2023年证券从业资格考试高频考点习题及答案.pdf

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1、2023年 证 券 从 业 资 格 考 试 高 频 考 点 习 题 及 答 案 L在 融 资 融 券 业 务 中，证 券 公 司 可 以 动 用 证 券 公 司 客 户 信 用 交 易 担 保 证 券 账 户 内 的 证 券 和 客 户 信 用 交 易 担 保 资 金 账 户 内 的 资 金 的 情 形 不 包 括（）o 2016年 5 月 真 题 A.为 其 他 客 户 做 不 超 过 1 个 月 的 融 券 业 务 B.收 取 客 户 应 当 归 还 的 资 金、证 券 C.为 客 户 进 行 融 资 融 券 交 易 的 结 算 D.收 取 客 户 应 当 支 付 的 利 息、费 用、税

2、款【答 案】：A【解 析】：根 据 证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 管 理 办 法，除 下 列 情 形 外，任 何 人 不 得 动 用 证 券 公 司 客 户 信 用 交 易 担 保 证 券 账 户 内 的 证 券 和 客 户 信 用 交 易 担 保 资 金 账 户 内 的 资 金：为 客 户 进 行 融 资 融 券 交 易 的 结 算；收 取 客 户 应 当 归 还 的 资 金、证 券；收 取 客 户 应 当 支 付 的 利 息、费 用、税 款；按 照 该 办 法 的 规 定 以 及 与 客 户 的 约 定 处 分 担 保 物；收 取 客户 应 当 支 付 的 违 约 金；客 户 提

3、 取 还 本 付 息、支 付 税 费 及 违 约 金 后 的 剩 余 证 券 和 资 金；法 律、行 政 法 规 和 该 办 法 规 定 的 其 他 情 形。2.下 列 关 于 流 通 国 债 和 非 流 通 国 债 的 说 法 正 确 的 有（）oI.流 通 国 债 可 以 自 由 转 让，转 让 价 格 取 决 于 市 场 利 率 II.流 通 国 债 的 转 让 一 般 在 证 券 市 场 上 进 行 III.非 流 通 国 债 不 能 自 由 转 让，通 常 需 记 名 IV.非 流 通 国 债 的 发 行 对 象 有 的 是 个 人，有 的 是 一 些 特 殊 的 机 构 A.I、I

4、IB.m、ivc.I、inD.IK IV【答 案】：D【解 析】：I 项，流 通 国 债 的 转 让 价 格 取 决 于 对 该 国 债 的 供 给 与 需 求；in项，非 流 通 国 债 不 能 自 由 转 让，可 以 记 名，也 可 以 不 记 名。3.从 事 中 间 介 绍 业 务 的 证 券 公 司 应 当 在 其 经 营 场 所 显 著 位 置 或 者 其 网 站，公 开 从 事 介 绍 业 务 的 管 理 人 员 和 业 务 人 员 的（）。A.名 单 和 执 业 证 书 号 B.名 单 和 照 片 C.照 片 和 执 业 证 书 号 D.名 单 和 业 务 岗 位【答 案】：B【

5、解 析】：证 券 公 司 应 当 在 其 经 营 场 所 显 著 位 置 或 者 其 网 站，公 开 下 列 信 息：受 托 从 事 的 介 绍 业 务 范 围；从 事 介 绍 业 务 的 管 理 人 员 和 业 务 人 员 的 名 单 和 照 片；期 货 公 司 期 货 保 证 金 账 户 信 息、期 货 保 证 金 安 全 存 管 方 式；客 户 开 户 和 交 易 流 程、出 入 金 流 程；交 易 结 算 结 果 查 询 方 式；中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 信 息。4.债 券 贴 现 率 是 投 资 者 对 该 债 券 要 求 的 最 低 回 报 率，也 被 称 为 必 要

6、 回 报 率。债 券 必 要 报 酬 率 为（）之 和。I.票 面 利 率 I I.预 期 通 货 膨 胀 率 in.风 险 溢 价 I V.真 实 无 风 险 收 益 率A.I、II、IIIB.I、IK IVC.IK IIL WD.i、in、iv【答 案】：c【解 析】：必 要 回 报 率 其 计 算 公 式 为：债 券 必 要 回 报 率=真 实 无 风 险 收 益 率+预 期 通 货 膨 胀 率+风 险 溢 价 真 实 无 风 险 收 益 率 是 指 真 实 资 本 的 无 风 险 回 报 率，理 论 上 由 社 会 资 本 平 均 回 报 率 决 定。预 期 通 货 膨 胀 率 是 对

