6月合规案防考试题库解析.doc

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1、2015年6月合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。）1中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发201261号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（ A ）类案件。A. 一B. 二C. 三D. 四2中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发201261号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业

2、金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。A. 一B. 二C. 三D. 四3中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发201261号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。A. 一B. 二C. 三D. 四4湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效

3、收入。A. 一B. 二C. 三D. 六5案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。A. 36B. 48C. 72D. 246我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ）A商业银行操作风险管理指引B关于加大防范操作风险工作力度的通知C商业银行资本充足率管理办法D巴塞尔新资本协议7防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ）A要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检

4、查制度C总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。D以上全是8防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（ D ）A建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定B发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计C要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理D以上全是9防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？（ D ）A对举报

5、查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以重奖B对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定C违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理D以上全是10操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：（ C ）A了解你的业务B了解你的客户业务单据C了解你的客户业务D了解你的客户11案防责任体系主要包括（ D ）方面。A落实案防“三个第一责任人”B落实各业务条线案防责任制C落实岗位案防承诺和岗位互控责任制D以上全是12法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（ B ）。A主任（行长）B理（董）事长C监事长D分管负责人

6、13依照湖北省农村信用社案件责任追究办法（鄂农信发201324号），市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（ B ）次以上的，应从重追究相关员工责任。A1B2C3D414依照湖北省农村信用社案件责任追究办法（鄂农信发201324号），涉案金额在（B ）（含）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。A10万元B20万元C30万元D50万元15依照湖北省农村信用社案件责任追究办法（鄂农信发201324号），发生涉案金额在（C ）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。A60万元B80万元C100万元D150万元16依照湖北省农村信用社案件责任追究办法（鄂农信发201324号），

7、案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（ D ）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。A15B20C25D3017湖北省农村信用社案件责任追究办法（鄂农信发201324号）规定，发生案件（风险事件）的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定，并在决定后（ D ）内，将案件（风险事件）查处情况和责任追究情况依规上报。A1个月内B2个月内C3个月内D10个工作日内18关于加强案防工作和舆情动态监测的通知（鄂农信办字2012138号）规定，各市州行社（ B ）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。A每半年B每月C每季度D每年19基层行社（支行和信

8、用社）案件防控的第一责任人是（ B ）。A县（市）行社行长（主任）B基层行社行长（主任）C县（市）行社分管风险的副行长（副主任）D县（市）行社分管稽核监察工作的副行长（副主任）20银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：（ C ）A集资诈骗罪B高利转贷罪C违法发放贷款罪D贷款诈骗罪21国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的,构成什么犯罪：（C ）A公司、企业人员受贿罪B业

9、务侵占罪C受贿罪D贪污罪22信贷员张某违反担保法中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪？（B ）A职务侵占B违法发放贷款C违法向关系人发放贷款D玩忽职守23对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D ）天标准不降低。A1B30C60D9024会计机构、会计人员的基本职责是进行（A ），实行会计监督。A会计核算B会计记账C会计检查D会计处理25会计法规定（C ）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。A记账人员B会计主管C出纳人员D会计复核员26

10、银行业从业人员应认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（ A ）报告。A上级或越级B所在机构的监督管理部门C国家司法机关D以上皆正确27银行案件风险属于（C ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。A市场风险B流动性风险C操作风险D信用风险28内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（ A ）。A监督评价与纠正B风险识别与评估C内部控制措施D内部控制环境29银行业金融机构从业人员职业操守指引要求从业人员应遵循（A ）的原则？A公平竞争，恪守“客户自愿”B诚实守信，认真负责C诚实守信，如实告知

11、D客户自愿，如实告知30根据商业银行操作风险管理指引，操作风险包含下列哪种风险？（ C ）A市场风险B策略风险C法律风险D声誉风险31银行业金融机构从业人员职业操守指引的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B ）。A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款32近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（D ）。A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C如果李某答应不对外宣传，张某就可

