广西壮族自治区小额贷款公司等六类机构突发事件应急预案（试行）.docx

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1、广西壮族自治区小额贷款公司等六类机构突发事件应急预案（试行）第一章总则第一条为加强我区六类机构应对突发事件的能力，明确 各级地方金融监管部门处置六类机构突发事件的职责与分 工，建立健全六类机构突发事件快速反应机制，有效预防和 科学处置突发事件，最大限度减少突发事件对经济社会造成 的危害和损失，维护六类机构持续健康发展，根据有关法律 法规及政策，制定本预案。第二条本预案适用于广西壮族自治区行政区域内依法 设立的小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公 司、商业保理公司和地方资产管理公司等六类机构突发事件 与风险应急处置工作。本预案所称的六类机构突发事件，是指六类机构突然发 生、难以预测并严

2、重影响或可能严重影响六类机构稳定、需 要立即处置的地方金融突发事件。包括但不限于下列情形:（一）因自然灾害、事故灾难或被聚众冲击、被盗、被 抢、被袭击等社会安全事件等引发的、危及六类机构安全与 稳定的突发事件；（二）发生六类机构及高级管理人员涉及非法放贷，以故意伤害、非法拘禁、侮辱、威胁、骚扰等非法手段进行力讨债等涉黑涉恶严重违法违规事件;（三）发生六类机构非法集资（特大）、管理人员、业务 人员携巨款潜逃等涉嫌重大金融犯罪案件而引发的六类机 构风险事件；（四）因计算机系统硬件设施受损或普遍遭受病毒侵袭、 网络攻击、黑客入侵等情况，造成监管平台（自治区级）系 统性故障引发的风险事件;（五）发生其

3、他影响六类机构稳定运行的突发风险事件。第三条六类机构突发事件应急处置工作应遵循以下原 则：（一）统一协调，科学决策。在自治区地方金融监管局 的统一领导下，指导、协调各级地方金融监管部门，通过建 立科学有效的突发事件应急工作机制，配备必要人力资源, 及时掌握信息、开展六类机构突发事件应急工作。（二）明确责任，分级处理。各级地方金融监管部门是 六类机构突发事件应急工作的责任主体，应当结合六类机构 非现场监管和现场监管及六类机构的运行指标、风险指标及 股权、高管人员变动等，建立相应的六类机构突发风险事件 预警监测系统，明确风险事件分类标准，对六类机构各类风 险事件进行早期识别、及时预警、动态跟踪和科

4、学评估。一 旦六类机构发生突发风险事件，及时研判、提出分类分级意 见，为进入相应决策程序及决策调整提供科学依据。（三）快速反应，依法处理。利用行业监管平台，建立 预警和监测机制，增强应急处理能力，按照处置程序要求, 保证发现、报告、控制和处置环节紧密衔接，一旦出现突发 事件，快速反应，启动预案、及时处置。要依据相关法律法 规，依法处置突发事件，加强应急管理，使应对突发事件工 作规范化、制度化、法制化。第二章工作职责第四条自治区地方金融监管局负责统一组织和领导全 区六类机构突发事件的处置工作，研究有关重大事宜，协商 应对策略，宣布启动和终止特别重大和重大突发预案，确定 处置工作的要求、步骤和完成

5、时间；协调相关单位和有关部 门落实各项处置措施，努力消除突发事件的不良影响，维护 正常的市场和社会秩序；负责接收、管理重大以上突发事件 相关资料和信息及建档。第五条设区市、县（市、区）地方金融监管部门负责本 行政区域内六类机构的日常监管，负责宣布启动和终止较大 和一般突发预案并组织落实，负责本地区六类机构突发事件 上报和较大、一般突发事件的处置工作。同时，要研判、预 警辖区内六类机构的苗头性重大风险，对存在的安全隐患、违法违规经营活动和涉嫌非法集资、黑恶势力线索等依法处 置。第六条各级地方金融监管部门应建立健全立体化、信息 化的监测预警体系，强化部门协作配合与资源共享，通过风 险排查、跟踪监测

6、、统计分析、预警提示等措施，实现六类 机构突发事件早发现、早预防和早处置。第七条六类机构应当按照审慎经营的要求，建立健全突 发事件预警制度、监测预警台账，突发事件一旦发生，要第 一时间向属地地方金融监管部门报告，并适时报告事件进展 情况，在突发事件处置完毕后，进行总结并报属地地方金融 监管部门。第三章突发事件分级第八条六类机构突发事件分为特别重大、重大、较大、 一般四个等级。当六类机构突发事件等级指标有交叉或因复 杂难以判定级别时，按较高一级事件处理，防止不利影响扩 散；当突发事件等级随时间推移有所上升时，应按升级后的 级别处理。（一）特别重大突发事件有下列情况之一的，为特别重大突发事件：L具

