2022年7月基金从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案解析（卷Ⅰ）.pdf

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1、2022年 7月 基 金 从 业 资 格 考 试 金 融 市 场 基 础 知 识 模 拟 试 题 及 答 案 解 析（卷 D毕 业 院 校：姓 名：考 场：考 号：一、选 择 题 1.按 照 全 国 社 会 保 障 基 金 投 资 管 理 暂 行 办 法 规 定，社 保 基 金 的 投 资 范 围 不 包 括（）oA.非 上 市 基 金 B.银 行 存 款 C.买 卖 国 债 D.具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 答 案：A知 识 点：第 3章 第 2 节 二、机 构 投 资 者（掌 握）教 材 页 码：P131-146解 析：按 照 全 国 社 会 保 障 基 金 投 资 管

2、理 暂 行 办 法 规 定，社 保 基 金 的 投 资 范 围 限 于 银 行 存 款、买 卖 国 债 和 其 他 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具。包 括 上 市 流 通 的 证 券 投 资 基 金、股 票、信 用 等 级 在 投 资 级 以 上 的 企 业 债、金 融 债 等 有 价 证 券。故 本 题 选 A。2.下 列 属 于 证 券 金 融 公 司 职 责 范 围 的 有 0。?I.为 证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 提 供 资 金 和 证 券 的 转 融 通 服 务?n.监 测 分 析 全 市 场 融 资 融 券 交 易 情 况?m.运 用 市 场 化 手 段

3、 防 控 风 险?iv.对 证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 运 行 情 况 进 行 监 控 A.工、n、mB.I、n、ivc.n.m、ivD.I、n、m、iv答 案：D知 识 点：第 3章 第 3节 四、证 券 服 务 机 构（熟 悉）教 材 页 码：P177-187解 析：证 券 金 融 公 司 不 以 营 利 为 目 的，应 履 行 下 列 职 责：为 证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 提 供 资 金 和 证 券 的 转 融 通 服 务；对 证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 运 行 情 况 进 行 监 控；监 测 分 析 全 市 场 融 资 融 券 交 易 情 况，运

4、用 市 场 化 手 段 防 控 风 险；中 国 证 监 会 确 定 的 其 他 职 责。证 券 金 融 公 司 为 履 行 法 律、法 规 规 定 的 职 责，可 以 通 过 其 在 证 券 登 记 结 算 机 构 开 立 的 普 通 证 券 账 户 买 卖 证 券。工、口、m、iv项 正 确，故 本 题 选 D。3.按 金 融 资 产 到 期 期 限 不 同，可 以 将 金 融 市 场 分 为（）。工.货 币 市 场 n.黄 金 市 场 山.外 汇 市 场 IV.资 本 市 场 A.n、史 B.I、mc.i、口 D.I、IV答 案：D知 识 点：第 1章 第 1节 四、金 融 市 场 的 分

5、 类(熟 悉)教 材 页 码：P7-10解 析：按 金 融 资 产 到 期 期 限 不 同，金 融 市 场 可 分 为 货 币 市 场 和 资 本 市 场。4.以 下 属 于 国 际 长 期 资 金 流 动 的 有()。工.国 际 直 接 投 资 n.国 际 间 接 投 资 田.国 际 贸 易 资 金 流 动 IV.国 际 信 贷 A.I、n、mB.I、口、IVC H、m、ivD.工、口、m、iv答 案：B知 识 点：第 1章 第 2 节 一、全 球 金 融 市 场 与 金 融 体 系(了 解)教 材 页 码：P10-15解 析：国 际 长 期 资 金 流 动，是 指 期 限 在 1 年 以

6、上 的 资 金 的 跨 国 流 动，包 括 国 际 直 接 投 资、国 际 间 接 投 资 和 国 际 信 贷 三 种 形 式。国 际 直 接 投 资 是 指 那 些 以 获 得 国 外 企 业 的 实 际 控 制 权 为 目 的 的 国 际 资 本 流 动。国 际 间 接 投 资 也 就 是 国 际 证 券 投 资，是 指 在 国 际 证 券 市 场 上 发 行 和 交 易 中 长 期 有 价 证 券 所 形 成 的 国 际 资 本 流 动。国 际 信 贷 主 要 包 括 政 府 信 贷、国 际 金 融 机 构 贷 款、国 际 银 行 贷 款 和 出 口 信 贷 等。国 际 短 期 资 金

