信用社的自查报告1.docx

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1、 信用社的自查报告信用社的自查报告1 我县联社20xx年10月15日接到转发金融机构计算机安全检查工作实施方案的通知的通知后，联社领导班子非常重视，准时召集科技开发部、安全保卫部等部门负责人，根据文件要求，依据实施方案的指导思想和工作目标，逐条落实，周密安排，对全县个配备计算机的信用社和中心机房进展了排查，现将自查状况报告如下： 一、领导高度重视，组织、部门健全 我县联社自20xx年设设立信息治理科以来，本着“谁主治理，谁负责“的指导思想，非常重视计算机治理组织的建立，成立了计算机安全爱护领导小组，始终有一名联社副主任担当安全治理领导小组组长，并以信息治理、安全保卫、内部审计等部门负责人为成员

2、。 联社科技开发部（原电脑信息科）为专职负责计算机信息系统安全爱护工作的部门，对全县信用社主要计算机系统的资源配置、操作及业务系统、系统维护人员、操作人员进展登记。联社设立专职安全治理员，专职安全员由经过公安部门培训、获得计算机安全员上岗证的人员担当。基层信用社设立兼职安全治理员，负责对上属电子网点进展治理、监视，对本单位计算机消失的软、硬件问题准时上报联社科技部门。要求各信用社选用有责任心、有肯定计算机学问、熟识业务操作的人员担当。 我们在当地公安机关计算机安全爱护部门的监视、检查、指导下，依据中华人民共和国计算机信息系统安全爱护条例、计算机病毒防治治理方法、金融机构计算机信息系统安全爱护暂

3、行规定等法规、规定，建立、健全了各项防范制度，并编制成册，下发到全县20个信用社。在年初，由主管计算机安全的副主任与保卫部门签订了目标责任书，并指定业务骨干担当计算机安全员，切实做到防危杜渐，把担心全苗头消退在萌芽状态。 二、强化安全教育定期检查催促 在我县农信社实施电子化建立的每一步，我们都把强化信息安全教育和提高员工的计算机技能放到同等地位。在实施储蓄网络化过程中，联社特地举办了计算机培训班。培训内容不但包括计算机根底学问、储蓄业务操作流程，还重点讲解了计算机犯罪的特点、防范措施。使全体信用社员工意识到了，计算机安全爱护是“三防一保”工作的有机组成局部，而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安

4、全保卫工作的重要内容。 随着计算机技术在信用社各项业务中的应用，为进一步提高职工安全意识和标准操作流程，我们还常常组织人员对基层信用社进展计算机业务系统运行及安全爱护的检查。通过检查，我们发觉局部人员安全意识不强，少数微机操作员对制度贯彻行不够。对此，我们依据检查方案中的检查内容、评分标准对电子化网点进展打分，得分不合格者，除限期整改外，还依据XX市农村信用社稽核惩罚规定实施细则、XX县农村信用社计算机信息系统安全爱护实施细则的有关规定，对有关责任人员如社主任、储蓄所负责人，操作员等，赐予经济惩罚、全县通报批判等处理。 三、信息安全制度日趋完善 从我县信息治理部门成立之日起，我们就树立了以制度

5、治理人员的思想。为此，依据市办下发的信息科有关文件精神，对比人行中心支行的科技工作治理制度，先后制定了中心机房治理制度,中心机房应急措施，计算机系统修理操作规程,电脑安全保密制度,计算机安全检查操作规程，计算机软件开发操作规程等一系列内部治理制度，让这些制度不但写在纸上，挂在墙上，还要牢记在心上。继而我们又印发了农信联字（20xx）2号农村信用社计算机信息系统安全爱护实施细则、（20xx）31号农村信用社计算机综合业务系统治理方法、（20xx）84号关于转发市农村信用社计算机信息系统安全治理方法的通知,初步形成了较为完善的计算机内掌握度。在以上文件中，要求明确规定了各级微机治理人员、操作员的权