7、 未 来 通 货 膨 胀 率 的 估 计 值。风 险 溢 价 根 据 各 种 债 券 的 风 险 大 小 而 定，是 投 资 者 因 承 担 投 资 风 险 而 获 得 的 补 偿。5.()是 指 证 券 公 司 接 受 委 托，按 照 约 定 向 客 户 提 供 涉 及 证 券 及 证 券 相 关 产 品 的 投 资 建 议 服 务，辅 助 客 户 作 出 投 资 决 策，并 直 接 或 者 间 接 获 取 经 济 利 益 的 经 营 活 动。2014年 9 月 真 题 A.证 券 投 资 顾 问 业 务B.证 券 经 纪 业 务 C.财 务 顾 问 业 务 D.证 券 资 产 管 理 业

8、务【答 案】：A【解 析】：证 券 投 资 顾 问 业 务 是 指 证 券 公 司、证 券 投 资 咨 询 机 构 接 受 客 户 委 托，按 照 约 定，向 客 户 提 供 涉 及 证 券 及 证 券 相 关 产 品 的 投 资 建 议 服 务，辅 助 客 户 作 出 投 资 决 策，并 直 接 或 者 间 接 获 取 经 济 利 益 的 经 营 活 动。6.基 金 托 管 人 应 当 对 基 金 的（）出 具 意 见。2016年 7 月 真 题 I.基 金 财 务 会 计 报 告 II.中 期 基 金 报 告 III.年 度 基 金 报 告 IV.基 金 持 有 人 资 信 情 况 报 告

9、 A.I、II、IVB.n、IIL IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答 案】：c【解 析】：根 据 证 券 投 资 基 金 法，基 金 托 管 人 应 履 行 对 基 金 财 务 会 计 报 告、中 期 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 的 职 责。7.基 金 托 管 人 的 工 作 不 包 括（）oA.复 核 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 的 业 绩 表 现 B.基 金 募 集 失 败 返 还 投 资 人 资 金 C.按 规 定 召 集 持 有 人 大 会 D.复 核 基 金 资 产 净 值【答 案】：B【解 析】：根 据 证 券 投 资 基 金 法 第 三 十

10、 七 条，基 金 托 管 人 应 当 履 行 的 职 责 包 括：安 全 保 管 基 金 财 产；按 照 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证券 账 户；对 所 托 管 的 不 同 基 金 财 产 分 别 设 置 账 户，确 保 基 金 财 产 的 完 整 与 独 立；保 存 基 金 托 管 业 务 活 动 的 记 录、账 册、报 表 和 其 他 相 关 资 料；按 照 基 金 合 同 的 约 定，根 据 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令，及 时 办 理 清 算、交 割 事 宜；办 理 与 基 金 托 管 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项；对 基

11、金 财 务 会 计 报 告、中 期 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见；复 核、审 查 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 申 购、赎 回 价 格；按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会；按 照 规 定 监 督 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作；国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 规 定 的 其 他 职 责。B项 属 于 基 金 管 理 人 的 职 责。8.当 可 转 换 债 券 持 有 人 行 使 转 换 权 后，（）。2014年 9 月 真 题 A.公 司 实 收 资 本 不 变，总 股 增 加 B.公 司

12、实 收 资 本 增 加，总 股 份 数 不 变 C.公 司 实 收 资 本 和 总 股 份 数 增 加 D.公 司 实 收 资 本 和 总 股 份 数 不 变【答 案】：C【解 析】：当 可 转 债 持 有 人 行 使 转 换 权 时，可 转 换 债 券 转 换 为 股 票，公 司 收 回 并注 销 发 行 的 可 转 债，同 时 发 行 新 股。此 时，公 司 的 实 收 资 本 和 股 份 总 数 增 加。9.常 见 的 直 接 融 资 方 式 有（）。I.银 行 信 用 融 资 I I.商 业 信 用 融 资 H L 股 票 市 场 融 资 I V.风 险 投 资 融 资 A.I、I I

13、、IIIB.I、IK IVc.I I、in、wD.I、III、IV【答 案】：C【解 析】：常 见 的 直 接 融 资 方 式 主 要 包 括 股 票 市 场 融 资、债 券 市 场 融 资、风 险 投 资 融 资、商 业 信 用 融 资、民 间 借 贷 等。银 行 信 用 融 资 属 于 间 接 融 资。10.股 票 是（）签 发 的 证 明 股 东 所 持 股 份 的 凭 证。2018年 3 月 真 题 A.股 份 有 限 公 司 B.合 伙 企 业 C.个 人 独 资 企 业 D.有 限 责 任 公 司【答 案】：A【解 析】：股 票 是 股 份 有 限 公 司 签 发 的 用 以 证

