银行2023零售客户经理工作计划.doc

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1、银行2023零售客户经理工作方案零售工作方案(一)一、熟悉公司的规章制度和根本业务工作作为一位销售经理，本人通过对此业务的接触，使我对公司的业务有了更好地理解，但间隔 还差得很远。这对于业务员来讲是一大缺陷，希望公司以后有时间能定期为新员工组织学习和培训，以便于工作起来更加得心顺手。1、在第一季度，以业务学习为主，由于我们公司正值开张期间，部门的方案制定还未完成，节后还会处于一个市场低潮期，我会充分利用这段时间补充相关业务知识，认真学习公司得规章制度，与公司人员充分认识合作;通过上网， ，生疏人拜访多种方式联络客户，加紧联络客户感情，到以期组成一个强大的客户群体。2、在第二季度的时候，公司已正

2、式走上轨道，市场会迎来一个小小的顶峰期，在对业务有了一定理解熟悉得情况下，我会努力争取尽快开单，从而正式转正成为我们公司的员工。3、第三季度的双节，市场会给后半年带来一个良好的开端，并且随着我公司铺设数量的增加，一些规模较大的客户就可以逐步渗入进来了，为年底的厂房市场大战做好充分的准备。此时我会伙同公司其他员工竭尽全力为公司进一步开展做出努力。4、年底的工作是一年当中的顶峰时期，加之我们一年的厂房推界、客户推广，我相信是我们最热火朝天的时间。我们部门会充分的根据实际情况、时间特点去做好客户开发工作，并根据市场变化及时调节我部的工作思路。争取把工作业绩做到最大化!二、制订学习方案做房地产市场中介

3、是需要根据市场不停的变化场面，不断调整经营思路的工作，学习对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。工业知识、营销知识、部门管理等相关厂房的知识都是我要掌握的内容，知己知彼，方能百战不殆。学习对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。加强自己思想建立，增强全局意识、增强责任感、增强效劳意识、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的才能减轻领导的压力。三、市场营销策略在制定营销策略时

4、往往会面对多种可能的选择，每一目的可用假设干种方法来实现。例如，增加10%的销售收益的目的可以通过进步全部的房屋平均售价来获得，也可以通过增大房屋销售量来实现。同样，这些目的的每一目的同样也可用多种方法获得。如促进房屋销售可通过扩大市场进步市场占有率来获得。对这些目的进展深化讨论后，便可找出房屋营销的主要策略。零售工作方案(二)一、20xx年度根本目的、销售目的如下1、销售额目的：销售部部门年销售额达万元以上。2、利润目的：20xx年度实现利润达万元以上。3、新产品的销售目的：新产品销售额达万元以上。二、实现目的的根本措施1、市场营销部门应采取措施，如培训、定期的经历交流等，使所有人员都能精通

5、业务，有危机意识并能有效地工作。2、员工需全力投入工作，使工作向高效率、高收益、高分配的方向开展，公司将加强业务管理。3、为进步运营的效率，公司将大幅下放权限，使员工可以自主处理各项事务。4、为到达销售目的，建立岗位责任制，实行重赏重罚政策。5、 交易发生要签订合同，彼此应遵守合同约定，履行相应义务，保证合同的顺利执行。6、公司为促进零售店的销售，建立销售管理体制，即将原有购置者的市场转移为销售者的市场，使本公司能享有控制代理店、零售店的优势。7、 将主要销售目的放在零售店方面，培养、指导其促销方式，借此刺激需求的增长。8、定期举办联谊会，进一步加强与零售商的联络。9、利用客户调查卡的管理来标

6、准零售店销售实绩、需求预测等的管理工作。三、零售商的促销方案新产品的销售方式1、将全国有影响力的零售商店按照区域划分，在各划分区域内采用新产品的销售方式，即每人负责30家左右的店铺，每周或隔周做一次访问，借访问的时机督导、奖励销售，并进展调查、效劳及销售指导和技术指导等工作。2、 新产品的库存量应努力维持在零售店有一个月的库存量、代理店有二个月的库存量。3、 销售主管及销售人员的职务及处理基准应明确。新产品协作机构的设立与工作1、为使新产品的销售方式及所推动的促销活动得以顺利展开，还要以全国各主力零售店为中心，依地区设立新产品协作次级机构。2、新产品协作机构的工作内容包括:分发、寄送相关杂志;

7、赠送本公司产品的样品;安装各地区协作店的招牌;分发商标给市内各协作店;分发广告宣传单;积极支持经销商;举行讲习会、研讨会;增设年轻人专柜;介绍新产品。四、增强零售店员工的责任意识，加强其销售意愿详细施行要点如下1、鼓励法零售店员工每次售出本公司产品时都令其寄送销售卡，当销售卡到达15张时，即颁发奖金给本人以进步其销售积极性。2、强人员的辅导工作销售主管可利用访问进展教育指导说明，借此进步零售商店店员的销售技术及加强其对产品的认识。销售主管可亲自接待顾客，对销售行为进展示范说明，让零售商的员工从中获得直接的指导。邀请协作机构员工参加零售店员工的研讨会，借此进步其销售技巧及对产品的认识。参加研讨会