7、有全区性乃至全国性影响的突发事件；2 .已出现或将要出现连锁反应的突发事件；3 .自治区地方金融监管局不能单独应对的突发事件。（二）重大突发事件有下列情况之一的，为重大突发事件：1 .影响限于设区市行政区域但危害或消极影响较大的突 发事件；2 .设区市地方金融监管部门不能单独应对，需要协调其 他相关部门协同解决的突发事件。（三）较大突发事件有下列情况之一的，为较大突发事件：L影响限于设区市行政区域但危害且消极影响较小的突 发事件；3 .设区市地方金融监管部门可以单独应对的突发事件。（四）一般性突发事件有下列情况之一的，为一般性突发事件：1 .影响范围小、危害程度不大、不会影响区域稳定或引 发系

8、统性风险的突发事件；2 .属地地方金融监管部门可以单独应对的突发事件。第四章应急响应与处置措施第九条先期处置。发生金融突发事件，事发单位要立即 采取防止危害扩大的必要措施，及时（不超过2小时）上报 属地地方金融监管部门，属地地方金融监管部门视事件严重 情形（重大以上突发事件）报自治区地方金融监管局。事发单位对因本单位的问题引发的或主体是本单位人 员的群体性事件，要迅速派出负责人赶赴现场开展劝解、疏 导等工作。第十条实行分级响应。根据六类机构突发事件分级情况, 将应急响应分为I级、n级、m级和w级。I级响应：发生特别重大金融突发事件，自治区地方金 融监管局立即上报自治区金融突发事件应急指挥部，指

9、挥、 督促设区市地方金融监管部门采取措施，及时切断风险源， 控制风险和影响，切实维护经济和社会稳定。n级响应：发生重大金融突发事件，自治区地方金融监 管局立即上报自治区金融突发事件应急指挥部，同时协助属 地突发事件应急主管部门研究制定事件处置方案，督促、指 导属地地方金融监管部门落实处置方案，及时切断风险源， 控制风险和影响，切实维护全区经济和社会稳定。in级响应：发生较大金融突发事件，事发地设区市地方 金融监管部门研究制定处置方案并组织实施，并立即采取相 关应急措施，及时切断风险源，控制风险和影响，维护当地 经济和社会稳定。自治区地方金融监管局密切关注有关动态, 并根据需要对事件处置进行指导

10、。事中或事后研判情形后， 重要信息向自治区金融突发事件应急指挥部报告并通报相 关单位。W级响应：发生一般金融突发事件，事发地设区市地方 金融监管部门研究制定处置方案并组织实施，及时切断风险 源，消除风险和影响，维护当地经济和社会稳定。六类机构涉及非法集资或变相非法集资导致发生金融 风险事件的，事发单位应及时上报自治区、设区市打击和处 置非法集资工作应急指挥部。第十一条快速反应。发生六类机构突发事件，属地地方 金融监管部门应及时派员赴现场核查。事发单位、属地地方 金融监管部门应及时报告有关信息，不得瞒报、迟报、漏报、 谎报。信息收集和报告应及时、客观、全面、准确。事件确 认后，立即进行应急响应。

11、报告的内容应包括：发生突发事件的机构名称、时间、 地点；事件的原因、性质、等级；可能涉及的金额及人数、 影响范围及事件发生后社会稳定情况；事态发展趋势、可能 造成的损失；已经及拟进一步采取的应对措施；其他与本事 件有关的内容。在处置六类机构突发事件过程中，需要派警力维持现场 秩序的，由各级地方金融监管部门协调公安机关；对发现涉 嫌犯罪的案件，将线索、材料移送公安机关，并采取积极有 效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃。自治区地方金融监管局会同自治区党委宣传部、自治区党委网信办做好宣传、解释工作，加强舆论引导。第十二条评估总结。突发事件处置完毕后，属地地方金 融监管部门应对六类机构突发事件处置工作进行总结，特别 重大、重大突发事件要在处置结束后10个工作日内向自治 区地方金融监管局提交书面总结报告（详见附件l）o报告内 容包括基本情况、采取的处置措施和处置结果及进一步改进 和完善的建议等。对与突发事件处置有关的档案材料，应保 存完整并按要求归档。第五章附则第十三条本预案由自治区地方金融监管局负责解释。第十四条本预案自印发之日起施行。