公司风险合规部季度工作总结(5篇).docx

《公司风险合规部季度工作总结(5篇).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《公司风险合规部季度工作总结(5篇).docx（24页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 公司风险合规部季度工作总结(5篇) 20_年，我特别荣幸地参加了银保/个贷保证险部这个布满了分散力和朝气的暖和大家庭。这一年里，在公司领导的指导下，和同事的帮忙与协作下，我在工作中学习，在沟通中成长。现将一年的工作学习和思想状况作一总结汇报，以便来年更进一步，有所提高。 今年4月我由_营销效劳部来到的咱们部门，主要负责个贷险业务的录单、出单、电话还款提示、逾期客户催收、借款结清客户的退费处理及业务档案的治理工作。非车险业务对于我来说并不生疏，以前也接触过，然而非车险业务出单却从来没有过尝试，对于我来说是一个新的挑战，有挑战就有成就感，在_的急躁教育下，在_的热忱帮忙下，用了两天的时间我根本学

2、会了录单工作。现在我已能在较短的时间内完成录单、出单工作。 个贷保证保险是一种无抵押的小额借款担保业务，它不仅要求业务娴熟，还要求有剧烈的责任心，严格把控每一个风险点，尽可能的削减逾期客户给我司造成的利益损失。例如出单前我们不仅要依据客户预留的资料电核客户的配偶状况以及同事的单位信息，而且要核实客户银行流水信息，还要核实客户的其他资料信息。将存在的问题准时反应给面谈经理，以保障对借款人的风险的把控。我们通过电话提示工作，能有效的帮忙客户了解自己还款状况，让客户做好前期预备，按时还款。逾期客户催收是一项和客户有效沟通的工作，通过有效的沟通我们了解了客户的逾期状况，有利于我们下一步工作的开展。 除

3、了以上工作外我还负责治理客户档案，档案治理效劳于业务，效劳于领导，效劳于机关，效劳于客户。在实际工作中我做到忠于职守，一丝不苟，积极仔细，任劳任怨。我公司的业务档案包含全部录入的客户资料，它分为两大类，一类是全部拒绝投保的客户资料的整理工作，要求我们按录入投保单的大小挨次依次整理，不能有缺失;一类是全部出单档案的整理工作，要求按保单挨次整理归档，同时要按借款的品种整理归档资料，待放款合同拿回时归档保存。经过近期我们大家的共同努力初步实现了档案治理工作的标准化、便利了今后档案的查询和治理。 以上是我所做工作的简洁总结，缺乏之处还请大家多多教导，20_年我对自己提出以下几点要求： 1、时刻严格要求

4、自己，兢兢业业做好本职工作，积极仔细的完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，仔细履行岗位职责。 2、通过日常工作积存，发觉自己的缺乏，利用业余时间学习公司业务，通过多看、多学、多练来不断提高自己的各项业务技能。 3、积极参与公司组织的每次学习、培训活动，更快提高自己的业务工作力量和水平。 总结下来，这一年的工作中接触到了很多新事物，产生了很多新问题，也学习到了很多新学问，新阅历，是自己在思想熟悉和工作力量上有了新的提高和进一步的完善，在新的一年的工作中，我会连续努力工作，为公司制造更大的效益尽一份力。 “仔细、务实、创新、激情”这是今年给自己定下的岗位关键词，在_年的工作中，我时刻用详细

5、的工作绩效来诠释这些词汇的真正内涵，用自已的实际行动证明自己能做的更好! 在_年马上过去之际，回忆我在年初总结时“立的誓”，有一点点欣慰，也有一点点圆满，固然随着整个公司的蓬勃进展，我看到的则是我所致力于的滨海个险将来的向往和盼望。 不积跬步，无以成千里。在过去的一年中，由于工作阅历的欠缺，我在实践中暴露出了一些问题，虽然因此碰了不少壁，但相应地，也得到了不少的磨砺时机，这些时机对我来说都是实际而有效的。 有了这些不行或缺的阅历，和去年的业务水平比起来，现在的我工作起来明显会感觉较之以往更加的顺手，效率自然就高了。其实所谓事倍功半，所谓厚积薄发，就是每天都要尽可能地累积进步，哪怕只是几处“微缺

