2023年风险控制管理办法7篇.docx

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1、2023年风险控制管理办法7篇 书目 第1篇某金融仓储风险限制管理方法 第2篇信贷风险限制管理方法 第3篇职业健康平安与环境风险限制管理方法 第4篇施工平安风险限制安排管理方法 第5篇中国大唐集团公司发电企业平安风险限制评估工作管理方法实施细则 第6篇金融仓储风险限制管理方法 第7篇大唐发电企业平安风险限制评估工作管理方法实施细则 信贷风险限制管理方法 防范信贷风险是小额贷款公司各项工作的重中之重,是保障小额贷款公司资产质量合理有序健康发展的关键。信贷风险主要包括:经营风险、信用风险、道德风险、操作风险、政策风险、利率风险、法律风险等多种。高度重视信贷风险防范工作是小额贷款公司的第一要务。针对

2、本公司的详细状况,特制定本信贷风险限制管理方法。 一、明确分工,实行流程限制 信贷业务操作流程分为:贷前、贷中、贷后三大相互独立的阶段,十六个环节进行全程限制,防范风险。实行审贷分别责任制,建立审贷、发放、检查职能分别,岗位分别,相互制约机制,落实环节责任。严禁单人或单个部门独立完成贷款全过程。制定贷款业务的调查、审查、评估、审批、发放、检查、收回、不良贷款催收等过程的操作规程,建立法律审查制度。部门之间严格分工,岗位之间相互协作,实现业务流程的高效运转和相互制衡。 二、把好准入关,实行贷前调查审查限制 对借款人进行贷前调查,对供应的资料审核分析,确定准入底线和进行风险评估。 资料名称 调查审

3、查内容准入底线 风险评估 1.身份证复印件(借款人、抵质押人、法定代表人、托付代理人等各2份,核查原件) 借款人25-60周岁;具有完全民事行为实力的自然人,资料真实有效。核实其他有关状况。 高风险、虚假、无民事实力、非法人员不贷 2.工作证明 工作时间连续6个月以上、稳定行业工作、公务员、事业单位、垄断行业、优质行业. 低风险 3.收入证明 银行卡、6个月内稳定月均收入3000元以上、银行对账单、近6个月内收入稳定. 高风险.、无偿还实力不贷 4.信用报告 借款人在银行、税务、法院、工商等无不良信用记录、未列入黑名单. 高风险、被列入黑名单、多次长期欠税、欠费、欠贷或收入负债比过高者、供应虚

4、假资料不贷。 5.居住证明 有固定的居处和经营场所。合法经营。可查询近三个月水费、电费、煤气费凭证 高风险 无居住地、营业场所、欠缴各种费用不贷。 6.个人财产清单 核实后有肯定资产、有变现实力,没有纠纷,可执行、可变更权利、评估后价值抵贷额。 高风险 无资产者不贷。 7.还款承诺书 本人签名盖章(手印),同意个人担当个人无限偿还责任,用个人其他财产、债权等,偿还本次借款本息。 高风险 不签署者不贷 8.个人信用报告查询托付书 同意并签署 同上 9.贷款用途购销合同 用途合法合规,合同真实有效、交易商品变现实力强。 高风险 用途不合法、合同不明晰、有欺诈行为、商品质次价高变现差不贷。 10.抵

5、质押物清单 银行承兑汇票、有价证券为低风险。抵质押物形态、位置、权属真实有效。变现实力强、无纠纷可执行,评估后可办理他项权利证书、评估值的50%借款额。 高风险 不足值、不完整、不易变现,有法律纠纷不贷。 11.借款人经营者品德 面访、暗访。思想正派,没有不良嗜好。25-60周岁。身体健康;道德品质好、优良职业、从业阅历丰富。 有毒、赌、嫖等违法犯行为为的不贷。 高风险 12.工商营业执照、税务登记证、开户许可证、法人代码证 按时年检 高风险 不年检、吊销执照、列入黑名单不贷。 13.经销、经营状态 主营业务有良好的成长性;未被工商、质检等部门惩罚 低风险 少贷或不贷 14.财务报表 供应近期

