银行风险隐患排查工作方案6篇,银行风险隐患排查实施方案.docx

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1、银行风险隐患排查工作方案6篇,银行风险隐患排查实施方案六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。银行风险隐患排查工作方案2为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据中国银监会办公厅关于银

2、行业金融机构代销业务风险排查的通知(银监办发335号)文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。现将自查情况报告如下：一、加强组织领导，将自查工作落实到位目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售_银行_XX币理财产品业务。对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。

3、由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在_区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。二、自查内容按照中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：(一)审慎选择合作方及代销产品我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，_银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与_银行签订银银平台理财产品销售合作协议，代理销售_银行风险级别为基本无风险级别、低

4、风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。我行与_银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由_银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与_银行单独签订分期的理财产品销售合同，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪_的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。(二)内部制度及执行方面从销售流程方面，我行已制定_银行股份有限公司理财业务管理办法、_银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程、_银行股份有限公司代理销售理财产品业务

5、会计核算办法，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。(三)理财业务人员方面我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。