14、明 股 东 所 持 股 份 的 凭 证，它 是 一 种 有 价 证 券。股 份 有 限 公 司 将 其 资 本 划 分 为 金 额 相 等 的 股 份，而 公 司 股 份 采 取 股 票 的 形 式。11.下 列 描 述 不 属 于 融 资 融 券 业 务 范 畴 的 是（）。2013年 9 月 真 题 A.证 券 公 司 向 客 户 出 借 标 的 证 券 供 其 卖 出 B.客 户 向 证 券 公 司 交 存 相 应 的 担 保 物 C.融 资 方 通 过 结 算 参 与 人 申 报 提 交 质 押 券 D.证 券 公 司 向 客 户 出 借 资 金 供 其 买 入 标 的 证 券【答 案

15、】：C【解 析】：融 资 融 券 业 务 是 指 证 券 公 司 向 客 户 出 借 资 金 供 其 买 入 证 券 或 者 出 借 证 券 供 其 卖 出，并 由 客 户 交 存 相 应 担 保 物 的 经 营 活 动。12.证 券 经 纪 业 务 运 营 管 理 的 主 要 内 容 包 括（）。2017年 9 月 真 题 I.账 户 管 理（包 括 证 券 账 户 和 资 金 账 户 管 理）n.证 券 委 托 买 卖 in.资 产 托 管 IV.适 当 性 管 理 A.I、n、III、IVB.I、II.IVC.I、II、IIID.IIL IV【答 案】：A【解 析】：经 纪 业 务 运

16、营 管 理 的 主 要 内 容 包 括：账 户 管 理、信 息 了 解、适 当 性 管理、交 易 委 托、交 易 席 位 与 交 易 单 元、异 常 交 易 行 为 管 理、资 产 托 管、佣 金 管 理、转 销 户、回 访 与 投 诉 等 业 务 内 容。13.在 国 内 创 业 板 首 次 公 开 发 行 股 票 并 上 市 的 发 行 人，其 最 近 一 期 末 净 资 产 应 不 少 于（）万 元。2017年 6 月 真 题 A.3000B.2000C.1000D.5000【答 案】：B【解 析】：根 据 首 次 公 开 发 行 股 票 并 在 创 业 板 上 市 管 理 办 法，首

17、次 公 开 发 行 股 票 并 在 创 业 板 上 市 应 符 合 以 下 条 件：发 行 人 是 依 法 设 立 且 持 续 经 营 三 年 以 上 的 股 份 有 限 公 司。有 限 责 任 公 司 按 原 账 面 净 资 产 值 折 股 整 体 变 更 为 股 份 有 限 公 司 的，持 续 经 营 时 间 可 以 从 有 限 责 任 公 司 成 立 之 日 起 计 算；最 近 两 年 连 续 盈 利，最 近 两 年 净 利 润 累 计 不 少 于 一 千 万 元；或 者 最 近 一 年 盈 利，最 近 一 年 营 业 收 入 不 少 于 五 千 万 元，净 利 润 以 扣 除 非 经

18、常 性 损 益 前 后 孰 低 者 为 计 算 依 据；最 近 一 期 末 净 资 产 不少 于 二 千 万 元，且 不 存 在 未 弥 补 亏 损；发 行 后 股 本 总 额 不 少 于 三 千 万 元。14.2004年 5 月，经 国 务 院 批 准，（）批 复 同 意，深 圳 证 券 交 易 所 在 主 板 市 场 内 设 立 中 小 企 业 板 块 市 场。2014年 1 1月 真 题 A.深 圳 市 政 府 B.中 国 证 监 会 C.中 国 证 券 登 记 结 算 公 司 D.中 国 证 券 业 协 会【答 案】：B【解 析】：出 于 为 主 业 突 出、具 有 成 长 性 和 科

19、 技 含 量 的 中 小 企 业 提 供 直 接 融 资 平 台 的 目 的，2004年 5 月，经 国 务 院 批 准，中 国 证 监 会 批 复 同 意，深 圳 证 券 交 易 所 在 主 板 市 场 内 设 立 中 小 企 业 板 块 市 场。15.在 证 券 经 纪 业 务 营 销 中，客 户 服 务 主 要 包 括（）。I.客 户 招 揽 I I.交 易 通 道 服 务 H L 信 息 咨 询 服 务I V.其 他 附 加 服 务 A.I、IK IIIB.Ik IIL IVC.I、II.IVD.i、in、iv【答 案】：B【解 析】：客 户 服 务 是 证 券 公 司 营 销 的 重