7、流 动，是 指 期 限 为 一 年 或 一 年 以 下 的 资 金 的 跨 国 流 动。国 际 短 期 资 金 流 动 主 要 包 括 贸 易 资 金 的 流 动、套 利 性 资 金 的 流 动、保 值 性 资 金 的 流 动 以 及 投 机 性 资 金 的 流 动 四 种 类 型。卬 属 于 国 际 短 期 资 金 流 动，故 不 选。5.()是 指 证 券 公 司 向 客 户 出 借 资 金 供 其 买 入 证 券 或 者 出 借 证 券 供 其 卖 出，并 收 取 担 保 物 的 经 营 活 动。A.证 券 公 司 中 间 介 绍 业 务 B.证 券 自 营 业 务C.证 券 资 产 管

8、 理 业 务 D.融 资 融 券 业 务 答 案：D知 识 点：第 3章 第 3节 二、证 券 公 司 的 主 要 业 务(掌 握)教 材 页 码：P160-175解 析：D 选 项 正 确，融 资 融 券 业 务 是 指 证 券 公 司 向 客 户 出 借 资 金 供 其 买 入 证 券 或 者 出 借 证 券 供 其 卖 出，并 收 取 担 保 物 的 经 营 活 动。故 本 题 选 D。A 选 项，证 券 公 司 中 间 介 绍 业 务，是 指 证 券 公 司 接 受 期 货 经 纪 商 的 委 托，为 期 货 经 纪 商 介 绍 客 户 参 与 期 货 交 易 并 提 供 其 他 相

9、关 服 务 的 业 务 活 动。B 选 项，证 券 自 营 业 务，是 指 证 券 公 司 以 自 己 的 名 义，以 自 有 资 金 或 者 依 法 筹 集 的 资 金，为 本 公 司 买 卖 在 境 内 证 券 交 易 所 上 市 交 易 的 证 券，在 境 内 银 行 间 市 场 交 易 的 政 府 债 券、国 际 开 发 机 构 人 民 币 债 券、央 行 票 据、金 融 债 券、短 期 融 资 券、公 司 债 券、中 期 票 据 和 企 业 债 券，以 及 经 中 国 证 监 会 批 准 或 者 备 案 发 行 并 在 境 内 金 融 机 构 柜 台 交 易 的 证 券，以 获 取

10、盈 利 的 行 为。C 选 项，证 券 资 产 管 理 业 务 是 指 银 行、信 托、证 券、基 金、期 货、保 险 资 产 管 理 机 构、金 融 资 产 投 资 公 司 等 金 融 机 构 接 受 投 资 者 委 托，对 受 托 的 投 资 者 财 产 进 行 投 资 和 管 理 的 金 融 服 务。6.影 响 货 币 政 策 作 用 发 挥 的 因 素 不 包 括()。A.货 币 供 给 量B.公 共 支 出 C利 率 D.信 贷 政 策 机 制 答 案：B知 识 点：第 2 章 第 1节 一、中 国 金 融 市 场 的 历 史、现 状 及 影 响 因 素(了 解)教 材 页 码：P4

11、7-62解 析：考 点：货 币 政 策 主 要 通 过 货 币 供 给 量、利 率 和 信 贷 政 策 机 制 发 挥 作 用。公 共 支 出 属 于 财 政 政 策。故 本 题 选 B。当 货 币 政 策 加 速 或 减 缓 经 济 增 长 时，股 票、债 券 和 外 汇 价 格 都 会 受 到 影 响。货 币 供 给 量 增 加，会 增 加 生 产 性 投 资、消 费，也 会 使 投 资 者 对 金 融 资 产 的 需 求 增 加。准 备 金 和 利 率 的 变 化 会 影 响 商 业 银 行 的 信 贷 扩 张，从 而 影 响 银 行 的 盈 利 水 平 和 整 个 金 融 市 场 的

12、流 动 性。中 央 银 行 在 债 券 市 场 上 进 行 公 开 市 场 操 作，会 直 接 影 响 债 券 的 供 求 状 况。从 信 贷 政 策 来 看，如 果 允 许 商 业 银 行 向 资 本 市 场 放 贷，而 且 约 束 条 件 宽 松 的 话，就 容 易 引 发 资 本 市 场 的 过 度 投 机，形 成 泡 沫 甚 至 影 响 金 融 体 系 稳 定。7.我 国()管 理 费 率 最 高。A.积 极 管 理 的 股 票 型 基 金 B.指 数 型 基 金 C.债 券 型 基 金D.货 币 市 场 基 金 答 案：A知 识 点：第 6 章 第 4 节 二、基 金 的 费 用（熟

13、 悉）教 材 页 码：P430-432解 析：我 国 积 极 管 理 的 股 票 基 金 一 般 按 照 年 管 理 费 率 1.5%的 比 例 计 提 管 理 费，指 数 基 金 和 债 券 基 金 的 年 管 理 费 率 一 般 为 0.3%1.0%,货 币 市 场 基 金 的 年 管 理 费 率 一 般 为。15%0.33%。故 积 极 管 理 的 股 票 基 金 管 理 费 率 最 高，本 题 选 A。8.有 关 私 募 债 券 的 发 行 对 象，说 法 有 误 的 是（）。A.私 募 公 司 债 的 发 行 对 象 为 合 格 投 资 者 B.我 国 私 募 债 券 可 以 采 取

