保险公司团体业务大项目拓展管理办法12页.docx

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1、青岛利和萃取科技大工程拓展治理方法目录总则第一章其次章第三章第四章附则概念界定工程治理部门及职责工程运作工程治理总 则大型业务是公司整体业务稳定进展的重要根底，是公司在市场竞争过程中整体实力和长期稳定经营得以表达的重要标志。随着保险市场的不断进展以及市场开放程度的不断深化，团体业务在整个公司业务中所发挥的作用已愈加明显，是公司树立品牌形象、维护市场地位不行或缺的中坚力气。我公司所在的 XX 市具有得天特厚的地域优势， 拥有 XX 最知名的国际品牌、强大的总部经济以及丰富的团体客户资源，有着巨大的市场空间。我们应当在充分生疏团体客户重要性的根底上，亲热关注 XX 市乃至全国大客户市场的动态，努力

2、分析并争论团体客户的特别需求，乐观并大力拓展团体客户市场，把团体客户的拓展与治理作为一项长期的战略决策和业务进展的重点。为切实抓好团体客户的业务拓展、日常治理及售后效劳工作，充分、全面的利用公司的力气进展团体客户的维护，依据市场环境的变化和公司整体经营策略的调整，特制定本治理方法。本方法与 XX 人寿保险股份XX 市分公司团险销售人员治理方法、XX 人寿保险股份 XX 市分公司短期险业务报价治理方法等治理规定一并构成团险渠道经营治理的完整体系。第一章 概念界定第一条 本方法中提及的团体业务是指，经公司认可的以具有各种企业、事业、社会团体等单位性质的、非以购置保险为目的而组建的团体作为投保人或者

3、汇交人的业务工程。其次条 本方法中提及的团体业务大工程以下简称“大工程”认定标准如下：1、意外险 30 万元以上；2、员工福利打算组合 50 万元以上；3、年金业务或补充养老类资金规模在 100 万元以上；4、跨两个分公司以上地域的统括业务。各营业单位可依据实际状况界定本单位的大工程标准，报市公司备案。第三条 团体业务工程的运作承受工程经理负责制，由市公司统一治理、统一调配、统一协调。第四条 维护和开发团体客户资源是指，本着以客户实际需求为导向的原则，通过对公司全部满足条件产品的组合，为客户争论和制定适合于客户的包括团体意外、团体补充医疗、企业年金打算、团体人身综合保障、其他形式的补充养老及企

4、业员工综合福利保障打算等保障方案，包括为团体中的成员供给共性化的个人保险效劳。其次章 工程治理第五条 市分公司设团体业务大工程治理委员会以下简称“管委会”，下设团体业务大工程效劳工作组以下简称“工作组”及大工程执行小组以下简称“工程组”对各销售渠道的客户资源进展统一协调、归口治理。整个治理、拓展体系及具体职责如下：第一项 团体业务大工程治理委员会成员构成主 任：xx副主任：xx成 员：各营业单位、市分公司各部门负责人职责：1、制订分公司大客户进展战略、方针和政策、重大事项决策、统一协调市分公司各部门；2、对于各渠道的客户资源进展统一的调配；3、指导相关部门对销售单位供给全面的销售支持。其次项

5、团体业务大工程工作组成员构成组 长：xx 副组长：xx成 员：各营业单位、市分公司各部门相关工作人员职责：1、审定工程立项、业务风险评估、选择工程经理、进展团险市场的宏观争论分析；2、搜集、整理、治理工程信息，确定团险重点目标市场和选择目标客户群；3、统计分析团体客户市场状况，准时上传下达客户资讯，建立全市团体客户资料库，为营业单位供给相关信息；4、系统性、行业性团体工程的市场开发；5、制定团体工程展业有关策略及效劳政策；6、对团体客户契约、保全流程的优化改造；7、对于在市公司立项或备案的团体工程赐予超权限批复；8、对团体工程承受精算核保、阅历核保和市场核保相结合的方式进展报价治理；9、对特别

