核保岗工作总结篇2.docx

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1、在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保”与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核 保”与“理赔”两个环节进行运作，这两 个岗位正把握着公司命脉。 一、悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。 有时通过闲聊、有时通过投诉、有时通过道听途说、以及各种手中 曾处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审核一一严 核保，在理赔时应相对宽松一一宽理赔。所谓的严和宽，每个人的标 准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是 保 险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到1）公平、公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的;2）核保决定应

2、 该是建立在公司可能盈利的基础上；3）做出的核保决定,能够通过代理 人解释给客户，而不是天天由核保员面对面地讲给客户听。在业务员 做业务时就是第一次核保：要求它的真实性、可靠性。生调是避免不 了的当时还要了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、 步态等，对不正常的状态都应注意。业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，失效 规定，犹豫期规定等。应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能有效地避免不必 要的理赔。二、建议1）核保岗专业培训由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的机会。只有得到培训才能更有效的投入工作中。核保核销的客户通知书合

3、理建议我区核保在省公司考核中一直处于倒数名次，一直想用心改 变这样的局面甚至放弃中午休息一直在处理省公司下发的核保意 见。但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果的！我查 了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块。客户通知书分为内部 通知与客户通知（例：条件承保通知书、终止 合同通知书、补充资料通知书、生调通知书等）。目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在qq群中发给各营 业单位。针对我市营业部和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣 读加强力度。生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。 补充资料通知书：分二类：一类是提供以前的理赔资料；这项工作由 我在系统

4、中查找到相关资料及理赔号再交保管员要资料然后去复印 材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核销。这项在这二个月内省公司考核中没有出现扣分情况。（但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。） 二类是提供病史问卷或如实告之。这项工作必须由业务员配合完成，做为核保人员只能做到 查出被保 险人曾有过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但 一定需要客户本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误 了核销时间。（这项在这二个月内省省公司考核中扣分情况严重。）条件承保通知书这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名，许多业务员 并没有 真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒

5、得麻烦而不愿 意再与理会此事，也有客户觉得 无所谓就撤销了保险但业务员没有 采取措施导致扣分。建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。核 保的工作，涉及到公司利益，也关系到投保人的利益，因此，我 会更加强自己的工作效率。司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划 承上启下的重要一 年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是 今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实, 积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。上半年经营情况分析一、承保主要工作开展情况1、20xx年初，根据

6、分公司及总经理室的相关要求，我公司对4s店 渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4s渠道店业务签单规 范，同时，在特别约定中均注明4s店名称、联系电话及指定受益人, 既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客；为进一步客观全面的 了解当地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配 置及发展动向。2、我公司下发了关于建立保险市场信息采集报送制度的通 知， 要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商（含 4s店）、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解；3、为加强 我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范 化、标准化，我公司特制定XX财险XX中支承保序列岗位

7、人员考 核管理办法；4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险 投保单使用，对分公司在关于下发财产综合险等51个产品投保 单、保单格式的通知文件基础上，我公司对关于规范非车险投 保单使用的通知的通知进行了主要学习；5、自非营业客车交强险 业务自动核保以来，针对工作要求，我 公司每月20日向分公司承 保中心上报非营业客车交强险自动核保 业务自查报告；按照分 公司工作要求，每月20日向分公司承保中心 上报承保业务分 析，每月25日上报非车险影像自查报告，每 季度上报季 度小企财风险排查报告；6、为提高我公司承保业务质量的提升， 加强业务合规性及数据真实性，我公司下发了关于展开对承保业 务复检工

8、作的通知的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行 一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周 整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方 面;7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我 公司年初特制定了XX联合财产保险股份有限公司XX中支承保业 务档案管理办法。二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩1、xx亮剑开门红劳动竞赛完成情况 我公司在分公司举行的“XX亮 剑开门红”活动中，顺利完成分 公司下达的任务目标。三、承保单证及承保档案管理情况我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领 万元 的成绩勇夺“xx亮剑开门红”第二 导的认可，公

9、司设立单证管理岗, 专人专管;对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。 二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、 发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。通过 开展自查工作发现不足，及时整改;查漏补缺;同时业管部协助计财部 已对各展业机构作出工 作安排，要对照自己存在的问题和不足进行 再自查、再梳理、再整 改;月底中支又进行一次彻底复查，对于整改 不及时、不到位的单 位进行了通报批评。承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承 保档 案的档案室;对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，出 入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确

10、记录借阅时间、 借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控 机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。四、近期承保风险排查情况汇报1、车险业务方面根据xx财险豫（车险）字20xx29号文件精神，我 公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业 协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套 用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车 购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无 与4s店（车商）等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶 性违规行为、手续

11、费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进 行了全方面的排查；为迎接“20xx年二次财险自律检查工作”，确 保检查工作顺利进 行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影 像补传情况、承保信 息录入错误批改情况进行了逐单排查；针对非 营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对其五月份 非营业客 车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核 查。2、电销业务方面 为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查, 我公司针对关 于展开电销车险业务自查自纠工作的通知文件 进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费 率规章、费用问题、投 保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保 监会“三个文件”要求对 承保序列人员进行了文件宣导、学习。3、非车险业务方面近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了 “系统内查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。并根据情况对个别承保财产险的单位和 企业进行了防灾、防损讲解, 疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。