6、和上年末报表,现金流量为正数 高风险 依据借款人的收入水平,个人负债额度,商品流通周转期,个人资产状况、抵质押品综合确定贷款额度和期限。 不发放未指明用途的贷款。贷款用途必需符合国家规定。 借款合同必需与借款人当面签字,加盖公章或手印。 借款人应当参与保险公司的财产保险或责任保险。 法律审查。对全部贷款项目及合同文本,经法律部门或法律顾问进行法律审查审定。 三、贷款额度、风险系数限制 风险系数是限制小额贷款公司信用贷款的主要手段之一,也称信用转换系数 1.贷款系数为100%的资产:银行承兑汇票;信用贷款透支额;其他金融性机构担保;等额保证金担保。 2.贷款系数为50%的资产:土地、房屋、有价证

7、券。 3.贷款系数为20%的资产:债权。 四、贷款检查预警限制 建立一套完整有效的风险预警机制,实行贷后检查,运用定期或不定期监控,现场与非现场检查,明查与暗访相结合的方法手段,对收集的信息进行定量分析,识别风险的类别、程度、缘由及改变趋势,揭示重大贷款风险,遏制潜在风险,早期做出针对性的处理看法,以达到早期发觉、早期预警刚好防范限制和化解风险。 贷后检查项目及内容 检查项目 检查内容及结果 预警提示处理 借款人供应的资料 真实性、有效性 贷款运用状况 按原定用途,合法性、贷款 本息能否按期收回、是否发挥效益、作用。 人民银行征信系统查询 信用记录、是否列入黑名单、负债改变状况。 保险状态 是

8、否正常,受益人是否小贷公司,受益额度改变。连续性、合法性、执行性 抵质押品 权属变动,限制状态,价值变动。合法性。 经营状况 合同执行状况。经营商品进、销、存。重大人事、经营纠纷事务。财务人员及财务状况改变。效益改变。现金流量改变。税费缴纳状况。可持续经营实力。国家政策影响。预料将来。 贷款档案 齐全 借款人违法违纪行为 法办、判刑、制裁、罚款等 检查期限 优质客户1年1次。优良客户半年1次。其他客户3个月1次。逾期30天1次。 对以上八项检查;经分析有违约违法、弄虚作假、经营不善等不利还贷因素的,依据风险点,马上实行相应措施,限制风险。 措施: 预警通告提示订正。 跟踪关注。 加罚利息,提前

9、收贷,终止贷款合同。 变更合同,转化。 制止违约行为。 法律诉讼,马上申请查封冻结银行账户、银行卡及个人资产等。 五、到期追踪,法律限制 借款人未申请展期,或申请展期未获批准,从贷款到期后的第一天起,将贷款转入逾期贷款账户进行管理,为逾期贷款,并按规定加收罚息,同时,对不良贷款实行主动有效措施,进行催收。 1.向借款人发送贷款本息催收通知书并取得和保留回执,以保持有效的诉讼时效,法律效力。 核实抵质押物的有效性、价值性、合法性、稳定性、。 核实贷款材料、还款承诺书(担当无限偿还责任)、保险单的有效性和一样性。 按生效法律文书,在规定时间内向法院提起诉讼、保全、冻结、裁决、裁定、执行。对显失公允

10、的判决,刚好进行上诉申诉。 2.贷款展期或借新还旧,分散贷款。 3.变更业务种类贷款方式,变更债务主体或保证、抵质押物条款。 4.以资抵债(动产、不动产、土地运用权及其他权利)。 5.频繁通知其家人、全部关系人,促其主动还款。 6.建立风险打算金制度和呆账打算金制度。 7.法律诉讼。适时向法院提起诉讼、保全,同时冻结账户,申请强制执行。 转化,延期。 抵质押品变现,以资抵债。 风险转移,转移给保险公司。 拍卖、处置债权。 强制执行借款人其它资产、权利等(评估后70%为准)。 六、岗位责任限制 为强化贷款管理,保障信贷资金平安,实行岗位责任限制。 信贷调查岗责任:未按贷款三查规定操作,导致所放贷