14、 公 开 制 度 向 合 格 投 资 者 发 行 债 券 C.私 募 公 司 债 每 次 发 行 对 象 不 得 超 过 200人 D.私 募 债 券 募 集 对 象 为 有 限 数 量 的 专 业 投 资 机 构 答 案：B知 识 点：第 5章 第 1节 一、债 券 概 述（掌 握）教 材 页 码：P300-308解 析：B选 项 错 误。我 国 私 募 债 券 的 发 行 不 采 用 公 开 制 度。A 选 项、C 选 项 正 确，在 我 国，私 募 公 司 债 券 的 发 行 对 象 为 合 格 投 资 者，每 次 发 行 对 象 不 得 超 过 200人。D选 项 正 确，私 募 债

15、券 募 集 对 象 为 有 限 数 量 的 专 业 投 资 机 构，如 银 行、信 托 公 司、保 险 公 司 和 各 种 基 金 会 等。故 本 题 选 B。9.按 照 中 国 金 融 期 货 交 易 所 交 易 规 则 及 相 关 细 则，对 于 中 证 500、上 证 50股 指 期 货 合 约，进 行 投 机 交 易 的 客 户 某 一 合 约 单 边 持 仓 限 额 均 为（）手。A.600B.1200C.2000D.5000答 案：B知 识 点：第 7章 第 2节 三、金 融 期 货 合 约 与 金 融 期 货 市 场（掌 握）教 材 页 码：P473-489解 析：考 点：考 查

16、 中 国 金 融 期 货 交 易 所 交 易 规 则 相 关 知 识。对 于 沪 深 300股 指 期 货 合 约，进 行 投 机 交 易 的 客 户 某 一 合 约 单 边 持 仓 限 额 为 5000手;中 证 500、上 证 50合 约 均 为 1200手。10.下 列 关 于 公 司 债 券 的 说 法 中，有 误 的 是（）。A.不 动 产 抵 押 公 司 债 券 用 作 抵 押 的 财 产 价 值 不 一 定 与 发 生 的 债 务 额 相 等 B.一 般 来 说，投 资 者 比 较 愿 意 购 买 保 证 公 司 债 券 C.收 益 公 司 债 券 的 清 偿 顺 序 在 股 票

17、 之 后 D.可 转 换 公 司 债 券 具 有 双 重 选 择 权 的 特 征 答 案：C知 识 点：第 5章 第 1节 三、金 融 债 券、公 司 债 券 与 企 业 债 券(掌 握)教 材 页 码：P318-333解 析：C 选 项 错 误。收 益 公 司 债 券 清 偿 时 债 权 排 列 顺 序 先 于 股 票。A 选 项 正 确。用 作 抵 押 的 财 产 价 值 不 一 定 与 发 生 的 债 务 额 相 等，当 某 抵 押 品 价 值 很 大 时，可 以 分 为 若 干 次 抵 押，这 样 就 有 第 一 抵 押 债 券、第 二 抵 押 债 券 等 之 分。B 选 项 正 确。

18、一 般 来 说，投 资 者 比 较 愿 意 购 买 保 证 公 司 债 券，因 为 一 旦 公 司 到 期 不 能 偿 还 债 务，担 保 人 将 负 清 偿 之 责。D 选 项 正 确。可 转 换 公 司 债 券 是 指 发 行 人 依 照 法 定 程 序 发 行、在 一 定 期 限 内 依 据 约 定 的 条 件 可 以 转 换 成 股 份 的 公 司 债 券。这 种 债 券 附 加 转 股 选 择 权，在 转 换 前 是 公 司 债 券 形 式，转 换 后 相 当 于 增 发 了 股 票。因 此，可 转 换 公 司 债 券 兼 有 债 权 投 资 和 股 权 投 资 的 双 重 优 势。

19、故 本 题 选 C。11.依 据 银 行 间 债 券 市 场 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 注 册 规 则，任 一 企 业 集 合 票 据 待 偿 还 余 额 不 得 超 过 该 企 业 净 资 产 的()。A.50%B.40%C.30%D.20%答 案：B知 识 点：第 5章 第 2 节 五、非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 的 发 行 与 承 销(熟 悉)教 材 页 码：P366-369解 析：考 点：集 合 票 据 相 关 规 则。中 小 非 金 融 企 业 发 行 集 合 票 据，应 依 据 银 行 间 债 券 市 场 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具

