中级银行从业资格之中级银行管理题库内部题库【含答案】.docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库内部题库【含答案】第一部分 单选题(50题)1、下列关于商业银行资本管理办法(试行)中对资本监管的要求,不正确的是( )。A.核心一级资本充足率,一级资本充足率和资本充足率分别为5,6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】: D 2、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】: A 3、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的
2、( )。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】: B 4、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱,外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过( )。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】: B 5、由于人民币汇率波动,导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于( )。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】: B 6、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分,保理业务划分为( )。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】: A 7、商业银行下列
3、变更事项不需要审批的是( )。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】: D 8、呼吸和呼吸暂停交替出现称为()A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】: B 9、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】: C 10、商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】:
4、C 11、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指( )。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】: A 12、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时,可以向商业银行申请( )。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】: B 13、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处_万元以上_万元以下罚款。( )A.十;三十B.五;三十C.五;二十D.十;二十【答案】: A 14、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或
5、市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】: C 15、根据项目融资业务指引,贷款发放前,贷款人应当( )。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】: A 16、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】: A 17、未经银行业、证券业监督管理机构批准,任何法人机构一律不得以各种形式从事( )。A.营业信托B
6、.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】: A 18、商业银行可以采用标准法、高级计量法或()计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】: D 19、商业银行利率定价的基本目标是( )。A.发展收益高、风险低的业务,降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构,确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下,实现资本回报率最大化【答案】: C 20、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】: B 21、稳健原则
7、中,()提出了银行流动性风险信息披露要求,通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价,发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】: C 22、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】: B 23、下列关于流动性风险的特征,说法正确的是( )。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性,受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件,容易找出损失分布
8、并刻画置信区间【答案】: B 24、( )是指在检查计划之外,根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】: D 25、财务公司长期投资比例不得高于( )。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】: C 26、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及( )等情况,确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】: B 27、从生产技术准备开始到产成
9、品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】: A 28、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】: A 29、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定,下列有关行政复议的表述,正确的是( )。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益,可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议,必须采用书面形式,不得口头申
10、请【答案】: D 30、银行汇票的主要风险点不包括( )。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实,提示付款期限已过【答案】: D 31、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是()。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】: A 32、麦氏点是指()A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】: B 33、根据商业银行声誉
11、风险管理指引,重大声誉事件发生后( )小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】: A 34、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是( )。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时,实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】: B 35、下列选项中,无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】: D 36、商业银行核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】: D 37、监管评级应当遵循的原则不包括( )。A.全面性原则
12、B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】: D 38、买卖合同中应当明确约定包装的方式,一般情况下,包装物由提供,包装费用由负担。( )A.买受人;买受人B.出卖人;买受人C.出卖人;出卖人D.买受人;出卖人【答案】: C 39、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款,应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的( )原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】: D 40、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定,下列有关行政复议的表述,正确的是( )。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益,可以向该行政
13、机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议,必须采用书面形式,不得口头申请【答案】: D 41、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括( )。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】: C 42、根据银行业金融机构绩效考评监管指引,银行业金融机构应突出( )的重要性,其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】: D 43、在中国境内外注册的具有独立法人
14、资格的商业银行作为金融租赁公司发起人,应满足最近1年年末总资产不低于( )亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】: D 44、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方,这种转移属于()。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】: B 45、( )年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题,尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】: B 46、在英国,( )负责对银行和其他吸收存款的机构(包括房屋抵押贷款协会和信用社)、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管
15、局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】: B 47、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会,满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会,实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会,实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会,扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源,最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】: A 48、关于信托财产管理运用或处分的方式,下列说法错误的是( )。A.信托公司管理运用或处分信托财产时,可以依照信托文件的约定,采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、
16、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用,但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理,信托文件另有约定的除外【答案】: D 49、下列选项中,属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益,反映了银行实际拥有的资本水平的是( )。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】: D 50、( )就是以风险作为银行监管的重点,围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制,促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】: B 第二部分 多选题(50题)1、 信托公司治理即通过(
17、 )所构成的组织结构及其相互间的监督制衡关系以及内苛治理为基础的外部机制实施共同治理,实现受益人利益最大化,从而保证公司决策的科学化,最终维护各相关方的利益。A.股东会B.董事会C.监事会D.管理层E.经理层【答案】: ABC 2、下列各项关于处置金融类不良贷款的主要环节的说法中正确的有( )。A.收购环节的核心是估值定价B.收购价格和资产原值相比的折扣率主要取决于所收购资产的来源C.分类管理是管理环节的核心之一D.价值提升是管理环节的核心之一E.各个环节可运用手段单一【答案】: ACD 3、根据金融租赁公司管理办法规定,金融租赁公司的发起人包括( )。A.具有金融或融资租赁工作经历3年以上的
18、中国境内公民B.在中国境外注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业C.在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业D.在中国境外注册的具有独立法人资格的融资租赁公司E.在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行【答案】: CD 4、中国银监会发布的贷款新规包括( )。A.固定资产贷款管理暂行办法B.个人贷款管理暂行办法C.项目融资业务指引D.流动资金贷款管理暂行办法E.商业银行风险管理指引【答案】: ABCD 5、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.15个月E.24个月【答案】: ABC 6、( )使商
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