12、以将他所知道的情况告诉李某D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访33商业银行内部控制指引规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（ B ）的要求。A业务优先B内控优先C效益优先D客户优先34湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法(鄂农信发20128号)规定，省、市、县三级行社考核工作每年开展（ B ）次。A1B2C3D435农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起（C ）个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定?A1B2C3D436湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法(鄂农信发201136号)规定：监控

13、中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（ D ）次？A1B2C3D437湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见（鄂农信党发20118号）规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？（C ）A办公室B人事教育C稽核监察D风险管理38湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见（鄂农信党发20118号）规定，稽核监察部门应把（A ）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。A三重一大B阳光信贷C招标采购D风险资产经营39湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法（鄂农信党发20118号）规定，标的额在（D ）人民币以上的重大招标采购项目，应

14、成立监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。A50万元B100万元C150万元D200万元40对员工行为排查中,不属于不良行为的是哪些？（A ）A业务不精B参与经商活动或与他人合伙办企业C大额购买彩票或炒股、炒汇D季度内发生两次以上业务差错41农村中小金融机构案件责任追究指导意见（银监发200938号）对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。其中哪些情况不能从重追究相关人员责任？（ B ）A机构屡屡发生同质同类案件B对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索及时报告、制止、整改、纠正和处理的C决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的D发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒

15、事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的42关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知（鄂银监办发2012311号）规定，（ C ）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。A50人B100人C150人D200人43根据关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知（鄂银监办发2012311号）精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（B ）。A发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在1小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告B发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在2小时内向上一级机构及当地银

16、监会派出机构报告C发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在3小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告D发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在4小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告44湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法(鄂农信发200720号)规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（ C ）。A10%B20%C30%D40%45湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法(鄂农信发200720号)规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检查，每半

17、年对县（市）行社的检查面不低于（ B ）。A20%B30%C40%D50%46湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法(鄂农信发200720号)规定，县（市）行社按（ B ）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。A月B季C半年D年47湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法(鄂农信发200720号)规定，市州行社每（C ）汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。A月B季C半年D年48湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号）规定，受到停职、解聘职务的员工，（C ）内不得在全省各级行社担任与原职务相当或高于原职务的职

18、务，并取消当年评选先进资格。A半年B一年C二年D三年49湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号）规定，批评教育包括（D ）A责令限期整改、书面检查B责令限期整改、书面检查、警告C责令限期整改、书面检查、诫勉谈话D责令限期整改、书面检查、诫勉谈话、通报批评50依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号），下列哪种情形，可免于处理？（ A ）A在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的B无有效证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规未抵制实施违规行为的C未受到暴力胁迫时的失当行为D非不可抗力造成损失、毁损的51依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法

19、（鄂农信发201322号），下列哪种情形，应当给予从重或加重处理？（B ）A主动承认错误，积极配合调查和处理的B同时违反多项规定的。C首次违规的且情节较轻的D在共同违规行为中起次要作用的。52依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号），下列哪种情形，可以给予从轻或减轻处理？（ C ）A违规行为情节严重，造成不良后果的B故意违规，造成经济损失和恶劣影响的C主动检举揭发违规行为，经调查属实的D未采取补救措施，导致风险加大，损害后果严重的53依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号），受到降级职或撤职处分的，应从（ B ）开始执行调整后的工资标准。A当

20、月B次月C半年后D次年54依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号），受到警告处分的，应扣减（B ）月的绩效收入。A半个月B一个月C二个月D三个月55依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号），受到通报批评的，应扣减（A ）的绩效收入。A半个月B一个月C二个月D三个月56依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号），受到留用察看处分的，在察看期间按照（ D ）标准发放。A档案工资B扣除绩效工资后的收入C原待遇减半D当地政府规定的最低生活保障金57依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号），绩效收入的扣