20、 注 册 规 则 在 交 易 商 协 会 注 册，一 次 注 册，一 次 发 行。任 一 企 业 集 合 票 据 待 偿 还 余 额 不 得 超 过 该 企 业 净 资 产 的 40%，任 一 企 业 集 合 票 据 募 集 资 金 额 不 超 过 2 亿 元，单 只 集 合 票 据 注 册 金 额 不 超 过 1 0亿 元。中 小 非 金 融 企 业 发 行 集 合 票 据 所 募 集 的 资 金 应 用 于 符 合 国 家 相 关 法 律 法 规 及 政 策 要 求 的 企 业 生 产 经 营 活 动。企 业 在 发 行 文 件 中 应 明 确 披 露 具 体 资 金 用 途。12.我 国

21、 证 券 公 司 监 管 制 度 包 括()。工.以 净 资 本 和 流 动 性 为 核 心 的 风 险 监 控 和 预 警 制 度 口.信 息 报 送 与 披 露 制 度 田.客 户 交 易 结 算 资 金 第 三 方 存 管 制 度 IV.合 规 管 理 制 度 A.I、口、mB.U、IVc.i、口、m、ivD.、m、iv答 案：c知 识 点：第 3章 第 3节 一、证 券 公 司 概 述（掌 握）教 材 页 码：P150-160解 析：在 长 期 的 实 践 探 索 基 础 上，对 证 券 公 司 实 施 有 效 监 管 的 基 础 性 制 度 已 经 基 本 形 成，主 要 包 括 证

22、 券 公 司 业 务 许 可 制 度、以 诚 信 与 资 质 为 标 准 的 市 场 准 入 制 度、分 类 监 管 制 度、以 净 资 本 和 流 动 性 为 核 心 的 风 险 监 控 和 预 警 制 度、合 规 管 理 制 度、客 户 交 易 结 算 资 金 第 三 方 存 管 制 度、信 息 报 送 与 披 露 制 度 等。13.在 规 定 的 一 段 时 间 内 接 受 的 买 卖 申 报 一 次 性 集 中 撮 合 的 竞 价 方 式 即 为（）。A.连 续 竞 价 B.集 合 竞 价 C.规 定 竞 价 D.一 次 性 竞 价 答 案：B知 识 点：第 4 章 第 3节 二、股

23、票 交 易 程 序（掌 握）教 材 页 码：P256-264解 析：考 点：集 合 竞 价 的 概 念。目 前，我 国 证 券 交 易 所 采 用 两 种 竞 价 方 式：集 合 竞 价 方 式 和 连 续 竞 价 方 式。集 合 竞 价 是 指 对 在 规 定 的 一 段 时 间 内 接 受 的 买 卖 申 报 一 次 性 集 中 撮 合 的 竞 价 方 式。连 续 竞 价 是 指 对 买 卖 申 报 逐 笔 连 续 撮 合 的 竞 价 方 式。14.下 列 关 于 普 通 股 股 东 依 法 享 有 公 司 重 大 决 策 参 与 权 的 说 法，正 确 的 有()。行 使 这 一 权 利

24、 的 途 径 是 参 加 股 东 大 会，行 使 表 决 权 口.股 东 可 以 出 席 股 东 大 会，也 可 以 委 托 代 理 人 出 席 股 东 会 议 m.股 东 出 席 股 东 大 会，所 持 每 一 股 份 有 一 表 决 权 IV.股 东 大 会 作 出 增 加 或 减 少 注 册 资 本 的 决 议，经 出 席 会 议 的 股 东 所 持 表 决 权 的 过 半 数 通 过 即 可 A.I、n、mB.U、m、ivc.i、n、m、ivD.I、口、iv答 案：A知 识 点：第 4 章 第 1节 二、普 通 股(掌 握)教 材 页 码：P221-223解 析：股 东 大 会 作 出

25、 决 议，必 须 经 出 席 会 议 的 股 东 所 持 表 决 权 过 半 数 通 过。但 是，股 东 大 会 作 出 修 改 公 司 章 程、增 加 或 减 少 注 册 资 本 的 决 议，以 及 公 司 合 并、分 立、解 散 或 者 变 更 公 司 形 式 的 决 议，必 须 经 出 席 会 议 的 股 东 所 持 表 决 权 的 2/3以 上 通 过。15.下 列 各 种 说 法 中，正 确 的 有()。工.中 国 证 监 会 是 我 国 证 券 行 业 自 律 性 组 织 n.中 国 证 券 业 协 会 的 权 力 机 构 为 会 员 大 会 田.中 国 证 券 业 协 会 采 取