11、款出现风险损失的,信贷调查岗负全责。 责任人员限期收回全部贷款本息; 不能按期收回或部分收回的,担当部分贷款本息赔偿责任; 对违反风险管理制度的责任人员赐予纪律处分直至开除; 对有违法行为的责任人员依法追究法律责任。 免责:信贷调查岗,认为条件较差,不符合贷款条件,不同意贷款,但信贷有权审批人同意并坚持发放的贷款,出现风险损失的,信贷调查人员不担当责任。 2.风控部经理、总经理责任:风控部经理、总经理是信贷业务的主要组织者和管理者之一,对公司信贷资产质量负责,出现以下状况之一的,负领导责任。 贷前调查报告的内容不真实,借款人不具备借款资格,借款用途不合理,无偿还实力等应当审核发觉而未审核发觉,

12、使贷款出现风险的; 对借款合同等法律文本审查不严,导致贷款出现风险的; 贷后未能刚好组织人员,定期或不定期的对借款人进行贷后检查,对危及公司贷款平安因素未能刚好发觉和制止,而使贷款出现风险的。 出现上述状况的,风控部经理、总经理与信贷人员共同担当清收或部分赔偿责任。 对调查人员不同意贷款,而经理、总经理坚持放贷造成贷款风险损失的,负主要责任,责令限期收回全部贷款本息,不能按期收回或部分收回的,信贷部经理和总经理担当部分贷款本息赔偿责任; 对违反风险管理制度的责任人员赐予纪律处分直至开除; 对有违法行为的责任人员依法追究法律责任。 3.对调查人员不同意贷款,而有权审批人坚持放贷造成贷款风险损失的

13、,谁批准谁负责。 免责:信贷调查人员和风控部经理、总经理不同意贷款,有权审批人坚持发放的贷款,出现风险损失的,信贷部经理、总经理不担当责任。 中国大唐集团公司发电企业平安风险限制评估工作管理方法实施细则 第一章 总 则 第一条 为进一步规范发电企业平安风险限制评估工作流程和评估质量，依据中国大唐集团公司发电企业平安风险限制评估工作管理方法，制定本细则。 其次条 集团公司负责培训外审和企业主要内审专家，参加和督导企业第一次风险限制评估工作;分、子公司生产领导和职能部门负责风险限制评估内审把关和外审组织工作；基层企业应组织相关人员学习和把握风险限制评估标准要求，组织做好内审工作。 第三条 坚持三年

14、一个周期的平安风险限制评估工作。第一年在集团公司的督导下完成企业内审、专家外审，其次年在分、子公司的监督下完成整改，第三年由分、子公司指派专家组巡察持续改进。 第四条 未开展平安生产标准化达标的企业，应随平安风险限制评估外审工作同步开展。特许经营项目部应视同发电企业的一个部门（车间），并按要求同步开展内审工作。 第五条 平安风险限制评估结果应反映每个要素及对应流程节点的管控效果和本质平安型企业体系总体运行状况。 第六条 企业平安风险限制评估工作应纳入企业年度“两措”安排，确保费用落实。 第七条 平安风险限制评估工作纳入集团公司创一流管理指标，分、子公司应监督问题的整改，实行闭环管理。集团公司对

15、企业外审工作进行全程跟踪，对于企业评审过程中存在弄虚作假行为的进行考核，对造成生产平安事故发生的从重处理。 第八条 本细则适用于集团公司各上市公司、分公司、省发电公司以及基层发电企业。 其次章 管控效果评估 第九条 存在违反法律法规、违反防止电力生产事故的二十五项重点要求、违反强制性标准、严峻危及人身平安和设备平安的问题，属于重点问题。 第十条 体系运行效果评估 （一）要素运行效果评估 每个要素的目标、指标完成状况与流程节点管控状况应一并进行查评，各要素运行效果判定标准如下： 1.要素的目标和指标均没有完成或存在重点问题或风险度大于50%，该要素为失控状态。 2.目标完成、指标部分完成、不存在

