2018年下半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编.docx

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1、2018年下半年基金从业资格考试基金法律法规真题汇编1. 【单选题】以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）。基金（江南博哥）管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入证券投资基金是投资人直接分散投资的一种投资方法证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的固有财产A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。基金管理机构和托管机构分别作为基金管

2、理人和基金托管人，一般按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入和托管费收入。2. 【单选题】基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）。A. 公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量小的先成交B. 董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票C. 公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例D. 总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某行业进行重点研究 正确答案：C参考解析：选项C属于合规行为，其他三项均不合规。3. 【单选题】关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是

3、（）。A. 守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规则B. 守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C. 守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D. 守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助 正确答案：A参考解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自

4、己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。4. 【单选题】关于投资者教育，以下描述正确的（）。在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能投资决策教育是投资者教育体系的基础资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制权益保护教育不是市场化的要求A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资

5、者教育主要包含三方面的内容。1投资决策教育投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。2资产配置教育资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。3权益保护教育权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。5. 【单选题】按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。票据市场证券市场外汇市场黄金市场A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：金融

6、市场从不同角度考察，可以做出以下分类：(一)按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场；(二)按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。6. 【单选题】作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。A. 基金公司为张三提供资产管理服务B. 张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C. 张三需支付该基金一定的费用D. 基金公司将保障张三的投资增值 正确答案：D参考解析：基金公司不得违规承诺收益或者承担损失。7. 【单选题】中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金（）。A. 主要投资

7、领域B. 备案时间C. 托管人D. 代销机构 正确答案：D参考解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。基金业协会规定的其他信息。8. 【单选题】需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方

8、式的法律文件包括（）。基金合同招募说明书发售公告托管协议A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。9. 【单选题】货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。截至前一日的基金资产净值前一日的每万份基金收益基金合同生效至前一日的每万份基金收益前一日的7日年化收益率A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效

9、后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。10. 【单选题】关于基金交易业务内部控制的要求，以下表述不正确的是（）。A. 应先审核投资指令的合法、合规和完整性B. 基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每日核对投资组合列表并存档保管C. 基金管理人应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D. 基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交易 正确答案：D参考解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投

10、资指令或者直接进行交易。11. 【单选题】关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）。A. 守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B. 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C. 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D. 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范 正确答案：A参考解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。12. 【单选题】体现依法监管原则的行为包括（）。监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据监管职权的行使，必须依据法律程序对违法行为的制裁，必须依据

11、法律的明确规定A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。13. 【单选题】关于私募基金的托管事项，以下表述不正确的是（）。A. 私募基金必须由基金托管人托管B. 私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明C. 私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全制度措施D. 私

12、募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制 正确答案：A参考解析：私募基金进行托管的，私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。14. 【单选题】基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守的行为规范包括（）。提供业绩披露信息的原始出处不片面夸大过往业绩不预测所推介基金的未来业绩根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现A. 、B. C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理

13、人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。15. 【单选题】基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露务，披露事项包括（）。投资标的投资日期适用费率交易金额A. 、B. C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况；申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。16. 【单

14、选题】关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。A. 私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B. 私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C. 申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D. 中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查 正确答案：B参考解析：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。17.

15、【单选题】关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A. 销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B. 申购费用由申购人承担，不列入基金资产C. 基金管理人可以根据情况调整申购费率D. 赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产 正确答案：A参考解析：基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。18. 【单选题】关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。A. 基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B. 基金合同应约定基金的投资范围和投资策略C. 基金合

16、同中约定净值的计算方式和披露方式D. 开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限 正确答案：D参考解析：D项，基金合同需披露封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。19. 【单选题】某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A. 赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份B. 赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份C. 赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份D. 赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出

17、1800万份，转入900万份 正确答案：C参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。A选项的净赎回申请比例为(2000-1500+1300-700)/10000100%=11%，计算可得，B、 D选项均为11%、C选项为8%，所以本题答案为C。20. 【单选题】关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A. 投资人递交申购申请，申购成功B. 基金份额登记机构确认申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，

18、申购成功D. 投资人交付申购款项，申购生效 正确答案：B参考解析：投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。21. 【单选题】关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。A. 降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B. 体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C. 有利于非公开募集基金的灵活操作D. 中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基

19、金管理人进行统一监管 正确答案：D参考解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。22. 【单选题】关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。、性质不同、收益不同、风险特征不同、信息披露程度不同A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下三个方面：性质不同、收益与风险特性不同、信息披露程度不同。23. 【单选题】基金在其放开申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A. 每个开放日B.