20、 要 组 成 部 分，贯 穿 于 证 券 公 司 营 销 活 动 的 始 终。在 证 券 经 纪 业 务 营 销 中，客 户 服 务 主 要 包 括 交 易 通 道 服 务、有 形 服 务 和 信 息 咨 询 服 务 等 附 加 服 务。16.关 于 外 汇 期 货，下 列 叙 述 不 正 确 的 是()oA.外 汇 期 货 是 以 外 汇 为 基 础 工 具 的 期 货 合 约 B.外 汇 期 货 主 要 用 于 规 避 外 汇 风 险 C.外 汇 期 货 交 易 由 19 72年 芝 加 哥 商 业 交 易 所(C M E)所 属 的 国 际 货 币 市 场(I M M)率 先 推 出 D

21、.外 汇 期 货 主 要 用 于 规 避 利 率 风 险【答 案】：D【解 析】：外 汇 期 货 又 称 货 币 期 货，是 以 外 汇 为 基 础 工 具 的 期 货 合 约，是 金 融 期 货 中 最 先 产 生 的 品 种，主 要 用 于 规 避 外 汇 风 险。外 汇 期 货 交 易 自 1972年 在 芝 加 哥 商 业 交 易 所 所 属 的 国 际 货 币 市 场（IMM）率 先 推 出 后 得 到 了 迅 速 发 展。利 率 期 货 主 要 是 为 了 规 避 利 率 风 险 而 产 生 的。17.下 列 关 于 有 限 责 任 公 司 的 说 法，错 误 的 是（）。2 0

22、1 5年 1 1月 真 A.两 个 以 上 的 国 有 企 业 或 者 两 个 以 上 的 其 他 国 有 投 资 主 体 投 资 设 立 的 有 限 责 任 公 司，其 董 事 会 成 员 中 应 当 有 公 司 职 工 代 表 B.国 有 独 资 公 司 的 董 事 会 成 员 应 当 有 公 司 职 工 代 表 C.普 通 有 限 责 任 公 司 的 董 事 会 成 员 中 可 以 不 包 括 公 司 职 工 代 表 D.监 事 会 应 当 包 括 适 当 比 例 的 公 司 职 工 代 表，其 中 职 工 代 表 的 比 例 不 得 低 于 二 分 之 一，具 体 比 例 由 公 司

23、章 程 规 定【答 案】：D【解 析】：D项，监 事 会 应 当 包 括 股 东 代 表 和 适 当 比 例 的 公 司 职 工 代 表，其 中 职 工 代 表 的 比 例 不 得 低 于 三 分 之 一，具 体 比 例 由 公 司 章 程 规 定。18.中 国 证 监 会 及 其 派 出 机 构 在 对 证 券 公 司 信 息 技 术 管 理 及 服 务 活 动 的 监 管 过 程 中，可 以 采 用（）等 方 式 开 展 现 场 检 查 及 非 现 场 检 查。I.信 息 技 术 风 险 评 估 II.漏 洞 扫 描 III.渗 透 测 试 IV.事 件 模 拟 A.I、II、IIIB.I

24、、IK IVC.I、III、IVD.n、in、w【答 案】：A【解 析】：中 国 证 监 会 及 其 派 出 机 构 在 对 证 券 公 司 信 息 技 术 管 理 及 服 务 活 动 的 监 管 过 程 中，可 以 采 用 渗 透 测 试、漏 洞 扫 描 及 信 息 技 术 风 险 评 估 等 方 式 开 展 现 场 检 查 及 非 现 场 检 查。证 券 公 司 应 当 予 以 配 合，如 实 提 供 有 关 文 件、资 料，不 得 拒 绝、阻 碍 或 隐 瞒。19.证 券 公 司 员 工 或 其 经 纪 人 在 执 业 过 程 中 禁 止（）。I.接 受 客 户 的 全 权 委 托 II

25、.对 客 户 买 卖 证 券 承 诺 收 益 或 赔 偿 III.为 获 取 交 易 佣 金 或 其 他 利 益，诱 导 客 户 进 行 不 必 要 的 证 券 买 卖 W.侵 占、损 害 客 户 的 合 法 权 益，挪 用 客 户 的 资 金 或 证 券 A.IIL IVB.I、II、in、IVc.n、IIID.I、II【答 案】：B【解 析】：根 据 证 券 业 从 业 人 员 执 业 行 为 准 则 第 十 二 条，证 券 公 司 的 从 业 人 员 特 定 禁 止 行 为 包 括：代 理 买 卖 或 承 销 法 律 规 定 不 得 买 卖 或 承 销 的证 券；违 规 向 客 户 提