6、限和操作范围，对操作人员的上岗、调离等做出严格规定，具体制定了计算机综合业务系统的治理方法，要求各电子网点记录微机运行日志，对数据每日进展备份，对废弃的磁盘、磁带、报表不得随便丢弃，交由信息部门统一处理。 四、防治计算机病毒 随着联社办公自动化的深入，各部门在处理业务报表、数据和日常办公中越来越多的用到了计算机。为保证各部门的计算机不受病毒危害，联社每台微机上都安装了实时的查、杀病软件，并准时进展软件升级和定期进展查杀病毒。同时还把计算机病毒预防措施下发至各部门的微机操作员手中，从专机专用、数据备份、软盘治理、实时杀毒、禁用盗版、禁玩嬉戏等几方面入手，使计算机病毒防治形成制度化。 对比金融机构

7、计算机信息系统安全检查评分表的要求，我县农村信用联社在以往的工作中，主要作了以上几方面的工作，但还有些方面要急待改良。 一是今后还要进一步加强与公安机关的工作联系，以此来查找差距，弥补工作中的缺乏。 二是要加强计算机安 全意识教育和防范技能训练，充分熟悉到计算机案件的严峻性。把计算机安全爱护学问真正融于“三防一保”学问的学习中，而不是轻轻带过；人防与技防结合，把计算机安全爱护的技术措施看作是爱护资金安全的一道看不见的屏障。 三是由于工作场地所限，局部营业网点备份的数据不能做到异地保存 信用社的自查报告2 我社依据xx农村信用社财务会计工作现场检查实施方案的文件精神，本着实事求是的原则，对本社的

8、财务会计工作状况进展了仔细的自查，现就自查状况报告如下： 一、关于会计内掌握度的执行状况 我社在工作中严格执行财务工作规程，全面提升财务工作质量，明确各个岗位职责，使其相互分别、相互制约，以明确责任，防止舞弊。做到钱帐分管，双人临柜，交接手续完备。 二、关于现金、重要空白凭证、有价单证的治理状况 我社始终以来加强对现金的治理，实施内部监视，无账款不符现象;把重要空白凭证以及有价单证纳入综合业务系统治理，并设有手工登记簿，做到帐实相符。 三、关于会计的核算状况 在财务核算上，严格业务处理程序的治理，严格财务审批制度，保证会计数据正确合法。但是在对帐工作方面有欠缺的地方，有些对公支票户的对帐单不能

9、准时收回，对对帐工作带来肯定的影响。 四、关于存、借贷业务的核算状况 对于存款业务能够根据会计法的有关规定操作。借贷业务明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，借贷手续合规，使用利率正确。 五、关于支付算、联行往来方面 本社在这一方面无随便压票现象，联行往来按规定对帐，算业务岗位的设置相互分别，相互制约。 六、关于挂失业务治理 本社的挂失业务一般只有凭证和密码的挂失，挂失手续齐全，无虚拟挂失现象。 七、关于财务治理 在财务治理工作过程中，本社严格根据会计法的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，依据实际发生的业务事项进展会计核算、登记会计账簿。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业

10、务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进展会计核算，确保数据真实、有效。 在营业费用方面，我社明确费用的支出和开支标准，遵守费用支出的审批程序，杜绝铺张现象的发生。为了加强固定资产治理和使用，在固定资产购置时，严格根据联社规定的程序进展选购，并依据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度。递延资产按规定分期摊销。 八、关于会计档案治理 我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订准时、完整、合规。 九、关于股金治理 我社股金的账务治理不标准，有总分不合的现象。分户帐的余额小于总帐的余额。 通过自查，我社在财务治理和财务工作过程中还存在一些缺乏。严格治理是做好财

11、务工作的重要保障，今后的工作中我社肯定要加强财务会计治理力度，严格执行各项治理制度，从而进一步提高工作质量，完善财务会计制度，标准财务治理行为。通过自查工作的开展充分熟悉到财务会计核算工作的重要性，今后我们要依托信息化，标准根底治理，强化经费监视，深化效劳内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。 信用社的自查报告3 根据联社统一部署和安排，我组一行人，于xx年x月x日至x日对xx年度经营成果真实性指标进展了全面检查。本次查证的主要事实如下： 一、根本状况 我区(县)农村信用社现有营业网点 个(主社 个)，信用代办点 个;在册正式职工 人，非正式职工 人，其中代办员 人。截至 年 月末，我