20、 每个估值C. 每周D. 每月 正确答案：C参考解析：封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。24. 【单选题】关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是（）。A. 投资者可以按“份额”提交认购申请B. 投资者需要开立沪、深证券账户C. 认购申请已经受理后可以申请撤单D. 投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户 正确答案：C参考解析：创新型封闭式基金按1.00元募集，外加券商

21、自行按认购费率收取认购费方式进行。拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。25. 【单选题】在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的（）。A. 证券价格B. 资金金额C. 现金替代比例D. 对价种类 正确答案：D参考解析：在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。26. 【单选题】基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工

22、作，以下做法正确的是（）。A. 某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动B. 某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入C. 某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合D. 某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖 正确答案：C参考解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。27. 【单选题】对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法

23、错误的是（）。A. 如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩B. 基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告C. 应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D. 计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则 正确答案：A参考解析：基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。28. 【单选题】私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）。A. 基金代销协议B. 基金合同、招募说明书C. 公司章程或者合伙协议D. 基金主要投资方向

24、和类别 正确答案：A参考解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。基金业协会规定的其他信息。29. 【单选题】基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的（）监督。A. 事前

25、B. 事后C. 全过程D. 事中 正确答案：C参考解析：基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。例如，建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。30. 【单选题】关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是（）。A. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作B. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务C. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先D. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，

26、保护份额持有人利益 正确答案：D参考解析：为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。31. 【单选题】各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（）。A. 高级管理人员的基本信息B. 公司章程或者合伙协议C. 主要股东或者合伙人名单D. 公司内部控制制度 正确答案：D参考解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：工商登记和营业执照正副本复印件；公司章程或者合伙协议；主要股

27、东或者合伙人名单；高级管理人员的基本信息；基金业协会规定的其他信息。32. 【单选题】以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A. 经济性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 健全性原则 正确答案：A参考解析：基金管理人内部控制五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。33. 【单选题】关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是（）。A. 该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案B. 该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度C. 该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D. 该机构具备完善的业务流程、销售人员职业

28、操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度 正确答案：A参考解析：从事公募基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照证监会的规定进行注册或者备案。34. 【单选题】下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。A. 基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则B. 基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额C. 基金管理人和托管人之间的互相监督和核查D. 基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查 正确答案：C参考解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要

29、事项。35. 【单选题】基金管理人内部控制的基本要素包括（）。控制环境风险评估控制活动内部监督A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。36. 【单选题】下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）。A. 基金份额平均净值B. 基金资产净值C. 基金份额净值D. 基金份额累计净值 正确答案：A参考解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。37. 【单选题】基金销售机构准入条件，不包括（）。A. 具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

30、B. 财务状况良好，运作规范稳定C. 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D. 净资产规模达到1亿元 正确答案：D参考解析：应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件： (1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。 (2)财务状况良好，运作规范稳定。 (3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。 (4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行

31、了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。 (5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。 (6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。 (7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。 (8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。 (9)中国证监会规定的其他条件。38. 【单选题】自基金合同生效之日起，招募说明书每（）更新一次。A. 1个月B. 9个月C. 3个月D. 6个月 正确答案：D参考解析：自基金合同生效之日起，每6个月公布变更的招募说明书。

32、39. 【单选题】体现依法监管原则的行为包括（）。、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据、监管职权的行使，必须依据法律形式、对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。40. 【单选题】招募说明书编制义务人是（）。A. 基金管理人B. 基

