2023年库存调研报告3篇.docx

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1、2023年库存调研报告3篇 书目 第1篇农信社库存现金管理问题调研报告 第2篇全市规模以上工业产成品库存的调研报告 第3篇美农业部公布种植面积及季度库存调研报告将引发振动 农信社库存现金管理问题调研报告 库存现金是信用社金融服务的不行或缺的交易内容，做好库存现金管理，是做好金融服务工作的重要保障，是管控风险，案件防范的重中之重，也是提高精细化管理水平，打造效益富社工程的重要保证。然而，目前农信社的库存现金管理却存在着此彼问题，不尽完善，有待进一步规范。如何在既保证业务经营中备足现金正常支付，又确保现金平安的前提下做好现金的运用和管理，提高现金运用效率，压缩非生息资产占比，降低现金库管风险和业务

2、经营风险，是现阶段农信社库存现金管理中不行忽视的问题。 一、存在的问题及缘由分析 （一）硬币和残币积累。农信社地域覆盖广，地理位置偏远，营业网点多分布在农村地区，经济、交通、市场、文化、观念、素养等因素导致硬币和残币市场流通难，呈现出积累现象。一是硬币投入难度大，市场运用率低，投放少，回收多。由于硬币携带不便，真假难辨，简单丢失，在农村运用渠道单一，群众对硬币有较大的排斥现象，硬币回笼数量远远大于投放数，致使现金库存量增加，囤积现象凸显。以我社（四川省岳池县农村信用合作联社）为例，全辖共48个营业网点，其中地处农村网点达37个，目前我社硬币的数量已达10万余元之多，存放时间长达1年以上。二是残

3、币数量多，损坏程度大。由于农村地区的地理气候、市场体系、居民素养、现金交易频繁等因素，致使残币屡现不止，屡缴不尽。根据人民银行残币管理规定，金融机构所兑换的残币需成捆后才能上缴，但由于币种的多样化，加之人力资源短缺，数量不够的未成捆残币就只能积压在库房内，日积月累，导致农信社现金库款量不断增加，既增加了平安隐患，也削减了收益。 （二）库存量限额难以预料。一是农村信用社面对“三农”，服务面广、对象多，代理业务品种繁、金额大，现金供应时间不固定，需求不稳定，无形中给管理部门对各社库存限额核定增加了难度。二是资金结算渠道欠完善。随着大小额支付系统、农信银等网络汇兑业务的开通，农信社的资金结算效率、功

4、能较以往大大增加，但由于属于农信社自己的、具有现代化支付功能的银行卡迟迟未发，这就增加了习惯用“卡”办理跨行、跨区域业务的客户运用现金的频率。三是现代化支付结算业务未有效推广。广阔群众对新的现代化支付业务了解不明白，理解不深刻，运用不信任，没有形成利用新科技结算工具的良好社会氛围，致使农村地区市场交易中现金交易仍占主流。四是近年来农村金融机构的锐减，而资金需求量呈增长趋势，客观上增加了农村信用社库款管理压力，这些都给精确核定库存限额带来了肯定的难度。 （三）库存现金申报方式平安隐患较大。现阶段信用社普遍实行电话申报、钞车押送方式解决库存现金余、缺问题，肯定程度上增加了平安隐患，上升了经营风险。

5、 1电话申报存在隐患。一是简单泄密。一方面，信用社工作人员在上班期间进行现金申报时，柜台外难免有客户存在，申报金额、时间等信息易泄露，给不法分子可乘之机；另一方面，在科技时代，信息传输过程中可能被不法分子窃听，进而可能诱发高科技犯罪。二是简单出错。利用电话申报，精确度有依靠电话线路的好坏，简单出现金额、时间、调入或调出等要素错误的状况。一些信用社为了不泄密，采纳编译密码的方式进行申报，但密码编译的困难性增加了工作人员的操作难度，进而也就可能增加差错率。三是责任明确较难。电话申报时主要靠姓名询问或话筒声音推断申报人，乱报姓名的状况不能完全解除，失声状况难免出现，一旦出现误报、谎报、乱报等违规状况