6、乏道”的细节，天长日久下来也是一笔可以极大助力工作的财宝，要知道专业和不专业的区分就在于那些看似无足轻重，事实上却特别关键的差异。 这是今年下半年以来，在工作中让我体会最深也受益最大的一点心得。今后的工作中，我将连续坚持自己一贯以来“宽以待人，严以律己”的工作格言，并将在不断完善细化自己工作的同时，通过理论与实践相结合的方式来进一步充实自己，从技术层面提高自己的业务力量。 “百尺竿头，更进一步”。_年，我肯定会以新的姿势、新的面貌，努力工作，绝不辜负各位领导和同事的期望，坚决打好开门红首战，为盐城太保的稳健、快速、高效进展做出应有的奉献。 公司风险合规部季度工作总结二 刚刚走出大学校园的我们是

7、幸运的，被领导选中来到*公司，正好赶上公司开业筹备，我们三月份就步入了期盼已久的职业生涯。时间如梭，转瞬间一年就要完毕，历数这一年做的工作、得到的确定、犯过的错误，我看到了自己由稚嫩的学生慢慢变成职业人。在这个过程感谢领导和同事赐予的信任、包涵！ 一、总结 （一）报表方面 1、帮助经理梳理人行、银监会（局）报表，与其他*公司、监管机构反复沟通、核对，重点关注表样是否完整、报送时间是否精确，确保准时、全面的报送报表，最终按便利取数的原则将报表按部门安排，发予各部门。 2、帮助经理汇总上报银监会1104报表及其他银监报表，包括计财资金部、信贷治理部及本部门填制的报表，汇总后进展检查，保证报表可以通

8、过银监报表系统的表内、表间校验。报表上报后针对已经或可能消失的问题准时与监管部门沟通。 3、帮助经理填报人行、银监局其他常常性或临时性报表，主要是风险方面以及跨部门的报表。按季度汇总上报财协报表。 （二）风险防范方面 1、帮助经理对信贷业务进展贷前调查，分析风险点。为深入了解可能的风险，在开展或将要开展新业务前，对其业务特点、操作流程、以及存在的风险点进展分析，并形成初步成果，如托付贷款、融资租赁、买方信贷、消费信贷、商业汇票业务、房地产贷款等。 2、帮助经理对贷款资料是否真实、合法、完整进展审查，组织贷审会，完成会议的记录工作，完成相关文件的签批工作。 放款时，帮助经理对放款各要素进展检查，

9、包括线上和线下的合同文本、协议及各方面材料是否完整、精确。 帮助经理对资产五级分类结果进展复核。对相关材料进展分类和保管。 （三）合规方面 1、在领导的指导下，收集、整理、学习与财务公司相关的法律、法规及标准性文件，明确财务公司合规环境。为便利各部门查阅，制作电子书同时整理后打印装订成册。在日常工作中，持续关注、更新。 2、在开展各项业务，特殊是信贷业务前，帮助经理进展合规性分析，查找解决合规问题的方案，躲避监管风险。 3、帮助经理开展监管评级自评估工作，协同其他部门及本部门进展自评估、改良，完善规章制度，并按制度要求开展业务。以期完善公司治理状况、经营状况，顺当通过银监局现场监管考核，为将来

10、更好地进展夯实根底。 （四）除此之外，积极参加领导交办的其他工作： 1、开业初期，由于综合部人员紧急，参加完成了局部公司物品的选购工作，主要是餐具、茶壶、暖壶及局部文具。按领导要求，整理小会议室，为便利取物按大类对物品进展分类，并贴标签。 2、按领导要求，参加分析了*银行金融效劳方案，并形成初步成果*金融方案总结分析； 3、参加搜集了注册地在*、集团旗下有上市公司、集团没有整体上市的财务公司，汇总了包括组织架构、人员构造、经营状况特殊是资金归集率的信息，形成报告； 4、按领导要求，参加讨论了财务公司归集上市公司资金的法律、政策限制，需要履行的手续，需要签订的文件等方面问题，并形成报告。后期参加