33、金投资人C. 基金托管人D. 基金管理公司 正确答案：A参考解析：基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件。41. 【单选题】中国证监会对基金行业的监管措施包括（）。A. 民事赔偿B. 限制交易C. 撤销董事长D. 刑事责任 正确答案：B参考解析：依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施： 检查；调查取证；行政处罚；限制交易。42. 【单选题】关于基金管理人公司监察稽核控制，下列说法错误的是（）。A. 公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告B. 公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责C. 督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、

34、档案D. 公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作 正确答案：B参考解析：公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责，开展监察稽核工作。公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。故B项说法错误43. 【单选题】根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续。A. T日B. T+3日C. T+2日D. T+1日 正确答案：D参考解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。44. 【单选题】国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业

35、资格人员不少于（）人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于（）人。A. 30，20B. 20，10C. 30，10D. 20，20 正确答案：A参考解析：依据证券投资基金销售管理办法(证监会令第91号)第十条规定：商业银行申请基金销售业务资格，应当具备下列条件：公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格；公司主要分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格；国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行

36、等取得基金从业资格人员不少于20人。（注：此题已不适用最新版教材，为了保证真题的完整性，真题不做修改！）45. 【单选题】基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A. 2B. 3C. 5D. 7 正确答案：A参考解析：基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。46. 【单选题】基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是（）。A. 需要披露按行业分类的股票投资组合B. 需要披露前10名债券明细C. 需要披露前10名股票明细D. 需要披露按券种分类的债券投资组合 正确答案：B参考解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表

37、现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。47. 【单选题】根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括（）。保险经理公司保险代理公司信托公司期货公司A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两

38、种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。48. 【单选题】在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的是（）。A. 审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图B. 审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章C.

39、审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章D. 审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期 正确答案：A参考解析：在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只私募基金的投资者人数累计不得超过证券投资基金法公司法合伙企业法等法律规定的特定数量。49. 【单选题】我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加减有关费用计算的。A. 基金发行时的价格B. 基金市场供求关系C. 基金发行时的面值D. 基金份额净值 正确答案：D参考解析：投资者在申购和赎

40、回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。这与股票、封闭式基金等大多数金融产品按已知价原则进行买卖不同。50. 【单选题】商业银行从事基金销售业务，应向（）进行注册并取得相应资格。A. 中国人民银行B. 中国证券投资基金业协会C. 中国银保监会D. 工商注册登记所在地的中国证监会派出机构 正确答案：D参考解析：商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出

41、机构进行注册并取得相应资格。51. 【单选题】关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是（）。A. 不可以由基金管理人办理B. 可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理C. 可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理D. 只可以由基金管理人办理 正确答案：B参考解析：证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。52. 【单选题】基金合同的重要信息中，不包括（）。A. 基金持有人大会的召开，议事规则B. 基金份额发售安排信息C. 基金风险提示D. 基金当事人的权利义务 正确答案：C参考解析：基金合同包含

42、以下两类重要信息：1基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。2基金合同特别约定的事项此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。53. 【单选题】关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。A. 基金监管应遵循“公平公信公正”的三公原则B. 基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大C. 根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域D. 为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金

43、机构的内部经营管理直接进行干预 正确答案：C参考解析：A项说法错误：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。B项说法错误：依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。C项说法正确、D项说法错误：对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。54. 【单选题】基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告。A. 30日B. 15个工作日C. 90日D. 60日 正确答案：C参考解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站

44、上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日，应分别报中国证监会及地方证监局、基金上市的证券交易所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。55. 【单选题】利率上行，导致债券价格下跌风险属于（）。A. 利率风险B. 操作风险C. 流动性风险D. 信用风险 正确答案：A参考解析：债券的价格与市场利率呈反向变动，市场利率下跌时，债券价格通常会上涨；市场利率上升时，大部分债券价格则会下降。56. 【单选题】关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。A. 基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B. 基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C. 基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D. 基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任 正确答案：A参考解析：职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范