6、，责任明确及追究难度较大。 2钞车押送风险较大。一是钞车的现金配送、调运任务繁、时间紧、责任重,且农村地区交通条件较落后,地形困难，多山路，雾雪天气、自然灾难、交通事故等因素潜在着较大的平安事故隐患。二是农村地区地广人稀，山多树茂，给犯罪分子进行犯罪活动制造了条件和环境，治安形势不容乐观，案件风险不容忽视。 二、对策与建议 （一）削减库存现金不合理占比。一是加强硬币运用宣扬，发挥社会各界联动作用，提高广阔群众对硬币的认知度和信任度，形成“硬币纸币都一样，同样都是人民币”的观念相识，主动为硬币流通创建良好的市场环境和社会氛围，实现农村地区纸币单一流通进一步向纸、硬币混合流通转变。二是加强硬币调剂

7、管理，依据库款的票面结构，刚好向人民银行反映征求支持，帮助把硬币向经济发达地区、大都市进行输送流通。三是加强残币的整点和回笼工作，对成捆的残币刚好上缴，确保精确性和时效性；对未成捆的进行规范化清理和搁置，提高库款管理水平，优化库款现金结构。 （二）按季核定库存限额。农业生产季节性较强，使信用社的现金收支状况呈现出规律性特征，如春耕季节现金投放多，回笼少；秋收时分现金回笼多，投放少。为削减不生息资金的占比，依据现金收支的规律性特征，分析撑握规律，科学统筹，合理规划，变更信用社库存限额的一年肯定规则，按季、按客观须要核定库存现金，削减累赘占款，降低库款管理风险，提高资金运用效率。 （三）增设sc6

8、000系统库存现金申报交易。随着全省各地sc6000综合业务系统的接连胜利上线，信用社的现代化、科技化、信息化建设不日而语，但现金调送申报交易在此系统中却未有涉及。试想，如在sc6000系统具备现金申报功能，利用网络进行调送申报。如此以来，文前所述的易出错、责任追究难、信息易泄露等现金调送风险就游刃而解，人力资源也将大大节约。 （四）降低现金运用量，提倡现代化支付。农信社以农村为主要业务市场，以“三农”为主要服务对象，客户多是金融学问相对匮乏的乡村居民，文化素养相对较低，以传统的现金支付为主要结算手段，对现代化的汇兑业务、卡业务的了解盲然或一知半解，加之农村地区的现代代支付设备（如atm系统、

9、pos系统等）短缺，致使在农村市场的现金交易量巨大。针对这样的状况，信用社工作人员一是要扎实、深化、到位、有效地做好现代化支付方式的宣扬讲解，对客户进行面对面的推出支付新业务、新方式，削减现金交易量，进而降低信用社的现金库存。二是现金管理规范有序化。对日常的现金交易业务严格按现金管理条例进行办理，能削减现金交易的尽量削减现金交易，能运用转账交易的尽量不运用现金交易，坚决实行大额现金提前预约制度和审批制度，提高工作效率，防制案件风险，增加现金管理效能。 全市规模以上工业产成品库存的调研报告 据统计局供应的数据显示，全市规模以上286户工业企业，今年18月共有产成品存货69238.3万元，同比上升

10、18.9，全市的销售存货率为5.06。分六大板块的状况是：石油化工24户户企业有产成品存货8478.1万元，同比上升21.2，占总量的12.24；机械汽配51户企业有产成品存货20814.2万元，同比上升25.5，占总量的30.06；丝纺服装46户企业有产成品存货20349.7万元，同比上升13.3，占总量的29.39；轻工食品医药111户企业有产成品存货15595.9万元，同比上升22.1，占总量的22.52；建材产业26户企业有产成品存货3759.8万元，同比上升3.5，占总量的5.4；水电能源28户企业有产成品存货240.6万元，同比下降15。 一、18月我市产成品存货分布特点 1、分属