26、 会 员 制 的 组 织 形 式 IV.中 国 证 券 业 协 会 不 具 有 独 立 的 法 人 地 位 A.n,mB.I、口、IVc.i、m、ivD.I、口、m、iv答 案：A知 识 点：第 3 章 第 4 节 二、中 国 证 券 业 协 会(熟 悉)教 材 页 码：P193-196解 析：中 国 证 券 业 协 会 是 证 券 业 的 自 律 性 组 织，是 非 营 利 性 社 会 团 体 法 人，具 有 独 立 法 人 地 位。中 国 证 券 业 协 会 采 用 会 员 制 的 组 织 形 式，其 最 高 权 力 机 构 是 由 全 体 会 员 组 成 的 会 员 大 会，理 事 会

27、为 其 执 行 机 构。16.下 列 关 于 中 国 人 民 银 行 的 职 责 的 说 法 中，正 确 的 有()。?工 拟 订 金 融 业 改 革、开 放 和 发 展 规 划?n.制 定 和 执 行 货 币 政 策.依 法 打 击 非 法 金 融 活 动?iv.组 织 制 定 金 融 业 信 息 化 发 展 规 划 A.I、n、ivB.I、m、ivc.n、m、ivD.I、口、m、iv答 案：A知 识 点：第 2章 第 i 节 二、中 国 的 金 融 中 介 机 构 体 系(了 解)教 材 页 码：P62-79解 析：第 工、iv项 属 于 中 国 人 民 银 行 的 职 责;第 m项 属

28、于 中 国 银 保 监 会 的 职 责。17.2005年 12月，我 国 金 融 机 构 发 行 了 第 一 期 资 产 支 持 证 券，其 基 础 资 产 有()。工.基 础 设 施 收 费 权 口.个 人 住 房 抵 押 贷 款in.信 贷 资 产 iv.租 赁 资 产 A.U、mB.I、m、ivc.工、口、m、ivD.I、口、iv答 案：A知 识 点：第 5章 第 1节 五、资 产 证 券 化(掌 握)教 材 页 码：P336-347解 析：2005年 12月，国 开 行、建 行 分 别 以 个 人 住 房 抵 押 贷 款 和 信 贷 资 产 为 支 持，作 为 第 一 批 试 点 单

29、位 成 功 发 行 了 第 一 期 资 产 支 持 证 券 开 元 2005、建 元 2005。18.关 于 开 放 式 基 金 认 购，以 下 表 述 正 确 的 有()。?工.一 般 情 况 下，已 正 式 受 理 的 认 购 申 请 不 得 撤 销?n.T日 提 交 的 认 购 申 请，T+2日 才 能 查 询 受 理 情 况.认 购 的 结 果 要 等 到 基 金 募 集 结 束 后 才 能 确 认?w.认 购 通 常 采 用 份 额 认 购 的 方 式 A.I、m、ivB.I、口、mC.I、口、IVD.n、m、iv答 案：B知 识 点：第 6 章 第 3 节 一、基 金 的 募 集

30、与 认 购(熟 悉)教 材 页 码：P421-425解 析：IV项 错 误，开 放 式 基 金 的 认 购 采 取 金 额 认 购 的 方 式，即 投 资 者 在 办 理 认 购 时，认 购 申 请 上 不 是 直 接 填 写 需 要 认 购 多 少 份 基 金 份 额，而 是 填 写 需 要 认 购 多 少 金 额 的 基 金 份 额，基 金 注 册 登 记 人 在 基 金 认 购 结 束 后，再 按 基 金 份 额 的 认 购 价 格，将 申 请 认 购 基 金 的 金 额 换 算 成 投 资 人 应 得 的 基 金 份 额。工 项 正 确，一 般 情 况 下，已 经 正 式 受 理 的

31、认 购 申 请 不 得 撤 销。口 项 正 确，投 资 者 于 T 日 提 交 认 购 申 请 后，可 于 T+2 日 起 到 办 理 认 购 的 网 点 查 询 认 购 申 请 的 受 理 情 况。DI项 正 确，认 购 的 最 终 结 果 要 待 基 金 募 集 期 结 束 后 才 能 确 认。故 工、n、m 表 述 正 确，本 题 选 B。19.下 列 关 于 可 转 换 债 券 要 素 的 说 法 中，正 确 的 有()。工.其 有 效 期 限 与 一 般 债 券 相 同，指 债 券 从 发 行 之 日 起 至 偿 清 本 息 之 日 止 的 存 续 时 间 口.其 票 面 利 率 一