21、减标准为违规责任人（ B ）的月平均数。A全年绩效收入总额B上年度全年绩效收入总额C本年度全年绩效收入总额D本年度收入总额58依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号），集体违规违纪、弄虚作假的，参加决策的（ A ）为直接责任人。A主要负责人B其他负责人C表决同意的人员D所有人员59湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号）规定，对违规人员给予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开（ A ）讨论通过，经本级行社工会审核，报行社党委批准决定后，由稽核监察部门执行。A职工代表大会B职工大会C理事会D董事会60湖北省农村信用社员工违规行为处

22、理办法（鄂农信发201322号）规定，因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（ C ）内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。A10个工作日B20个工作日C30个工作日D60个工作日二、多选题（在以下各题所给出的选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。）1全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指：（ ACD ）A. 董（理）事长B. 行社机关稽核科长C. 监事长D. 行社机关分管业务条线领导人员2对违规责任人的处理方式包括：（ ABD ）A. 纪律处分B. 批评教育C. 罚款D. 其他处理3下列属于纪律处分的有：（ ABD ）A. 开除

23、B. 留用察看C. 通报批评D. 记过4下列属于批评教育的有：（ CD ）A. 解聘职务B. 待岗C. 限期责令整改D. 诫勉谈话5银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件， 但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有：（ ABC ）A. 员工非正常原因失踪B. 员工被拘禁或被双规C. 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D. 员工参与赌博6案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。“三控”是指（ BCD ）A. 控制单位负责人B. 控制舆情C. 控制人员D. 控制损失7下列哪些情况属于银行业重大突发事件：（ ACD

24、）A. 聚众冲击、围攻银行业金融机构B. 内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗C. 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱D. 高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡8下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是：（ ABC ）A. 加强基层行的合规监督B. 坚持相关的行务管理公开制度C. 加强对账外经营的监控D. 加强对中介机构的管理9下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是：（ ABD ）A. 业务卡证章管理与行政章管理联动B. 重要岗位强制休假与岗位审计联动C. 定期内部对账与经常性外部对账联动D. 查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动1

25、0下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是：（ ACD ）A. 指纹录入B. 监控检查C. 空白凭证D. 金库尾箱11银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”的是：（ ABCD ）A. 准入挂钩B. 资本挂钩C. 薪酬挂钩D. 信息披露挂钩12对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（ BC ）等。A. 赔偿B. 撤职C. 开除D. 移送13以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求？（ ABC ）A. 按照号码顺序使用，不得跳号B. 不得带出营业柜台签发C. 严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用D. 上级不足时

26、可越级领用14员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括：（ ABD ）A. 经商B. 赌博C. 超前消费D. 无故不到岗15银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（ AB ）原则。A. 及时B. 真实C. 高效D. 简洁16案件确认的标准包括（ ABCD ）A. 公安、司法机关立案侦查B. 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案C. 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D. 银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的17根据关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发2009148号）规定，下列做法正确的是？（ ABD ）

27、A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任18下列哪几项属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ BCD ）A不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷

28、款等便利条件B建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开19防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设是如何规定的？（ ABC ）A对无章可循或已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的制度，上级行应进行专门研究，及时制订修改B对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误C对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理D以上都不正确20防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？（ ABCD ）A制定相应制

29、度明确总行及各级分支机构的责任B各级管理人员要认真履责，敢抓敢管，以身作则C对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任D对反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的要上升到追究法律责任21防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度是如何规定的？（ ABC ）A确保基层主管轮岗轮调和强制性休假制度纳入总行及各级分支机构的人事管理制度，并明确具体的操作程序和规定B人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排C稽核部门应对相关的制度安排和执

30、行情况进行有效审计跟踪D以上都不正确22防范操作风险“十三条”规定，对发现有（ ABC ）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计。A涉黄B涉赌C涉毒D不愿轮岗交流23湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号）规定，下列哪些情形，应当给予从重或加重处理？（ ABCD ）A内外勾结实施违规行为的B同时违反多项规定的C多次违规的D在共同违规中起主要作用的24湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号）规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，下列关于扣减绩效收入描述正确的是（ ABD ）。A受到通报批评的，扣减半个月

