2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷（三）.docx

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1、2018年证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编卷（三）1. 【单选题】申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有( （江南博哥）)万元人民币以上的注册资本。A. 300B. 500C. 100D. 200 正确答案：C参考解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业

2、务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。2. 【单选题】 下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是( )。A. 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40B. 任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币C. 中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行D. 中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让 正确答案：B参考解析：根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则的规定，任一企业集合票据募集资金额不超过2

3、亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。3. 【单选题】 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早( )。A. 35个月B. 46个月C. 12个月D. 23个月 正确答案：B参考解析：国外学者认为股价变动要比经济景气循环早46个月。这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，股票价格水平成为经济周期变动的灵敏信号或称为“先导性指标”。4. 【单选题】投资者持有某上市公司( )股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。A. 40B. 30C. 20D. 10 正确答案：B参考解析：证券法规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议

4、，其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。5. 【单选题】按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。A. 债券基金、股票基金和货币市场基金B. 封闭式基金与开放式基金C. 成长型基金与收入型基金D. 契约型基金与公司型基金 正确答案：A参考解析：按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等。6. 【单选题】按( )的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。A. 标的物B. 发行范围C. 发行时间D. 市场规模 正确答案：A参考解

5、析：按标的物的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。7. 【单选题】根据中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的( )。A. 资本公积B. 净资产C. 应付款项D. 留存收益 正确答案：A参考解析：发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。8. 【单选题】申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币( )万元。A. 1000B. 2000C. 3000D

6、. 5000 正确答案：B参考解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件之一是具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。9. 【单选题】( )是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。A. 经营风险B. 流动性风险C. 信用风险D. 财务风险 正确答案：A参考解析：经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。10. 【单选题】下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是( )。A. 保护投资者利益B. 保证证券市场的公

7、平、效率和透明C. 降低非系统风险D. 降低系统性风险 正确答案：C参考解析：国际证监会组织于1998年制定的证券监管目标和原则公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。11. 【单选题】基金管理人作为受托人，必须履行( )。A. 诚信义务B. 保密义务C. 信息披露义务D. 诚实义务 正确答案：A参考解析：基金管理人作为受托人，必须履行诚信义务。12. 【单选题】若商业银行的法定存款准备率为6，客户提取现金比率为10，超额准备率为9，则可求出货币乘数为( )。A. 44B. 47C. 53D. 59 正确答案：A参考解析：m=(c+

8、1)(c+r+e)=(10+1)(10+6+9)=44。13. 【单选题】互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换( )的金融交易。A. 证券B. 负债C. 现金流D. 资产 正确答案：C参考解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。14. 【单选题】基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的( )。A. 5B. 10C. 30D. 50 正确答案：B参考解析：基金管理人运用基金财产进行证

9、券投资，不得有下列情形：一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%。15. 【单选题】中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为( )。A. 私营合伙企业B. 私营独资企业C. 有限责任公司或股份有限公司D. 非法人组织形式 正确答案：C参考解析：中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。16. 【单选题】为了保证基金资产的安全，证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的（）保管，从而使得其成为基金的当事人之一。A. 基金监管人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金发起人 正确答

10、案：B收起知识点解析参考解析：为了保证基金资产的安全，证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。17. 【单选题】为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是( )。A. 机构间私募产品报价与服务系统B. 机构间公募产品报价与服务系统C. 全国中小企业股份转让系统D. 区域间股权交易市场 正确答案：A参考解析：机构间市场又被称为机构间私募产品报价与服务系统，是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。18. 【单选题】下列关于债券与股票的说法中，错误

11、的是( )。A. 债券和股票都属于有价证券B. 债券和股票的收益率是相互影响的C. 债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定D. 债券和股票都是无期证券 正确答案：D参考解析：债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故D项说法错误，符合题意。19. 【单选题】证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过(

12、)个工作日。A. 10B. 15C. 20D. 25 正确答案：C参考解析：证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。20. 【单选题】( )是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。A. 金融机构B. 中央银行C. 企业D. 居民 正确答案：C参考解析：企业是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。21. 【单选题】1988年以前，我国国债采用( )方式发行。A. 通过商业银行销售B. 通过邮政储