12、联社各项存款余额xxxx万元，比年初净增xxxx万元，增长x%，完成联社规划的x%;各项贷款余额xxxx万元，比年初净增xxxx万元，完成联社规划的x%;不良贷款xxxx万元，比年初净降xxxx万元，剔除央行票据置换贷款1xxxx万元，实际净降xxxx万元，完成联社规划的x%，占比x%，比年初下降个百分点。在总贷款中逾期贷款xxxx万元、呆滞贷款xxxx万元、呆账贷款xxxx万元，分别占各项贷款的x%、x%、x%。全年实现财务收入xxxx万元，比上年增加xxxx万元，增长x%，其中贷款利息收入xxxx万元,手续费收入xxxx万元;财务支出xxxx万元，比上年增加xxxx万元，增长x%;其中存款

13、利息支出xxxx万元，营业费用xxxx万元，手续费支出1xxxx万元;全辖实现账面利润xxxx万元，比上年削减xxxx万元，完成市联社规划的4x%。贷款收息率x%，营业费用率x%，人均费用xxxx万元，资本充分率为x%，固定资产占比为x%。 检查认为，xx年我联社针对本地区实际状况，立足改革和进展两不误，实行一系列行之有效的措施和方法，取得了肯定的成绩。总的来看，业务经营状况进展较好，消失了存、贷两旺的局面，信用社的实力进一步得到了增加，信誉得到了提升，各项经营成果较为真实，但我联社在内部治理和核算上也还存在肯定的缺乏。 二、存在的问题 (一)财务上存在的问题 1、局部费用支出未进入当期本钱。

14、一是当年购置的办公设施(办公家具、多功能显示屏等)、支付的安全防卫费(防弹玻璃、防盗门等)共计xxxx万元，未纳入当年费用科目进展核算，而在联社科目往年计提的建房款中列支xxxx万元，在联社账外储蓄存单账户中列支xxxx万元。其中xxxx万元冲销了1391垫支的家具款，xxxx万元购置联社款待所家具，xxxx万元预付联社款待所装饰款。(年月日我联社营业部在5321-低值易耗品摊账户裥支楹办公用品一?金额xxxx万元，附件为开出的发票二张，通过社内往来转入存入活期储蓄存款，存款人名字为，储蓄存单号码为，于年月日支取，本息合计xxxx万元，在营业部存入活期储蓄存款户，户名，账号为。年月日转存存款结

15、息元，付利息所得税元，实际余额xxxx万元。年月至年月共计支出笔，金额1xxxx万元，至月日该账户现余xxxx万元，检查完毕时已责成我联社销户，并将余款纳入联社大账治理)。二是当年开支的费用未纳入当期损益核算。如联社机关年月日将开支的广告费xxxx万元在2642治理部门统筹基金宣传费科目列支(联社规定将x%上划集中使用， x%由信用社据实列支)。又于当天用2642科目治理部门统筹基金冲减5321科目业务宣传费xxxx万元。 2、费用计提不够精确 (1)呆账预备少核销、多计提。全辖年初余额xxxx万元，当年应核销xxxx万元，实际核销xxxx万元，少核销xxxx万元;年末各项风险资产余额为xxx

16、x万元，呆账预备金余额应到达xxxx万元，实际余额为xxxx万元，多计提呆账预备金xxxx万元。 (2)效益奖计提有误。年账面利润xxxx万元，调增工程：网络摊销费1xxxx万元，计算机中心运行费xxxx万元，多计提呆账预备金xxxx万元，联社月底发放银团贷款xxxx万元，计提呆账预备金xxxx万元视同利润;调减工程：减免2x%营业税及附加税xxxx万元，专项票据提应收利息xxxx万元，少核销呆账xxxx万元，实际计提效益奖基数为xxxx万元，扣除x%企业所得税xxxx万元，我联社应提效益奖xxxx万元(308.8-101.9)30，实提xxxx万元，少提xxxx万元。 (3)职工教育经费多提

17、xxxx万元。 (4)职工养老保险金多提xxxx万元。其缘由是你联社计提基数全部是按当年工资总额计提。(联社理由是历年有红字多xxxx万元)。 (5)职工住房公积金多提xxxx万元。 (6)超比例冲销待核销应收利息xxxx万元。年年末余额为xxxx万元，当年冲销xxxx万元，年末余额xxxx万元，超比例冲销xxxx万元。 3、限额费用有超标现象 (1)业务宣传费超支xxxx万元。 (2)业务款待费超比例开支xxxx万元。全辖共支xxxx万元，从抽查的三个网点看，均有超支现象。 4、我联社年末现有递延资产余额xxxx万元，主要是网络费xxxx万元，补充养老保险xxxx万元，房屋装修费xxxx万元