31、的绩效收入B受到警告处分的，扣减一个月的绩效收入C受到记过处分的，扣减二个月的绩效收入D受到记大过处分的，扣减六个月的绩效收入25湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号）规定，在大宗物品购置过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人记过至开除或解除劳动合同处理。（ ABCD ）A超权限的B暗箱操作、徇私舞弊的C逆程序、不按程序或变相采购方式购置的D故意提高采购产品价格标准的26湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发201322号）规定，因违规行为受到处理的员工，（ AC ）期间不停止原处理决定的执行。A复议B调解C仲裁D其他27湖北省农村信用社案件责任追究办法（

32、鄂农信发201324号）规定，以下属于案件责任追究方式纪律处分的有：（ CD ）A停职B通报批评C记过D留用察看28湖北省农村信用社案件责任追究办法（鄂农信发201324号）规定，以下属于案件责任追究方式其他处理的有：（ AD ）A免职B赔偿经济损失C警告D责令辞职29湖北省农村信用社案件责任追究办法（鄂农信发201324号）规定，发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是：（ ABD ）A涉案金额在20万元以下的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失的100%B涉案金额在20万元至50万元（不含）的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失的80%以上，且不低

33、于20万元C涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的，按实际损失的80%赔偿D涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元及以上的，按不低于50万元赔偿30依照湖北省农村信用社案件责任追究办法（鄂农信发201324号），市州行社辖内发生涉案金额在500万元及以上经济案件的，给予哪些纪律处分？（ ABD ）A给予市州行社相关科室负责人记大过至撤职处分B给予市州行社主要负责人记过至撤职处分C扣减相关责任人的绩效收入D给予市州行社分管领导记大过至撤职处分31依照湖北省农村信用社案件责任追究办法（鄂农信发201324号），县(市)行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予

34、哪些纪律处分？（ BCD ）A给予县（市）行社案防第一责任人通报批评B给予县（市）行社主要负责人记大过至开除或解除劳动合同处理C给予县（市）行社分管领导降级至开除或解除劳动合同处理D给予县（市）行社相关科室主要负责人降级至开除或解除劳动合同处理32湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法（鄂农信发20128号）建立内控制度中，要考核信贷条线的是哪几项？（ ACD ）A开展重点贷款专项检查B开展资金业务检查C加强“阳光信贷”的检查督办D加强票据业务管理33湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法（鄂农信发20128号）建立内控制度中，要考核财会统计条线的是哪几项？（ABC ）A落实对

35、账制度B加强金库及现金管理C清理重要空白凭证D开展存款真实性检查34湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法（鄂农信发20128号）建立内控制度中，要考核人事条线的是哪几项？（ ABC ）A落实“四项制度”B开展“四项制度”检查C开展员工不良行为排查的检查D对制度落实不到位的单位进行重点督导35根据湖北省农村信用社联合社关于开展员工不良行为集中举报排查的通知（鄂农信办字201369号）要求，下列说法不正确的是：（ BD ）A要在各级行社和各基层行社设立“员工不良行为举报箱”B基层行社信贷主管由基层行社主要负责人负责排查C基层行社委派会计由行社分管财会工作的领导负责排查D基层行社主要负责人

36、由行社主要负责人负责排查36根据省联社关于进一步重申案件风险处置程序的通知（鄂农信发201232号）规定，需按要求上报的案件风险信息主要包括：（ ABCD ）A银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规的B收到重大案件举报线索的C媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规的37目前我国刑法规定的非法集资类的犯罪有（ ABCD ）A非法吸收公众存款罪B集资诈骗罪C欺诈发行股票、债券罪D擅自发行股票、公司、企业债券罪38“一案四问责”指的是什么？（ ABCD ）A对案发当事人问责B对相关责任人问责C对内部监督检查责任人问责D对领导责任人进行问责