16、重点问题且风险度小于50%，该要素为存在偏差状态。 3.无问题的要素为受控状态。 （二）单元和本质平安型企业体系总体运行效果评估 1.同时满意以下条件，判定单元和本质平安型企业体系总体运行异样。 （1）存在重点问题数超过查评项目的6%。 （2）失控要素数超过查评要素数的12%。 （3）风险度是否大于15%。 2.一年内发生生产平安责任事故，判定为体系总体运行异样。 第三章 内审组织与管理 第十一条 内审工作的组织 （一）企业应建立内审领导组和工作组。领导组由平安第一责任人担当组长，分管生产副职担当副组长，工作组由总工程师或生产副职担当组长。 （二）安监部牵头组织管理和环境单元内审，设备部牵头组

17、织设备单元内审，发电部牵头组织人员单元内审，人资部、总经部等其他部门按责任分工负责相关要素内审。安监部负责内审的归口管理。 （三）工作组下设内审小组。其中，管理、人员和环境单元按要素组成内审小组；设备单元按要素和专业分出小组，每小组至少2名专业骨干。 （四）每个评审要素（节点或检查项）应结合企业机构设置、职责分工设置a、b角。 （五）内审组织机构和职责分工每年以正式文件形式发布。 第十二条 内审培训 （一）企业应在内审工作起先前一个月，组织开展内审人员培训。 （二）内审人员培训应包括：集团公司本质平安型发电企业管理体系规范、本质平安型发电企业平安风险要素管控重点要求，发电企业平安风险限制指导手

18、册（以下简称指导手册）、发电企业平安风险限制评估工作管理方法以及本细则对于评估工作的要求。 （三）培训老师应由经过培训的人员或评审专家担当，采纳集中培训和专题培训等方式开展培训。 （四）培训结束后经考试合格方可担当内审员。 第十三条 内审流程 （一）每年第四季度企业应制定下年度内审安排，确定评估项目，评估内审时间至少一个月，但不超过三个月。 （二）召开启动会，会议由企业党委书记主持，平安第一责任人动员，生产副职总体支配，平安生产相关部门负责人、内审员和相关管理人员参与。 （三）内审员开展评估工作，将发觉的问题进行分类，填入内审报告的“单元及要素评估明细表”中，依据标准进行评分，并提出整改建议。

19、 （四）内审员将“单元及要素评估明细表”、整改建议上报要素所属单元的单元组长。 （五）单元组长汇总本单元各要素存在的问题，核查重点问题和整改建议，编制本单元内审报告，按时向工作组组长提交。 （六）工作组组长组织编制综合报告。综合报告应明确专人校核、勘误，领导小组副组长审核，领导小组组长审批。 （七）召开总结会，分、子公司职能部门负责人参与，其他要求同启动会。 （八）总结会结束后20个工作日内，生产副职牵头组织相关部门和人员分析存在问题，制定整改安排，以正式文件发布并上报分、子公司。 第十四条 内审管理要求 （一）企业应开展而未开展的项目为扣分项，不得列为不参评项。 （二）内审无问题的检查项要写

20、出管控效果评估；扣分项必需有实际存在的问题，要依据指导手册中的标准进行扣分，不得人为提升或压低分值。 （三）内审期间，工作组组长至少每周组织召开一次内审工作协调会，平安第一责任人每月至少参与一次，驾驭内审工作进度、存在问题，协调解决相关事项。 （四）分、子公司要支配专人（或专家）对所属企业内审工作进行现场监督和指导。 第四章 外审组织与管理 第十五条 外审工作由分、子公司负责组织 （一）根据分、子公司年度外审安排，每年一季度，进行外审的企业与有资质的技术服务单位签订外审合同，内容应包括： 1.外审的范围和企业类型。 2.外审专家组长，外审专家和专业分工。 3.外审时间和日程支配。 （二）依据外

