行提出报告，并与银团就贷款清偿或者落实达成协议后实施。 11.6?借款人变更法定代表人、住宅、注册资本、章程及其它工商登记事项时，应在变更后_日内书面通知代理行。 11.7?借款人涉及重大经

12、济纠纷诉讼或消失财务恶化的状况，可能危及本合同项下贷款债权安全的，应当在大事发生后_日内书面通知代理行。 11.8?在本合同履行期间，借款人处置账面总值超过_元的资产或者为他人债务供应_元以上担保以及以本合同项下贷款形成的资产设定担保物权的，应当通过代理行征得银团同意。 11.9?借款人应当准时就已发生或者将发生的本合同规定的违约大事向代理行通报。 第十二条?贷款人承诺 12.1?各贷款人应当根据本合同的商定，准时足额拨付承诺款项。 12.2?各贷款人对得悉的借款人生产经营和财务收支等状况保密。 第十三条?银团关系 13.1?各贷款人在履行本合同的过程中，应根据贷款担当比例各自享受权益和担当风

13、险。任一贷款人不履行合同规定义务的，其他贷款人不担当任何责任，但也不免除其他贷款人在本合同中的义务。 13.2?各贷款人授权_为代理行，依据本合同的规定履行代理职责，代理行履行代理职责的行为对各贷款人均具有法律约束力，各贷款人应通过代理行行使本合同规定的各项权利。 13.3?作为牵头行，应当帮助代理行跟踪了解贷款使用、借款人、生产经营状况。发觉问题，应当尽快以书面形式通报贷款人，并视状况打算召开银团会议，商讨解决方法。 13.4?各贷款人均是在各自对借款人的生产经营和财务状况的_调查和分析的根底上，自主打算订立本合同。牵头行对借款人在工程评审中供应的资料，应当照实向其它贷款人通报，但对其真实性

14、、精确性不担当责任。 13.5?贷款人有权向代理行了解借款人的贷款使用、生产经营和财务等状况。 13.6?代理行认为必要时，可书面要求牵头行召开银团会议。贷款担当比列合计达三分之一以上的银团贷款人认为必要时，可以书面要求牵头行召开银团会议。牵头行应在接到召开银团会议的书面要求后_日内，向各贷款人发出召开银团会议的通知，说明议题、时间、地点。 13.7?以下事项应当贷款担当比例合计达三分之二以上的贷款人同意，其打算对全部贷款人均具有约束力： 13.7.1?宣布借款人违约、并依照合同追究其违约责任； 13.7.2?打算停顿贷款； 13.7.3?打算取消未提贷款； 13.7.4?打算提前收回未到期贷

15、款； 13.7.5?同意借款人提前还款； 13.7.6?打算向借款人、担保人起诉或_； 13.7.7?其他有关事宜。 13.8?以下事项应通过银团会议并由全体贷款人全都同意； 13.8.1?修改本合同； 13.8.2?贷款数额的增加； 13.8.3?提前或者推迟提款； 13.8.4?贷款展期； 13.8.5?担保人或者担保方式的变更。 13.9?银团会义的打算，由人理行负责实施。在履行本合同时发生争议的，代理行为维护各贷款人利益而实行行动所发生的合理支出，各贷款人应按贷款担当比例向代理行进展支付。 第十四条?代理行 14.1?代理行应当履行以下职责： 14.1.1?指定专人负责本合同项下贷款人

16、详细事务； 14.1.2?办理银团贷款担保手续； 14.1.3?建立特地的登记台账，对审定同意发放的银团贷款总额及各贷款人分担的贷款金额，逐笔进展登记（收回时亦同）； 14.1.4?确认借款人满意提款先决条件； 14.1.5?将借款人支付的利息和归还的本金，按贷款担当比例于下一次交换划回各贷款人（付款人支付缺乏时亦同）； 14.1.6?监视、检查借款人履行合怜悯况； 14.1.7?将借款人或贷款人发出的与本合同有关的信息、文件、证明等资料准时传达给各贷款人或借款人； 14.1.8?必要时向贷款人通报贷款的使用和治理状况；有紧急状况的，随时通报； 14.1.9?依据本合同规定和银团会议打算实行相