26、供 资 金 或 有 价 证 券；侵 占 挪 用 客 户 资 产 或 擅 自 变 更 委 托 投 资 范 围；在 经 纪 业 务 中 接 受 客 户 的 全 权 委 托；对 外 透 露 自 营 买 卖 信 息，将 自 营 买 卖 的 证 券 推 荐 给 客 户，或 诱 导 客 户 买 卖 该 种 证 券；中 国 证 监 会、协 会 禁 止 的 其 他 行 为。20.中 国 证 券 业 协 会 依 法 对 证 券 评 级 业 务 活 动 进 行（）管 理。A.自 律 B.监 督 C.备 案 D.审 批【答 案】：A【解 析】：中 国 证 监 会 对 资 信 评 级 机 构 从 事 证 券 市 场

27、资 信 评 级 业 务 进 行 监 督 管 理。中 国 证 券 业 协 会 依 法 对 证 券 评 级 业 务 活 动 进 行 自 律 管 理。证 券 评 级 机 构 应 当 自 取 得 证 券 评 级 业 务 许 可 之 日 起 2 0 日 内，将 其 信 用 等 级 划 分 及 定 义、评 级 方 法、评 级 程 序 报 中 国 证 券 业 协 会 备 案，并 通 过 中 国 证 券 业 协 会 网 站、本 机 构 网 站 及 其 他 公 众 媒 体 向 社 会 公 告。21.证 券 公 司 接 受 证 券 买 卖 的 委 托，应 当 根 据 委 托 书 载 明 的（）等，按 照 交 易

28、规 则 代 理 买 卖 证 券，如 实 进 行 交 易 记 录。2014年 9 月 真 题 I.买 卖 数 量 II.出 价 方 式 III.证 券 名 称 W.价 格 幅 度 A.I、IIIB.I、IK IVC.I、II、III、IVD.II.III【答 案】：C【解 析】：根 据 证 券 法 第 一 百 三 十 三 条 规 定，证 券 公 司 接 受 证 券 买 卖 的 委 托,应 当 根 据 委 托 书 载 明 的 证 券 名 称、买 卖 数 量、出 价 方 式、价 格 幅 度 等,按 照 交 易 规 则 代 理 买 卖 证 券，如 实 进 行 交 易 记 录；买 卖 成 交 后，应 当

29、 按 照 规 定 制 作 买 卖 成 交 报 告 单 交 付 客 户。22.证 券 投 资 基 金 法 规 定，依 法 收 缴 的 罚 款、罚 金 和 没 收 的 违 法 所 得，应 当（）o 2016年 7 月 真 题 A.扣 除 处 罚 决 定 机 关 为 此 付 出 的 费 用 后，剩 余 部 分 上 缴 国 库 B.全 部 上 缴 国 库 C.由 处 罚 决 定 机 关 作 办 公 经 费 D.由 本 级 政 府 财 政 部 门 列 为 本 级 财 政 部 门 收 入【答 案】：B【解 析】：根 据 证 券 投 资 基 金 法，基 金 管 理 人、基 金 托 管 人、基 金 服 务 机

30、 构 应 当 承 担 的 民 事 赔 偿 责 任 和 缴 纳 的 罚 款、罚 金，由 基 金 管 理 人、基 金 托 管 人、基 金 服 务 机 构 以 其 固 有 财 产 承 担。依 法 收 缴 的 罚 款、罚 金 和 没 收 的 违 法 所 得，应 当 全 部 上 缴 国 库。23.国 际 债 券 在 国 际 市 场 发 行，其 计 价 货 币 往 往 是 国 际 通 用 货 币，一 般 以（）为 主。2017年 4 月 真 题 I,美 元 I I.日 元 III.英 镑 IV.瑞 士 法 郎A.I、II、IIIB.i、n、in、ivc.i、wD.IIL IV【答 案】：B【解 析】：国

31、际 债 券 在 国 际 市 场 上 发 行，因 此 其 计 价 货 币 往 往 是 国 际 通 用 货 币，一 般 以 美 元、英 镑、欧 元、日 元 和 瑞 士 法 郎 为 主。这 样，发 行 人 筹 集 到 的 资 金 是 一 种 可 通 用 的 外 汇 资 金。24.证 券 包 销 方 式 可 分 为（）。2017年 6 月 真 题 I.全 额 包 销 方 式 II.余 额 包 销 方 式 III.比 例 包 销 方 式 IV.备 兑 包 销 方 式 A.II、IIL IVB.I、IIc.I、in、IVD.I、II、IIL IV【答 案】：B【解 析】：证 券 包 销，指 证 券 公 司

