2023年基金从业资格考试题库模拟试题及答案.pdf

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1、基 金 从 业 资 格 考 试 题 库 模 拟 试 题 及 答 案 一、单 项 选 择 题(共 80道，每 题 0.5分；下 列 每 小 题 有 四 个 备 选 答 案，只 有 一 项 最 符 合 题 目 规 定，请 将 该 项 答 案 相 应 的 序 号 填 写 在 题 目 空 白 处。选 错 或 者 不 选 不 得 分。)(1)下 列 哪 项 归 属 于 基 金 投 资 运 作 环 节 的 业 务()。A.基 金 的 交 易 B.基 金 的 绩 效 衡 量 C.基 金 的 资 产 估 值 D.基 金 的 会 计 核 算(2)债 券 型 基 金 的 久 期 越 长，净 值 对 于 利 率 变

2、 动 的 波 动 幅 度 越(),所 承 担 的 利 率 风 险 越()。A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高(3)以 下 不 属 于 基 金 管 理 人 信 息 披 露 的 范 围 的 是()oA.基 金 募 集 信 息 披 露B.基 金 投 资 运 作 信 息 披 露 C.基 金 净 值 信 息 披 露 D.基 金 资 产 保 管 信 息 披 露（4）根 据 证 券 投 资 基 金 法，当 代 表 基 金 份 额（）以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 规 定 召 开 持 有 人 大 会，而 管 理 人 和 托 管 人 都 不 召 集 的 时 候，代 表 基

3、 金 份 额（）以 上 的 持 有 人 自 行 召 集。A.5%,10%B.5%,5%C.10%,5%D.10%,10%（5）存 续 期 募 集 信 息 披 露 重 要 指 开 放 式 基 金 在 基 金 协 议 生 效 后 每（）个 月 披 露 一 次 更 新 的 招 募 说 明 书。A.3B.6C.9D.12（6）以 下 哪 类 风 险 与 非 系 统 性 风 险 表 达 同 一 含 义（）oA.汇 率 风 险B.管 理 运 作 风 险 C.微 观 风 险 D.宏 观 风 险(7)基 金 协 议 生 效 的()在 指 定 报 刊 和 管 理 人 网 站 上 登 载 基 金 协 议 生 效

4、公 告 A.当 天 B.次 日 C.第 三 日 D.第 四 日(8)英 国 第 一 家 证 券 交 易 所 成 立 于()A.162023B.1773 年 C.1790 年 D.182023(9)基 金 管 理 人、代 销 机 构 还 应 当 在 建 立 健 全 档 案 管 理 制 度，妥 善 保 管 基 金 份 额 持 有 人 的 开 户 资 料 和 与 销 售 业 务 有 关 的 其 他 资 料，保 存 期 不 少 于()年。A.5B.10C.15D.20(10)()行 为 被 视 为 对 投 资 者 诱 骗 及 不 合 法 竞 争 A.违 规 承 诺 收 益 或 承 担 损 失 B.对

5、证 券 投 资 业 绩 进 行 预 测 C.虚 假 记 载 D.误 导 性 陈 述(11)以 下 哪 种 基 金 最 适 合 厌 恶 风 险、对 资 产 流 动 性 和 安 全 性 规 定 较 高 的 投 资 者 进 行 短 期 投 资？()A.股 票 基 金 B.混 合 基 金 C.货 币 市 场 基 金 D.积 极 型 基 金(12)现 行 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 的 施 行 日 期 为()A.2023年 1月 1 日 B.2023年 6 月 1 日 C.2023年 1月 1 日 D.2023年 6 月 1 日(13)1940年，美 国 制 订 世 界 上 第 一 部 系

6、统 规 范 的 投 资 基 金 法()OA.投 资 公 司 法 B.投 资 基 金 法 C.证 券 投 资 基 金 法 D.投 资 信 托 法(14)基 金 招 募 说 明 书 是 由()将 所 有 对 投 资 者 作 出 投 资 判 断 有 重 大 影 响 的 信 息 予 以 充 足 披 露，以 便 投 资 者 更 好 地 做 出 投 资 决 策。A.基 金 管 理 人 B.基 金 托 管 人 C.商 业 银 行D.基 金 份 额 持 有 人(15)我 国 证 券 市 场 监 管 的 重 要 任 务()A.致 力 于 建 立 集 中 统 一 的 证 券 市 场 和 市 场 监 管 体 系，坚