17、应的行动； 14.1.10?办理贷款人托付办理的有关银团贷款的其他事项。 14.2?代理行怠于行使职责的，牵头行或其它贷款人可以依照本合同的规定召开银团会议，打算要求代理行限时改正；状况紧急的，也可以直接指定一贷款人代行代理行的职责。代理行未按银团会议的打算改正的，经贷款担当比例合计达三分之二以上的贷款人打算，可以更换代理行，代理行应将与本合同有关的文件、资料及资金准时移交给新的代理行。但在银团未选定新的代理行之前，代理行仍应履行本合同项下的义务。 14.3?除有意或者有重大过失外，代理行对以下事项不担当法律责任： 14.3.1?其他缔约方或担保人不履行或者不适当履行义务； 14.3.2?借款

18、人、担保人供应的有关资料、文件不真实； 14.3.3?本合同或担保合同无效； 14.3.4?未能准时发觉其他缔约方或担保人违约； 14.3.5?其他代理行无法预见或者无法掌握的事由。 第十五条?变更、解除与转让 15.1?缔约各方不得擅自变更或解除本合同；确需变更、解除的，必需经协商全都。合同变更、解除的，不影响各方要求赔偿损失的权利；合同解除的，不影响本合同中规定的争议解决条款。 15.2?借款人转让其在本合同项下的权利、义务的，必需经贷款人全都同意并重新确认担保。在全体贷款人与受让方的合同生效前，本合同依旧有效。 15.3?任一贷款人转让其在本合同项下权利义务的，应准时通过代理行书面通知其

19、他贷款人、借款人有及担保人。 第十六条?通讯 16.1?除9.3条规定的情形外，本合同履行中各贷款人间的任何通知和沟通均应直接送交，或者采纳挂号信函、传真、电报、电传等书面形式。但是实行除持号信函之外的其它书面形式送达的，应在事后三天内以挂号信函方式补寄对方。 16.2?本合同履行中的各种送达，均以收件人收到时间为送达时间。 16.3?本合同各方的通讯地址，以本合同缔约人栏中的记载为准；缔约各方如有变更，应马上通知其它缔约方。 第十七条?违约责任 17.1?借款人逾期未提款的，应按日向贷款人支付未提取贷款金额局部的万分之_的违约金。借款人拒约提款的，应向贷款人支付拒绝提取金额的百分之_的违约金

20、。 17.2?借款人未按本合同商定的期限还本付息的，对逾期贷款每日计收万分之_的利息，对未支付的利息计收复利。 17.3?借款人未按合同规定的用途使用贷款的，贷款人可以对违约使用局部按日计收万分之_的利息。 17.4?借款人违反本合同其次条、?10.2条、和第十一条的，应向贷款人支付贷款金额百分之_的违约金。 17.5?借款人违反本合同商定，状况严峻的，贷款人有权停顿尚未发放的贷款，并提前收回已经发放的局部或者全部贷款。不能收回的，视为贷款逾期，贷款人有权按中国人民银行的规定计收逾期贷款利息。 17.6?借款人不按本合同的规定归还贷款本息、违约金、赔偿金的，各贷款人均有权从借款人在各贷款人处开

21、立的账户上直接扣收，再由代理行按本合同的规定安排。 17.7?贷款人或代理行有以下行为之一的，应当准时改正，并向借款人按日偿付违约局部万分之_的违约金。 17.7.1?成员行收到代理行发出的放款通知后，无正值理由推迟放款的； 17.7.2?成员行擅自提前收回贷款的； 17.7.3?代理行未按本合同规定的提款手续期限传递凭证，造成放款拖延的。 17.8?贷款人或代理行有以下行为之一的，应准时改正，并向其他贷款人按日偿付违约局部万分之_的违约金； 17.8.1?贷款人收到代理行通知后，无正值理由推迟放款的； 17.8.2?代理行违反划款时间的规定，拖延支付其他成员行资金的； 17.8.3?贷款人依