8、的员工通过对其他店员传授销售技术及产品知识、技术，借此进步大家对销售的积极性。五、扩大消费需求方案施行广告宣传1、 在新产品销售方式体制确立之前，暂时先以人员的访问活动为主，把广告宣传活动作为将来规划活动。2、对广告媒体进展研究，到达以最小的费用获得最大成果的目的，完成广告宣传方案。3、为完成以上两工程标，对广告、宣传技术进展充分的研究。零售工作方案(三)一、四月工作总结xxx商圈中属于高端商场，我们店铺邻门位置较为醒目，进步品牌形象，夯实根底工作。四月管理xxx店总结如下：1、整顿店容店貌内库卫生：内库货品重新整理，将样表的表盒整理干净，分系列并按陈列柜台顺序摆放，方便销售时能及时找到。后库

9、卫生：后库用于放私人物品、水杯、道具和一些杂物。将手表道具、过季工装和圣诞、新年装饰分类封箱，整齐摆放角落，以便有需时及时使用。店内卫生要求每天认真清扫，柜台不能有浮尘，玻璃及镜子不能有手印，每周一、周四为店铺“大清扫日”，彻底清扫店铺死角及柜台高处卫生。2、人员管理在人员装备未充足的情况下，因xxx营业时间为9:30-22:00时，闭店较晚，交通不方便，员工居住地较远，到家时间都在23:00以后，所以员工要求延续上一天休一天的班次， 为了能平安交接班，要求晚闭店前各品牌自点一遍，每个柜台都有留言记录本，及时沟通保证货品平安。人员定岗后，对平时工作更细节了一些，制定了员工要求，以文字形象贴在后

10、库。二、工作规定安排1、效劳纪律标准定岗定位：不许窜岗聊天;微笑效劳，顾客来店来有迎声，走有送语;卖场不能接打 、喝水、吃东西;站姿端正，不得倚靠、趴柜台。2、卫生标准柜台时刻保持无浮尘，无手印;后库保持干净整洁，不得乱放杂物;内库样表表盒时刻保持整洁。2023年银行客户经理工作方案【篇一】xxx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了，银行客户经理工作方案。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎意料差点落眩竞争让我一开场就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己

11、较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至如今，我完成新增存款任务2415万元，完成方案的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急

12、，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中可以做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反应并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗在效劳客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢

13、意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单，但向那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作才能，随着银行改革的需要，我的工作才能和综合素质得到了较大程度的进步，业务程度和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难场面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融效劳，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，

14、勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求开展，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。【篇二】(一)充分认识完成今年资产量的目的艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行

15、网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。(三)充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的

16、，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。【篇三】客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资主体，其素质上下对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训也叫终身培训，以应对愈来愈剧烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带着，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门承受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析p 、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ训

17、练、战争游戏等。客户经理的主要职能是：1、开拓银行业务主动进攻型。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。2、加强现有客户关系。对现有客户的维护效劳，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，穿插式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计进步效劳质量，为客户提供高品质效劳；大力开展各种收费效劳，努力进步非利息收入比例。3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进展调查分析p 的根底上，提出客户真实、资料完好齐全、分析p 准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查

18、。4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早发觉坏帐信号并立即采取行动进展补偿。6、搜集反应信息。及时准确地搜集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务开展。客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的效劳手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。客户经理的营销技巧比拟高超。客户经理在长期剧烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧。客户经理作为银行与客户联络的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，

19、在商业银行市场竞争和业务开展中发挥着愈来愈重要的作用。科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多，也不能定得太少。其主要职责应定为：开发客户；开拓业务以批发业务和私人银行业务为主；提出新产品创意；信贷调查；贷后监管；信息情报搜集反应。严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的“翻牌”，更不是分流充裕人员的渠道，应是银行比拟优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上岗。第二，加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理，分支行重点对客户经理进展操作性培训。

20、客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理进展终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有方案地组织到境国外进展短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第三，严格进展考核。在指标体系中，突出以业绩为中心，以效益为目的。考核方法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理的监视管理，防范经营风险。严格的奖罚制得以充满活力和活力最重要的鼓励机制。以业绩论英雄，凭奉献拿薪酬，按表现定去留，这在银行已成为一种制度。赏罚制度对鼓励客户经理工作积极性有着非常重要及直接的影响。【篇四】(一)营销管理制度：1、日常管理：分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，

21、由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通

22、过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析p ，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周

23、一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。人才市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)银行2023零售客户经理工作方案内容，我们还为您精心挑选了关于2023工作方案的优质专题，:银行对公客户经理工作方案第 17 页 共 17 页