13、蓄柜台销售C. 行政分配D. 承购包销 正确答案：C参考解析：1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。1988年，财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债；1991年，开始以承购包销方式发行国债；1996年起，公开招标方式被广泛应用。22. 【单选题】( )是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。A. 交易大厅B. 交易会员C. 交易主机D. 交易单元 正确答案：D参考解析：根据深圳证券交易所交易规则第2.2.2条规定：交易单元，是指交易参与人向本所申请设立的、参与本所证券交易与接受本所监管及服务的基本业务单

14、位。23. 【单选题】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部（）按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A. 净负债B. 净资产C. 净资本D. 资产和负债 正确答案：D参考解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。24. 【单选题】证券的清算和（）被统称为证券结算。A. 交收B. 清算C. 成交D. 结算 正确答案：A参考解析：证券的清算和交收被统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。25. 【单选题】 ( )中国证监会发布实施了证券公司合规管理试行规定。A. 2008年1月B. 2008年7月C

15、. 2009年1月D. 2009年7月 正确答案：B参考解析：2008年7月，中国证监会发布了证券公司合规管理试行规定，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。26. 【单选题】可转换债券持有人的转股权有效期通常( )债券期限。A. 等于B. 大于C. 小于D. 无法比较 正确答案：A收起知识点解析参考解析：可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。27. 【单选题】证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元，设立非限定性集合资产管理计划的

16、净资本限额为( )亿元。A. 5；3B. 2；3C. 3；5D. 3；2 正确答案：C参考解析：证券公司从事资产管理业务，应当符合的要求有：获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定；设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元等。28. 【单选题】下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是( )。A. 贴现债券B. 附息债券C. 息票累积债券D. 浮动利率债券 正确答案：D参考解析：浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。29. 【单选题】( )

17、是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。A. 登记日B. 成交日C. 清算日D. 交割日 正确答案：A参考解析：登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。30. 【单选题】推动同业拆借市场形成发展的根本原因是( )。A. 存款准备金制度B. 再贴现政策C. 公开市场政策D. 存款派生机制 正确答案：A参考解析：同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。31. 【单选题】证券公司代理证券发行人发行

18、证券的行为，称为( )。A. 筹集资金B. 证券承销C. 证券发行D. 证券包销 正确答案：B收起知识点解析参考解析：证券承销，是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。32. 【单选题】关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是( )。A. 规模越来越大B. 发行方式趋于市场化C. 期限趋于单调化D. 期限趋于多样化 正确答案：C参考解析：我国普通国债发行情况。我国普通国债发行的总体情况大致如下：一是规模越来越大。二是期限趋于多样化。三是发行方式趋于市场化。33. 【单选题】QFI

19、I制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。A. 证券市场B. 基金市场C. 信托市场D. 房地产市场 正确答案：A参考解析：合格境外机构投资者(QFII)制度，是在一定规定和限制下汇入外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。34. 【单选题】证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以( )的罚款。A. 1万元以上3万元以下B. 1万元以上5万元以下C. 3万元以上10万元以下D. 3万元以上20万元以下 正确答案：C参考解析：根据中华人民共和国证券法第二百

20、条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。35. 【单选题】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（）。A. 一般债券和普通债券B. 专项债券和收入债券C. 普通债券和特别债券D. 一般债券和专项债券 正确答案：D参考解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。根据我国财政部 地方政府一般债券发行管理暂行办法，地方政府一般债券是指省、自治区、直辖市政府

21、（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。根据财政部地方政府专项债券发行管理暂行办法，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。36. 【单选题】证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循( )原则，对统一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。A. 独立性B. 客观性C. 公正性D. 一致性 正确答案：D参考解析：证券