22、照本合同17.6?条的规定扣款后，擅自收回自己的贷款本息的。 17.9?贷款人违反本合同6.2条规定的，应准时订正，并向借款人和其它贷款人分别偿付违约局部百分之_的违约金。 第十八条?争议解决 18.1?借贷双方在履行本合同的过程中发生争议后，应当通过协商解决；协商不成的?。 18.2?借款人与某一贷款人有纠纷的，可以直接与之进展协商；协商不成的，可以向该贷款人所在地人民法院提起诉讼。 18.3?各贷款人之间及其与代理行之间在履行本合同的过程中发生争议的，应当召开银团会议协商解决；协商不成的。 第十九条?其他 19.1?本合同自各缔约方的法定代表人（负责人）或者授权代理人签字，并经各缔约方加盖

23、公章后生效，至本合同项下全部应付款项全部清偿之日止。本合同生效后十日内，代理行应将副本送中国人民银行备案。本合同正本一式_份，全部缔约方各执一份。 19.2?各缔约方可以就本合同未尽事宜另行商定其它事项作为本合同附件，与本合同具有同等法律效力。 借款人（盖章）：_贷款人（盖章）：_ 法定代表人（签字）：_法定代表人（签字）：_ _年_月_日_年_月_日 牵头行（盖章）：_代理行（盖章）：_ 法定代表人（签字）：_法定代理人（签字）：_ _年_月_日_年_月_日 2023年银团贷款合同主要商定 银团贷款合同范本2023篇二 名目 1.定义与构造 2.贷款与担保 3.先决条件 4.提款 5.还款

24、6.提前还款 7.利息 8.增加本钱 9.非法性 10.付款 11.债务证明书 12.陈述与保证 13.商定事项 14.违约救济 15.本钱与费用 16.代理行 17.比例受偿条款 18.补偿 19.抵销 20.累积权利与弃权 21.通知 22.协议用语：英语 23.条款的无效 24.协议利益 25.法律适用 26.管辖权成认 本协议于_年_月_日在下述各方之间订立： 一家在(_)国成立的公司，注册办公地点为(_)，作为“借款人” 2.附录列明的数家银行，作为“贷款人”，以及 银行，作为“代理行”。 依据以下协议条款与条件，贷款人在此特同意向借款人供应一笔累积本金最大金额不超过usd_$的贷款

25、 现在此同意如下： 第一条定义与构造 1.1本协议中，除非另有规定： “代理行”指以贷款人的代理人资格从事活动的xyz银行，或任何依据16.9条任命的继任代理行。 “银行工作日”指银行同业市场进展美元交易的一个工作日，以及纽约市与新加坡银行从事营业(包括外币存款与兑换业务)的一个工作日。 “借款人”指abc公司及其权利继受人。 “贷款承诺”，关于各贷款人，指附录上在各贷款人的名字旁列明的本金数额。 “美元”和“￥”指美国此时及以后的法定货币。 “违约条件”指构成14.1条所指的违约大事的任何大事或情事，“预期违约大事”指任何由于发出通知和/或随着时间消逝和/或任何其它条件之满意将构成一项违约大

26、事的大事或情事。 “最终还款日期”指提款日起60个月后的那一日。 “指示小组”指其贷款参加份额或累积参加份额等于或超过当时贷款总额的50%的一个贷款人或数个贷款人，或者，假如尚未供应提贷款时，其贷款承诺或累积贷款承诺超过最大可供支付款项50%的一个贷款人或数个贷款人。 “银行同业市场”指新加坡银行同业存款市场。 “利息支付日”指任何利息期的最终一天。 “利息期”指由7.2条确定的一个利息期。 “贷款人”指附录中列明的数个贷款人以及其相应继受人和被允许的受让人，亦指上述作任何一人。 “贷款”指由贷款人贷给借款人的(_)美元，或依贷款协议上下文规定，指当时未偿付的累积本金数额。 “利差”指(1)就