21、审企业总容量、机组数量、设备系统困难程度，火电企业外审时间一般为7-10个工作日，专家组成员一般不超过22人；风电和水电企业外审时间一般为7个工作日，专家组成员一般不超过13人。人员配备标准如下： 1.火电企业：组长1名、单元组长4名，设备专业组按专业配置（汽机、锅炉、电气一次、电气二次、热工、燃料、化学、环境至少1名）。 2.水电企业：组长1名、单元组长4名，设备专业组按专业配置（水轮机专业1名、电气一次1名、电气二次1名、自动限制1名、水工建筑1名）。 3.风电企业：组长1名、单元组长4名，设备专业组按专业配置（风机专业1名、电气一次1名、电气二次（含直流、通讯）1名、调度自动化1名）。

22、（三）外审专家组组成 1.专家组长应具有总工及以上岗位履历，专家应与被外审企业无干脆利益关系。 2.专家组由专职专家和在职专家组成，原则上比例各占一半。企业分管生产副职、总工程师和发电部、设备部、安监部主任作为外审在职专家，其他由分、子公司举荐的在职人员，可参与学习评审。 3.专家年龄应严格限制在70周岁以内，并身体健康（需供应外审年度的体检证明或由外审机构统一组织体检）。 第十六条 外审打算工作 （一）分、子公司提前一周将接受外审企业的内审报告提交外审专家组。 （二）外审专家组长外审前，应对外审方案进行策划，方案应包括评审企业的状况、评审范围（确定不参评项）、评审时间、评审过程限制等内容，并

23、经外审企业的上级公司批准。 （三）外审组长召开专家内部会议，明确外审安排、安排外审任务，组织外审专家学习有关文件(标准、手册、程序、相关文件)和集团公司年度重点工作、事故通报等。 （四）接受外审的企业依据外审方案和专家行程支配做好迎检工作，并供应相关记录、资料和规章制度。 （五）接受外审的企业按专业一对一支配协作人员，确保外审期间资料供应刚好性和外审工作连续性。 第十七条 外审流程 （一）外审启动会，由分、子公司职能部门负责人主持、分管生产副职及相关专业人员参与；企业内审工作组组长汇报内审状况，平安第一责任人及有关领导、企业平安生产相关部门负责人、内审员和相关专业人员参与。 （二）专家通过问询

24、、文件查阅、现场取证、检验检测等方法开展工作，做好检查记录，并将汇总编制完成的检查表和重点问题及整改建议上报单元组长。 （三）单元组长对本单元存在的问题进行确认，对要素、节点存在的偏差和不符合项进行分析，列出重点问题和对策措施建议，按时向专家组长提交本单元外审报告。 （四）专家组长组织召开专家组内部会议，综合分析评审结果，协调专业间共性问题，判别问题归属要素，比照标精确认外审不符合项以及重点问题。 （五）专家组长编制总报告，对企业平安风险限制体系运行状况进行分析，评判体系运行状况和存在的偏差及应关注的不符合项，提出保证体系正常运行应实行的措施建议。 （六）召开总结会，外审专家组单元组长、专家组

25、长通报外审状况，其他要求同启动会。 （七）外审工作结束3日内，技术服务单位应填写平安风险限制评估外审简报中相应内容（格式见附件1），经分、子公司完善后上报集团公司平安生产部。 （八）外审报告应由外审专家组长报上级公司直至分、子公司。 （九）分、子公司组织企业对专家的工作看法、业务实力进行评价，作为今后选择专家的依据。 第十八条 外审管理要求 （一）分、子公司每年11月30日前应确定所属企业下年度外审安排，并报集团公司平安生产部，由集团公司平安生产部审批后统一发布。 （二）分、子公司应严格执行外审安排。确因特别缘由需变更安排，分、子公司应书面说明缘由，报请集团公司平安生产部同意后方可另行支配。

26、（三）外审工作由分、子公司总负责；外审技术服务单位详细负责外审进程和专家管理工作；专家组长对外审报告质量负责，单元组长对本单元报告质量负责。对明显质量不高的专业外审报告，专家（单元）组长有权责令重新评审。 （四）任何人不得人为划定得分率。 （五）对于内、外审风险度偏差超过20%，或存在严峻问题超过100项的发电企业，该企业所在的分、子公司要以书面形式向集团公司进行状况说明。 第十九条 对外审专家的要求 （一）工作要求 1.必需驾驭与本专业有关的最新法规、规程、标准和反事故措施等，驾驭外审评价方法、评审标准和依据； 2.现场外审前，仔细阅读企业的内审报告，边审查边与专业协作人员沟通，了解企业专业