11、设计与上市公司签订的.三个文件的模板，负责风险评估报告模板的设计； 5、积极参加了公司开业庆典的预备与实施，参加礼品的选购与分装、制作大堂的大屏幕欢送画面、制作与安置楼梯引导标识，活动过程中充当引领员； 6、积极参加内刊的投稿，前期参加各模块设计的争论，日常关注热点、特殊是与集团产业有关的新闻，积极投稿。 7、参加*工程的可行性分析，期间参加调研了*公司及*协会，最终形成报告。 8、帮助审计稽核部经理制作资金治理电子系统客户效劳协议、资金治理电子系统业务申请表、资金治理电子系统客户证书领取单，打印全部成员单位的申请表、领取单、密码信封，检查各要素的精确性后盖章交给综合治理部及结算业务部。 9、

12、帮助审计稽核部经理开展对结算业务部的审计工作。 经过一年的工作，感谢领导的指导、同事的帮忙，我主要在以下方面得到提升： 风险与收益成正比，银行既是经营风险的机构，财务公司作为银行业金融机构也势必不能躲避这个问题。*经理有20余年银行从业阅历，在她的悉心指导下，我对银行业的各业务模块有了较为直观的熟悉，特殊是信贷业务方面，把握更为深刻、直观。 在*经理的指导下，学习了三个方法，一个指引、贷款通则以及信贷业务有关的其他法律、法规及标准性文件，初步了解了信贷业务的合规问题。通过参加了公司自营贷款业务和托付贷款业务，了解了信贷业务的操作流程、信贷合同文本内容、放款所需材料等方方面面。 通过报送报表及文

13、字性材料，对金融业所面临的监管环境有了肯定的感受，对监管部门的监管重点有了一些熟悉。通过填写本部门报表及检查汇总报表，对金融行业常常涉及的财务指标有了肯定的了解。 通过对其他财务公司经营状况的搜集分析、上市公司关联交易的了解、小贷公司可行性分析，对本行业及相关行业有了肯定的了解。 通过对本部门制度的学习和梳理，对现代企业的治理模式、内部掌握、风险防范等方面有了肯定的熟悉。 更为重要的是，在公司上上下下勤恳、务实这一风气的感染下，我培育了敬业、务实、虚心的工作作风，开创了比拟好的职业进展起点。 二、遇到的问题和缺乏 通过近一年的工作，我同样看到了自身存在的诸多缺乏，主要表现为以下几点： 专业力量

14、有待提高，虽然对公司各项业务都有肯定的了解，但是了解的程度都不够深，对于许多问题还存在似是非是的看法，在下一年的工作当中要着力培育专业力量，提升专业水平。 工作细致程度不够，在报表的上报时消失过过失，万幸问题不大并且在*经理与监管部门的准时沟通下得以解决，为避开此类问题的发生，在将来要加强工作内容的梳理，特殊是报表的梳理，防范于未然。 三、下一年度工作规划 1、连续帮助经理完成监管评级自评估工作，深入学习监管文件，全面了解公司规章制度，熟识各部门工作流程及形成的书面文件。帮助其它部门自评估与改良工作，完本钱部门的改良工作。顺当通过一年后的监管验收。在此过程中，也是对公司各业务单元的梳理，使得公

15、司进展更加标准、稳健。 2、连续参加完成审计工作，储藏审计所需的财务学问、把握被审部门各项业务，更好地帮助*经理完成审计工作。 3、更好的帮助经理完成日常性的风险治理工作，躲避公司信用风险、操作风险、合规风险等各项风险。不断的学习风险治理学问，将所学学问应用于工作。 4、更好的帮助经理完成报表报送工作，全面、细致的理解报表的每一项内容，做到心中有数，防止报表报错导致的监管风险。同时努力做到基于监管报表发觉公司的经营问题，准时提出建议。 四、结语 作为一名职场新人，我对本年度工作表现根本满足，表现在态度比拟积极、工作比拟勤恳、仔细、对新事物求知欲较强，有较好责任意识。但是，我同样意识到自身还有诸