27、开头于提款之日起60个月后的那一日或该日之前的任何利息期或其它期间而言，为百分之二(2%);及(2)就开头于上述日期或该日之后的任何利息期或其它期间而言，为百分之一(1%)。 “提款通知”指一份依照附录i规定的格式赐予代理行的通知。 “未偿付债务”指在任何时候在本协议下及依据本协议，借款人所欠贷款人的全部款项。 “参加份额”，关于各贷款人，就贷款或所欠贷款人的其它任何金额而言，指当时及以后任何时间的贷款或所欠该贷款人的其它任何金额的份额比例。 “报价日”就确定贷款利率的任何期间而言，指通常由银行同业市场的主要银行就在上述期间的第一天供应美元存款报价的日期。 1.2本协议中，除非协议文本另有所指

28、： 一个州或政府的“代理人”包括任何部门、代理机构、理事会、局、委员会、部委、法定公司(不管匿名与否)或其它执行部门或由上述州或政府掌握或拥有的任何公司或实体。 一项“授权”包括任何及全部批准、同意、许可、允许、特许经营权、认可、登记、宣告和豁免。 “法律和规章”和“法律或规章”包括全部宪法性条款、条约、协定、成文法、法令、法律、规章、条例、帮助及附属立法、命令、具备法律效力的规章和规章、民事和一般法及衡平法规章、指令、指示、通知、公告、政策声明和指南(不管是否具备法律效力)，及其它类似权威性文件。 一个“月”指一个日历月。 一项“命令”包括任何法院仲裁庭作出的判决、禁令、打算或裁决。 一个“

29、人”包括任何个人、法人、公司、法人团体或非法人团体、合伙、企业、合营、信托或任何联营体、州或其附属机构或、任何政府代理人。 一家公司的“子公司”、“控股公司”、“关联公司”应根据1985年重版新加坡公司法第5节和第6节解释。 “税”包括当前及以后施加、征收、预提或评估的任何性质的税费、强制贷款、费用、预提或扣除，“税收”亦应相应解释。 1.3本协议中，单数用语亦包括复数，反之亦然;对任何词性的所指也包括其它任何词性。条款标题及小标题仅为便利指示而用，在解释条款时应忽视不计。参考条、款及附录，意指参考某条、该条的各款，以及由此所指的附录。 其次条贷款 2.1依据协议条款及本协定规定的条件，各贷款

30、人分别地而非连带地同意向借款人供应等价于其贷款承诺的本金。 2.2供应贷款应用于为借款人融通流淌资金之需要。 第三条先决条件 3.1在代理行收到下述文件时，贷款可供借款人提取(须遵从第四条规定)： (1)一份借款人公司章程和章程细则的副本，由借款人的一名经授权的官员证明其为真实、完整、最新的副本; (2)被授权履行本协议的当事人的签名样本，由借款人的一名经授权的官员认证; (3)由代理行任命的律师就与本次交易提出的关于新加坡法或其它相关法律事项的代理行认为必要的法律意见书。 3.2上述每一份3.1条所指文件均须在形式和实质上令代理行满足。 第四条提款 4.1依据本协议; (1)在贷款提取日(或

31、其它任何代理行为上述目的而同意的时间)以前第三个银行工作日不迟于上午十时之前具备3.1条所指的条件; (2)依据提款日的事实和状况，借款人在此作出的全部陈述与保证在提款日确属真实和正确; (3)违约大事或预期违约大事尚未发生(除非贷款人已事先弃权或借款人已事先补救)，或将不会在提款日发生;和 (4)代理行应在提款日以前其次个银行工作日不迟于上午十时之前(或代理行同意的其它较迟时间)收到由借款人或为借款人利益而恰当和送达的提款通知书; 借款人应在从该日期开头的一个星期内任何一个银行工作日一次性提取贷款款项。假如在上述一个星期完毕之后尚未提款，则贷款人对借款人履行贷款承诺的相应义务亦被取消。 4.