11、地管理的产成品存货中市本级及以上企业占有相当大的比例，占到了总量的46.15，主要是长期积压库存商品所致，从增长比例看高坪区增长最多为54； 2、分板块来看，机械汽配板块占总量的比重最大，为30.06，其同比增长幅度也最大，为25.5，也与该行业产成品占用资金较多和今年规模扩大有关； 3、从企业来看，大中型企业的产成品存货增长幅度较大。 我市产成品存货较去年同期增幅较大，为18.9，但比起销售收入也增长了29.2，基本上趋于合理。 二、18月我市产成品存货增幅较大的主要缘由 1国家宏观调控的影响。去年以来，国家实行了一系列宏观调控措施，某些行业的“过热”势头受到抑制，而有关企业由于市场预料或生

12、产周期较长等缘由，没有刚好调整生产，引起企业产成品存货增加，而原来积压产品也没有得到有效销售。 2受市场改变，价格波动的影响。一方面，今年以来由于受农产品、原材料价格上涨的影响，工业品出厂价格指数持续走高，工业品价格上涨肯定程度上降低了市场消费欲望。如石化加工行业，由于国际原油价格的上涨，带来一系列相关产品的价格攀升，抑制了部分消费需求，但石化行业产品订货周期较长，一般需36个月时间，因此在几个月前，在预料原油价格仍会上涨时订的原油，加工成产品后，遇到消费需求下降的状况，引起产成品存货增加。另一方面，虽然产品不断降价，但离群众的预期仍有差距，存在部分行业虽有较大的消费潜力，但群众持币观望，现实

13、消费实力提高较缓的现象。 3出口市场受到影响。一方面由于受美国、欧洲等国家反倾销诉讼的影响，纺织业出口下滑，引起产成品存货增加；另一方面，由于国际市场价格波动，影响了产品在国外市场的销售，国外客户购买量削减，但由于企业生产周期因素和销售价格预期等缘由，企业并未压缩生产，导致产成品存货增加。 4、随着生产规模的扩大，产成品存货数量也会相应增加。近几年，我市经济快速持续发展，每年销售收入均保持20以上的增长幅度，部分企业在扩大生产规模的同时，忽视了促进销售手段及方法的改进，导致库存积压，甚至部分企业的产成品存货增长幅度大于产成品存货的增长幅度。 三、几点建议 工业企业产成品存货增幅较大的缘由是多方

14、面的，从宏观角度来说，有国际、国内市场方面的缘由，如价格改变，市场竞争程度加剧等；也有行业景气周期循环方面的缘由；既有企业规模扩大引起的“良性增长”方面的因素，也有企业生产经营、市场营销、产品质量等方面的因素，因此，对产成品存增幅过大，应当客观分析，区分对待。 1紧跟市场改变，刚好调整生产。企业在生产经营中要关注宏观经济形势和国内外市场改变，仔细分析宏观经济和市场改变对本行业、本企业的影响，要能快速适应市场需求改变，国内外经营环境改变，政府宏观调控政策改变，有备无患，迎合市场，开发出适销对路的产品，才能在市场中赢得主动。 2正确引导企业，加强行业服务。有关部门和行业协会要提高宏观信息探讨功能，

15、为企业供应市场信息服务。对国内外市场改变对本行业的影响和行业经济运行中存在的问题进行调查探讨，提出指导看法。 3加强企业内部管理，建立完善激励机制。企业发展除了要有良好的外部环境外，还必需要有完善的企业内部管理制度和完善的激励机制。照实行销售激励措施，削减产成品存货，建立资金回收考核机制等，向管理要效益，在管理中求发展。 4、建议省上有关部门对三年以上存货出台相应处置方法，为企业“甩掉历史包袱、轻装上阵”创建条件。 5、建议省上有关部门协调金融部门为有市场、有销路的工业企业注入资金。 美农业部公布种植面积及季度库存调研报告将引发振动 美国农业部将于北京时间4月1日(周三)凌晨0：00公布种植面

