银行差错整改报告.docx

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1、银行差错整改报告 篇一：银行柜面业务差错分析及风险防范 银行柜面业务差错分析及风险防范 本机构在2022年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为： 一、 办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺 失于次日找回。 二、 办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。 三、 开立个人银行卡时误将客户姓输错。 分析以上三笔差错形成缘由，详细可分为以下三点：一、由于该柜员于2022年七月起先独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟识，从而造成操作不娴熟形成业务差错。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对

2、单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票批阅不够，未真正起到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时马虎大意，未仔细审核到位而未刚好发觉问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。 针对以上几点缘由， 在日常工作我着重从以下几点加强督导力度： 一、督促柜员培育工作责任心，变更马虎大意的特性，培育仔细细致审慎的特性，每一份职业都须要与之相呼应的职业特性，如广告人须要创新的特性，老师须要爱心等，银行柜员则须要剧烈的工作责任心与仔细细致审慎的特性，这也是一名优秀柜员的基本特性。二、加强柜员业务学问的学习，特殊是业务操作流程的学习，督促严格按规章制

3、度规范操作，注意细微环节，仔细细致办理 每一笔业务，在办理业务时多思索进行该项操作的缘由、假如不按此流程操作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培育柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作技能水平的精确性和培育自身的业务审核防范差错的实力。 篇二：差错整改报告 篇一：交换差错整改报告 收到人行反馈来的差错状况通报，我行高度重视。2022年10月30日早，召开了全体运营人员会议，对差错发生的缘由进行了分析，现将分析整改状况回报如下

4、： 一、仔细分析、查找缘由。 1.我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短，在工作中个别人员对同城票据交换工作中相识有偏差，在操作过程中思想麻痹，片面的追求速度，从而在详细操作过程中放松要求，未做到双人复核。这是形成差错的主要缘由。 2.对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于形式， 落实考核力度不够。作为基层一线处在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象。 3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出，我行人员有限，由库管员和副库管员兼职，我行有大量损卷的回笼是我行的实际状况，库管员整理损卷业务繁忙，

5、对同城票据交换业务未做到仔细细致，归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。 对上述分析的缘由，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并仔细分析差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。 二、正视差错、加强整改。 1、加强，增加全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报后，快速组织有关人员，仔细学习通报精神，结合通报要求相关人员从主观，客观的方面谈详细相识，议差错危害，找差错根源，分析同城交换业务工作中存在的薄弱环节，统一相识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增加责任心，仔细履职，禁止类似差错的发生。 2、规范运作，合理安排，严格执行录入和复核操作程序，我行再实行双人复核的基础上，要

6、求业务主管人员对封包时进行核实和抽查。避开差错的再一次发生，同时依据同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核方法，杜绝差错事故隐患，落实相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求，并落实到详细管理人员，责任人。 3、抓住主动，建立长效管理，增加考核力度。通报所涉及的问题，已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实做好全行同城票据交换工作，我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度。建立同城票据交换差错责任级级累积问责制。组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度。对造成差错的相关人员将按规定结合考核方法赐予肃穆处理并列入个人业绩考核

7、。 我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要形成人人有责，相互协作，养成工作谨慎、仔细纠错为运营人员的基本素养。严格执行相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能部门对我行同城票据交换业务跟踪辅导发觉差错刚好订正整改。 桃花潭支行 2022-10-30篇二：银行柜面业务差错分析及风险防范 银行柜面业务差错分析及风险防范 本机构在2022年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为： 一、 办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺 失于次日找回。 二、 办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。 三、 开立个人银行卡时误将客户姓输错。

8、 分析以上三笔差错形成缘由，详细可分为以下三点：一、由于该柜员于2022年七月起先独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到， 造成对某些业务的操作流程不熟识，从而造成操作不娴熟形成业务差错。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票批阅不够，未真正起到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时马虎大意，未仔细审核到位而未刚好发觉问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。 针对以上几点缘由， 在日常工作我着重从以下几点加强督导力度： 一、督促柜员