32、 将 发 行 人 的 证 券 按 照 协 议 全 部 购 入 或 者 在 承 销 期 结 束 时 将 售 后 剩 余 证 券 全 部 自 行 购 入 的 承 销 方 式，前 者 为 全 额 包 销，后 者 为 余 额 包 销。2 5.证 券 公 司 的 内 部 控 制 应 当 渗 透 到（）等 各 个 环 节，确 保 不 存 在 内 部 控 制 的 空 白 或 漏 洞。I.执 行 II.反 馈 III.决 策 IV.监 督 A.I、II、III、IVB.I、IK IIIC.I IVD.n、in、iv【答 案】：A【解 析】：证 券 公 司 的 内 部 控 制 应 当 做 到 事 前、事 中、事

33、 后 控 制 相 统 一；覆 盖 证 券 公 司 的 所 有 业 务、部 门 和 人 员，渗 透 到 决 策、执 行、监 督、反 馈 等 各 个 环 节，确 保 不 存 在 内 部 控 制 的 空 白 或 漏 洞。26.下 列 关 于 国 债 销 售 价 格 的 说 法 中 正 确 的 是（）。I.在 传 统 的 行 政 分 配 和 承 购 包 销 的 方 式 下，国 债 按 规 定 以 面 值 出 售,不 存 在 承 销 商 确 定 销 售 价 格 的 问 题 II.在 现 行 多 种 价 格 的 公 开 招 标 方 式 下，每 个 承 销 商 的 中 标 价 格 与 财 政 部 按 市 场

34、 情 况 和 投 标 情 况 确 定 的 发 售 价 格 是 有 差 异 的 III.目 前，财 政 部 要 求 国 债 承 销 商 以 中 标 价 格 分 销 国 债 IV.目 前，财 政 部 允 许 承 销 商 在 发 行 期 内 自 定 销 售 价 格，随 行 就 市 发 行 A.I、II、IVB.I、IK IIIC.n、IIL WD.I、III、IV【答 案】：A【解 析】：储 蓄 国 债 在 发 行 期 内 按 面 值 向 个 人 发 行，发 行 价 格 与 销 售 价 格 发 行 是 确 定 的。记 账 式 国 债 通 过 竞 争 性 招 标 发 行，采 用 单 一 价 格、多 重

35、 价 格、混 合 式 的 招 标 方 式 确 定 中 标 价 格，中 标 价 格 与 财 政 部 向 承 销 商 收 取 的 发 售 价 格 可 能 不 同。若 按 发 售 价 格 向 投 资 者 销 售 国 债，承 销 商 可 能 亏 损，因 此 财 政 部 允 许 承 销 商 在 发 行 期 内 自 定 销 售 价 格，随 行 就 市 发 行。27似 下 属 于 中 央 银 行 负 债 类 业 务 的 是（）。1.储 备 货 币 II.对 其 他 金 融 性 公 司 债 权 III.不 计 入 储 备 货 币 的 金 融 公 司 存 款 IV.政 府 存 款 A.I、II、IIIB.I、I

36、I、IVC.II、III、WD.I、III、IV【答 案】：D【解 析】：中 央 银 行 负 债 业 务 包 括 储 备 货 币、不 计 入 储 备 货 币 的 金 融 公 司 存 款、发 行 债 券、政 府 存 款、国 外 负 债、自 有 资 金 和 其 他 负 债。对 其 他 金 融 性 公 司 债 权 属 于 中 央 银 行 资 产 类 业 务。28.下 列 说 法 错 误 的 是（）。2014年 3 月 真 题 A.金 融 远 期 合 约 根 据 交 易 双 方 需 求 在 场 外 市 场 协 商 确 定 B.在 交 易 所 交 易 的 期 权 分 为 标 准 化 期 权 和 奇 异

37、型 期 权 两 大 类 C.我 国 商 业 银 行 销 售 的“挂 钩 理 财 产 品”本 质 上 是 结 构 化 金 融 衍 生 工 具 D.金 融 互 换 是 最 基 础 的 金 融 衍 生 工 具 之 一【答 案】：B【解 析】：B项，标 准 化 期 权 和 权 证 是 在 交 易 所 交 易 的，奇 异 型 期 权 是 在 场 外 交 易 的。29.基 金 募 集 期 届 满，基 金 不 满 足 有 关 募 集 要 求 的，基 金 募 集 失 败。基 金 募 集 失 败，基 金 管 理 人 应 以 固 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用，并 在

38、基 金 募 集 期 限 届 满 后（）日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项，并 加 计 银 行 同 期 存 款 利 息。A.15B.20C.25D.30【答 案】：D【解 析】：基 金 募 集 期 限 届 满，基 金 不 满 足 有 关 募 集 要 求 的，基 金 募 集 失 败。基 金 募 集 失 败，基 金 管 理 人 应 当 以 固 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 产 生 的 债 务 和 费 用，并 在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 3 0 日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项,并 加 计 银 行 同 期 存 款 利 息。30.关 于 证 券 公