16、多地方有待提高，在新的一年，我将更加严格要求自己，保持良好习惯的同时，改良缺点，更好地工作。聚如一团火，散若满天星，我信任，公司在新的一年会红红火火，我也会凭借努力成为其中一颗闪亮的星！ 公司风险合规部季度工作总结三 一、20_年上半年工作回忆 20_年上半年，我公司在省公司的正确领导下，全辖干部员工根据省公司提出的围绕“一个经营主题”、强化“三个攻坚保证”、明确“五个提升要求”、落实“十项工作举措”的工作思路，紧紧围绕“提速增效、合规盈利”这个经营主题，以永不懈怠、开拓进取的精神风貌，抢抓机遇，加快进展，顺当实现了时间过半任务过半的任务目标，公司呈现出保费规模平衡增长，经济效益持续良好，各项

17、工作有序推动，进展活力不断增加的良好局面。 (一)业务经营状况 截至6月底，我公司共签单2944件，较上年同期增长393件。完成保费收入767.44万元，完成全年任务的51.16%，保费收入较上年同期增长15.27%。其中车险保费收入729.09万元，非车险保费收入38.35万元。承受报案932件，立案779件，结案665件。全险种日历年满期赔付率为50.93%，其中车险满期赔付率53.25%，非车险满期赔付率为15.85%。车险估损偏差率1为0.23%，准时立案率为100%，案件结案率为78.24%，非车险结案率为75.00%。 (二)党建工作状况 我公司结合我公司的实际状况开展了“谈感想”

18、征文活动、 “知党情，跟党走”学问讲座、革命电影观赏等活动，还参与了由_市委宣传部主办的书法美术摄影作品展。通过这些活动的开展使公司广阔员工对党的历史有了更全面的了解，对党也有了更加深刻的熟悉。 (三)客服工作状况 20_年上半年，公司上下高度重视客户效劳工作，以“专业、快捷、便利、贴心”的效劳理念为指导，实行积极措施，提升效劳水平，取得了初步成效。一是严格根据标准网点建立标准开展客服工作，围绕“十个统一”目标，做好标准化建立工作。即统一营业铭牌，统一职场布置，统一效劳接待，统一效劳标牌，统一效劳桌牌，统一工作环境，统一资料放置，统一意见簿，统一效劳形象，统一效劳行为。要求效劳网点工作人员依据

19、客户效劳标准和网点效劳标准要求，为客户供应标准化效劳，使用效劳用语，杜绝效劳禁语。二是明确中支公司与县营销效劳部及各团队沟通联系职责。实行查勘员分片责任制，县营销效劳部、各团队有关理赔事宜都有专人负责，便利基层，便利客户;加强通赔岗的治理，明确专人负责，主动与兄弟公司联系、跟踪、准时将案件流转;明确与上级公司各环节岗位联系专人，提高了案件的流转时效;三是建立互动理赔绿色通道，确定专人负责互动理赔工作。在互动业务出单柜面摆放客户效劳承诺和理赔案件流程及索赔须知的宣传页。四是紧紧抓住车险理赔这个客户关注的焦点，在车险赔案处理的各个环节积极主动效劳，即“主动上门定损、主动上门催收索赔手续、主动告知理

20、赔进度、主动告知催领赔款”。此外，我们还利用6.16国寿客户节的良好契机，围绕“牵手国寿，绿动中国”的活动主题开展了重点客户风险检查询问、真实案例图片宣传、汽车保养常识讲座等有效的客户效劳活动。通过以上多项举措的实施，为效劳质量的提升供应了保证，提高了公司的市场声誉，扩大了公司的效劳影响。 回忆上半年的工作，看到成绩的同时，还糊涂地熟悉到我们的工作还存在很多突出问题和薄弱环节。主要表现：一是团队建立需进一步提速，要有步骤地加大增员，努力提升销售人员的规模和展业力量，销售管控力量仍需进一步强化，销售人员产能较低，销售队伍弱小后劲缺乏极大的制约着公司的进展速度;二是员工思想观念需进一步转变，面对强