32、2收到提款通知书后，代理行应即通知各个贷款人，各贷款人应在依据l0.1条确定的日期通过代理行使其贷款承诺的款项可供借款人使用。 4.3提款通知书是不行撤销的，借款人应在仅仅满意第三条和第4.1条规定之条件的状况下提取款项。尽管发出提款通知书，假如由于借款人无法提取贷款的缘由，或由于第三条和第4.1条列明之条件未获得满意的缘由而致使贷款未被提取，则借款人应负责凭要求向代理行支付每名贷款人确证的(上述证明对借款人是终局性和有拘束力的)用于赔偿因未提取贷款而给贷款人造成的直接或间接损失或费用所必需的款项(假如有的话)，在不影响上述规定的状况下，该款项包括全部的利润损失，以及因清算所获得的用以供应或融

33、通贷款的资金或以低于借款人应付利率的利率重新安排该笔资金所产生或将要产生的任何损失或费用。 第五条还款 本笔贷款应以_期季度还款方式清偿，每期归还_美元。第一次还款应在第一次利息支付日支付，随后的每期还款应在随后的每期利息支付日支付。 第六条提前还款 6.1依据以下规定，借款人可在任何利息支付日向代理行提前归还全部(而非局部)贷款，只要： (1)借款人不少于60个银行工作日之前书面通知代理行其将提前还款，并指明详细还款日期;及 (2)依据本项规定提前归还的贷款须同时支付提前偿付局部的应付利息及依据本协议应付的其它款项。 6.2借款人依据本条规定发出的任何提前还款通知书均是不行撤销的，借款人必需

34、依该通知书提前还款。 6.3在不符合本协议明文规定的状况下，借款人不得提前归还全部或局部贷款，提前归还的款项不得再重新提取。 第七条利息 7.1借款人应依据本条以下规定按贷款人比例向代理行支付利息。 7.2提款日与最终还款日之间的期间应被分为连续的以3个月为一组的期间(每个期间被称为“利息期”)，每个利息期(第一个利息期除外)应在上一个利息期的最终一天开头。 7.3适用于每个利息期的贷款利率应为代理行确定的年利率，由下述两种利率累积而成： (a)利差; (b)由一家或数家银行同业市场的主要银行在上述利息期的报价日或未报价时的随后日期的上午十一时，就与贷款数额和期限均可比的一笔美元存款报出的利率

35、，或如不只一个报价时则采纳以算术平均值法(必要时实行四舍五入)求得的与0.5%最为接近的整数倍的利率。 7.4代理行就任何利息期内的利率及应付利息额向借款人出具的证明是终局性的和有拘束力的。依据本条规定确定的利率应由代理行马上通知借款人和贷款人。 7.5由上述利率确定的利息应逐日计算，并在实际天数及一年360天的根底上计算，应包括利息期的第一天，但不包括最终一天，利息应在累积至每个利息支付日支付。 第八条增加本钱 借款人应凭贷款人要求向其以美元形式补偿全部因其贷款或履行本贷款协议项下义务而增加的本钱或削减的已收或应收款项，其缘由乃基于任何法律、法规、条约之签订或任何转变、解释，或贷款人须遵守任

36、何政府或机构之指令、要求或恳求(不管有无法律效力)，包括但不限于，由于 (a)任何税收之征收或修改; (b)任何储藏金、针对资产或负债的特殊存款或类似要求、为该贷款人之账户或贷款所保持的存款之征收或修改。 第九条非法性 假如任何贷款人在任何时候认为任何法律、法规、条约，或其中任何转变，或其解释、适用将使该贷款人参加贷款或保持贷款参加权或要求、收到任何其它应付款项成为非法，该贷款人应书面通知借款人上述确定。假如上述通知在付出该贷款参加份额之前发出，则该贷款人的义务于发出通知时解除。假如在付出贷款参加份额之后发出，则借款人应在紧接通知日之后的利息支付日全额预付该局部参加贷款，或假如贷款人要求在上述