7、 持 将 营 造 公 开、公 平、公 正 的 市 场 环 境 和 保 护 投 资 者 利 益 作 为 市 场 监 管 的 重 要 任 务 B.形 成 证 券 市 场 的 法 制 秩 序 C.追 求 自 律 规 范 的 市 场 秩 序 D.优 先 保 护 投 资 者 利 益(16)证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 由 中 国 证 监 会 颁 布，并 于()年 7 月 1 日 起 实 行，这 是 我 国 第 一 部 规 范 基 金 销 售 活 动 的 部 门 规 章。A.2023B.2023C.2023D.2023(17)根 据 市 场 的 功 能 划 分，证 券 市 场 可 分 为

8、()A.一 级 市 场 和 初 级 市 场 B.证 券 发 行 市 场 和 初 级 市 场C.证 券 发 行 市 场 和 证 券 交 易 市 场 D.二 级 市 场 和 次 级 市(18)以 下 不 属 于 基 金 托 管 人 信 息 披 露 范 围 的 是()。A.基 金 资 产 保 管 信 息 披 露 B.会 计 核 算 信 息 披 露 C.净 值 复 核 信 息 披 露 D.基 金 募 集 信 息 披 露(19)证 券 市 场 不 是()的 直 接 互 换 场 合。A.价 值 B.财 产 权 利 C.风 险 D.有 价 证 券 信 息(20)中 国 证 券 业 协 会 证 券 投 资 基

9、 金 销 售 人 员 执 业 守 则 由 下 列 哪 一 机 构 发 布 实 行？()A.国 务 院 B.中 国 证 监 会 C.中 国 证 券 业 协 会D.证 券 委 员 会(2 1)()重 要 指 对 市 场 基 金 从 业 机 构 及 高 级 管 理 人 员 的 资 格 审 核，通 过 严 格 的 市 场 准 入，从 源 头 上 控 制 整 个 行 业 运 作 风 险、提 高 行 业 服 务 水 平。A.市 场 禁 入 监 管 B.市 场 准 入 监 管 C.平 常 连 续 监 管 D.现 场 监 管(22)优 先 股 票 的 股 息 率()。A.高 于 普 通 股 B.低 于 普 通

10、 股 C.是 固 定 的 D.与 普 通 股 呈 正 相 关(23)对 基 金 取 得 的 股 利 收 入、债 券 的 利 息 收 入、储 蓄 存 款 利 息 收 入，由 上 市 公 司、发 行 债 券 的 公 司 和 银 行 在 向 基 金 支 付 上 述 收 入 时 代 扣 代 缴()的 个 人 所 得 税。A.20%B.30%C.40%D.50%（24）银 行 证 券 不 涉 及：（）A.银 行 汇 票 B.银 行 本 票 C.银 行 支 票 D.银 行 股 票（25）下 列 关 于 基 金 的 税 收 陈 述 对 的 的 是（）。A.基 金 管 理 人 运 用 基 金 买 卖 股 票、

11、债 券 的 差 价 收 入 须 被 征 收 营 业 税 B.从 2023年 4 月 24日 起，基 金 买 卖 股 票 按 照 0 3%的 税 率 征 收 印 花 税 C.从 2023年 4 月 24日 起，基 金 买 卖 股 票 按 照 0.1%的 税 率 征 收 印 花 税 D.对 证 券 投 资 基 金 从 证 券 市 场 中 取 得 的 收 入 征 收 公 司 所 得 税（26）股 票 代 表 着 其 持 有 者（即 股 东）对 股 份 公 司 的 所 有 权，这 种 所 有 权 是 一 种 综 合 权 利，不 涉 及 如 下 权 利：（）A.参 与 股 东 大 会 B.投 票 表 决

12、C.参 与 公 司 的 决 策 和 经 营 D.收 取 股 息 或 分 享 红 利(27)偏 债 型 基 金 可 以 在 二 级 市 场 买 人 部 分 股 票，但 买 人 股 票 的 量 不 能 超 过 资 产 净 值 的()。A.20%B.30%C.40%D.50%(28)狭 义 的 有 价 证 券 指()oA.商 品 证 券 B.货 币 证 券 C.资 本 证 券 D.商 业 证 券(29)公 司 营 业 用 重 要 资 产 的 抵 押、出 售 或 报 废 一 次 超 过 该 资 产()的 构 成 内 幕 信 息。A.30%B.50%C.10%D.20%(3 0)证 券 投 资 基 金

13、销 售 管 理 办 法 第 九 条 规 定 了 商 业 银 行 申 请 基 金 代 销 业 务 资 格 应 当 具 有 的 条 件，下 面 说 法 有 误 的 是()oA.资 本 充 足 率 符 合 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 的 有 关 规 定 B.有 专 门 负 责 基 金 代 销 业 务 的 部 门 C.财 务 状 况 良 好，运 作 规 范 稳 定，最 近 2 年 内 没 有 因 违 法 违 规 行 为 受 到 行 政 处 罚 或 者 刑 事 处 罚 D.具 有 健 全 的 法 人 治 理 结 构、完 善 的 内 部 控 制 和 风 险 管 理 制 度，并 得 到 有 效