22、评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。37. 【单选题】狭义的有价证券指的是( )。A. 商品证券B. 货币证券C. 金融证券D. 资本证券 正确答案：D收起知识点解析参考解析：有价证券有广义与狭义之分。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。(此题注意理解：广义的有价证券包括了狭义的有价证券)38. 【单选题】下列选项中，不属于嵌入式的衍生工具的是( )。A. 公司债券条款中包含的赎回条款B. 公司债券条款中包含的返售条款C. 公司债券条款中包含的转股条款D. 在期

23、货交易所交易的期货合约 正确答案：D参考解析：嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同（简称“主合同”）中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整，例如目前公司债券条款中包含的赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款等。39. 【单选题】下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是( )。A. 在性质上属于企业法人B. 其法律责任由自身承担C. 设立分公司，应当经中国证监会批准D. 证券营业部属于证券公司分公司 正确答案：C参考解析：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故A、B项说

24、法错误。根据证券公司分公司监管规定(试行)，证券公司分公司是指证券公司依照中华人民共和国公司法中华人民共和国证券法和证券公司监督管理条例设立的除证券营业部以外的分支机构。故D项说法错误。40. 【单选题】填写委托单的第一要点是填写( )。A. 证券账号B. 交割日期C. 数量D. 品种 正确答案：D参考解析：品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。41. 【单选题】 证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为( )。A. 证券经纪业务B. 资产管理业务C. 融资融券业务D. 投资银行业务 正确答案：A收起知识点解析参考解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公

25、司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。42. 【单选题】 证券公司直接为投资者开立( )。A. 清算账户B. 银行账户C. 证券账户D. 资金结算账户 正确答案：D参考解析：证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。43. 【单选题】由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。A. 财务公司

26、债券B. 商业银行次级债C. 资产支持证券D. 中央银行票据 正确答案：C参考解析：2005年4月，中国人民银行、原中国银监会发布信贷资产证券化试点管理办法，将信贷资产证券化明确定义为“银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动”。44. 【单选题】债券回购交易更多的是有()的属性。A. 长期融资B. 信用风险C. 短期融资D. 期货交易 正确答案：C参考解析：从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。债券经纪人向投资者临时出售一定的债券，同时签约在一定

27、的时间内以稍高价格买回来，债券经纪人从中取得资金再用来投资，而投资者从价格差中得利。回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。45. 【单选题】资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )人。A. 10；5B. 20；10C. 30；10D. 30；20 正确答案：D参考解析：按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：1.资产

28、评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；2.质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；3.具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；（故选D项）4.净资产不少于200万元；5.按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；6.半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上；7.最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。46. 【单选题】普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础

29、。A. 注册资本B. 负债C. 虚拟资本D. 货币资金 正确答案：A参考解析：普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。47. 【单选题】证券公司的( )或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。A. 总资产B. 固定资产C. 负债D. 净资本 正确答案：D参考解析：证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。48. 【单选题】 只能在期权到期日执行的期权属于( )。A

30、. 美式期权B. 欧式期权C. 看跌期权D. 看涨期权 正确答案：B收起知识点解析参考解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。49. 【单选题】 最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是( )。A. 美国B. 英国C. 日本D. 德国 正确答案：A参考解析：20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票，以后美国其他州和其他一些国家也相继仿效，但目前世界上

31、很多国家(包括中国)的公司法规定不允许发行这种股票。50. 【单选题】个人投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括( )。A. 增值税B. 佣金C. 过户费D. 印花税 正确答案：A参考解析：客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。51. 【组合型选择题】根据证券法，我国证券公司的主要业务包括( )。证券投资咨询业务与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务证券做市交易业务证券自营业务A. B. C. D. 正确答案：A收起知识点解析参考解析：根据证券法，我国证券公司的主要业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，

32、证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券做市交易业务，证券公司中间介绍(IB)业务，私募投资基金业务和另类投资业务等。52. 【组合型选择题】按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为( )。利率期权货币期权股权类期权金融期货合约期权A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C收起知识点解析参考解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。53. 【组合型选择题】证券投资基金的作用有( )。基金为中小投资者拓宽了投资渠道丰富了大投资者的投资方式有利于证券市场的稳定和发展有利于证券市场的国际