9、培育工作责任心，变更马虎大意的特性，培育仔细细致审慎的特性，每一份职业都须要与之相呼应的职业特性，如广告人须要创新的特性，老师须要爱心等，银行柜员则须要剧烈的工作责任心与仔细细致审慎的特性，这也是一名优秀柜员的基本特性。二、加强柜员业务学问的学习，特殊是业务操作流程的学习，督促严格按规章制度规范操作，注意细微环节，仔细细致办理每一笔业务，在办理业务时多思索进行该项操作的缘由、假如不按此流程操作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培育柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临

10、柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作技能水平的精确性和培育自身的业务审核防范差错的实力。篇三：2022.9月差错整改报告 中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书 依据 2022年9月差错登记簿，针对存在的问题我们已仔细进行了整改，现将有关状况汇报如下： 报告人（签字）：吴仙青 会计部负责人（签字）： 张莹 公章： 篇三：银行上交现金差错整改的工作汇报 XX科：收到人行反馈来的差错状况通报，XXX主任室特别重视。X月X日晚，召开了出纳全体人员会议，对差错发生的缘由进行了分析，现将分析整改状况回报如下：一、仔细分析、查找缘由。1、由于我行XXX分理处和邮政储蓄吸纳了大量的小额券和残缺

11、券，造成我行小面额回笼券相对集中，且大多数为10元以下票面、票面质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了肯定的困难。今年1至10月份上交人行残损券XXX捆，金额达XXX万元。2、部分人员对主辅币整点工作中相识有偏差，有些整点人员在操作过程中思想麻痹，片面的追求整点的量、速度，从而在详细操作过程中放松整点要求这是形成差错的主要缘由。3、对已制定的各项考核制度，尤其是整点业务操作在制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重服务而相对弱化考核的现象。 4、整点工作难度在旺季表现得尤为突出，大量小票的回笼是我行的实际状况，依照行长室探讨的统一做法

12、，往往在操作中产生普遍相互依靠的现象。归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。对上述分析的缘由，作为主要负责全行整点工作的部门，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并仔细分析差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。二、正视差错、加强整改。1、加强，增加全体出纳整点人员的工作责任心，接到人行的通报后，快速组织有关人员，仔细学习通报精神，结合通报要求出纳人员从主观，客观的方面谈详细相识，议差错危害，找差错根源，分析出纳整点业务工作中存在的薄弱环节，统一相识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增加责任心，仔细履职，禁止类似差错的发生。 2、规范运作，合理安排，严格执行整点操作程序，网

13、点到支行不再实行网点一手清整点，统一由营业部复点上交，为避开差错的再一次发生，不考虑二次复点带来劳动力的奢侈，同时依据现金质量管理规定结合本行实际制定切实可行的整点复点考核方法，杜绝差错事故隐患，落实整点人员的岗位责任制对整点，复核业务提出更高要求，并落实到详细管理人员，责任人。3、抓住主动，建立长效管理，增加考核力度。通报所涉及的问题，已经影响到我行的信誉和一线柜面人员形象，为扎实做好全行整点任务，杜绝差错我们认为应做好以下几个方面的工作。(1)加在对整点，复点人员的培训和考核力度。建立出纳差错责任级级累积问责制。组织员工学习关于中国人民银行残损人民币兑换方法、关于加强人民币质量管理、中国人

14、民银行人民币收缴鉴定管理方法等一系列有关现金质量管理的文件。对造成差错的相关人员将按规定结合考核方法赐予肃穆处理并列入个人业绩考核。(2)强化监管力度加大考核势头，营业部应当把服务和差错列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫不迁就，在整点，复点过程中要形成人人有责，相互协作，养成工作谨慎、仔细纠错为出纳人员的基本素养。严格执行整点制度，提高现金管理质量，欢迎职能部门对我部现金跟踪辅导发觉差错刚好订正整改。 第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页