27、管理实际状况。 3.坚持原则，实事求是，客观公正，评审发觉的问题应精确、可追溯，提出的整改建议应有针对性、可操作性。 （二）纪律要求 1.严格遵守外审时间支配，按时完成外审任务。 2.因私外出必需向专家组长请假。 3.外审结束，如数归还企业的评审资料。 4.遵守中国大唐集团公司党组关于改进工作作风、亲密联系群众的规定。 （三）平安要求 1.仔细听取专业联络员平安交底，驾驭进入现场工作的平安要求。 2.必需在企业协作人员陪伴下进入生产现场。 3.进入现场必需穿工作服、戴平安帽等劳动爱护用品，自觉遵守企业各项平安管理规定。 第五章 评审报告及问题管理 其次十条 企业内、外审报告编写均应根据“四个凡

28、事”要求，落实领导、技术、现场管理和监督责任，做到检查项目与对应的标准一样、实际工作管控效果和存在问题及所违反的规定描述清晰、存在问题对应的岗位人员责任精确。 其次十一条 外审报告，根据总报告和管理单元、人员单元、设备单元、环境单元报告（即1+4）进行编写和发布。企业内审报告编制为一个综合报告进行发布和上报。内、外审报告格式见附件2、附件3、附件4。 其次十二条 内审报告及问题整改安排要以文件形式在本企业发布，并上报分、子公司；外审报告及问题整改安排由分、子公司以文件形式下发至外审企业，并上报集团公司平安生产部。 其次十三条 基层企业要把评估中发觉的问题根据风险程度和“四落实”的原则列入“两措

29、”安排、检修、技改和消缺安排，分、子公司负责监督和考核整改完成状况。 其次十四条 内、外审问题整改安排完成率在其次年（整改年）要力争达到100;由于客观缘由，不能按期完成整改的在第三年必需完成;因不行抗力等特别缘由不能进行整改的，企业应以文件形式提出变更或注销申请，上报分、子公司批准。 第六章 指导手册修订 其次十五条 内审结束后，企业应组织内审员提出对指导手册的修改看法，随内审报告一并上报分、子公司。分、子公司汇总审核后，上报集团公司平安生产部。 其次十六条 外审结束后，外审技术服务单位应组织专家对指导手册提出修改看法，随外审报告一并上报分、子公司。分、子公司汇总后，上报集团公司平安生产部。

30、 其次十七条 集团公司定期汇总修改看法，组织对指导手册修编，刚好下发执行。 第七章 附则 其次十八条 水力、风力发电企业，由分、子公司根据具有完整平安生产管理体系的原则来确定平安风险限制评估的规模（不考虑资产归属）。 其次十九条 满意以下条件的发电企业可根据对应的规范化管理标准进行管理和查评： （一）50mw以下的水电厂或总装机容量100mw及以下的流域水力发电企业。 （二）总装机容量100mw及以下独立经营风力发电企业（不考虑资产归属）。 （三）自然气、太阳能发电企业的平安风险限制评估工作，待相对应的指导手册编制完成后进行。 第三十条 本细则由集团公司平安生产部负责说明。 第三十一条 本细则

31、自发布之日起执行。 附件1：平安风险限制评估外审简报（模板） 附件2：发电企业平安风险限制评估内审报告（模板） 附件3：发电企业平安风险限制评估外审总报告（模板） 附件4：发电企业平安风险限制评估单元外审报告（模板） 施工平安风险限制安排管理方法 1.目的 针对施工过程中的平安风险,制定限制安排,明确平安技术措施、限制方法、限制时机及责任人等要求,实施全过程平安限制。 2.适用范围 适用于公司所属各施工项目平安风险限制安排的制定、实施及日常管理。 3.职责 3.1工程技术人员负责在编制施工技术手册时,对施工项目进行平安风险分析预料,依据分析预料结果制定施工平安风险限制安排。 3.2项目经理帮助