37、利息支付日之前提前归还，则借款人应按该贷款人的要求将截止于该提前归还日的该参加贷款份额的应计利息及其他应付款项一并支付给贷款人，但无须支付溢价。 第十条付款 10.1借款人在本协议下的每笔付款应通过纽约银行间支付清算所系统或代理行认为符合纽约国际美元融资交易惯例的其他系统以美元形式归还，在上述付款日的纽约时间上午十一时存人代理行账户(帐号_，开户行_)，或存入代理行通知借款入的其它账户。 10.2任何指定或到期的付款日或利息支付日应与下述一个特定的月份中的一天相对应，假如没有上述对应日期，则应以该月的最终一天作为付款日或利息期完毕日(视状况而定)。假如指定或到期的付款日，或指定或完毕的利息期当

38、日不是银行工作日，则应在下一个银行工作日付款或完毕该利息期，除非该下一个银行工作日在另一个不同的日历月，此时则应在下一个日历月的第一个银行工作日付款或完毕利息期。 第十一条债务证明书 11.1代理行应按其惯常做法在帐簿上记录贷出款项金额和属于其全部的金额。 11.2在任何产生于本协议或与本协议有关的法律诉讼或程序中或为上述目的的其它状况下，上述账户的记录在没有明显错误的状况下，其存在及由此记录的借款人义务之数额与币种对借款人具有终局性和约束力。 第十二条陈述与保证 借款人在此向每个贷款人陈述和保证： (1)借款人合法存在且有完全力量，并正值地、无条件地取得任何政府部门或其它机构的授权，该授权具

39、有完全的效力，依据该授权借款人有权拥有其资产及签署、履行本协议项下交易; (2)签署、交付本协议及履行其它任何交易均未违反限制或影响借款人任何资产的任何协议、文件、法律、判决、命令、许可证、同意或允许，亦未构成违约; (3)本协议不需要登记、记录、备案或公证，亦不需要支付任何税款(除印花税外)和实行其他行动以保证其借款人在本协议项下的义务和责任，或贷款人的权利在新加坡具有合法性、可强制性或优先性; (4)未发生构成，或经通知和/或随着时间消逝和/或将构成对限制或影响借款人任何资产的任何协议或文件的违反，该等违反或违约将对借款人在本协议项下的义务造成重大和不利的影响; (5)没有现存的或将要降临

40、的任何单独地，或与任何其它同类程序相结合，将对借款人履行或遵守本协议项下的义务构成重大和不利的影响的诉讼、仲裁、行政程序或索赔，或就借款人的所知、信息及确信，不存在任何威逼借款人或其任何资产的诉讼、仲裁、行政程序或索赔; (6)全部必要纳税申报表均由借款人送交相关税务机构，或为其利益送交之，借款人没有不支付任何重大数额的税款，亦无与未向每名贷款人披露的与税收有关的任何重大争议; (7)借款人供应的任何与本协议有关的信息均未包含不真实的陈述，或遗漏任何陈述，而该遗漏结合其所在环境下将构成误导;而且信息包含的对期望、意向、信任或意见的表述，均由借款人在正值和认真的询查之前方在合理的根底上诚恳地作出

41、; (8)借款人已书面对每名贷款人充分披露了其知道或理应知道的与本协议项下各贷款人有重大关系的全部事实; (9)自_日期以来，借款人的合并财务状况无重大的不利变化。 第十三条商定事项 借款人向贷款人保证，自本协议之日起至其全部解除本协议项下义务时为止： (1)借款人将仅为2.02条列明的目的使用该笔贷款; (2)借款人将使全部相关授权(包括政府的授权或其它的授权)保持其全部效力并予执行，并将马上取得任何履行本协议期望之交易所必需的进一步授权; (3)假如借款人知晓一项违约大事已经发生，他将马上通知各贷款人，并向贷款人具体供应其为了救济或缓和违约事项的结果或与之相关的影响而实行的，或考虑实行的任