16、积及季度库存报告，农产品市场淡静交投中等待海啸爆发，usda重磅报告将掀起怎样的高潮，令人拭目以待! usda每年公布两次种植报告，其中，3月底公布大豆、玉米、小麦、棉花及稻米等作物的种植展望意向报告，该报告是基于对逾8万名种植户所作的调查结果，因对美国农作物供应前景具有深远影响而备受瞩目。6月末的报告则为usda基于实际种植调查得出的数据。 回首过去几年3月最终一个交易日，农产品市场大多呈现猛烈波动。xx年美国季度库存示意国内供应惊慌，盖过了种植面积料创纪录的利空，cbot大豆毅然升至逾九个月最高;而农业部下调玉米种植面积预估，玉米劲升约2%触及七个月高位。xx年美豆种植面积创纪录第四高且库

17、存高于预期，cbot大豆跌 3.4%，录得逾六个月最大单日跌幅;玉米库存大幅高于预期，且种植面积创75年最大，cbot5月玉米跌停;小麦期货亦在超预期库存打击下重挫 6.7%.xx年大豆种植面积低于预期，为全球供应惊慌定下基调，美豆连涨两日。xx年受种植意向及库存报告利多刺激，cbot玉米期货涨停，大豆期货大幅收高。xx年大豆种植面积预估创历史纪录，且季度库存增加，cbot大豆重挫3.4%至两周低位;玉米亦收跌2.5%，因农户倾向于种植 8880万英亩玉米，且库存达到23年最高。 距离我们最近的一次，还要数去年6月末公布的xx年种植面积报告。美国农业部预料大豆种植面积历史上首次突破8000万英

18、亩，令美豆产量有望触及38亿蒲式耳。这次报告的公布可以说引发了惊天巨变，报告间接确诊了美豆产量创纪录的预期，令大豆市场叫苦不迭，并成为美豆期价阴跌不止的重大导火索。cbot大豆当日重挫近6%，此后相继失守12、11美元关口，并于10月1日跌至四年半低位904美分。 xx年以来，美豆行情走势跌宕起伏，但从来无缘11美元大关!年初，美国农业部1月供需报告调增巴西大豆产量至纪录高位，令cbot大豆拉开新一轮下跌行情，期价最低下探955美分。随即出口销售持续强劲，显示海外买家钟情于美国供应，借着巴西卡车司机罢工的东风，美豆一举站上10美元关口。好景不长，随着大豆出口生意将转向南美的预期渐浓，cbot大

19、豆应声回落，整体持于10美元下方偏弱震荡。近日在usda 重磅报告公布前，市场心情凝重，因预期美豆种植面积巨大，且南美大豆收割进一步绽开，cbot大豆连跌四日，至一周低位。而由于种植面积公布前投资者调整头寸，cbot玉米也多数收跌，整日呈拉锯走势。 调查称，即将公布的美国农业部种植意向报告可能显示，美国农户削减玉米种植面积，增加大豆和高粱种植面积，以期望有更好的获利。而美国全部小麦总播种面积则将按年削减，但春麦和硬麦的播种面积料有所增加。分析师预期，xx/xx年度美国大豆种植面积为创纪录的8587.2万英亩，较上年的8370.1万英亩增长3%;美国玉米种植面积8868.4 万英亩，较去年的9059.7万英亩削减2%;美国全部小麦种植面积为5561.2万英亩，较上年的5682.2万英亩削减2%.同时预期，3月1日当季美国大豆库存料13.41亿蒲式耳，较上年同期增长35%;玉米库存料76.28亿蒲式耳，较去年同期增加9%;美国全部小麦库存料11.43亿蒲式耳，较去年同期增长8%. 如今，全部投资者的目光都聚集在usda种植面积及库存报告的出炉，无论最终公布的结果如何，农产品市场均难逃一场惊天巨震!