中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库内部题库(能力提升).docx
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1、中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库内部题库(能力提升)第一部分 单选题(50题)1、下列不属于大额可转让定期存单的特点的是()。A.不记名且可转让B.面额固定且较大C.不可提前支取D.不能在二级市场转让【答案】: D 2、()是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银行经营行为,维护银行业内部秩序。A.合法监管B.合规监管C.以风险为本的监管D.以利益为本的监管【答案】: B 3、()是指夫妻双方通过协商对婚前、婚后取得的财产的归属、处分以及在婚姻关系解除后的财产分割达成协议的夫妻财产制度。A.夫妻共同财产制B.夫妻个人财产制C.法定夫妻财产制D.
2、约定夫妻财产制【答案】: D 4、国家开发银行成立时的主要任务是()。A.国家重点建设项目融资B.支持进出口贸易融资C.农业政策性贷款D.工商信贷和储蓄业务【答案】: A 5、转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给( )而取得资金的业务行为。A.金融同业B.中央银行C.出票人D.承兑人【答案】: A 6、商业银行的信息披露中,关于经营业绩必须披露的内容不包括()。A.资本收益率B.净利差C.资产收益率D.客户名单【答案】: D 7、()原则被视为民法中的“帝王原则”。A.交易自愿B.公平竞争C.自觉守法D.诚实信用【答案】: D 8、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的
3、风险类型和总量。它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准,是风险管理的基本前提。A.风险偏好B.风险战略C.风险管理D.风险计量【答案】: A 9、用一国货币所表示的另一国货币的价格称为()。A.世界统一价格B.国际市场价格C.国际储备价格D.汇率【答案】: D 10、迄今为止金融服务局(FSA)使用的唯一的风险评估体系是()。A.骆驼评级体系B.ARROW评级体系C.“腕骨”监管指标体系D.资源评级体系【答案】: B 11、在我国目前的管理格局下,下列机构之问有领导与被领导关系的是( )。A.中国人民银行和中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行和中国证券监督管理委员会C.中国人民银行和国家
4、外汇管理局D.中国人民银行和中国保险监督管理委员会【答案】: C 12、银行代收代付业务不包括( )。A.代发工资B.代收学费C.代发彩票奖金D.代收电话费【答案】: C 13、最后贷款人功能应该也必须由()来承担。A.中国银行B.中央银行C.商业银行D.银行业监督管理机构【答案】: B 14、以下关于银行存款业务的说法,不正确的是( )。A.利息税由存款银行代扣代缴B.我国存款利息所得需缴纳利息税C.我国储蓄利息税税率为20D.我国个人存款实行实名制【答案】: C 15、在托宾q理论中,当中央银行采取扩张性货币政策时,货币供应量增加,股票价格上涨,q值( ),企业愿意增加投资,全社会总产出(
5、 )。A.减小,增加B.减小,减小C.增大,增加D.增大,减小【答案】: C 16、以下行为中,明显违反了“勤勉尽职”的要求的是( )。A.维护所在机构商业信誉B.在工作中时常打私人电话,上网浏览个人感兴趣的内容C.切实履行岗位职责D.对所在机构诚实信用【答案】: B 17、下列情形中,最后可能导致成本推动的通货膨胀的是()。A.政府增加购买支出B.投资增加C.税率降低D.进口商品价格大幅上涨【答案】: D 18、金融市场最主要、最基本的功能是()。A.融通货币资金B.调节经济C.优化资源配置D.风险分散与风险管理【答案】: A 19、我国民法典确立了两类质押,一是();二是()。A.动产质押
6、,权利质押B.动产质押,不动产质押C.资产质押,权利质押D.不动产质押,权利质押【答案】: A 20、在银行组织构架的内部管理上,也将银行机构分为()和利润中心两类,其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构,而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。A.管理中心B.收益中心C.资本中心D.成本中心【答案】: D 21、目前,我国商业银行资产支持证券的发行和交易场所是()。A.全国银行间债券市场B.商业银行柜台市场C.上海证券交易所D.深圳证券交易所【答案】: A 22、我国于( )年正式开展对商业银行贴现票据的再贴现。?A.1978?B.1984?C.1986?D.1996?【答
7、案】: C 23、构成信用卡诈骗罪的行为是()。A.误用他人信用卡B.盗用他人信用卡C.冒用他人信用卡D.善意透支【答案】: C 24、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为( )。A.个人理财业务B.理财顾问服务C.理财计划D.综合理财服务【答案】: B 25、按照保险对象的不同,保险可以分为( )。A.自愿保险和强制保险B.财产保险和人身保险C.原保险和再保险D.社会保险和普通保险【答案】: B 26、()将未来可预计的风险损失量化为当期成本,衡量了经过风险调整后的收益率大小,成为现代商业银行普遍采用一种新型的以风险为基础的价值创造能力考察指标。
8、A.净利息收益率B.股权收益率C.净现金流量D.经济资本回报率【答案】: D 27、以下对监管资本描述正确的是( )。A.它是银行资产减去负债的余额B.它是银行需要保有的最低资本量C.它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量D.它用于防御银行的非预期损失【答案】: C 28、初步核算,中国2008年全年国内生产总值300 670亿元,经济增长率为9A.经济增长率越高越好B.反映了2008年中国的通货膨胀情况C.反映了国民生产总值的增长情况D.是反映中国2008年经济发展水平变化程度的动态指标【答案】: D 29、张某接受王某的委托,以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订