21、大的市场竞争压力，有的同志消失畏难心情，少局部员工有思想惰性，缺乏市场进展前瞻性，主动出击少，被动挨打的多，造成了少局部业务的流失;三是效劳质量有待进一步提升，在上半年的工作当中，我公司虽然实行积极措施，强化提升效劳水平，取得了初步成效，但还远远落后于总、省公司要求的目标值。 二、20_年下半年工作安排 在20_年下半年的工作中我公司将连续贯彻总、省公司年度工作会议精神，按省公司年初工作会议提出的要求，结合公司目前进展状况和_地区特点，以求真务实的精神，在保持业务平稳增长的根底上，稳固现有市场位次，提高发速度，持续改善综合赔付率等关键经营指标，积极应对内部、外部的监管检查，进一步提升进展力、效

22、劳力、分散力、管控力和执行力，增创公司盈利优势，努力实现“有为、进位、增效、盈利”的目标。为此，20_年下半年我公司将主要抓好以下几方面工作： (一)在进展中连续提升市场占有份额 我公司经过四年的奋斗，市场占有份额已稳居第三位。但我们也不能无视其它市场主体凭借已经形成的竞争优势开头发力和进展赶超，对公司保持既有市场地位构成了比拟大的挑战。对此，我们必需增加进展的紧迫感和危机感，努力加快进展，在进展中提升市场占有份额，并渐渐缩短与前两位的差距，从而推动公司向新的进展阶段迈进。 (二)在进展中提升业务质量和品质 20_年下半年的工作中，我公司将坚持在进展中调整构造，在调整中连续保持高质量的进展速度

23、。在业务规模上保持平稳的增长速度，同时，还要大力进展责任险、意外险、企业财产险、货运险等效益型险种，要使其在规模上不断扩大，制造出更高的效益。在经营治理中亲密留意同行业进展举措，加大公关力度，实行积极有效的方法，参加竞争，稳固原有险种的市场份额，积极拓展新业务、新保源。 (三)在治理中提升队伍战斗力 在销售体系上，建立以团体直销、个人营销和中介代理三支队伍为根底的业务销售体系，在市区内实践和探究专业化经营的新路子。在机构设置上，根据省公司建立专业化销售体系的要求，对现有机构本着精简、实际、高效的原则，进展合理的布局，以满意业务进展的需要。 在安排制度上，充分表达效率优先，进一步落实好上级公司的

24、工资总额安排方法，全面推行一线人员的绩效工资制和治理人员的岗位工资制，坚持薪酬向一线倾斜、向重点岗位倾斜、向业务骨干倾斜、向奉献大的公司倾斜，最大限度地调发动工和代理人的积极性，提高人均产能，提高整体效益。 在用人制度上，要不看资格看力量，不看出身看业绩，不拘一格用人才，进一步打破身份界限，选贤任能，把业绩优秀、力量突出、群众公认的人才选拔到治理岗位。同时，建立淘汰机制，对不适应竞争需要、不适应业务进展需要、不适应治理要求以及岗位充裕人员，要下决心进展调整和淘汰;对力量不强、长期打不开工作局面治理者要进展调整。 (四)在培训中提升员工队伍素养 将来保险市场的.竞争必定是人才的竞争、效劳的竞争，

25、谁拥有了人才谁就赢得了竞争。基于这样的熟悉，20_年下半年我们着力在提高队伍素养上下功夫，加大根底教育培训力度。一是切实抓好各部门负责人的培训，努力提高领导干部的现代企业治理水平，提升其领导力量，从而增加市场竞争力。二是切实抓好在职员工的培训，以适应业务进展和治理要求提高的需要。三是建立培训评估机制，对培训效果要实行量化考核，做好培训前、培训中、培训后的各项评估及跟踪工作，保证培训效果。 (五)努力营造公司进展的良好环境 努力营造良好的公司内部环境和社会外部环境，为公司的进展制造条件。一是抓好公司文化建立，提高公司的向心力，增加公司分散力。深化人事制度政策，搞活人才机制，制造一个能留住人才、吸