14、执 行(3 1)下 面 选 项 中 哪 个 股 票 型 基 金 分 类 的 说 法 不 是 按 照 行 业 类 型 分 类 的：()A.房 地 产 基 金 B.科 技 股 基 金 C.资 源 类 股 票 型 基 金 D.成 长 型 基 金(3 2)股 票 交 易 价 格 在 每 一 交 易 日 内 始 终 处 在 变 动 之 中，但 是 开 放 式 股 票 型 基 金 净 值 的 计 算 一 般()进 行 一 次。A.每 分 钟B.每 小 时 C.天 天 D.每 周(33)基 金 信 息 披 露 的 部 门 规 章 重 要 体 现 在()0A.证 券 投 资 基 金 法 B.证 券 投 资 基

15、 金 信 息 披 露 管 理 办 法 C.上 市 开 放 式 基 金 业 务 指 引 D.深 圳 交 易 所 证 券 投 资 基 金 上 市 规 则(34)当 基 金 管 理 人 认 为 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难，或 认 为 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 进 行 的 资 产 变 现 也 许 使 基 金 份 额 净 值 发 生 较 大 波 动 时，基 金 管 理 人 可 以 在 当 天 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 日 基 金 总 份 额()的 前 提 下，对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理。A.5%B.10%C.15%D.20%(35)

16、信 息 管 理 平 台 的 应 用 系 统 运 营 数 据 中，涉 及 基 金 投 资 人 信 息 和 交 易 记 录 的 备 份 应 当 在 不 可 修 改 的 介 质 上 保 存()年。A.5B.10C.15D.20(36)对 一 般 基 金 而 言，基 金 管 理 人 应 当 自 受 理 基 金 投 资 者 有 效 赎 回 申 请 之 日 起()个 工 作 日 内 支 付 赎 回 款 项。A.3B.5C.7D.10(37)以 下 各 类 型 基 金，属 于 行 业 型 股 票 型 基 金 的 有()。A.国 内 股 票 型 基 金 B.资 源 类 股 票 型 基 金 C.QDIID.成

17、长 型 基 金(38)世 界 上 第 一 家 股 票 交 易 所 成 立 于：()A.英 国 B.法 国 C.荷 兰 D.意 大 利(39)依 据 我 国 基 金 法 规 定，基 金 管 理 人 由 依 法 设 立 的()担 任。A.基 金 管 理 公 司 B.基 金 托 管 人 C.投 资 管 理 公 司 D.基 金 发 起 人(40)下 列()不 属 于 货 币 市 场 基 金 所 面 临 的 风 险。A.利 率 风 险 B.信 用 风 险 C.购 买 力 风 险 D.证 券 市 场 相 关 风 险(41)股 票 型 基 金 的 重 要 投 资 目 的 是()0A.追 求 长 期 资 本

18、增 值B.追 求 稳 定 收 入 C.对 短 期 资 金 进 行 流 动 性 管 理 D.抵 御 通 货 膨 胀(42)我 国 相 关 法 规 规 定，基 金 管 理 公 司 的 重 要 股 东 的 注 册 资 本 不 得 低 于()人 民 币。A.2 亿 元 B.3 亿 元 C.5 亿 元 D.10亿 元(43)单 个 开 放 日 开 放 式 基 金 净 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额()时，为 巨 额 赎 回。A.5%B.10%C.15%D.20%(44)货 币 市 场 基 金 和 短 债 型 基 金 可 以 从 基 金 资 产 列 支 基 金 销 售 服 务 费，费 率 一

19、般 为：A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%(45)以 下 哪 种 金 融 工 具 不 是 货 币 市 场 基 金 不 得 投 资 对 象？()A.股 票 B.可 转 换 债 券 C.剩 余 期 限 超 过 397天 的 债 券 D.流 通 部 受 限 的 证 券(46)股 票 的 每 股 净 资 产 又 称 为 股 票 的()。A.票 面 价 值 B.账 面 价 值 C.市 场 价 值 D.内 在 价 值(47)货 币 市 场 基 金 适 合 何 种 类 型 的 投 资 者()oA.风 险 偏 好 较 高，追 求 长 期 资 本 增 值 的 投 资 者B.追 求 稳 定 收