32、工程技术人员制定本班组施工项目的施工平安风险限制安排,并负责详细实施。 3.3专职平安员负责本部门施工平安风险限制安排实施状况的日常监督。 3.4工程管理部负责施工平安风险限制安排的审核、监督及日常管理。 3.5总工室负责施工平安风险限制安排的批准与考核。 4.工作内容和要求 4.1施工平安风险限制安排的编制: 4.1.1 对施工项目进行危急源辨识、评价描述,评价方法见:危害辨识、危急评价和危急限制安排限制程序。 4.1.2对危急源进行危急分级,分为极度危急(j)、高度危急(g)、显著危急(*)、一般危急(y)、稍有危急(s)、微小危急(w)六级。 4.1.3危急等级在“稍有危急”即“s”级以

33、上的危急源需实行平安技术措施,制定施工平安风险限制安排进行限制。平安技术措施要全面细致,针对性、操作性强。 4.1.4施工平安风险限制方法的选择 4.1.4.1施工平安风险限制重在过程限制,依据工地平安管理须要,设定五个平安管理限制点:书面见证点、见证点、停工待检点、连续监护点、提示点。 4.1.4.2平安管理限制点的适用范围见下表: 限制点 类别 限制点 代码 限制点适用范围 书面见证点 r 各类人员的上岗证、体检状况、平安教化状况等 见证点 w 施工过程的设备状态、环境、工艺状况、平安技术措施落实状况等 停工待检点 h 重大施工项目、特别作业环境或工序等 连续监护点 s 特殊危急项目如排架

34、拆除、超重物件吊装、坑井及容器内作业等 提示点 a 施工人员平安防护设施、作业环境平安、易疏忽的平安留意事项等 4.1.4.3 限制安排中的每一项平安技术措施均应设平安管理限制点,每个限制点必需有专人负责。 4.1.5 施工平安风险限制时机或频次的选择 4.1.5.1责任人应适时或按时对平安管理限制点实施限制。限制时机或频次一般分为四类:p 项目起先前、d 每天至少一次、w 每周至少一次、t 每次作业前。 4.1.5.2p是指项目开工前必需对书面见证点r进行确认,对见证点w、停工待检点h进行见证和验证;d是指每日至少进行一次见证点w、停工待检点h的见证与验证;w是指每周至少进行一次见证点w、停

35、工待检点h的见证与验证;t是指每次作业前都应进行见证点w、停工待检点h的见证与验证。 4.1.6 将上述步骤的结果依次填写在施工平安风险限制安排表(见附件)中的相应栏内,作为作业指导书的一个必要部分。 4.2 施工平安风险限制安排的编号 施工平安风险限制安排由编写者进行编号。 4.2.1有工程编号的施工项目风险限制安排编号示例: sd-该施工项目工程编号。 说明: sd项目部名称(上海高校项目部)。 4.2.3各部门缩写代码表: 部门 代码 部门 代码 机械施工处 j* 焊接施工处 hj 建筑施工处 jz 电气施工处 dq 混凝土公司 hn 其他 qt 4.3施工平安风险限制安排的实施 4.3

36、.1施工平安风险限制安排经施工技术、安监部门审核、项目总工批准后方可实施。 4.3.2应保证施工项目技术负责人、班组长或施工负责人、部门专职平安员、施工技术、安监部门各持有施工平安风险限制安排一份。由项目部安监部门负责统一归档。 4.3.3项目开工前的平安技术交底上,技术负责人必需对参与施工人员进行施工平安风险限制安排交底,确保全部施工人员对其充分熟识。 4.3.4 施工平安风险限制安排中的各级责任人,必需严格根据限制安排中的限制方法及限制时机要求,适时或刚好对相应平安技术措施进行确认、见证和验证,并对平安技术措施的实施与否负全责。平安技术措施实施后,由责任人签字确认。 4.4 施工平安风险限