26、引人才、使用人才的人才环境;抓好干部员工的业务素养、思想道德和爱岗敬业意识教育，制造良好的成才环境;努力改善干部员工的物质文化条件，制造良好的生活环境。二是要抓好依法标准经营和优质效劳工程，树立公司的良好形象。坚持依法经营、标准经营，带头营造良好的市场竞争环境，以自己的实际行动赢得社会各界的赞誉和信任;坚持优质效劳、文明效劳，到处为保户着想，拓宽效劳领域，改善效劳态度，改良效劳方法，提高效劳质量，靠信誉赢得保户;加强攻关联谊活动，积极同有关部门和单位沟通状况，加深感情取得他们的支持，为公司的进展制造一个宽松、有利的社会环境，促进公司的全面进展。 20_年是公司发力有为、抢抓机遇、大干快上的关键

27、一年，在下半年的工作当中我公司将连续围绕“效益经营、依法合规、提升力量、加快进展”的十六字工作方针，在省公司的正确领导下，进一步认清形势，明确责任，一鼓作气，乘势而上，为全面推动中心支公司各项工作再上新台阶，开创效益经营新局面而奋斗! 公司风险合规部季度工作总结四 转瞬又是一年，在_这个大家庭中已度过了两年半的时间，度过了我两年半的组训工作，与老组训相比，两年半是一个不长也不短的时间，像毛毛细雨一样在身边擦肩而过，有太多润物细无声的轻描淡写，也有工作磨练的许多痕迹。这两年半让我从一个稚嫩的实习生成长为一名正式的组训，让我感受到了_的暖和、励练与鼓励-感慨万千。回首_所走过的脚印，组成了我人生一

28、页页精彩的篇章，有欢乐、有胜利、有困难，也有泪水，我信任，只有经过付出才是最大的喜悦。现将我的20_年工作状况向上级汇报。 这一年的工作主要围绕以下三点来做的： 一、中介团队日常工作的经营 从20_年下旬开头，由于区部改为支公司，实现一体化经营，所以哪里需要组训我们就会冲向哪里，常常会被调到各个岗位，这个时候我被调到中介工作，主要负责银保团队日常治理、培训等工作，在这个全新的岗位上，在学到更多东西的同时我也遇到了前所未有的困难。虽然中介同样是以团队形势消失，经营模式也正在渐渐向营销靠拢，但中介的客户经理早已习惯于他们分散型的工作方式，所以很难根据正规的早会流程、制度治理实施，这也是让我大费苦心

29、的一件事。会报、表报这些熟识的词语会常常出此刻组训的眼前，透过工作不断的磨练，我深刻的领悟到这不只是简洁的晨会经营、产说会运作、数字信息等，它包含一个个温馨的电话追踪，一次次急躁的私下沟通，一场场细心细致的预备，乃至一杯炎炎夏日里解渴的冰水。韩非子认为：天下之大事做于细，天下之难事做于易，要耐得住磨练，踏踏实实从身边的小事做起，透过努力，去赢得团队伙伴们的认可和支持。在这其中，要想成为一名优秀的组训，有一个最重要的因素，那就是细节打算成败。一开头，大家还不是很理解我，必竟生疏吗，能够理解，那我就从小事做起，第一时间深入他们中间，打电话了解状况，到办公室与他们谈天，消退介心。大家认可了我，早会自

30、然也有声有色了， 势气也好于原先许多。并且我也把一些根底性工作像日志治理、考勤制度等逐步在中介团队中深化，使大家的职责感，大局意识逐步得到提升。 20_年是市公司银保整合转型的关键之年，开头着重于期趸两手抓的工作，渐渐的把期交产品纳入到考核业绩当中。这对于中介部来讲是一项艰难的任务，由于目前全部的客户经理都已习惯于销售趸交，转变需要一个过程，最快的方法就是透过说明会的形式来推广期交，而对于中介部门来说又从没召开过，也没经受过，所以前期的预备、邀约、追踪是至关重要的，这时我就把前期在营销积存的说明会阅历细心归纳总结，透过早会屡次进展宣导讲解，使大家清晰的了讲解明会的好处与功用，并全面把握运作要领