6、工程供给度身定做的产品和效劳系统并进展现场销售展现；10、对工程进展过程中内部消灭的一些争议做出仲裁，假设无法处理，上交管委会进展最终裁决。第三项 团体业务大工程执行小组成员构成工程经理：由管委会确定的各营业部总经理或副经理、以及其他获得管委会认可的市公司部门经理、员工或优秀销售人员。成员：由工作组成员部门指定专人或由工程经理指定专人， 依据工程需求从工作组中选择安排。职责：1、工程立项、召集工程小组，组织与协调整个工程的运作，全程跟踪工程进展与需求落实状况，组织有效的公关、谈判及各类销售展现活动；2、工程定价治理、业务流程制定、工程小组内部的充分沟通与协调，达成全都意见；3、与市公司相关部门

7、的协调以及资源的调配；4、在工程完毕后提交工程总结提交工作组形成资料归档。第三章 工程运作第六条 调研立项第一项 凡符合第一章规定的团体业务工程,均可申请纳入市公司团体业务工程治理的范围，需在市公司备案，享受销售、费用、核保政策支持及客户承保效劳绿色通道。其次项 信息人需通过所在营业部门进展申报；个险销售渠道、银行保险销售渠道人员、公司正式员工可直接通过团体业务部进展申报；信息申报人可作为工程的主开拓人参加工程小组。第三项 工程申报机构首先填写由市公司团体业务部统一制作的团体业务立项申请表，工程申请人均为单位。单位负责人签名后以 或电子邮件形式发至市公司团体业务部。第四项 工作组依据工程状况指

8、定工程经理跟踪机构上报的大工程：1、工程经理调研后，向大工程评审委员会提交大工程立项可行性分析报告；2、大工程评审委员会确定是否予以立项，由市公司团体业务部给申报机构下发大工程立项/不立项审批知会单。五、凡经调查允以立项的工程，可对信息供给人员适当嘉奖，信息供给人员作为主开拓人自动成为工程小组成员。六、工程经理指定相关人员组建工程小组，填写工程预算表和任务完成进度表。七、市公司团体业务部对确定立项的大工程，赐予相应公关费用支持。八、立项工程经六个月或六个月以上展业无任何进展、无任何合理解释或无法供给相关信息者，大工程评审委员会将对立项工程进展调查并提出意见。九、大工程的维护和续保对公司业务的稳

9、定、展业本钱的降低有重大意义，大工程评审委员会将检查催促工程小组搞好大工程的维护工作。原则上由业务归属单位做好售后效劳工作。第七条 大工程需求支持一、工程运作阶段1、对于已在市公司立项的大工程，在工程执行过程中如遇无法供给的资源，工程小组可通过正式申请，恳求支援；2、申请由工程小组提出，经工程经理确定并签署意见后以 或电子邮件形式提交大工程执行委员会，假设未通过则以书面形式反响给工程小组；3、经过大工程执行委员会审议，形成处理意见，并将签署最终意见反响给工程小组；4、对于大工程执行委员会无法形成全都意见的重要需求，由项目经理连同大工程执行委员会主任上报大工程评审委员会做最终决策；5、对于超分公

10、司权限的需求，由团体业务部统一上报总公司恳求支援。二、假设是由于工程失败或失效导致工程完毕，大工程评审委员会将不再受理该工程的特别需求申请。第八条 大工程日常运作一、上报工程一经立项，工程小组成员应上报工程进程安排表， 在召开工程小组第一次会议后，工程经理完善该表，并追踪执行状况； 工程进展过程中，由于具体状况变化，经工程小组争论，可以修订进展安排；二、依据具体状况，工程经理可以召集工程小组临时会议争论解决紧急事项；三、工程完毕后，工程小组人员帮助工程经理填写大工程总结报告表并撰写具体的工程总结报告，报送大工程执行委员会备案。第四章 大工程治理第九条 业绩划分工程运作成功后，将按以下标准进展业

11、绩划分：一、假设业务信息供给者为团险销售系列人员，则该业务全部保费记作其个人保费，参与各项个人考核；同时计入其所在营业单位部门业务。三、假设该业务信息来自其他渠道，由市公司大工程评审委员会裁决业绩划分标准。二、假设一个工程由两个或以上团险业务人员参与，则依据奉献大小进展业务划分。第十条 费用治理一、市公司从整体考虑，承受业务质量和收益相匹配的原则计算每一个工程的费用状况；二、依据上述费用状况，对信息供给者和客户资源归属者倾斜的原则，信息供给者和客户资源归属者享有绝大局部。三、市公司依据工程整体状况赐予工程小组肯定嘉奖。第十一条 工程维护一、大工程效劳秉承重点效劳原则；二、凡被批准列入大工程治理