39、 司 提 供 中 间 介 绍 业 务（I B 业 务），以 下 说 法 正 确 的 是（）2015年 3 月 真 题 A.证 券 公 司 在 中 间 介 绍 业 务 中 可 以 直 接 代 理 客 户 进 行 期 货 交 易 B.证 券 公 司 代 期 货 公 司 收 取 的 保 证 金 应 当 立 即 划 至 期 货 公 司 账 户 C.证 券 公 司 中 间 介 绍 业 务 起 源 于 英 国 D.证 券 公 司 协 助 办 理 开 户 手 续【答 案】：D【解 析】：A 项，证 券 公 司 不 得 代 理 客 户 进 行 期 货 交 易、结 算 或 者 交 割；B 项，证 券 公 司 不

40、 得 代 期 货 公 司、客 户 收 付 期 货 保 证 金，不 得 利 用 证 券 资 金 账 户 为 客 户 存 取、划 转 期 货 保 证 金；C 项，IB业 务 起 源 于 美 国。31.下 列 关 于 跟 踪 评 级 的 陈 述，错 误 的 是（）。A.如 果 未 能 及 时 公 布 跟 踪 评 级 结 果，证 券 评 级 机 构 应 当 披 露 其 原 因 B.证 券 评 级 机 构 应 当 在 受 评 证 券 存 续 期 内 每 年 至 少 出 具 两 次 定 期 跟 踪 评 级 报 告 C.证 券 评 级 机 构 应 明 确 不 定 期 跟 踪 评 级 的 启 动 程 序 与

41、条 件 D.证 券 评 级 机 构 应 持 续 跟 踪 评 级 对 象 的 政 策 环 境、行 业 风 险、经 营 策 略、财 务 状 况 等 因 素 的 重 大 变 化【答 案】：B【解 析】：在 评 级 对 象 有 效 存 续 期 内，证 券 评 级 机 构 应 持 续 跟 踪 评 级 对 象 的 政 策 环 境、行 业 风 险、经 营 策 略、财 务 状 况 等 因 素 的 重 大 变 化，及 时 分 析 该 变 化 对 评 级 对 象 信 用 等 级 的 影 响，出 具 定 期 或 不 定 期 跟 踪 评 级 报 告。证 券 评 级 机 构 应 当 在 受 评 证 券 存 续 期 内

42、每 年 至 少 出 具 一 次 定 期 跟 踪 评 级 报 告。如 果 未 能 及 时 公 布 跟 踪 评 级 结 果，证 券 评 级 机 构 应 当 披 露 其 原 因，并 说 明 跟 踪 评 级 结 果 的 公 布 时 间。证 券 评 级 机 构 应 明 确 不 定 期 跟 踪 评 级 的 启 动 程 序 与 条 件，并 及 时 公 布 不 定 期 跟 踪 评 级 结 果。32.客 户 在 从 事 融 资 融 券 交 易 期 间，可 能 面 临 的 风 险 或 损 失 包 括（）o2014年 6 月 真 题 I.融 资 利 率 或 融 券 费 率 大 幅 降 低，客 户 将 面 临 融 资

43、 融 券 成 本 增 加 的 风 险 II.担 保 物 被 强 制 平 仓 的 风 险 III.因 标 的 证 券 终 止 上 市，被 证 券 公 司 提 前 了 结 融 资 融 券 交 易 的 风 险 I V.因 融 资 融 券 标 的 证 券 范 围 调 整，被 证 券 公 司 提 前 了 结 融 资 融 券 交 易 的 风 险 A.I、II、IIIB.i、n、wc.i、in、ivD.n、in、iv【答 案】：D【解 析】：i 项，为 了 使 客 户 充 分 了 解 融 资 融 券 交 易 风 险，证 券 公 司 应 制 定 融 资 融 券 交 易 风 险 揭 示 书，向 客 户 充 分

44、揭 示 融 资 融 券 交 易 存 在 的 风 险,其 中 包 括 提 示 客 户 在 从 事 融 资 融 券 交 易 期 间，如 果 中 国 人 民 银 行 规 定 的 同 期 金 融 机 构 贷 款 基 准 利 率 调 高，证 券 公 司 将 相 应 调 高 融 资 利 率 或 融 券 费 率，客 户 将 面 临 融 资 融 券 成 本 增 加 的 风 险。33.证 券 公 司 自 营 业 务 部 门 的 职 责 不 包 括（）。2015年 11月 真 题 I.自 营 账 户 开 户 II.自 营 账 户 使 用 登 记 III.自 营 账 户 销 户 IV.自 营 业 务 所 需 资 金