32、 般 高 于 相 同 条 件 下 的 不 可 转 换 债 券 m.其 赎 回 条 件 一 般 是 当 公 司 股 票 价 格 在 一 段 时 间 内 持 续 高 于 转 换 价 格 达 到 一 定 幅 度 时，公 司 可 按 照 事 先 约 定 的 赎 回 价 格 买 回 发 行 在 外 尚 未 转 股 的 可 转 换 债 券IV.我 国 上 市 公 司 证 券 发 行 管 理 办 法 规 定，可 转 换 债 券 的 期 限 最 短 为 1 年，最 长 为 5 年 A.I、m、ivB.I、mc.n、ivD.I、口、m答 案：B解 析：工 正 确，就 可 转 换 债 券 而 言，其 有 效 期

33、限 与 一 般 债 券 相 同，指 债 券 从 发 行 之 日 起 至 偿 清 本 息 之 日 止 的 存 续 时 间。口 错 误，可 转 换 债 券 的 票 面 利 率（或 可 转 换 优 先 股 票 的 股 息 率）是 指 可 转 换 债 券 作 为 一 种 债 券 的 票 面 年 利 率（或 优 先 股 票 股 息 率），由 发 行 人 根 据 当 前 市 场 利 率 水 平、公 司 债 券 资 信 等 级 和 发 行 条 款 确 定，一 般 低 于 相 同 条 件 的 不 可 转 换 债 券（或 不 可 转 换 优 先 股 票）。ni正 确，赎 回 条 件 一 般 是 当 公 司 股

34、票 价 格 在 一 段 时 间 内 连 续 高 于 转 换 价 格 达 到 一 定 幅 度 时，公 司 可 按 照 事 先 约 定 的 赎 回 价 格 买 回 发 行 在 外 尚 未 转 股 的 可 转 换 债 券。iv错 误，我 国 上 市 公 司 证 券 发 行 管 理 办 法 规 定，可 转 换 债 券 的 期 限 最 短 为 1 年，最 长 为 6 年，自 发 行 结 束 之 日 起 6 个 月 后 方 可 转 换 为 公 司 股 票。20.下 列 关 于 股 票 分 割 的 说 法 中，正 确 的 有（）。工.股 票 分 割 又 称 拆 股、拆 细 口.股 票 分 割 将 1 股 股

35、 票 均 等 地 拆 成 若 干 股 m.股 票 分 割 通 常 适 用 于 低 价 格 iv.股 票 分 割 后，每 股 股 票 的 市 价 不 变A.I、口 B.n、ivc.m,ivD.工、n、m答 案：A知 识 点：第 4 章 第 i 节 一、股 票 的 概 念(掌 握)教 材 页 码：P211-220解 析：股 票 分 割 又 称 拆 股 拆 细，是 将 1 股 股 票 均 等 地 拆 成 若 干 股。股 票 合 并 又 称 并 股，是 将 若 干 股 股 票 合 并 为 1 股。股 票 分 割 通 常 适 用 于 高 价 股，拆 细 之 后 每 股 股 票 的 市 价 下 降，便 于

36、 吸 引 更 多 的 投 资 者 购 买;并 股 则 常 见 于 低 价 股。21.下 列 关 于 公 司 股 东 权 利 的 说 法 中，符 合 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 规 定 的 有()。工.有 权 查 阅 公 司 章 程 n.持 有 的 股 份 可 以 依 法 转 让 田.有 权 查 阅 公 司 财 务 会 计 报 告 iv.有 权 对 公 司 的 经 营 提 出 质 询 A.n、m、ivB.I、m、ivc.i、口D.I、口、m、iv答 案：D知 识 点：第 4 章 第 1节 二、普 通 股(掌 握)教 材 页 码：P221-223解 析：股 东 具 有 以 下 权 利：

37、Q)知 情 权。我 国 公 司 法 规 定，股 东 有 权 查 阅 公 司 章 程、股 东 名 册、公 司 债 券 存 根、股 东 大 会 会 议 记 录、董 事 会 会 议 决 议、监 事 会 会 议 决 议、财 务 会 计 报 告，对 公 司 的 经 营 提 出 建 议 或 者 质 询。(2)处 置 权。股 东 持 有 的 股 份 可 依 法 转 让。股 东 转 让 股 份 应 在 依 法 设 立 的 证 券 交 易 场 所 进 行 或 按 照 国 务 院 规 定 的 其 他 方 式 进 行。公 司 发 起 人、董 事、监 事、高 级 管 理 人 员 的 股 份 转 让 受 中 华 人 民

38、 共 和 国 公 司 法 和 公 司 章 程 的 限 制。(3)优 先 认 股 权。优 先 认 股 权 是 指 当 股 份 公 司 为 增 加 公 司 资 本 而 决 定 增 加 发 行 新 的 股 票 时，原 普 通 股 股 东 享 有 的 按 其 持 股 比 例，以 低 于 市 价 的 某 一 特 定 价 格 优 先 认 购 一 定 数 量 新 发 行 股 票 的 权 利。22.中 央 银 行 作 为 证 券 发 行 主 体，主 要 涉 及()。工.有 投 票 权 的 股 票 n.中 央 银 行 股 票 田.出 于 调 控 货 币 供 给 量 目 的 而 发 行 的 特 殊 债 券 IV.