18、。装修费未按规定年限进展摊销，如信用社年房屋装修费xxxx万元当年未摊销完。 5、部份资产已损失,金额xxxx万元。一是托付及代理资产(负债)业务科目估计损失xxxx万元。如信用社xxxx万元是与农行未脱钩之前为农行代理的扶贫贷款,现已损失;二是调出调剂资金科目估计损失xxxx万元，主要是与行社脱钩前调给农行贷给企业的贷款,现贷款已损失。三是存放同业款项科目估计损失xxxx万元，主要是承受基金会资产，现债务落实困难，无法收回，金额xxxx万元;信用社与农行在脱钩之前拆借给农行贷给企业的贷款xxxx万元,现贷款已损失。 6、应收应付款项处理不准时 (1)1391其他应收款未准时清理和处置，金额x

19、xxx万元。一是该科目实际损失额达xxxx万元，损失款项未进展处置;其中各社垫付历年诉讼xxxx万元(联社营业部xxxx万元、牌楼信用社xxxx万元，分水信用社xxxx万元)，现根本无法收回，已损失;个信用社发生的经济案件损失xxxx万元;两个信用社分别于年和9年违规操作存款业务和违规为企业承诺担保贷款导致被法院强制执行xxxx万元。二是联社机关历年应下划的材料款xxxx万元未在当年摊销进入损益。 (2)2621其他应付款处理不准时。全辖共有余额xxxx万元。主要存在：一是联社机关养老金统筹账户红字金额xxxx万元应逐年摊销未摊销，形成缘由主要是历年提取的养老保险金不够支付退休职工的医药费和补

20、差工资而形成。二是联社机关暂收年劳动分红税xxxx万元未进展处置。三是信用社基金会并入的农行扶贫贷款有xxxx万元未查明缘由进展处置。(联社说明年终决算信用社未划上来，实际只欠xxxx万元)。 7、有隐匿存款的现象。经查，我联社等个信用社在2621科目隐匿存款xxxx万元。 8、一是联社机关2621科目应付各项风险金账户中联社收各信用社2年多预提的各项考核奖xxxx万元，年未划回相应的信用社进入损益核算，二是牌楼信用社抵贷资产租金收入xxxx万元未纳入当年收入，而是摆在2621科目。 9、费用开支账务处理不标准 (1)费用列支账户归属不准。一是在印刷费中列支客户座谈会开支费用。营业部年月日在印

21、刷费中列支客户座谈会购印刷品费xxxx万元;二是在公杂费中列支客户座谈会开支费用。营业部年月日在公杂费中列支客户座谈会购文具费xxxx万元;三是公杂费中列有修理费。营业部年月日在公杂费中列支室内局部装饰费xxxx万元;四是在其他费用中列有医疗保险费。年月日在其他费用中列支医疗保险费xxxx万元;五是信用社在差旅费中列支守库费;六是信用社在其他营业外支出列支汽车修理费。 (2)费用列支附件资料不齐、不合规。如信用社XX年月日在代办手续中列支元收贷手续费无收贷清单，附件是劳务发票。 10、账务核算不标准 一是1392和2622托付及代理资产和负债业务两个科目核算的.年辖内多个信用社与其他联社的联合

22、放款，金额xxxx万元，营业部同时在两个科目中重复反映了资产和负债金额xxxx万元。二是历年利润安排提取的劳动分红未纳入应付利润科目中进展核算，而是长期摆在2621科目中核算。营业部有xxxx万元，联社机关有xxxx万元。 11、当年实际利润状况：年我联社账面利润xxxx万元。 调增工程金额为xxxx万元：网络摊销费xxxx万元，计算机中心运行费xxxx万元，多计提呆账预备金xxxx万元，我联社月底发放的银团贷款xxxx万元，计提呆账预备金xxxx万元视同利润，信用社抵贷资产租金收入xxxx万元，职工教育经费多提xxxx万元，职工养老保险金多提xxxx万元，职工住房公积金多提xxxx万元，待核