37、39甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是？（ ABCD ）A甲构成挪用资金罪B甲构成非国家工作人员行贿罪C乙构成非国家工作人员受贿罪D对甲应进行数罪并罚40以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：（ ABCD ）A金融挤兑事件B涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件C发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失D发生丢失、被盗枪支的事件41银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环

38、节”，下列属于“六个环节”的有：（ BCD ）A枪支弹药B印鉴密押C空白凭证D金库尾箱42中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）规定，党员领导干部禁止假公济私、化公为私，不准有哪些行为？（ ABCD ）A用公款报销或者用本单位的信用卡支付应由个人负担的费用B借用公款逾期不还；以个人名义存储公款C公费出国（境）旅游或者变相出国（境）旅游D用公款参与高消费娱乐活动和获取各种形式的俱乐部会员资格43为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，下列属于要加强落实的“四项制度”的有（ BCD ）。A定期谈心谈话制度B干部交流制度C岗位轮换制度D亲属回避制度44银行业员工发现下

39、列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ ABCD ）A案件和案件隐患B风险事件C重大内控漏洞D员工行为失范45银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ ABCD ）A银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B银行员工为亲属和朋友代开账户C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等46根据湖北省农村信用社内部审计工作制度（鄂农信发200720号）规定，下列对稽核部门基本职责表述正确的是：（ ABCD ）A对同级职能部门、辖内行社进行审计监督，重点是对执行法律、法规和规章制度、合规经营、执行信贷和财经纪律的情况进行

40、审计监督B对同级职能部门、辖内行社内部控制和风险管理情况进行审计监督C对同级职能部门、辖内行社负责人进行任期经济责任审计和离任审计D对审计监督检查中发现的违规违纪违法问题及其责任人提出处理意见47根据湖北省农村信用社内部审计工作制度（鄂农信发200720号）的规定，下列对市州行社稽核部门的主要任务表述正确的是：（ ABD ）A对辖内县（市）行社开展常规性序时审计B对县（市）行社领导班子成员进行离任审计、经济责任审计C对单户200万元（含）以上到期未收回的贷款和发案金额在200万元（含）以上的案件进行审计D完成省联社稽核部门和本级行社领导交办的各项审计检查任务48根据湖北省农村信用社内部审计工作

41、制度（鄂农信发200720号）规定，下面对县（市）行社稽核部门的主要任务表述正确的有：（ ABC ）A对辖内基层行社开展常规性序时审计B对基层行社主任（行长）及重要岗位人员进行离任审计、离岗审计、经济责任审计C对辖内基层行社财务管理、信贷管理、业务经营情况真实性等进行专项审计D对50万元以上到期未收回的贷款和发案金额在20万元以上的基层行社进行审计49根据湖北省农村信用社内部审计工作制度（鄂农信发200720号）规定，下列表述中哪些情节是要按照有关规定对内部稽核部门负责人和直接责任人进行责任追究的。（ ABC ）A未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未被发现的B审计发现问题与事实严重不符的C对审计发现问题，未按照本单位领导要求进行督促查处、整改的等D. 审计发现问题与事实相符的50根据湖北省农村信用社内部审计工作制度（鄂农信发200720号）规定，对审计监督检查中，出现下列哪些情形之一的单位和个人，应予以批评并责令其纠正，情节严重的，给予单位主要负责人和直接责任人记过至开除或辞退处理；触犯刑律的，移交司法机关依法追究刑事责任。（ ABCD ）A拒绝、阻挠、刁难审计人员开展审计检查B对审计工作人员进行打击报复C拒绝提供或不按规定报送与审计监督事项有关的资料，拖延、隐瞒、谎报情况D纵容、授意、指使、强迫有关人员隐瞒事实或弄虚作假51案防“四项制度”包括：（ ABD ）A. 干部交流