银行内控合规学习心得体会3篇.docx

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1、银行内控合规学习心得体会3篇银行内控合规学习心得体会1根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精 神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参 加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教 育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观 念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要 性。本人认真学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落 实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步认 识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识 到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行 账外经营案件和省行去年通报的案件

2、再一次向我们敲响警钟，今 年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的 严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业 银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更 是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此， 在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项 工作健康快速发展。、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是 从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险 防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的.普遍 性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范

3、放在第一 位，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制 各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代 替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命， 纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操 作，从源头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章” 有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数 案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是 制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造 成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将

4、内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件 防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到 在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理， 以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。一月一日，我行在 会堂召开了 20_年内控暨防案工作会议。行长在会上作了重要讲话。这次会议是我入行一年来参 加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益 匪浅。行长的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更 深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思 考。这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动， 我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：

5、一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格 的一银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。行长给我 们讲了过去钱庄录用伙计的流程和行规。意思是说，从古至今， 在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工， 才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正 处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了 了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规， 案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部 或

6、是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践，银行 的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么 犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规 落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制 度弱化，使制度形同虚设。三、提高全员防案的警觉性。我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行 To岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，但和 的案子不就发生在我们周围吗？所以我要提高我的警觉，对照自 己的职责进行反思。严格按照规章制度工作，不能因为这是我熟 悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉

7、，要一视同仁， 严格执行制度。四、认真学习，的内容和要求。明白违规的严重性质；澄清违规就要问责的认识；业务发展 要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂 而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护 自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好 自己，保护好自己的同事。案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识， 严格遵守各项规章制度，更应当树立信心，不断地学习和掌握各 项专业知识和技能，以饱满的热情投入到 行的事业中。银行内控合规学习心得体会2开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违 纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要

8、统一各级 领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的 倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种 新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要 求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法 律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质， 更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强 对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断 提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在 大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营 意识，把

9、我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有 效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的 认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业 合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可 能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现 实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起 来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文 化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、 讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。 其次下大气力做好全员的培训、

10、考核，业务培训力求达到综合性、 系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知 制度规定，个个争当合格柜员、能手；通过系列活动，使全体员 工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企 业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促 进依法合规经营。银行内控合规学习心得体会3合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履 行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全 行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为 建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学 习谈谈自己的体会：一、对合规经营的认识理解1、合规经营是防范商业银

11、行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险， 提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规 经营能将合规风险消除于无形。2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存 的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环 节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、 合规经营为前提，才能从源头上预防风险。3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是 为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、 开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管 理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二

12、、对今后在工作中加强合规意识的要求1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总 觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细 细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产 物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有 按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的 能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依 法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作 时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章 制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面 前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立

13、内部控制人 人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之 差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把 习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动 作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理 的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。 坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效 方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐 患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。通过认真学习员工从业禁止若干规定和柜面业务操作 禁止性规定，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的 热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中 要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、 自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职 尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续 稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。