反洗钱工作情况汇报.docx

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1、反洗钱工作情况汇才篇一：反洗钱工作情况汇报银行营业部反洗钱工作情况汇报各位领导：大家好！在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照中华人民共和国 反洗钱法、金融机构反洗钱规定、中国人民银行关于进一步加强 反洗钱工作的通知、银行反洗钱管理规定、银行反洗钱客户风险 评级管理规定、银行涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理规定等关 于反洗钱的政策法规、制度要求，不断强化反洗钱工作的管理，认真 组织开展反洗钱培训及宣传工作，不断适应反洗钱的新形势、新变化, 杜绝风险、堵塞漏洞。使反洗钱工作水平稳步提高，有效维护了辖内 的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反洗钱工作情况总结 汇报如下：一、领导统筹，建立健

2、全反洗钱管理体系我部始终高度重视反洗钱工作，配备业务素质过硬的工作人员专门 负责反洗钱工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要 求，成立了反洗钱工作领导小组，具体监督、指导反洗钱工作。反洗钱领导小组组长：副组长：提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对 反洗钱知识的学习。深刻领悟反洗钱工作的重要性。强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要 职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。通过专题学习，提高了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是洗 钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了

3、解。每一个柜员在日常 办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户 的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户， 以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利 用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前 阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进 行，做到对洗钱犯罪的有效打击。三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解我行于20XX年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开 展反洗工作，我行在20XX年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要 是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、

4、现场解答群众疑问等。加强学 习，提高对反洗钱工作的认识。四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监 控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送 工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来，将把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告 制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌 握必要的反洗钱技能，切实打击洗钱活动。XXX支行二零一四年一月二十一日成员：反洗钱工作办公室主任：成员：反洗钱经办员：二、注重执行，完善岗位

5、责任制度建设为适应不断深入的反洗钱工作形势，从制度上保障工作的顺利开 展。营业部认真执行反洗钱岗位工作职责，进一步提高反洗钱工作的 质量效率，防范洗钱犯罪活动的发生，建立了反洗钱工作档案，其中 具体包括反洗钱相关的法律、法规，反洗钱工作制度、反洗钱培训计 划、培训记录、反洗钱宣传资料等。各级领导机构、各个各洗钱岗位上下联运，协调配合，搭建起了我 行营业部的反洗钱责任制度体系框架。执行至上，认真执行银行反 洗钱管理规定、银行反洗钱客户风险评级管理规定，详细填写客 户职业、身份证有效期、国籍等要素；不断进行客户身份持续识别与 客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其 账户使用；

6、对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查 后，并将核查结果打印在身份证复印的背面；认真做好大额交易及可 疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少； 认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。将反洗钱工作职责落 实到岗位，落实到人。三、组织自查，加强责任感严格防范风险我行每年11月份均制定了反洗钱工作检查，我部主要领导亲自带 队，组成反洗钱工作专项检查组，对营业部的反洗钱工作开展情况进 行了全面检查。主要针对大额交易和可疑交易的检查，主要检查项目 通过账本原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。检查中 严格按照检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检

7、 查中存在的问题下发了通报，提出了整改措施和处理意见。及时完成风险提示的核实、处理、审核，我部反洗钱管理人员与营 业机构保持直接联系，共同对风险客户（账户）具体情况进行分析、 甄别；要求反洗钱经办人员高度重视风险客户（账户）信息，尽职履 行客户身份识别义务，营业机构不能提供准确客户信息的，要求重新 识别客户。做好各类报表的报送工作。对反洗钱经办人员上报的报表 进行了认真的统计、输入非现场监管信息及数据，并要求逐级上报， 避免了网点漏报、错报的现象，保证了报表上下一致。四、培训宣传相结合，增强民众反洗钱意识通过加强反洗钱工作的培训，提高了我部员工的反洗钱意识、素质 和能力，促进了反洗钱工作在我部