23、销应收利息超比例进展冲销xxxx万元。 调减工程金额为xxxx万元：减免2x%营业税及附加税xxxx万元，专项票据提应收利息xxxx万元，当年支付的安全防卫费xxxx万元，联社机关历年应下划的材料款xxxx万元未在当年摊销进入损益。实际考核利润为xxxx万元，扣除33x%所得税xxxx万元, 应提效益奖(329.6-108.8)30 66.2xxxx万元，实提5xxxx万元，少提xxxx万元。 (二)信贷治理上存在的问题 1、抵债资产治理不够标准。一是我联社抵债资产的根底治理工作不到位，存在着台账建立不标准。如联社资保科治理的抵债资产台账的要素不全，不能全面反映抵债资产处置进度。二是在接收、处

24、置抵债资产时存在反映不真实的现象。主要表现：接收抵债资产列账时未将利息列入抵债资产待变现利息，如接收有限公司只列xxxx万元本金，而未将相应利息纳入抵债资产待变现利息;社未经审批在并社时调增xxxx万元抵债资产。三是将抵债资产调入呆账，如信用社将公司抵债资产xxxx万元从抵债资产中调入呆账，于年月日用央行专项票据置换。 2、投资业务风险较大，收回难度大。我联社截止年12月日共有债券投资笔xxxx万元，经银监会检查确认，风险较大，收回困难。 3、贷款手续欠合规。本次对我联社营业部、信用社34笔大额贷款xxxx万元进展了抽查，发觉一些不合规的现象： (1)借款人主体资格不合规。如联社营业部借款户重

25、公司二分公司于年月日转贷xxxx万元，该笔贷款由公司承贷，但贷款资料中没有总公司的借款授权书。 (2)贷款抵押物有不合规定的现象。一是抵押物折价偏高，如联社营业部年月日给公司贷款xxxx万元，用货船作抵，其折价比例为x%，超过重信联XX212号文件之规定的x%;二是抵押物不符合规，如信用社借款户学校，于年月日借款xxxx万元，用该校幼儿院教学楼作抵押。 (3)贷款商定不明确。一是贷款合同商定不明确，如借款户年月日与社签订xxxx万元的贷款合同，当日发放xxxx万元，后于年月又发放xxxx万元，但合同中未商定贷款发放期限;二是贷款抵押物补充要素商定不明，如社借款户公司于年月日借款xxxx万元，用

26、作保，但未将的保险受益人变更为信用社。 (4)保证贷款有担保单位不符规定的现象。如营业部借款户公司年月日借款xxxx万元，担保单位公司不具备aaa级资格。 (5)工程贷款不合规。如重庆公司注册资本xxxx万元，先后贷款xxxx万元，其中年月日贷款xxxx万元，该户贷款无详实的工程贷款论证资料、用地规划许可证。 (6)按揭贷款操作不合规。如营业部办理按揭贷款xxxx万元,未按规定对借款人进展审查、设定担保金等。 (7)银团贷款借据要素不齐全，我联社营业部全部银团贷款笔亿元借据均不同程度存在缺少主任和信贷员印章的现象。 4、少数社贷款还未拆分完，形态反映不实。经我联社自查现在还有5个社发放贷款笔x

27、xxx万元(于年月日到期，该户共欠信用社贷款xxxx万元)，现还未拆分，因此未调整形态。其缘由，一是现在正在诉讼中;二是假如调了会影响专项票据兑付。 5、大额贷款审批操作程序有待进一步完善。一是审批成员签字不齐全，本次对我联社今年以来贷审会审批的笔xxxx万元大额贷款和展期笔xxxx万元贷款逐户逐笔进展了检查，笔均不同程度存在缺少参加审批成员的签名;二是无调查人结论性意见和审批后的结论,主要是月日前审批的笔5xxxx万元贷款;三是月日前审批的贷款无会议纪要。 6、信贷档案资料治理不标准。一是经检查我联社信贷科保管的全部银团贷款和营业部的贷款档案资料均无资料名目，其资料存放无序。二是营业部年月发