39、长 期 政 府 债 券A H、IVB.m、ivc.n.mD.工、n、m答 案：c知 识 点：第 3章 第 i 节 二、证 券 发 行 人（掌 握）教 材 页 码：P126-129解 析：中 央 银 行 作 为 证 券 发 行 主 体，主 要 涉 及 两 类 证 券：中 央 银 行 股 票 和 中 央 银 行 出 于 调 控 货 币 供 给 量 目 的 而 发 行 的 特 殊 债 券。23.政 策 性 银 行 金 融 债 券 发 行 申 请 应 包 括（）等 内 容，如 需 调 整，应 及 时 报 中 国 人 民 银 行 核 准。工.发 行 数 量 n.期 限 安 排 D L竞 价 方 式 IV

40、.发 行 方 式 A.m、ivB.I、n、ivc.n、mD.I、口 答 案：B知 识 点：第 5章 第 1节 三、金 融 债 券、公 司 债 券 与 企 业 债 券（掌 握）教 材 页 码：P318-333解 析：政 策 性 银 行 金 融 债 券 发 行 申 请 应 包 括 发 行 数 量、期 限 安 排、发 行 方 式 等 内 容,如 需 调 整，应 及 时 报 中 国 人 民 银 行 核 准。24.主 要 的 风 险 管 理 策 略 包 括（）。I、风 险 对 冲 口、风 险 规 避 III、风 险 控 制 IV、风 险 分 散 A.I、口、mB.I I、mc.i、口、m、ivD.I、I

41、V答 案：c知 识 点：第 8章 第 1节 三、风 险 管 理 策 略（熟 悉）教 材 页 码：P515-517解 析：风 险 管 理 策 略，是 指 金 融 机 构 面 临 风 险 时 可 以 选 择 采 用 的 应 对 方 法，主 要 包 括 风 险 规 避、风 险 控 制、风 险 分 散、风 险 对 冲、风 险 转 移、风 险 补 偿 与 准 备 金。工、口、m、w项 正 确，故 本 题 选 c。25.询 价 交 易 方 式 下，最 低 交 易 量 为 券 面 总 额()万 元，交 易 量 最 小 变 动 单 位 为 券 面 总 额()万 元。A.10,10B.10、100C.100,1

42、0D.100,100答 案：A知 识 点：第 5章 第 3节 三、债 券 市 场(了 解)教 材 页 码：P382-388解 析：询 价 交 易 方 式 是 指 交 易 双 方 自 行 协 商 确 定 交 易 价 格 以 及 其 他 交 易 要 素 的 交 易 方 式，包 括 报 价、格 式 化 询 价 和 确 认 成 交 三 个 步 骤。询 价 交 易 方 式 下，最 低 交 易 量 为 券 面 总 额 1 0 万 元，交 易 量 最 小 变 动 单 位 为 券 面 总 额 1 0万 元。故 本 题 选 A。26.法 律 手 段 是 通 过 建 立 完 善 的 证 券 法 律、法 规 体 系

43、 和 严 格 执 法 来 实 现 的。这 是 证 券市 场 监 管 部 门 的 主 要 手 段，具 有 较 强 的 威 慑 力 和 约 束 力。27.股 权 类 期 权 包 括()。工.单 只 股 票 期 权 n.股 票 组 合 期 权 in.认 股 权 证 期 权 iv.股 价 指 数 期 权 A.n、m、ivB.工、口、m、ivc.i、ivD.I、口、iv答 案：D知 识 点：第 7 章 第 3节 二、金 融 期 权 的 分 类(了 解)教 材 页 码：P494-496解 析：与 股 权 类 期 货 类 似，股 权 类 期 权 包 括 三 种 类 型：单 只 股 票 期 权、股 票 组 合

44、 期 权 和 股 价 指 数 期 权。工、口、IV项 正 确，故 本 题 选 Do2 8.0有 时 统 称 为 公 债。A.政 府 债 券 和 公 司 债 券 B.金 融 债 券 和 中 央 政 府 债 券C.公 司 债 券 和 地 方 政 府 债 券 D.中 央 政 府 债 券 和 地 方 政 府 债 券 答 案：D知 识 点：第 5章 第.节 二、政 府 债 券（掌 握）教 材 页 码：P308-318解 析：中 央 政 府 发 行 的 债 券 称 为“中 央 政 府 债 券 或 者 国 债，地 方 政 府 发 行 的 债 券 被 称 为“地 方 政 府 债 券；有 时 两 者 也 统 称