8、的不断发展。首先通过介绍“洗钱” 一词的来历，是我部员工系统地掌握了反洗钱的定义及形成的历史渊 源。洗钱从一开始就注定了他的违法的一面，使我部员工对洗钱的危 害性有了客观的认识。我们又通过幻灯片的方式系统地介绍了反洗钱法的主要内 容，使广大员工了解了反洗钱的概念、反洗钱义务主体范围、金融机 构反洗钱具体义务、反洗钱保护和信息保密责任、赋予反洗钱监管机 关调查权和临时冻结权、金融机构的法律责任等相关知识，丰富了员 工的反洗钱知识，加深了对反洗钱概念的认识。其次，认真学习分析 具体案例，使员工进一步认识了洗钱给国家、社会及金融体系带来的 危害，给我们的国计民生带来的危害，给社会造成的动荡。让广大员

9、 工自觉地将反洗钱作为金融工作者的必尽义务，认真作好反洗钱工 作。在集中培训的基础上，我部对关键岗进行了特别强化培训，使具 体的反洗钱管理员掌握了反洗钱的系统操作、可疑交易的甄别、大额 信息的补录等功能，为我们作好反洗钱工作奠定了基础。在培训的基础上注重宣传，采用定点宣传、全面宣传、和社会团体 联合宣传等形式，我营业部大厅内悬挂反洗钱法宣传横幅，张贴 标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传。 在各种户外宣传活动中共发放反洗钱法知识宣传资料7500多份。 营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认 识。通过这几年的实践，累积了一定的宝贵经验，我部将持续完善反洗

10、 钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌 握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。篇二：反洗钱工作总结报告完善制度明确责任落实措施全面履行反洗钱义务-xxxxx银行反洗钱工作汇报洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤，严重扰乱正常经济秩序，侵 害公众利益，威胁人民财产安全，损害金融机构声誉，影响金融市场 稳定，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。洗钱 犯罪为达到违法所得在形式上的合法化，必然隐瞒收入来源、掩饰资 金性质，从处置、离析到甩干阶段，可谓费尽心机，花样百出，时刻 考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平。

11、作为反洗钱阵营的主 力军，反洗钱工作是金融机构的法定职责，也是一项神圣的义务，我 行作为一家新成立的农村金融机构，专业力量相对薄弱，软硬件设施 匹配不足，要扎实做好反洗钱工作，则不可能是一蹴而就。为此，行 领导多次召开专题会议，全面部署反洗钱各项工作，XX行长明确指 示，反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线，以“客 户身份识别和大额可疑交易甄别”为前提，以“系统规则自动取数和人 工智能分析相结合”为基础，以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段， 把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环 节，全面落实反洗钱工作。一年多以来，我行在人民银行XX中心支行的正确领导下，严

12、格按 照“一法四规”的相关要求，完善反洗钱工作制度，明确反洗钱工作责任，落实反洗钱工作措施，强化反洗钱工作意识，掌 握反洗钱工作技能，严格履行反洗钱义务，现将我行反洗钱工作汇报 如下：一、完善反洗钱组织架构，健全内控制度一是行领导高度重视，成立了以行长XX同志为组长，以行长助理 XX同志为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同 时还明确了相关部门的工作职责和协调机制，所有部门配备专人负责 日常反洗钱工作，做到了分工明确、责任明了，理顺了反洗钱组织架 构，逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了专门的反 洗钱岗位，配

13、备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的 反洗钱管理工作，将专业娴熟、责任心强的业务骨干，充实到反洗钱 工作队伍，进一步提高了反洗钱工作的专业水平。三是进一步修订反 洗钱内控制度，并制订了多项工作细则和操作规程，确保各项操作规 程能有效涵盖业务品种和产品线，具有可操作性，进一步健全了我行 反洗钱内控制度。二、强化内控制度，完善反洗钱奖惩激励机制20XX年，我行按照反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际， 拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作质量与绩效挂 钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，增强了反洗钱工作的紧迫感、调动反洗钱工作的积极性和主动 性。同时明确反洗