45、 的 调 度 A.I、IIL IVB.I、n、in、ivC.I、IID.ii、in、iv【答 案】：B【解 析】：根 据 证 券 公 司 证 券 自 营 业 务 指 引 第 九 条，自 营 业 务 必 须 以 证 券 公 司 自 身 名 义、通 过 专 用 自 营 席 位 进 行，并 由 非 自 营 业 务 部 门 负 责 自 营 账 户 的 管 理，包 括 开 户、销 户、使 用 登 记 等。根 据 该 指 引 第 十 条,加 强 自 营 业 务 资 金 的 调 度 管 理 和 自 营 业 务 的 会 计 核 算，由 非 自 营 业 务 部 门 负 责 自 营 业 务 所 需 资 金 的 调

46、 度。34.中 央 银 行 作 为 证 券 发 行 主 体，主 要 涉 及（）。2018年 3 月 真 题 I.有 投 票 权 的 股 票 II.中 央 银 行 股 票 III.出 于 调 控 货 币 供 给 量 目 的 而 发 行 的 特 殊 债 券 IV.长 期 政 府 债 券 A.II、IVB.Ilk IVC.I、II IIID.II.Ill【答 案】：D【解 析】：中 央 银 行 作 为 证 券 发 行 主 体，主 要 涉 及 两 类 证 券。第 一 类 是 中 央 银 行 股 票。在 一 些 国 家（例 如 美 国），中 央 银 行 采 取 了 股 份 制 组 织 结 构，通 过 发

47、 行 股 票 募 集 资 金，但 是，中 央 银 行 的 股 东 并 不 享 有 决 定 中 央 银 行 政 策 的 权 利，只 能 按 期 收 取 固 定 的 红 利，其 股 票 类 似 于 优 先 股。第 二 类 是 中 央 银 行 出 于 调 控 货 币 供 给 量 目 的 而 发 行 的 特 殊 债 券。35.债 券 基 金 对（）的 投 资 者 具 有 较 强 的 吸 引 力。2014年 1 1月 真 题 A.追 求 短 期 收 益 B.追 求 高 收 益 C.偏 好 高 风 险 高 收 益 D.追 求 稳 定 收 益【答 案】：D【解 析】：债 券 基 金 主 要 以 债 券 为

48、投 资 对 象，因 此 对 追 求 稳 定 收 入 的 投 资 者 具 有 较 强 的 吸 引 力。债 券 基 金 的 波 动 性 通 常 要 小 于 股 票 基 金，因 此 常 常 被 投 资 者 认 为 是 收 益、风 险 适 中 的 投 资 工 具。36.按 照 法 律 关 系 的 主 体 数 量，可 以 将 法 律 关 系 分 为 双 边 法 律 关 系 与 多 边 法 律 关 系。下 列 选 项 中，属 于 双 边 法 律 关 系 的 是（）。I.民 事 借 贷 中 的 债 权、债 务 法 律 关 系 I I.民 事 诉 讼 中 的 原、被 告 之 间 的 诉 讼 法 律 关 系 i

49、 n.股 份 有 限 公 司 各 股 东 之 间 的 法 律 关 系 I V.劳 务 派 遣 中 的 劳 务 派 遣 法 律 关 系 A.I、wB.I、n.IVC.I、IID.I、I I、IIL IV【答 案】：C【解 析】：双 边 法 律 关 系 是 指 在 特 定 的 双 方 法 律 主 体 之 间 存 在 的 权 利 义 务 关 系，如 民 事 借 贷 中 的 债 权、债 务 法 律 关 系，民 事 诉 讼 中 的 原、被 告 之 间 的 诉 讼 法 律 关 系。多 边 法 律 关 系 是 指 在 三 个 或 三 个 以 上 法 律 主 体 之 间 存 在 的 权 利 义 务 关 系，如

50、 股 份 有 限 公 司 各 股 东 之 间 的 法 律 关 系、劳 务 派 遣 中 的 劳 务 派 遣 法 律 关 系。37.国 有 独 资 公 司 属 于 特 殊 的（）。A.有 限 责 任 公 司 B.一 人 有 限 责 任 公 司 C.股 份 有 限 公 司 D.个 人 独 资 企 业【答 案】：A【解 析】：根 据 公 司 法 第 六 十 四 条，国 有 独 资 公 司，是 指 国 家 单 独 出 资、由 国 务 院 或 者 地 方 人 民 政 府 授 权 本 级 人 民 政 府 国 有 资 产 监 督 管 理 机 构 履 行 出 资 人 职 责 的 有 限 责 任 公 司。38.负