广西壮族自治区小额贷款公司等六类机构约谈（谈话）制度（试行）.docx

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1、广西壮族自治区小额贷款公司等六类机构约谈（谈话）制度（试行）第一章总则第一条为加强行业监管，规范企业运作，防范金融风险, 促进行业高质量发展，根据有关法律法规及政策，制定本制 度。第二条本制度适用于广西壮族自治区行政区域内依法 设立的小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公 司、商业保理公司、地方资产管理公司等六类机构。第三条本制度所指约谈（谈话）包括设立谈话、变更谈 话、监管约谈。第四条设区市、县（市、区）地方金融监管部门按照属 地监管的原则，对辖区六类机构组织开展约谈（谈话）工作， 约谈（谈话）工作存在较大难度或无法独立完成的，设区市 地方金融监管部门应及时报告自治区地方金融监管局，

2、由自 治区地方金融监管局组织开展约谈（谈话）工作。在日常监 管和风险处置工作中发现六类机构存在重大违规行为，自治 区地方金融监管局视情况采取约谈（谈话）等监管措施。第二章约谈（谈话）对象、内容和程序第五条设立谈话适用于对新批准设立的六类机构法定 代表人、实际控制人、控股股东、董事、监事及高级管理人 员进行的谈话。第六条下列情形需进行变更谈话：（一）六类机构发生单次股权变更（新的受让股东）比 例超过50%及以上，需对新的受让股东进行谈话。（二）六类机构变更公司法定代表人、董事长、总经理 或同时变更高级管理人员人数超过40%及以上，以及合并、 分立等事项时，需对新的法定代表人、董事长、总经理及其

3、他高管人员进行谈话。（三）合并、分立、减少注册资本，如有必要还需对股 东进行谈话。第七条下列情形需进行监管约谈：（一）设区市地方金融监管部门在完成小额贷款公司、 典当行的年审及六类机构年度考评和现场检查提交报告之 后30个工作日内，分别对辖区内出现违规行为的六类机构 法定代表人、实际控制人、控股股东、董事、监事、高级管 理人员进行约谈。（二）日常监管中六类机构出现冲破监管“底线”“红线” 的违规经营行为、经查证属实的群众举报或反映的其他违规 行为，应及时约谈违规六类机构的法定代表人、实际控制人、 控股股东、董事、监事、高级管理人员。（三）六类机构在经营过程中出现涉嫌抽逃或变相抽逃 资本金、非法

4、集资、吸收或变相吸收公众存款等潜在违法违 规风险情形，应及时约谈六类机构法定代表人、实际控制人、 控股股东、董事、监事、高级管理人员。第八条约谈（谈话）主要内容：（一）设立、变更谈话主要向谈话对象进行行业的政策 宣传，引导公司树立风险防范意识，依法合规经营、审慎稳 健的发展理念。（二）监管约谈主要向约谈对象了解核实相关风险情况, 进行风险提示，宣教强化依法合规意识，识别、评估、分析、 监测、防范经营风险，及时进行风险预警，督导合规经营， 提出监管整改要求。第九条各级地方金融监管部门应提前书面通知需要约 谈（谈话）的对象，告知约谈（谈话）事由、时间、地点、 参加人员、需要提交的材料等。约谈（谈话

5、）对象确因特殊 情况不能参加的，应事先报告，经地方金融监管部门同意后 委托相应人员代理。需整改的公司在约谈（谈话）后7个工 作日内，按要求向地方金融监管部门报送整改落实情况报告。第十条约谈（谈话）对象无故拒绝、推托，不如实陈述 或故意隐瞒的，以及约谈后仍不采取改进措施的，地方金融 监管部门将进行通报批评，按照六类机构所对应的监管评级 与分类监管办法规定进行年度评级及监管。通报批评后仍拒 不整改的，报告自治区地方金融监管局，自治区地方金融监 管局将视情况采取进一步监管措施；对措施不实、整改不力 的，自治区地方金融监管局将按照有关法规予以责任追究或 行政处罚。第十一条各级地方金融监管部门应建立辖区六类机构 的约谈（谈话）档案，应包括签到情况、约谈（谈话）记录、 约谈（谈话）纪要和整改情况。设区市地方金融监管部门按 季度向自治区地方金融监管局报送约谈（谈话）情况报告, 约谈（谈话）情况作为年审、年度评级的重要参考。第三章附则第十二条本制度由广西壮族自治区地方金融监督管理 局负责解释。第十三条本制度自印发之日起施行。