资金担保和使用授信额度的规定.doc

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1、资金担保和使用授信额度的规定第一章 总 那么第一条为了明确总公司对外提供资金担保的程序，减小总公司的担保风险；同时加强对信用证授信额度的管理，明确职责，防止损失，特制定本规定。 第二条本规定适用于总公司为11所属公司提供资金担保或提供总公司授信额度等各项业务。对于为11系统以外的其他单位提供资金担保的，可参照本规定执行。 第三条提供资金担保和开立信用证工作由总公司财务本部负责具体组织实施。第二章 资金担保条件 第四条所属各公司向总公司申请银行借款担保，应符合以下条件： 1、有符合银行规定比例的自有资金。 2、生产经营工程须经有关部门机关批准，符合国家产业政策，产品适销对路，并持相关有效合同协议

2、。 3、资信状况良好，具有按期归还借款本息的能力和保证措施。 4、具备实施工程的相关条件。 5、具有其他保证措施如有可作抵押物的发票凭证等。 第五条所属各公司向总公司申请资金担保，应向总公司提交以下文件资料： 1、工程批准书，进出口许可证、批件。 2、业务合同副本或协议。 3、借款人营业执照副本、近期资产负债表。损益表及其他能证明资产负债和经营状况的资料如会计师事务所的审计报告等。 4、工程所需配套资金的落实情况。 5、工程经济可行性分析报告。 6、企业按期弥补亏损的来源及切实保证。第三章 资金担保审批程序及收费标准 第六条所属各公司需总公司出具资金担保的工程，须按总公司有关合同管理和工程审批

3、的规定程序报总公司财务本部及其他相关部门审批。 第七条总公司批准为其提供资金担保的公司，属11系统内的，必须与总公司签订保证书；11系统外的，必须向11总公司提供相应“保证措施互保除外。 第八条所属各公司向总公司申请办理资金担保，担保期3个月以下的含，总公司收取所担保金额1的担保费；担保期3一6个月的含6个月，总公司收取所担保金额15的担保费；担保期6一12个月的含12个月，总公司收取所担保金额2的担保费。 第九条所属各公司使用总公司资金，总公司按银行同期货款利率上浮2个百分点收取利息。各公司根据与总公司签订的借款合同的规定，按期归还本息。第四章 使用总公司授信额度开支信用证条件与程序 第十条

4、所属各公司委托总公司开立进口信用证，应符合以下条件： 1，属国家方案内或免税商品或大宗商品进口工程经总公司有关部门审批的。 2、按不同标准所需的保证金到达总公司帐户的。 3、有有关部门机关的批准件、进口许可证。 4、有合法的进口合同和相应的内销合同。 5、其他必备条件。 第十一条所属各公司委托总公司开立进口信用证，应向总公司提交以下文件资料： 1、总公司内部审批单。 2、有关部门机关的批准件、进口许可证。 3、进口、内销合同协议副本。 4、银行开证申请书等其他相关资料。 第十二条凡占用总公司信用证授信额度银行户头头寸的业务，在开立信用证时，每份合同金额在60万美元以下含的，须经专业公司财务主管

5、和总公司财务本部资金处经理共同审签，由总公司主管领导签批前方可开证、改证及议付；每份合同金额在60万美元以上的，须经总公司财务本部总经理。总公司主管领导及总公司总理签批后，方可开证、改证及议付。 第十三条总公司财务本部在审核时，应事先征询法规室的意见。具体操作程序按总公司进出口业务财务管理规定执行。 第十四条总公司根据以下两条规定的内容，决定各专业公司是否可以使用上述户头开立信用证。经审核可以使用上述户头开立信用证的，总公司按标准向各专业公司收取保证金。 第十五条自营业务。 1、对外开立即期信用证、对内即期方式收款的，可以免交保证金，货款到达总公司指定银行前方可从财务赎单或转移物权。 2、对外

6、开立即期信用证、对内远期方式收款的，总公司不予提供担保。 3、对外开立远期信用证、对内即期方式收款的，可以免交保证金，货款到达总公司指定银行前方可从财务赎单或转移物权。 4、对外开立远期信用证。对内远期方式收款的期限短于或等于对外付款的期限，需向总公司交纳信用证金额30的保证金，全部货款到达总公司指定银行前方可从财务赎单或转移物权。 5、对外开立远期信用证。对内远期方式收款的期限长于对外付款的期限，总公司不予提供担保。 第十六条代理业务： 总公司对代理业务本着不承当销售盈亏。不垫付商品资金和根本费用的原那么，根据?合同管理规定?中对企业资信评定的标准，对于AA及AAA级企业的代理进口业务，按照

7、以下情况分别执行。 1、对外开立即期信用证、对内即期方式收款的，需向总公司交纳信用证金额10的保证金，全部货款到达总公司指定银行前方可从财务赎单或转移物权。 2、对外开立远期信用证、对内即期方式收款的，可以免交保证金，全部货款到达总公司指定银行前方可从财务赎单或转移物权。 3、对外开立远期信用证。对内远期方式收款的期限短于或等于对外付款的期限，对于经法规室核定并与我公司有长期合作工程的AAA级企业，开证时需向总公司交纳信用证金额的30作为保证金；余款必须以银行远期承兑汇票或银行保函的形式交予财务部门前方可从财务赎单或转移物权。第五章 使用总公司授信额度开立信用证的收费标准，第十七条所属各公司委托总公司开立进口信用证，须向财务本部交纳开证金额3的手续费。第五章 附 那么第十八条本规定由总公司财务本部负责解释和修订。