12、的业务，市公司团体业务部和其他各相关部门对大客户效劳开拓“绿色通道”，以高效、优质的效劳满足工程小组提出的需求；三、对于已承保的大客户，将纳入市公司 vip 俱乐部进展统一治理，为大客户供给共性化、全方位的附加值效劳，提升大客户在成为我公司客户过程中的全程体验品质，提高大客户忠诚度，促进我市大客户业务开拓的深度和广度；四、大工程的维护和续保对公司业务的稳定、展业本钱的降低有重大意义；1、原则上由业务所属单位对大工程供给售后效劳工作；2、在工程成功运作完毕后，业务所属单位必需明确工程效劳工作组人员，由负责该工程的工程经理向客户引见工程效劳工作组成员，并由所在单位向市公司备案。3、市公司大工程执行

13、委员会将定期组织大客户联谊、座谈、考察等活动，对工程效劳工作进展进一步检查催促；假设消灭效劳小组无法满足客户合理需求的现象，大工程执行委员会将催促营业单位进展工作组人员的调整和更换；4、对于到期未能续保的业务，相关营业单位总经理必需向大工程评审委员会做出合理的书面解释。第十二条 工程信息治理一、全市系统建立大客户信息资料库，对收集到的大客户信息进展全面治理。大客户信息治理内容分为大客户静态数据信息治理和大客户动态数据信息治理两大局部。二、大客户静态数据信息治理指对大客户的根本资料、承受效劳的内容明细状况等静态数据资料进展治理，是公司关于客户状况记录的最原始资料和客户关系治理的根底信息。三、大客

14、户动态数据信息治理指对反映客户的消费行为、缴费记录、投诉询问内容等客户与我司交互行为的动态数据资料进展治理。四、各营业单位应将相关信息纳入全市大客户信息资料库治理， 并在各自权限范围内实现资源共享。五、全部关于大工程展业的档案资料，市公司将本着保密原则进行统一治理。第十三条 大工程拓展费用支援一、为了大工程拓展工作能正常有效进展，市公司特对大工程开拓供给专项费用支援。对于立项的工程，可供给肯定额度的费用使用额度。二、费用使用范围：大客户工程开拓支援费用的使用对象是各营业单位在市公司立项的大客户工程，基金的使用权在工程小组，用于支付已立项业务的差旅、会议、宣传、招待等费用。三、工程经理申请工程预

15、算费用，经市公司、所属营业部门负责人签字同意，由市公司预先垫支。四、假设工程成功，业务所属营业部门需担当展业费用的80%，从部门可用费用中扣除，其余 20%由市公司担当；假设工程失败，营业部门需担当展业费用的 20%，从部门可用费用中扣除，其余 80%由市公司担当。第十四条 大工程奖惩与禁则一、嘉奖非立项申报机构或非工程小组成员对立项工程有较强的人事背 景或其他优势，有利于展业成功和公司整体利益，经核实同意后，可以参加工程小组工作，并按奉献大小共享比例。对于大工程主开拓人可依据实际状况赐予荣誉或物质嘉奖。二、禁则与惩罚1、大工程支援费用不专款专用者，赐予机构负责人通报批判且已拨付的大工程支援费

16、用由所在单位全额担当；相应销售渠道经理、大工程治理人员赐予降职降级处理，并追究工程小组成员的行政及经济责任；2、工程小组成员违反规定，擅自展业或透漏工程信息者，经核实后开除出工程小组，对公司造成重大损失的，赐予行政处分；3、违反公司大工程展业规定，尤其是无大工程展业资格之人员， 私自进展大工程展业，给公司造成重大损失者，赐予降职降级或开除；4、违反大工程运作流程，导致工程失败，赐予全系统通报批判；5、机构不按时上报工程跟踪信息的，赐予全系统通报批判；6、凡业务规模已达大工程标准的而未申报立项或备案的，该业务不享受大工程技术、政策和展业费用支持；7、业务人员自行开发工程未向公司申报立项或备案，连续两个失败者，取消其大工程申报资格。附 则第十五条 自本方法执行之日起方开头享受各项支持；之前已承保客户均不享受本方法中的各项政策。第十六条 本方法解释权归市公司大工程评审委员会，未尽事宜由市公司大工程评审委员会制定、公布并实施。第十七条 本方法自公布之日起实施。