14、钱工作的“责任落实保障措施”，建立了定期报告和 通报的制度，加强对反洗钱工作的检查和督导，重点关注客户身份识 别的严密性、数据甑别的准确性和上报的时效性。随着相关制度的实 行，我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责，能够做到全面了解客户, 并核查、登记、留存相关资料及交易信息；存续期间的客户信息、，能 够持续履行身份识别义务，变更的客户信息，能及时进行重新识别； 客户的大额及可疑交易，能从客户的身份入手，了解款项来源及性质, 掌握资金使用周期及频率，保证了人工分析甑别的准确性。客户风险等级划分及时，并能运用机构信用代码辅助开展客户身份识别和风险等级划分工作。三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培

15、训工作我行将反洗钱业务培训作为学习的一（:反洗钱工作情况汇报）项重 要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部 署、分级落实，并持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、 多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全行联动的反洗钱培训I。 20XX年6月份选派骨干参加xx组织的村镇银行反洗钱专题培训， 下半年参加xx组织的反洗钱专项培训。同时，自开业以来，固定每 周二和周四为全行集体培训时间，所有培训要求做到有内容、有笔记、 有考试、有总结,所有环节要求做到痕迹管理，并留存资料备查。20XX 年，我行共举办反洗钱培训15次，其中重点培训14次，重点培训以转培训为主，全面学习了中

16、华人民共和国反 洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告 管理办法及中国人民银行反洗钱调查实施细则等规章制度，并 组织了闭卷考试，参训员工全部考试及格。同时我行多次在晨会、例 会、部门学习中交流反洗钱工作情况、学习国内外反洗钱工作新形势， 全面提高员工反洗钱知识和技能，提升风险交易识别能力，扎实推进 反洗钱专业队伍的培训和建设工作。四、切实做好反洗钱的宣传工作开业以来，多次组织员工到网点周边，悬挂反洗钱横幅和张贴宣传 标语，设点发放宣传资料；节假日选择主要街道路口、人口密集的商 区，开展流动宣传，累计分放宣传单册200

17、0份，回答咨询800人次; 利用电子屏幕循环播放反洗钱宣传标语，在营业大厅摆放反洗钱宣传 折页，供客户阅读，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱社会氛 围，宣传活动在广大市民中取得了良好反响。在加强对外宣传的同时, 我行还要求临柜人员，有针对性地选择客户，系统讲解反洗钱相关的 法律法规，进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性。五、加强稽核检查、促进反洗钱各项制度全面落实今年以来，我行在序时常规稽核工作中，逐步加大了对反洗钱工作 的检查指导，为全面落实反洗钱各项制度的执行，投入更大的精力， 并于20XX年4月份对全行业务条线进行了专项检查，重点检查反洗 钱及账户管理工作，对内审外查中发现的反洗钱问

18、题进行跟踪检查， 督促整改，并就反洗钱业务流程，对临柜人员进行认真辅导，从目前 运行情况来看，网点反洗钱工作操作比较规范，能够按照相关制度要 求办理各项业务。六、风险为本、预防为主，创新反洗钱工作思路随着计算机技术和网络技术日新月异的发展，洗钱犯罪呈现出前所 未有的跨国性、复杂性、隐秘性、技术性和高智能性特征。如今，网 上银行业务、手机银行及第三方平台全覆盖式的多元化支付方式，在 给结算支付带来方便的同时，也给不法分子洗钱创造了便利。新形势 下的洗钱风险防范，可疑交易的识别、分析和报告，对金融机构的科 技实力和专业水平提出了更高的要求。目前来讲，我行的客户基础比 较单一，客户拓展以员工互荐为主

19、，客户身份识别工作做到勤勉尽责, 就能全面了解客户群体结构和资金使用特点。二是我行产品功能偏向 传统，目前电子银行仅上线了网上银行，我行的资金清算实行单日头 寸总额管理制度，日均头寸控制在200万元以内，客观上杜绝了大额 交易的发生，同时网银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下， 超额部分会落地处理，由柜面人员再次核查，也从根本上控制了大额 及频繁交易。三是规范了各类业务操作流程，完善了大额资金审批制 度，篇三：反洗钱工作总结反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活 动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银 行业务的快速健康发展的保证。一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作我支行将反洗钱业务培 训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中， 统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、 多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传 良好局面。学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形 势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预 防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每 一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能,