20、 人 的 投 资 者 C.厌 恶 风 险、对 资 产 流 动 性 和 安 全 性 要 就 较 高 的 投 资 者 D.规 定 投 资 抵 御 通 货 膨 胀 的 投 资 者(48)下 面 哪 个 不 属 于 基 金 投 资 风 格 分 析 的 角 度：()A.持 仓 风 格 B.持 股 风 格 C.资 产 估 值 增 值 潜 力 D.行 业 配 置 风 格(49)代 销 机 构 对 投 资 者 合 用 不 用 费 率，须 满 足 以 下 规 定()A.须 经 公 告 B.须 经 招 募 说 明 书 载 明 并 公 告 C.须 经 招 募 说 明 书 载 明 D.须 经 基 金 协 议 约 定(

21、50)根 据 中 国 证 监 会 对 基 金 类 别 的 分 类 标 准，基 金 资 产()以 上 投 资 于 股 票 的 为 股 票 基 金。A.50%B.60%C.70%D.80%(51)开 放 式 基 金 协 议 生 效 后，可 以 在 基 金 协 议 和 招 募 说 明 书 规 定 的 期 限 内 不 办 理 赎 回，但 该 长 期 限 最 长 不 得 超 过()个 月。A.1B.2C.3D.4(52)下 列 有 关 基 金 投 资 运 作 的 说 法，错 误 的 是()。A.基 金 公 司 的 投 资 管 理 部 门 重 要 涉 及 投 资 部、研 究 部 及 交 易 部。B.投 资

22、 决 策 委 员 会 根 据 研 究 部 提 供 的 资 料 制 定 投 资 原 则、投 资 方 向 和 总 体 投 资 计 划。C.交 易 部 是 基 金 投 资 运 作 的 支 撑 部 门，负 责 组 织、制 定 和 执 行 交 易 计 划。D.基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 批 准 的 投 资 方 案 向 交 易 部 下 达 投 资 指 令。(53)目 前，我 国 开 放 式 基 金 的 销 售 体 系 以 商 业 银 行、证 券 公 司()和 基 金 公 司()为 主。A.直 销、代 销 B.代 销、直 销 C.外 销、内 销 D.内 销、外 销(54)证 券 投

23、资 基 金 运 作 管 理 办 法 中 规 定，基 金 名 称 显 示 投 资 方 向 的，应 当 有()以 上 的 非 钞 票 基 金 资 产 属 于 投 资 方 向 拟 定 的 内 容。A.80%B.60%C.50%D.30%(55)久 期 是 用 来 衡 量 债 券 的()oA.利 率 风 险 B.信 用 风 险 C.提 前 赎 回 风 险 D.通 货 膨 胀 风 险(56)下 面()是 无 期 证 券。A.股 票 B.开 放 式 基 金 C.国 债 D.金 融 债(57)基 金 市 场 上 存 在 着 的 两 大 需 求 主 体，下 列 说 法 准 确 的 是()0A.保 守 型 投

24、资 者 和 激 进 型 投 资 者 B.激 进 型 投 资 者 和 稳 健 型 投 资 者 C.重 要 投 资 者 和 次 要 投 资 者 D.个 人 投 资 者 和 机 构 投 资 者(58)下 列 关 于 保 本 型 基 金 的 说 法，不 对 的 的 是()0A.保 本 型 基 金 的 投 资 目 的 是 在 锁 定 风 险 的 同 时 力 争 有 机 会 获 得 潜 在 的 高 回 报 B.安 全 垫 是 指 保 本 型 基 金 设 立 的 风 险 投 资 者 可 承 受 的 最 高 损 失 限 额 C.安 全 垫 放 大 的 倍 数 越 大，投 资 风 险 也 越 大 D.本 金 保

25、 证 比 例 为 100%或 高 于 100%,但 不 能 低 于 100%(59)在 二 级 市 场 的 净 值 报 价 上，ETF每()秒 提 供 一 次 基 金 净 值 报 价。A.5B.10C.15D.20(60)与 基 金 相 比，银 行 理 财 产 品 的 重 要 特 点 不 涉 及()0A.流 动 性 较 差 B.风 险 较 低 C.门 槛 通 常 较 高 D.信 息 披 露 限 度 一 般 不 够 及 时 透 明(61)在 每 年 结 束 后()日 内，基 金 管 理 人 在 指 定 报 刊 上 披 露 年 度 报 告 摘 要，在 管 理 人 网 站 上 披 露 年 度 报 告

26、 全 文。A.30B.60C.90D.120(62)招 募 说 明 书 中 最 重 要 的 信 息 是()。A.基 金 的 运 作 方 式、基 金 净 值 的 计 算 方 法 和 公 告 方 式 B.从 基 金 资 产 中 列 支 的 各 项 费 用 的 种 类、计 提 标 准 和 方 式 C.基 金 份 额 的 发 售、交 易、申 购、赎 回 的 约 定，特 别 是 买 卖 基 金 费 用 的 相 关 条 款 D.基 金 投 资 目 的、投 资 范 围、投 资 策 略、投 资 限 制、业 绩 比 较 基 准、风 险 收 益 特 性(63)证 券 投 资 基 金 反 映 的 是()关 系。A.