31、，这样在我们共同努力下，中介首场说明会取得了圆满胜利，为开红门工作打下了很好的根底。透过实践一次又一次的摸索、总结、宣导，截止到年底共召开近10场的说明会，大家越来越专心勇跃，胜利签下一张又一张期交保单。每当一次次没有硝烟的战火开头的时候，我都会第一时间与部门经理专心商讨配套竞赛方案，这样才能更好的鼓励伙伴，合理有效适当的鼓励对团队的胜利是至关重要的因素。我是幸运的，有时机在中介部工作，学习了更多全新的学问，接触了更多没有做过的资料。感谢经理赐予我的时机，让我一次又一次的挑战自我;感谢组训与我并肩做战，传授给我许多阅历;感谢伙伴给我的问题与困难，让我一次又一次完善提高自我。 银保市场是最受经济

32、环境影响的，在四季度中，全球遭受了百年的金融危机，同时也给大家带来了严峻的销售阻碍。而此时又是在业务冲刺的关键时期，做为一名组训就要时刻站在市场的前线，搜集最新信息传递给大家，并且要对产品有更新的讨论，使我们的产品在同业当中占有优势，其实这个时候不仅仅只是专业学问的传达，更重要的是透过理念的传达，转变大家没有信念，不认可产品的想法。由于每个人所经营的银行网点不一样，所以大家彼此之间没有更多的接触，而且心里压力要远远大于营销单纯销售的压力，大家不仅仅仅要应对客户，还要应对银行众多的柜员、主任，使得大家对于群众、职责感没有更深刻的熟悉，这样，我就定期与大家共享一些团队、降压方面的小专题，使大家真正

33、的拧成一股绳，我使终信任，思想变则万变。透过潜移默化的学习，大家的群众荣誉感在每一次的任务冲刺时，都得到了充分表达。销售行业中数字代表着一切，从_年完成的7700万，到_年完成的1。3个亿，每一次银保团队都超额完成任务，虽然来到这个新的部门只有不到两年的时间，但每一次冲刺都让我感动不已。在刚刚过去的_年庆功宴上，当大家高举庆功酒时，我热泪盈眶，感动，为团队所取得的成绩感动，为团队的成长感动，由于我时刻感受到了团队的变化，看到了一次又一次刷新的业绩，感受到大家越来越强的群众荣誉感。目标就是职责，完成就是忠诚! 二、银行网点各种培训工作的安排及授课 由于中介的销售主要是依托于银行，能够说没有银行，

34、客户经理就失去了更多销售的时机，所以网点工作的开展是至关重要的。也就是当每一次新产品、活动开展的时候，都要第一时间与网点搞好关系，并且要使每位银行人员全面把握产品的卖点，这样我们才能占有有利的局势，而银行往往驻点的不只是一家公司的客户经理，多时能到达四家，所以准时到位的培训是至关重要的，这对我来讲也是一个更高的要求，由于给银行人员培训不一样于对自我公司的人，所以不仅仅要有清楚的思路，讲解产品根本职责，还要透彻分析产品的市场、定位，这样对于银行里的行外人才能更好的全面把握产品卖点，提高销售技能，带动保费增长。 三、参加筹建、治理理财经理团队 在去年底，支公司正在筹建中介部一支新的队伍：理财经理团

35、队，主要负责银行到期客户的后期效劳及开发，这对于整个北分来讲也是一个新的开头，我们也在摸索中前进，可谓是困难重重，这对我也是一个新的挑战，我想起了姚明的一句话：人生没有失败，失败就是放下!我是组训，我就必需要做好!当时市公司对理财没有精确定位，我也不明白怎样去带，只能结合一些现有资料进展工作，我超多运用营销新人招募的流程，从人员筛选安排面试，二次复试，录用，后期培训，小到安排办公室里的每一张桌子，能够说每一个环节都亲身参加，目睹了理财团队的进展与成长。当时只有两人的团队此刻已成长为13人，他们的平均年龄在25岁左右，由于与营销不一样的薪酬体制，所以就要采纳不一样的治理模式，由于没有老人带，只有

36、透过每周一、三、五的早会，使每一个新人把握产品、沟通技巧，增加信念，这样他们才不会流失，真正的留下来。还有每一次满期、红利客户的安排，为了表达合理公正性，制定了相应的治理规定及安排效劳要求，做到有章可循，这样大家才能更好的听从于公司。内部产生意见分歧，或者新的活动启动时，我就要利用许多时间单独对一些绩优、意见人员进展沟通了解，不断的带动、转变他们。最令人可喜的事，这只队伍 在这次_年业务达成中制造了近700万期、趸交业绩，不仅仅翻开了新的销售局面，而且也为全年业务冲刺立下了汗马功绩。 四、目前我存在的问题： 在上方的总结已有了一些指出，目前，我觉得做为一名组训最重要的一点就是学习、学习、再学习

