风险排查自查报告.docx

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1、风险排查自查报告 风险排查自查报告 3 篇 【篇一】风险排查自查报告 为了端正工作看法，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在比照工作实际谈谈我的自查状况。 一、存在的主要问题： 1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。 2、业务学问不够专业。(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注意业务学问，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。 3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。 二、存在问题的主要缘由 上述这些问题的存在，虽然有肯定的客观因素，但更重要的还是有主观

2、缘由所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找缘由，主要概况几个方面： 1、电话技巧不够敏捷，业务学问不够专业。没有深刻相识到业务水平的凹凸对工作方面存在的依靠性，认为领导会有指示，上面有支配在工作。 2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。 三、今后的整改措施 1、加强业务学问和政治理论学习，不断提高自身的政治素养和业务学问。业务学问要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，主动提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务学问。加强自己的工作实力和修养，想方法把工作提高到一个新的水平。 2、尊守各项规章制度

3、，明确自己的职责，告知自己可以做什么，不行以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素养。 3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率 假如没有严明的纪律，就没有坚毅的队伍，因此，我们应当相识到当前整顿的重要性，要快速的相识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热忱服务。 总之，通过这次学习整顿，深刻领悟和精确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工作开展，以工作成效检验整顿效果。 【篇二】风险排查自查报告 为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，依据中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查

4、的通知(银监办发335号)文件精神要求，我行快速组织人员对代销业务进行了自查。现将自查状况报告如下： 一、加强组织领导，将自查工作落实到位 目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只供应合作保险公司，并没有代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售*银行*人民币理财产品业务。 对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格根据文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行

5、抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在*区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。 二、自查内容 根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知的规定，我行主动开展代销业务状况的自查工作，自查结果汇报如下： (一)审慎选择合作方及代销产品 我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，*银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险限制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与*银行签订银银平台理财产品销售合作协议，代理销售*银行风险级别为基本

6、无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。 我行与*银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理 财产品的产品风险和客户收益由*银行担当，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与*银行单独签订分期的理财产品销售合同，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪*的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。 (二)内部制度及执行方面 从销售流程方面，我行已制定*银行股份有限公司理财业务管理方法、*银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程、 *银行股份有限

7、公司代理销售理财产品业务会计核算方法，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互协作，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，整理客户及理财业务人员的看法及建议，总结相关问题，完善内限制度。 (三)理财业务人员方面 我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素养。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受实力评估，将有关风险评估看法告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受实力相适应的理财产品，充

8、分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自举荐或销售与客户风险承受实力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。 (四)业务流程方面 我行实行手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到*银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。全部的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的状况。 (五)客户投诉的处理 我行特制定了*银行股份有限公司客户投诉处理及管理

9、方法，我行沟通 机制敏捷，对客户的投诉能够做出灵敏、快速的反应，刚好解决问题。截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。 三、自查总结 通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格根据相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。今后，我行将接着严格根据各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业学问的学习，提升业务人员的综合业务素养，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。 【篇三】风险排查自查报告 近年来，银行卡在国内快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金

10、融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的.同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和限制风险是当前必需要解决的问题。依据粤农信联河源办发【20XX】14 号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理状况进行了自查，主要有以下几个方面： 一、关于制度建设和岗位设置方面： 县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关管理规定和操作细则，我社依据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的详细流程、重点风险防范和限制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约

11、和防范银行卡操作风险。 二、关于业务管理状况方面： 对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格根据县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣扬手册给前来办理业务的客户，向他们宣扬有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务健康平安地向前发展。 三、关于自助设备业务管理状况方面： 目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。 四、关于银联 POS 业务管理状况方面： 因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内

12、容。 五、关于资金清算及差错处理状况方面： 对于客户的差错投诉，我社都支配专员负责跟进了解，并刚好与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险限制在最低范围。 六、关于新业务开展状况方面： 我社目前并未开展珠江平安卡 VIP 卡、银行卡自助循环贷款、农夫工银行卡特色服务等方面业务。 七、关于科技开发管理状况方面： 此项业务主要由县联社相关部门负责。 八、关于检查监督状况方面： 对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用卡。 第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页