27、债 权 债 务 B.所 有 权 C.信 托 D.产 权(6 4)()是 约 定 基 金 管 理 人、基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 权 利 义 务 关 系 的 重 要 法 律 文 献 A.招 募 说 明 书 B.基 金 协 议 C.托 管 协 议D.基 金 份 额 发 售 公 告(65)就 基 金 销 售 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 独 立 地 履 行 监 察、评 价、报 告、建 议 职 能 的，是 基 金 销 售 机 构 的 哪 个 部 门 的 职 能？()A.监 察 稽 核 部 门 B.法 律 合 规 部 门 C.财 务 部 门 D.信 息 技 术 控 制

28、部 门(66)资 本 证 券 持 有 人 有()。A.商 品 所 有 权 B.货 币 索 取 权 C.收 入 请 求 权 D.商 品 使 用 权(67)基 金 资 产 托 管 业 务 中 的()，即 基 金 托 管 人 按 规 定 为 基 金 资 产 设 立 独 立 的 账 户，保 证 基 金 所 有 财 产 的 安 全 完 整。A.资 产 保 管 B.资 金 清 算 C.资 产 核 算D.投 资 监 督(6 8)基 金 管 理 人 应 在 基 金 份 额 发 售 的()日 前，将 基 金 协 议、托 管 协 议 登 载 在 托 管 人 网 站 上。A.2B.3C.4D.6(6 9)以 下 有

29、 价 证 券 的 流 动 性 最 强()oA.凭 证 式 国 债 B.普 通 开 放 式 基 金 C.记 账 式 国 债 D.理 财 计 划(7 0)我 国 证 券 法 规 定，单 位 从 事 内 幕 交 易 的，除 对 直 接 负 责 的 主 管 人 员 和 其 他 直 接 负 责 人 员 给 予 警 告 之 外，还 应 对 其 的 处 罚 是()OA.处 以 三 万 元 以 上 十 万 元 以 下 的 罚 款B.处 以 三 万 元 以 上 三 十 万 元 以 下 的 罚 款 C.处 以 三 十 万 元 以 上 六 十 万 元 以 下 的 罚 款 D.处 以 五 十 万 元 以 上 八 十

30、万 元 以 下 的 罚 款(71)根 据 投 资 目 的 不 同，可 以 将 基 金 分 为()A.公 募 基 金 和 私 募 基 金 B.封 闭 式 基 金 和 开 放 式 基 金 C.成 长 型 基 金、收 入 型 基 金 和 平 衡 型 基 金 D.契 约 型 基 金 与 公 司 型 基 金(72)2023年 9 月，第 一 只 开 放 式 股 票 型 基 金()基 金 设 立，标 志 着 我 国 基 金 的 新 发 展。A.华 安 创 新 B.华 夏 回 报 C.博 时 价 值 增 长 D.南 方 绩 优 成 长(73)以 下 不 属 于 基 金 定 期 报 告 的 是()oA.基 金

31、 季 度 报 告 B.基 金 半 年 度 报 告 C.基 金 年 度 报 告 D.基 金 协 议 生 效 后 每 6 个 月 披 露 更 新 一 次 的 招 募 说 明 书（74）公 司 投 资 者 买 卖 基 金 份 额 获 得 的 差 价 收 入，应 并 入 公 司 的 应 纳 所 得 额，（）公 司 所 得 税。公 司 投 资 者 从 基 金 分 派 中 获 得 的 收 入，（）公 司 所 得 税。A.征 收，征 收 B.征 收，不 征 收 C.不 征 收，不 征 收 D.不 征 收，征 收（75）下 列 与 基 金 有 关 的 费 用 不 能 从 基 金 财 产 中 列 支 的 有（）

32、A.基 金 转 换 费 B.基 金 管 理 人 的 管 理 费 C.基 金 托 管 人 的 托 管 费D.销 售 服 务 费（76）我 国 证 券 市 场 监 管 框 架 中 执 行 自 律 管 理 职 能 的 机 构 是（）A.证 监 会 B.证 监 会 派 出 机 构 C.中 国 投 资 者 保 护 基 金 D.中 国 证 券 业 协 会 和 证 券 交 易 所（77）当 影 子 定 价 和 摊 余 成 本 定 价 法 拟 定 的 基 金 资 产 净 值 偏 离 度（）时，基 金 管 理 人 应 当 在 事 件 发 生 之 日 起（.）日 内 就 此 事 项 进 行 临 时 公 告。A.在