37、!而每一个人又都存在惰性，所以我务必要克制。还有就是授课、产品解析潜力，有所欠缺，要不断加强。目前银保团队也在不断的增加人力，所以还要多补充一些团队治理学问。 对于我这样一个入司时间只有两年的员工来讲，能够被评为_年的优秀个人，我感到无比荣耀，同时也感到身上的职责更重了，这不仅仅是对我一年来工作的确定，而且是对我的鼓舞与鞭策，我要牢记这份荣誉，勇往向前! 我原先看到过一篇文章组训如水，摘抄上方的一段话做为我20_年工作总结的结尾：水的灵性造就了生命的历程，失去了水的地方一切将黯然失色，组训在寿险营销蓬勃进展的的这天将发挥他们不行磨灭的作用。在这样一份高度专业的工作中，虽然布满艰辛，但我们信任，

38、透过我们的努力，我们将成为经理最得力的左膀右臂，成为主管最专业的合作伙伴，成为伙伴心中最亲切的良师益友，我们将用我们水一样的情怀陪伴寿险营销事业，直到永久。 我又想起了铮铮入耳的组训誓词：只要_在，我就有前途，只要有我在，_必需强! 公司风险合规部季度工作总结五 在这一季度中我进步很大，同事们很照看我，在工作中赐予了很大的帮忙，我也很好的完成了工作任务，总是预期的到达目标，今日在做总结的时候我还是要感谢帮忙过我的同事们，没有你们的帮忙我还在原地走动，你们悉心教育才有我今日的成就，过去的自己是个怕事的，觉得工作压力大使我不敢去面对，躲避让我变得软弱，我在这段时间里我也努力的丰富了自己，接下来就是

39、我的总结： 1、规划落实早、措施实、抢占车险市场 2、加大新工程、新工程的拓展力度，坚决的丢弃“垃圾保费” 3、在竞争中求生存，在竞争中促进展。 4、以分散性业务为突破口，加大市场占有面 5、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。 今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新工程作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的根底上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务一是确保续保业务准时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室催促考核，并要求提前介入公关。一旦消失脱报，立刻在全司公布，其他人员可以参加竞争，从而稳固了原有业务，大大削减了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率，二是

40、与地方政府有关部门建立联系网络，提前得悉新上工程、新上工程名录，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮忙我们收集、供应新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观缘由带来的业务不稳定因素。大小齐抓，能保则保。由于企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展业本钱大大增加。 针对这些状况，我们充分发动，统一思想，上下形成合力，迎难而上。保险竞争越来越剧烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必定要求我们在公司治理上全面提升水平，如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在竞争

41、中进展，在竞争中前进。我司除了连续稳固和采纳过去行之有效的方法外，并逐步建立起全县企业信息网络，加强与保户的接触和沟通，提升公司治理水平。面对保险业剧烈的竞争形势，面对外部竞争所带来的业务压力，保持镇静冷静，客观面对现实状况寻求对策，与竞争对手们绽开了一场品牌战、效劳战，是我们值得考虑并值得去做的事情。 我的考虑有以下几点： 1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。 2、效劳更加人性化、亲切化。面对企业单位，公司经理室成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进展了屡次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措势必会得到了企业的充分确定，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质效劳的充分表达，使客户对我司更加信任。面对个人业务，业务员也可以回访，平常保持联系。他们有什么需求，可上门访问效劳。 3、要求全部中层干部走出办公室，对全部中小企业必需亲自上门访问，对全部新保客户必需当面解释条款并承诺效劳工程，与企业进展不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必需随叫随到，供应各方面效劳。 下一个季度马上开头，我们要遗忘过去，面对现在，展望将来，要有一颗斗志之心，大家团结一气，有狼性一样的战斗精神，在下一季度中制造奇迹。