9、()。A.张某承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任D.张某与王某均不承担民事责任【答案】: B 30、行政许可法自( )年起施行。A.2002B.2003C.2004D.2005【答案】: C 31、银行从业人员由于不当使用或泄露客户信息和银行技术信息,给客户造成损失或侵害客户利益,破坏银行声誉。则银行员工违反了银行业从业基本准则关于( )的要求。A.诚实信用B.勤勉尽职C.保护商业秘密与客户隐私D.专业胜任【答案】: C 32、下列不属于中国人民银行职责的是()。A.指导、部署金融业反洗钱工作B.监督管理银行间外汇市场C.维护支付、清算系统的正常运行D.对银行业自律
10、组织的活动进行指导和监督【答案】: D 33、金融创新基本原则中的四个“认识”原则不包括( )。A.认识你的业务B.认识你的客户C.认识你的潜力D.认识你的风险【答案】: C 34、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼,但外界尚不知情,消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌,该职员( )A.应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票B.应当向社会公众透露这个消息,以尽到信息披露的职责C.可以卖掉自己持有的该银行的股票,但不能向其他人透露该消息D.不能利用这个消息进行该银行股票的买卖,也不能将该信息透露给其他人【答案】: D 35、银行公司治理的基本文件是()。A.员工守则B.银行章程C.商业银行法
11、D.商业银行管理条例【答案】: B 36、民法调整的对象包括两大类,分别是平等主体之间的()A.人生关系?财产关系B.人身关系?财产关系C.人身关系?社会关系D.人生关系?经济关系【答案】: B 37、下列选项中,不属于商业银行咨询顾问业务的是( )。A.资产管理顾问业务B.财务顾问业务C.企业信息咨询服务D.企业信用评级服务【答案】: D 38、夫妻一方因身体受到伤害获得的医疗费,属于( )。A.夫妻共同生活较长的按共同财产处理B.夫妻共同财产C.推定为夫妻共同财产D.夫妻一方个人财产【答案】: D 39、根据中华人民共和国行政诉讼法,下列说法错误的是()。A.当事人、法定代理人,可以委托至
12、二人代为诉讼B.当事人有权查阅本案庭审材料,人民法院不得以任何理由阻止其查阅C.没有诉讼行为能力的公民,由其法定代理人代为诉讼D.当事人在行政诉讼中的法律地位平等,且有权进行辩论【答案】: B 40、我国政策性银行成立于()。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】: B 41、存款业务按客户类型,分为个人存款和( )。A.定期存款B.外币存款C.对公存款D.储蓄存款【答案】: C 42、原中国银行业监督管理委员会明确提出了“管法人、管风险、管内控及( )”的监管理念。A.反洗钱B.提高透明度C.管合规D.管资本【答案】: B 43、下列关于流动资金贷款的表述,正确的是
13、()。A.可以用于借款人日常生产经营周转B.可以用于固定资产投资C.可以用于股权投资D.无须监督贷款资金是否按约定用途使用【答案】: A 44、现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题,其中不包括()。A.贷款的基本程序与风险控制B.资产质量分析C.不良贷款的划分标准和确认程度D.内部报告与信息系统【答案】: B 45、银行风险是指()。A.已经确定的将来损失B.可以避免的将来损失C.银行资产和收益损失的可能性D.银行已经发生的损失【答案】: C 46、由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件给商业银行造成损失的风险称为( )。A.声誉风险B.操作风险C.市场风险D.
14、系统风险【答案】: B 47、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码,某日,甲员工请假看病A.甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病B.甲根据银行银行印章、重要凭证等管理规定,办理移交手续,正式移交钥匙后外出看病C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管D.考虑到时间不长,甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管【答案】: B 48、下列有利于货币需求增加的因素是()。A.社会商品可供量减少B.货币流通速度加快C.利息率下降D.居民、企业等经济主体的收入减少【答案】: C 49、在商业银行公司治理中,负责具体执行董事会决策的是( )。A
15、.董事会秘书B.高级管理层C.董事会办公室D.董事【答案】: B 50、()是指将币种相同但交易方向相反,交割日不同的两笔或以上的外汇交易结合起来所进行的交易。A.远期外汇交易B.择期外汇交易C.外汇期权交易D.掉期外汇交易【答案】: D 第二部分 多选题(50题)1、托管业务尤其是资产托管业务是我国商业银行最近几年新兴起来的业务,下列有关商业银行托管业务说法正确的有( )A.资产托管业务是指具备托管资格的商业银行作为托管人,依据有关法律法规,与委托人签订委托资产托管合同,履行托管人相关职责的业务B.目前,国内商业银行资产托管业务品种包括QFII(合格境外机构投资者)资产托管,而不包括QDII
16、(合格境内机构投资者)资产托管C.近年来,出租保管箱业务发展迅速,成为代保管业务的主要产品D.露封保管业务和密封保管业务在办理保管时都注明保管期限和保管物品的名称. 种类. 数量. 金额等,区别在于密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封E.代保管业务是银行利用自身安全设施齐全等有利条件设置保险箱库,为客户代理保管各种贵重物品和单证并收取手续费的业务【答案】: ACD 2、巨额的国际收支顺差会导致( )A.本币的大幅贬值B.资本的大量外流C.大量的外汇储备闲置D.外汇市场对本币信心的丧失E.国内通货膨胀压力增加【答案】: C 3、下列选项中,属于民事诉讼当事人的是( )。A.原告B.被告
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