33、 0.25%0.5%之 间 时，1B.在 0.25%0.5%之 间 时，2C.绝 对 值 超 过 0.5%,1D.绝 对 值 超 过 0.5%,2（78）债 券 基 金 的 久 期 越 长，净 值 的 波 动 幅 度 久 越（）0A.小，高 B.大，高.C.小，低 D.大，低(79)以 下 不 可 从 基 金 中 列 支 的 费 用 是()。A.基 金 管 理 人 的 管 理 费 B.基 金 托 管 人 的 托 管 费 C.销 售 服 务 费 D.协 议 生 效 前 的 律 师 费(80)由 于 市 场 利 率 波 动 而 使 得 债 券 型 基 金 面 I 临 的 投 资 风 险 为()。A

34、.利 率 风 险 B.信 用 风 险 C.提 前 赎 回 风 险 D.通 货 膨 胀 风 险二、多 项 选 择 题。（共 40道，每 题 1分；下 列 每 小 题 中 有 四 个 备 选 项，其 中 至 少 有 一 项 符 合 题 意，请 将 符 合 题 意 的 选 项 相 应 的 序 号 填 写 在 题 目 空 白 处，选 错、漏 选、多 选、不 选，均 不 得 分。）（1）基 金 管 理 公 司 的 重 要 业 务 有：（）。A.基 金 管 理 业 务 B.受 托 资 产 管 理 业 务 C.基 金 销 售 业 务 D.基 金 宣 传（2）非 系 统 风 险 是 可 以 抵 消 或 者 分

35、 散 的，因 此 又 称 为“可 分 散 风 险”或“可 回 避 风 险”。非 系 统 性 风 险 涉 及（）。A.信 用 风 险 B.利 率 风 险 C.财 务 风 险 D.经 营 风 险（3）基 金 投 资 征 询 机 构 在 基 金 业 发 展 和 基 金 投 资 者 的 引 导 中 发 挥 着 积 极 作 用，其 具 体 表 现 为（）。A.建 议 策 划 的 作 用 B.优 化 基 金 选 择 的 作 用 C.进 一 步 挖 掘 基 金 信 息 的 作 用 D.加 强 投 资 者 教 育 的 作 用(4)我 国 基 金 业 在 金 融 体 系 中 的 地 位 和 作 用 有()0A.

36、改 变 了 社 会 传 统 的 理 财 观 念 和 理 财 方 式 B.有 力 地 推 动 了 资 本 市 场 的 制 度 改 革 C.促 进 了 金 融 体 系 改 革 的 深 化 D.促 进 了 社 会 保 障 体 系 的 改 革(5)基 金 的 运 作 信 息 披 露 涉 及()。A.基 金 净 值 公 告 B.基 金 定 期 报 告 C.基 金 上 市 交 易 公 告 书 D.基 金 协 议 成 立 公 告(6)基 金 管 理 公 司 的 投 资 决 策 委 员 会 的 职 能 涉 及 以 下 方 面()A.投 资 计 划 B.投 资 策 略C.投 资 细 节 D.投 资 目 的 和

37、原 则(7)金 融 衍 生 工 具 的 基 本 功 能 有()。A.套 期 保 值 功 能 B.价 格 发 现 功 能 C.投 机 功 能 D.套 利 功 能(8)契 约 型 基 金 和 公 司 型 基 金 相 比 较，不 同 之 处 重 要 表 现 在()。A.法 律 形 式 不 同 B.基 金 营 运 依 据 不 同 C.投 资 者 的 地 位 不 同 D.基 金 交 易 方 式 不 同(9)基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 的 原 则 除 合 法 性 原 则 和 完 整 性 原 则 外，还 涉 及：()。A.及 时 性 原 则 B.审 慎 性 原 则 C.有 效 性 原 则D.独

38、立 性 原 则(10)基 金 信 息 披 露 的 重 要 义 务 人 为()。A.基 金 管 理 人 B.基 金 托 管 人 C.证 券 交 易 所 D.基 金 份 额 持 有 人(11)我 国 基 金 信 息 披 露 制 度 体 系 可 分 为()层 次 A.国 家 法 律 B.部 门 规 章 C.规 范 性 文 献 D.自 律 性 规 则(12)公 募 基 金 重 要 具 有 如 下 特 性()。A.可 以 面 向 社 会 公 众 开 发 售 基 金 份 额 和 宣 传 推 广 B.基 金 募 集 对 象 不 固 定 C.投 资 金 额 规 定 低，适 宜 中 小 投 资 者 参 与D.必