28、放公司xxxx万元银团贷款无相关档案资料，现只有银团贷款邀请书、同意贷款回复、调查报告、市联社询问文件、提款通知书，无银团贷款协议、借款合同、抵押合同、联社审贷会审批记录和表决等资料。 7、呆账核销未照实调账。经查，我联社4年度经逐级审查报批核销呆账贷款户元,其中个人户元、企业户元，联社今年分两次调账，三季度调账xxxx万元、四季度调账xxxx万元，还余元，同时处理历年审批后未调账的呆账元，共计元未调账(联社理由个别社财力缺乏，余下的明年再调账)。同时在抽查信用社主社时发觉该门市在申报呆账核销时有人为少报贷款余额和调账与审批的呆账不全都的现象，如年月日借款xxxx万元，上报审批xxxx万元，而

29、只核销了xxxx万元。 8、“信用工程”开展尚有差距。本次抽查社村均不同程度存在一些缺乏，一是农户经济档案要素不齐，社村比拟突出;二是无分户评级表;三是无颁证登记表;四是无“信用工程”开展监测台账;五是贷款面较低，社村仅为x%、社村为23.9x%。 9、贷款科目归属不正确。经检查和联社自查，我联社营业部历年贷款科目归属不正确，在现有贷款余额xxxx万元中有xxxx万元归属不正确，其中有笔xxxx万元(其中xxxx万元系今年发放)非农业贷款纳入农业贷款科目中。 三、建议 (一)严格根据市联社精神，进一步标准联社审贷会工作规章，加强贷款合规性、合法性的审查，提高决策质量，把贷款风险掌握在最低限度内

30、。 (二)加强信贷档案资料的治理，联社相关职能科室对全区信贷档案资料进展一次全面清理，但凡不符合要求的要严格根据市联社有关规定补充完善相关资料，按序专户保管，使全区信贷档案资料早日走上制度化、标准化、的轨道。 (三)进一步深化“信用工程”创立工作，完善相关根底资料，加大农户小额贷款投放力度，切实发挥农村金融主力军作用，稳固农村阵地。 (四)加大不良贷款清收和处置力度，努力提高信贷资产质量，不断优化资产构造，提高自身经济效益。 (五)加强抵债资产的治理，标准接收和处置程序，加大责任的落实，把抵债资产的损失降到最低限度内。 (六)加强对员工队伍的培训，增加核算意识，提高业务技能，正确核算各种财务活

31、动，准时处理各种账务，削减过失，不断提高核算质量。 信用社的自查报告4 为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人仔细学习和领悟了关于落实案件专项治理实行有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。通过学习争论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下： 一、坚固思想防线。 本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，

32、加强政治理论学习，坚固思想防线 1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持糊涂的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。 二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。 三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生冲突时，以集体为重，个人利益要无条件地听从。 四是能够加强自身爱岗敬业意识的培育，进一步增加效劳意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉承受广阔客户监视，定期开展批判与自我批判，做一名合格的信合人。 2、遵守规章制度。 一

33、是能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金治理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，准时调拨和上解现金。 二是能够自觉加强柜面监视，严格审查凭证要素，做好反假工作，精确准时编制各种现金报表、调拨规划。 三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款，发觉过失能准时汇报。 四是能够加强库房治理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准;遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的治理工作。 五是能够严格根据福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡治理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作

34、合规。六是能够不断增加防范意识，落实“三防一保”;仔细熟记防盗防抢防暴预案，娴熟把握、使用好各种防范器械，时刻保持糊涂的头脑，爱护信用社的财产安全。 二、严谨工作、生活作风 在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作外表文章;上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有;汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人信任，办事让人放心。 二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，准时上解;严格根据金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。 三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不

35、急，在保证质量的前提下，提高工作效率。 四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于订正，自觉维护单位利益。 生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的结实防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，坚固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“安静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。 三、存在问题 一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含;业务上只注意钻研出纳工作，对其它的经济学问学习不够主动，不情愿去学。 二是工作还不够积极主动，有时候只求过

36、得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。 三是工作缺乏创新，按部就班;很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去讨论，不去归纳，办事凭阅历，凭主观。 四是内掌握度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。 四、今后的努力方向 一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的结实防线，警觉各种思想的侵蚀。 二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，吸取阅历教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范力量。 三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内掌握度落到实处。 【信用社的自查报告】