37、制安排的变更 因施工工序、作业环境、平安技术措施及责任人发生较大改变时,原编制者或各级责任人应刚好提出变更恳求,经审核、批准后实施变更,确保限制安排的相宜与牢靠。 4.5 全部施工项目未制定施工平安风险限制安排不准开工。 4.6检查与考核 4.6.1 本方法的执行状况按公司职业平安健康检查管理规定进行检查。 4.6.2 本方法的执行状况按公司职业平安健康奖惩管理方法、反违章实施细则进行考核。 5.相关文件 5.1危害辨识、危急评价和危急限制安排限制程序 5.2职业平安健康检查管理规定 5.3职业平安健康奖惩管理方法 5.4反违章实施细则 6记录:施工平安风险限制安排表 附件:施工平安风险限制安

38、排表 某金融仓储风险限制管理方法 第一章 总则 第一条:为了建立健全金融仓储有限公司(以下简称“公司”)风险限制体系,指导、规范风险限制活动,确保公司业务持续稳定发展,以实现公司的总体经营目标和经营战略,特制定本方法。 其次条:本方法结合国内外通行的风险限制方法和风险管理理念,依据公司实际业务需求而制定。 第三条:风险限制是指公司围绕经营目标和经营战略,确定风险限制制度、措施和执行流程,建立健全风险限制体系,培育良好的风险管理文化,从而实现公司风险限制总体目标的一系列行为。 第四条:公司风险限制的总体目标: (一)有效防范、限制、化解公司业务开展所面临的各种风险,将风险程度和风险损失降到最低,

39、为公司持续经营供应平安保障; (二)逐步采纳科学统一的风险量化方法,建立完整的风险限制体系和操作流程,实现对风险的科学管理; (三)提高公司经营效率和效果,维护公司声誉和品牌。 第五条:公司风险限制应遵循以下原则: (一)全面性原则:风险限制应做到事前、事中、事后限制相统一,覆盖公司的全部业务、全部部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节;公司全部部门、全部员工都是风险限制的责任主体,依据部门、岗位职责的要求担当相应的风险限制责任与义务; (二)持续性原则:风险限制不是静态的制度,而是一个由风险预料、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈优化等流程组成的pdca管理过程。 (三

40、)职能性原则:公司设立独立的职能部门(风控部),专职对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险限制工作; (四)有效性原则:公司风险限制应与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应,追求效率与效果统一,利用最经济的成本实现公司风险限制总体目标; (五) 制衡性原则:公司合理设置内部组织结构,科学规划业务流程,实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相互牵制。 其次章 主要风险类别及定义 第六条:依据业务特点,公司面临的主要风险有法律风险、操作风险、市场风险、环境风险、信用风险等五大类风险。 第七条:法律风险,是指公司在业务开展过程中,由于法律缺失或合同条文不合理可

41、能导致业务开展面临的风险。 第八条:操作风险,是指公司由于经营战略、管理制度、组织架构设置、操作流程等不完善、不科学,或者由于操作人员违规操作所带来的风险。 第九条:市场风险,是指由于市场的价格波动和金融汇率的改变,或者相关法律法规及监管政策发生改变导致质押物价值损失及变现实力变更。 第十条:环境风险,是指监管环境的变更,给公司业务开展带来的风险。 第十一条:信用风险,是指客户出于自身利益,或是自律性差、责任感不强等缘由,利用信息不对称等优势,损害公司及金融机构利益的风险。 第三章 风险限制组织体系及职责 第十二条:公司风险限制的组织体系由总经办、风控部、业务部、监管部以及其他职能部门组成。 第十三条:总经办是公司风险限制的最高决策机构,担负公司风险限制的最终责任。其在风险限制方面的主要职责包括: (一)确定公司风险限制的总体目标、风险偏好、风险承受度; (二)确定公司风险限制制度,批准各项风险限制措施和方法; (三)了解和驾驭公司面临的各项重大风险及其风险限制现状,对公司全部风险限制活动进行整体监督和全局指导; (四)确定公司风险限制组织机构的设置及职责方案; (五)确定公司风险处理方案; (六)督导公司风险管理文化的培育; (七)确定公司风险限制其他重大事项。 第十四条:风险限制部是公司详细负责风险限制和管理的职能部门,组