39、 须 遵 守 基 金 法 律 和 法 规 的 约 束，并 接 受 监 管 部 门 的 严 格 监 管(13)关 于 QDII风 险 的 说 法，对 的 的 是()A.QDII基 金 在 全 球 范 围 内 进 行 资 产 配 置，会 面 临 国 内 基 金 所 没 有 的 汇 率 风 险。B.Q D H 基 金 管 理 者 海 外 市 场 管 理 经 验 丰 富，管 理 上 没 有 什 么 风 险。C.Q D H 面 临 国 别 风 险、新 兴 市 场 风 险 等 特 别 投 资 风 险。D.Q D H 基 金 的 流 动 性 风 险 也 需 要 注 意。(14)证 券 投 资 基 金 销 售

40、 业 务 信 息 管 理 平 台 管 理 规 定 中 规 定，关 于 信 息 管 理 平 台 的 应 用 系 统，需 要 备 案 的 事 项 涉 及()。A.系 统 的 升 级 B.系 统 重 大 升 级 C.年 度 技 术 风 险 评 估 的 报 告 D.系 统 投 入 使 用(15)构 成 五 位 一 体 的 监 督 管 理 框 架 的 组 成 部 分 的 是()A.中 国 证 监 会 及 其 派 出 机 构 执 行 集 中 统 一 的 行 政 监 督 管 理 职 能 B.证 券 业 协 会 和 证 券 交 易 所 执 行 行 业 自 律 管 理 职 能C.中 国 证 券 投 资 者 保

41、护 基 金 为 防 范 和 处 置 证 券 公 司 风 险、保 护 投 资 者 利 益，提 供 资 金 保 障 D.以 上 均 对 的(16)基 金 市 场 营 销 的 特 性 有()A.服 务 性 B.专 业 性 C.连 续 性 D.单 向 性(17)中 国 证 监 会 通 过 何 种 手 段 建 立 起 一 套 针 对 基 金 市 场 的 监 管 制 度?()A.建 立 良 好 有 序 的 竞 争 环 境 B.建 立 有 效 的 制 衡 机 制 C.设 定 机 构、人 员 和 产 品 的 准 人 标 准 D.不 断 提 高 监 管 水 平(18)基 金 宣 传 推 介 材 料 必 须 真

42、实、准 确，与 基 金 协 议、基 金 招 募 说 明 书 相 符，与 备 案 的 材 料 一 致，不 得 有 下 列 情 形()。A.虚 假 记 载、误 导 性 陈 述 或 者 重 大 漏 掉 B.预 测 该 基 金 的 证 券 投 资 业 绩C.违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 D.登 载 单 位 或 者 个 人 的 推 荐 性 文 字(19)基 金 代 销 机 构 的 发 展 对 基 金 的 作 用()。A.拓 宽 了 基 金 销 售 渠 道 B.给 投 资 者 申 购、赎 回 基 金 份 额 提 供 了 方 便 场 合 C.投 资 者 能 以 更 优 惠 的 价 格 申

43、购 基 金 D.有 助 于 投 资 者 选 择 更 适 合 的 自 身 风 险 偏 好 的 基 金(20)证 券 市 场 的 产 生 是()。A.市 场 经 济 发 展 到 一 定 阶 段 的 产 物 B.市 场 经 济 一 开 始 就 有 的 产 物 C.为 了 解 决 资 本 流 动 性 D.为 了 解 决 资 本 供 求 矛 盾(21)外 国 投 资 者 对 我 国 上 市 公 司 进 行 中 长 期 战 略 性 并 购 投 资 的 规 定 是()。A.公 司 已 经 完 毕 股 权 分 置 改 革 B.公 司 在 股 权 分 置 改 革 后 新 上 市 C.初 次 投 资 比 例 不

44、低 于 公 司 已 经 发 行 股 份 的 10%D.初 次 投 资 后 三 年 内 不 得 转 让(22)基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 投 资 运 作 的 监 督 重 要 涉 及()。A.基 金 投 资 范 围、投 资 对 象 的 监 督 B.对 基 金 投 融 资 比 例 的 监 督 C.基 金 投 资 严 禁 行 为 的 监 督 D.对 参 与 银 行 间 同 业 拆 借 市 场 交 易 的 监 督(23)哪 一 项 不 是 反 映 货 币 市 场 基 金 风 险 的 指 标：()A.投 资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 B.融 资 比 例 C.浮 动 利 率 债 券