45、 为 公 债。故 本 题 选 D。29.根 据 银 行 间 债 券 市 场 非 金 融 企 业 中 期 票 据 业 务 指 引，中 期 票 据 待 偿 还 余 额 不 得 超 过 企 业 净 资 产 的（）。A.30%B.50%C.40%D.60%答 案：C知 识 点：第 5章 第 1节 三、金 融 债 券、公 司 债 券 与 企 业 债 券（掌 握）教 材 页 码：P318-333解 析：根 据 中 国 银 行 间 市 场 交 易 商 协 会 发 布 的 银 行 间 债 券 市 场 非 金 融 企 业 中 期 票 据 业 务 指 引 规 定，中 期 票 据 是 指“具 有 法 人 资 格 的

46、 非 金 融 企 业 在 银 行 间 债 券 市 场 按 照 计 划 分 期 发 行 的，约 定 在 一 定 期 限 还 本 付 息 的 债 务 融 资 工 具。中 期 票 据 的 期 限 一 般 为 1 年 以 上、10年 以 下，我 国 中 期 票 据 的 期 限 通 常 为 3 年 或 者 5年。中 期 票 据 待 偿 还 余 额 不 得 超 过 企 业 净 资 产 的 40%;企 业 发 行 中 期 票 据 所 募 集 的 资 金 应 用 于 企 业 生 产 经 营 活 动，并 在 发 行 文 件 中 明 确 披 露 资 金 具 体 用 途;企 业 在 中 期 票 据 存 续 期 内

47、变 更 募 集 资 金 用 途 应 提 前 披 露。故 本 题 选 C。30.关 于 科 创 板 申 报 要 求，下 列 说 法 不 正 确 的 是()。A.无 论 通 过 市 价 还 是 限 价 申 报 买 卖 科 创 板 股 票 的，单 笔 申 报 数 量 均 应 当 不 小 于 200股 B.卖 出 科 创 板 股 票 时，余 额 不 足 200股 的 部 分，应 当 分 次 申 报 卖 出 C.通 过 市 价 申 报 买 卖 科 创 板 股 票 的，单 笔 申 报 数 量 应 不 超 过 5万 股 D.通 过 限 价 申 报 买 卖 科 创 板 股 票 的，单 笔 申 报 数 量 应

48、不 超 过 10万 股 答 案：B知 识 点：第 4 章 第 3节 五、科 创 板 的 有 关 特 别 规 定(熟 悉)教 材 页 码：P278-279解 析：A,C,D项 正 确，通 过 限 价 申 报 买 卖 科 创 板 股 票 的，单 笔 申 报 数 量 均 应 当 不 小 于 200股，且 不 超 过 1 0万 股;通 过 市 价 申 报 买 卖 科 创 板 股 票 的，单 笔 申 报 数 量 均 应 当 不 小 于 200股，且 不 超 过 5万 股。B项 错 误，卖 出 时，余 额 不 足 200股 的 部 分，应 当 一 次 性 申 报 卖 出。故 本 题 选 B。31.证 券

49、公 司 开 展 压 力 测 试 应 当 综 合 考 虑 宏 观 经 济 运 行 周 期、行 业 发 展 变 化 趋 势 以 及 公 司 发 展 战 略 规 划，合 理 预 见 各 种 可 能 出 现 的 极 端 不 利 情 况 和 风 险 体 现 的 是 压 力 测 试 的()。A.全 面 性 原 则 B.实 践，性 原 则 C.审 慎 性 原 则 D.前 瞻 性 原 则 答 案：D知 识 点：第 8 章 第 2 节 五、压 力 测 试(熟 悉)教 材 页 码：P527-529解 析：D 项 符 合 题 意，前 瞻 性 原 则：证 券 公 司 开 展 压 力 测 试 应 当 综 合 考 虑 宏

50、 观 经 济 运 行 周 期、行 业 发 展 变 化 趋 势 以 及 公 司 发 展 战 略 规 划，合 理 预 见 各 种 可 能 出 现 的 极 端 不 利 情 况 和 风 险。32.证 券 分 析 师 根 据 经 济 学、金 融 学、财 务 管 理 学 及 投 资 学 等 基 本 原 理，对 决 定 证 券 价 值 及 价 格 的 基 本 要 素，如 宏 观 经 济 指 标、经 济 政 策 走 势、行 业 发 展 状 况、产 品 市 场 状 况、公 司 销 售 和 财 务 状 况 等 进 行 分 析，评 估 证 券 的 投 资 价 值，判 断 证 券 的 合 理 价 位，提 出 相 应