2023年银行合规心得体会（3篇）.docx

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1、 2023年银行合规心得体会（3篇） 为构建科学、长效的合规风险治理文化，不断提升合规风险治理水平，实现由制度管控到文化管控的转变。巨野联社根据“标本兼治、重在治本、查防结合”的工作要求，有板有眼地完成“规定动作”，有声有色地做好“创新动作”，全力推动“合规文化建立年”活动深入开展。 一、坚持三个到位，推动活动有序开展 一是组织领导到位。成立了以理事长任组长，其他班子成员为副组长，各部室经理为成员的“合规文化建立年”活动推动小组，负责组织、安排、布署活动的开展。召开发动大会，仔细传达学习银监会、省联社及办事处活动方案，深入进展发动发动，大大激发了全员参加活动、践行合规的自觉性和主动性。二是工作

2、措施到位。坚持定时发送合规短信;为全辖办公用计算机安装了合规屏保;组织开展了合规文化建立漫画征集活动;加强法律法规传导，组织员工集中学习了银监会法律法规清理结果公告;对法律法规变化状况保持了持续了的关注，对发觉的新状况、新问题主动进展了反应;结合各部室对全员进展法律法规、监管学问、治理制度、操作流程的学习，组织了合规学问培训，并对培训结果进展了测试，及格率100%，平均成绩达90.05分;对本单位各专业部门拟出台规章制度、拟签订的合同文本的合规性进展审查，建立规章制度合规性审查登记簿、合同文本合规性审查状况登记簿及相对标准的审查流程。三是制度保障到位。为有序推动合规文化建立年活动，结合自身实际

3、，制定了合规文化建立年实施方案。为有效堵塞弥补制度漏洞流程缺陷，根据分级负责、专业分工、谁制定谁梳理的原则，牵头组织各部室对上一年度规章制度和操作流程进展梳理，建立了年度规章制度梳理审查登记簿，对已不符合当前形势要求或与现行法律法规相悖的，予以废止;对制定的规章制度适应信用社长远进展需要，同时又符合形势政策和法律要求的，予以保存;对局部内容不合时宜的文件，予以修订;对治理制度尚有空白点的，结合实际，在充分调研的根底上，予以制定。同时，会同各专业部室，对本部室规章制度的制定质量、执行状况和实施效果进展检查评价，编制了年度规章制度评价报告。 二、搭建三个平台，营造活动开展深厚气氛 一是搭建合规宣传

4、平台。在联社百千万富民工程网站、新浪微博上同步开拓合规教育专栏和论坛，积极搜集上报合规信息，加强信息沟通。二是搭建风别识别平台。启动了风险识别“三金”活动，即金眼睛、金话筒、金点子。要求每名员工至少发觉一个以上问题，主动向合规部门反响;坚持每季举办一次合规论坛，让员工在思想、观点鼓励的碰撞中，涤荡违规的恶习，坚决合规经营的理念，点燃合规工作的热忱;开放理事长、主任及合规部邮箱，供员工反映状况，提出合理化建议。对所提问题，仔细对待，积极讨论落实，对落实状况，并以适当的形式向提交人反应答复。三是搭建检查监视平台。坚持自查自纠和督导检查相结合，要求各社成立自查组织，建立自查自纠长效机制，积极查找问题

5、，并加以整改。联社成立调研巡查小组，结合各专业部室，分赴辖内各网点调研巡查，对查出的问题严格追责，落实整改措施。同时，加强后续督导，对整改措施落实不到位的，从严从重处理。 通过“合规文化建立年”活动的开展，广阔员工学习业务、学习技能的热潮更加高涨，对“合规制造价值”的理念有了更新的熟悉。活动推动了全员在履行好岗位职责，转变作风、开拓创新上实现了新的突破;在狠抓治理，推动经营工作再上新台阶上实现了新的突破;在提高优质文明效劳水平、树立良好社会形象上实现了新的突破。 银行合规心得体会2 为进一步提高全行会计治理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增加内部会计掌握及风险防范力量，创立农业银行

6、良好的合规文化。农行山东泰安分行根据农总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。 开展这次教育学习活动的目的，就是要帮忙员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增加合规治理、合规经营意识;切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加识别风险和掌握会计风险的力量，切实标准操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革进展的信念，增加维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。 该行此次教育学习活动分为学习自查和稳固验收两个阶段进展。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工实行集中学习和自学

7、相结合的方式，对相关文件、制度、规章进展学习，学习内容以业务操作标准为主，做好学习记录和笔记，学习面到达100%。每名会计业务治理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。 二是对比制度进展自查整改。通过组织学习，结合“内控治理标准年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统治理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和治理系统的内部掌握进展探讨和讨论，提出完善系统风险掌握的意见;对现行的会计业务规章制度进展仔细梳理，查找分析现行制度中存在与

8、业务进展不相适应或存在漏洞、不连接、不全都的问题，讨论解决方法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。 抽调业务骨干，组成宣讲组，依据中国农业银行防范案件工作指引中有关会计操作的风险点，以实际案例，进展风险分析和警示。稳固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计治理人员和操作人员进展集中考试。二是检查验收。制定具体检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进展检查验收。三是稳固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作标准，建立岗位风险点提示制度，把合规治理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。 银行合规心得体会3 今年以来

9、，我行开展了合规文化建立活动，在这次学习活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次活动的心得总结出几点体会，也是我对这次合规文化建立活动的一个理性的熟悉。 一、爱岗敬业、无私奉献是做好工作的前提 爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我行要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行为品质、评价善恶的行为规章。作为一个农行的职工更应以自己所从

10、事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也始终喜爱这个职业，对农行工作有深厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过这次活动，使我更深地了解到作为一个农行职工的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业标准去要求自己，努力

11、工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识是做好农行工作的根底 “没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，作为最基层的一名柜员，我深知工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。我都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历

12、教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广阔的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监视来实施的。 三、增加规章制度的执行与监视防范案件意识是做好农行工作的保障 规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而言

13、，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则,再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，农行系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了农行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年金融业职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，无视了干部职工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。因此我们既要进展正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建立，一方面要依据我们工作的实际状况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等方法，准时发觉和堵塞漏洞。让我们大家都行动起来，争做合规文化建立的标兵。