45、 投 资 情 况 等 D.提 前 赎 回 风 险(24)下 列 关 于 基 金 的 交 易 价 格 与 基 金 资 产 净 值 叙 述 对 的 的 是()A.对 于 封 闭 式 基 金 而 言，交 易 价 格 与 基 金 的 份 额 资 产 净 值 毫 无 关 联 B.对 于 开 放 式 基 金 而 言，交 易 价 格 就 是 份 额 资 产 净 值 C.对 于 封 闭 式 基 金 而 言，交 易 价 格 虽 然 受 到 资 金 供 求 关 系 影 响 而 波 动，但 最 终 取 决 于 基 金 份 额 资 产 净 值 D.基 金 资 产 净 值 是 通 过 基 金 估 值 来 实 现 的(2

46、5)下 列 关 于 基 金 与 保 险 投 资 产 品 的 说 法，对 的 的 有()。A.基 金 的 预 期 收 益 高 于 保 险 投 资 产 品 B.保 险 投 资 产 品 将 客 户 支 付 的 保 费 大 部 分 用 于 为 客 户 提 供 未 来 的 保 障 C.基 金 是 以 获 取 投 资 收 益 为 重 要 目 的 的 商 品 D.封 闭 式 基 金 由 于 不 可 赎 回，其 流 动 性 不 及 保 险 投 资 产 品(26)下 列 关 于 投 资 管 理 业 务 具 体 实 行 程 序 叙 述 对 的 的 是()。A.研 究 部 整 合 公 司 内 外 研 究 力 量 进

47、 行 调 查 研 究，向 投 资 委 员 会 提 供 研 究 资 料 B.投 资 委 员 会 根 据 研 究 部 的 资 料 制 定 投 资 原 则 和 投 资 方 向，投 资 部 的 基 金 经 理 依 此 原 则 设 立 投 资 方 案，并 提 交 投 资 委 员 会 审 核 C.基 金 经 理 将 根 据 投 资 委 员 会 批 准 的 投 资 方 案 向 交 易 部 下 达 投 资 指 令 D.交 易 部 将 投 资 执 行 情 况 报 告 基 金 经 理 和 清 算 人 员，随 后 基 金 经 理 和 清 算 人 员 将 投 资 总 结 报 告 反 馈 投 资 委 员 会(27)依

48、据 证 券 投 资 基 金 销 售 合 用 性 指 导 意 见 中 关 于 基 金 销 售 合 用 性 的 指 导 原 则 和 管 理 制 度 的 规 定，基 金 销 售 机 构 在 实 行 基 金 销 售 合 用 性 的 过 程 中，应 遵 循 的 原 则 涉 及()。A.投 资 人 利 益 优 先 原 则B.全 面 性 原 则 C.客 观 性 原 则 D.及 时 性 原 则(28)基 金 协 议 是 约 定()权 利 义 务 关 系 的 重 要 法 律 1文 献。A.基 金 管 理 人 B.基 金 托 管 人 C.基 金 份 额 持 有 人 D.证 券 交 易 所(29)作 为 资 产 组

49、 合 的 股 票 型 基 金 与 股 票 相 比 存 在 几 点 不 同：()A.股 票 型 基 金 是 组 合 投 资，风 险 相 对 分 散 化，而 单 一 股 票 的 投 资 风 险 相 对 集 中，投 资 风 险 较 大。B.股 票 价 格 会 由 于 投 资 者 买 卖 股 票 数 量 的 大 小 和 强 弱 的 对 比 而 受 到 影 响；股 票 型 基 金 的 份 额 净 值 不 会 由 于 买 卖 数 量 或 者 申 购、赎 回 数 量 的 多 少 而 受 到 影 响。C.人 们 在 投 资 股 票 时，一 般 会 根 据 公 司 财 务 状 况、产 品 市 场 竞 争 力、赚

50、 钱 预 期、同 业 比 较 等 情 况 对 公 司 股 价 进 行 相 应 的 判 断，同 时 也 能 对 基 金 份 额 净 值 进 行 合 理 与 否 的 评 判。D.股 票 交 易 价 格 在 每 一 交 易 日 内 始 终 处 在 变 动 之 中；股 票 型 基 金 净 值 的 计 算 天 天 只 进 行 一 次，因 此 每 一 个 交 易 日 股 票 型 基 金 只 有 一 个 价 格。(30)基 金 的 运 作 重 要 涉 及：()A.基 金 营 销 B.基 金 募 集 与 交 易 C.基 金 投 资 运 作 D.基 金 后 台 管 理(31)基 金 的 重 要 收 益 来 源