33、化A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：证券投资基金的作用主要体现在两个方面：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利于证券市场的稳定和发展。54. 【组合型选择题】金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为( )。期权结构化金融衍生工具期货远期A. 、B. C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为远期、期货、期权、互换和结构化金融衍生工具。55. 【组合型选择题】我国股票市场融资国际化是以( )等股权融资作为突破口的。A股B股H股N股A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：我国股票市场融资国际化是以B股、

34、H股、N股等股权融资作为突破口的。56. 【组合型选择题】我国证券公司的主要业务包括( )。担保业务证券承销与保荐业务证券资产管理业务证券自营A. B. C. D. 正确答案：A参考解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券公司中间介绍业务，私募投资基金业务和另类投资业务等。57. 【组合型选择题】证券公司设立子公司，需要满足的条件包括( )。最近6个月风险控制指标持续符合规定标准设立子公司经营证券经纪业务的最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平最近

35、1年净资本不低于12亿元人民币设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近2年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平A. B. C. D. 正确答案：B参考解析：证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：(1)最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币。(2)具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。(3)具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现的风险传递和利益冲突。(4)中国证监会的其他要求。

36、58. 【组合型选择题】深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的( )指标。总市值成交金额市盈率流通市值A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司流通市值和成交金额两项指标，从在深圳证券交易所上市的股票中提取100只A股作为成分股，以成分股的可流通A股数为权数，采用特许综合法编制。59. 【组合型选择题】各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。政府债券股份制银行发行的股票上市公司股票金融债券A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：政府机构类投资者，是指进行证券投资的政府机构。政府机构类

37、投资者的特点是通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。60. 【组合型选择题】下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有( )。公司的竞争力公司财务状况公司治理水平公司并购重组A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：B参考解析：股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：(1)公司治理水平与管理层质量。(2)公司竞争力。(3)财务状况

38、。(盈利性、安全性、流动性公司并购重组）61. 【组合型选择题】关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件，说法正确的是( )。有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施高级管理人员中，至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格有500万元人民币以上的注册资本有健全的内部管理制度A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职

39、人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。62. 【组合型选择题】填写证券名称的方法有( )。全称简称缩写代码A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。63. 【组合型选择题】可转换债券的双重选择权是指( )。投资者可自行选择是否修正转股价转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权转债发

40、行人可自行选择是否修正利率投资者可自行选择是否转股A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：可转换债券具有双重选择权的特征一方面，投资者可自行选择是否转股，并为此承担转债利率较低的机会成本；另一方面，可转换债券通常附有赎回条款，可转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。64. 【组合型选择题】客户交易结算资金第三方存管制度是按照( )的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。保障客户资产安全防止风险传递方便投资者有利于证券公司业务创新A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：B参考解析：客户交易结算资金第三方存管制度是落

41、实证券法“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”和证券公司监督管理条例关于保护客户资产的有关规定，按照保障客户资产安全、方便投资者、有利于证券公司业务创新等原则设计和实施的新的客户交易结算资金存管制度。65. 【组合型选择题】影响我国金融市场的主要因素不包括( )。技术因素管理因素人员因素历史因素A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，可以将之大体归纳为经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、心理因素、体制或管理因素以及其他因素七个方面。66. 【组合型选择题】影响净资产收益率的因素有( )。销售利润率资产周

42、转率杠杆比率债务担保比率A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：因为净资产收益率(ROE)=销售利润率资产周转率杠杆比率。67. 【组合型选择题】金融风险的来源有( )。风险评估风险管理风险暴露影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。68. 【组合型选择题】股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。记名股票普通股票不记名股票特别股票A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和特别股票。普通股票。普通股票是指秉持“一股一权”规则之下收益权与表决权无差别、等比例配置的股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。特别股票是指设有特别权利或特别限制的股票。优先股就是一种最常见的特别股票，持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票。69. 【组合型选择题】关于商业银行次级债务，下列说法中正确的有( )。商业银行次级债务可由银行发行商业银行次级债务固定期限不低于5年(含5年)除非银行倒闭或清算，