2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷（一）.docx

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1、2018年证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编卷（一）1. 【单选题】资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金（江南博哥）融通的金融活动被称为( )。A. 股票融资B. 债券融资C. 证券融资D. 金融机构融资 正确答案：C参考解析：【证券市场融资】活动，是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。2. 【单选题】通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于( )。A. 嵌入式衍生工具B. 交易所交易的衍生工具C. 结构化金融衍生工具D. OTC交易的衍生工具 正确答案：D参考解析：【场外交易市场(简称“OTC”)交易

2、的衍生工具】是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。3. 【单选题】中华人民共和国证券法规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。A. 操纵市场行为B. 欺诈客户行为C. 内幕交易行为D. 虚假陈述行为 正确答案：A参考解析：操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证

3、券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。4. 【单选题】基金托管费是支付给( )的费用。A. 基金托管人B. 基金管理人C. 证券监督管理机构D. 基金持有人 正确答案：A收起知识点解析参考解析：基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。5. 【单选题】证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后( )个月内有效。A. 3B. 6C. 10D. 12 正确答案：B参考解析：根据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第21

4、号证券公司公开发行债券募集说明书规定，证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后6个月内有效，特别情况下可申请至多1个月的延长。6. 【单选题】( )是证券市场上最活跃的投资者。A. 证券经营机构B. 银行业金融机构C. 保险金融机构D. 政府机构 正确答案：A收起知识点解析参考解析：在机构投资者中，【证券经营机构】是证券市场上最为活跃的投资者，其以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国证券经营机构主要为证券公司。7. 【单选题】一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是

5、( )。A. 股票B. 债券C. 基金D. 信托 正确答案：D参考解析：信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。8. 【单选题】1999年7月，( )的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。A. 个人投资者概念B. 机构投资者概念C. 战略投资者概念D. 管理型投资者概念 正确答案：C参考解析：1999年7月，战略投资者的概念首次被提出，机构投资者的范围得到前所未有的扩大，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格

6、局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。9. 【单选题】经济体系的基本功能是通过( )，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。A. 调节市场经济B. 配置稀缺资源C. 控制物价水平D. 实现经济增长 正确答案：B参考解析：经济体系的基本功能是通过配置稀缺资源，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。10. 【单选题】通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有( )。A. 扩散性B. 加速性C. 可管理性D. 不确定性 正确答案：C参考解析：金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智

7、能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。11. 【单选题】证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与( )承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。A. 证券投资者B. 委托人C. 上市公司D. 资信评级机构 正确答案：B参考解析：根据证券法，证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告及其他鉴证报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失

8、的，【应当与委托人承担连带赔偿责任】，但是能够证明自己没有过错的除外。12. 【单选题】一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指( )。A. 国际贷款B. 银行资金调拨C. 国际证券投资D. 国际直接投资 正确答案：A参考解析：国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为一年以上的放款活动。13. 【单选题】中央银行参与货币市场的主要目的是（）。A. 实现货币政策目标B. 进行短期融资C. 实现合理投资组合D. 取得佣金收入 正确答案：A参考解析：中央银行的职能主要是制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导

9、、管理和监督。故本题选A。14. 【单选题】1979年3月，( )作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A. 工商银行B. 中国银行C. 农业银行D. 建设银行 正确答案：B参考解析：1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。15. 【单选题】下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。A. 价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券B. 时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交C. 价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一

10、方成交D. 客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖 正确答案：C参考解析：题目问的错误的是，时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，故C项说法错误，符合题意。注意：BC选项的前四个字不一样。16. 【单选题】证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为，称为( )。A. 资产管理业务B. 证

11、券自营业务C. 财务顾问业务D. 证券代理业务 正确答案：B收起知识点解析参考解析：【证券自营业务】，是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。17. 【单选题】1988年的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8以上，其中核心资本至少为总资本的( )。A. 40B. 50C. 60D. 70 正确答案：B

12、参考解析：1988年国际清算银行制定的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8以上，其中【核心资本至少为总资本的50】。这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具，如期权、互换、远期利率协议等。18. 【单选题】整个证券市场的核心是（）。A. 证券发行人B. 证券交易所C. 中国证监会D. 国务院 正确答案：B收起知识点解析参考解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，它是整个证券市场的核心。19. 【单选题】基金管理人与托管人之间是( )的关系。A. 相互依赖B.

13、相互促进C. 相互竞争D. 相互制衡 正确答案：D参考解析：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营；托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。20. 【单选题】基金管理费费率的大小，通常( )。A. 与基金规模成反比，与风险成正比B. 与基金规模成反比，与风险成反比C. 与基金规模成正比，与风险成正比D. 与基金规模成正比，与风险成反比 正确答案：A收起知识点解析参考解析：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越

14、大，风险程度越低，基金管理费率越低。21. 【单选题】基金一般反映的是( )。A. 债权债务关系B. 信托关系C. 借贷关系D. 所有权关系 正确答案：B参考解析：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。22. 【单选题】按照附认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可分为( )。A. 独立型与非独立型B. 可分型与综合型C. 独立型与分离型D. 可分离型与非分离型 正确答案：D参考解析：按照附认股权和债券本身能否分开来划分，这种债券有两种类型：一种是可分离型附认股权证的公司债券，债券与认股权可以分离，可独立转让，即可分离交易的附认股权证公司债券

15、。另一种是非分离型附认股权证的公司债券，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。23. 【单选题】下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是( )。A. 在2007年以来发生的全球性金融危机中导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换B. 信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉C. 最基本的信用违约互换涉及两个当事人D. 若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿 正确答案：B参考解析：在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换(简称CDS)。最基本的信用违约互换

16、涉及两个当事人，双方约定以【某一信用工具】为参考，一方向另一方出售【信用保护】，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。24. 【单选题】( )提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。A. 中国证券业协会B. 中国证监会派出机构C. 中国证券监督管理委员会D. 中国证券登记结算有限责任公司 正确答案：D参考解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接，【中国证券登记结算有限责任公司】提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。25. 【单选题】证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。A. 实业B

17、. 有价证券C. 房地产D. 第三产业 正确答案：B参考解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向【有价证券等金融工具】。26. 【单选题】下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。A. 对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖B. 可以买卖可转换债券C. 可用自有资金买卖政府债券和金融债券D. 只可用自有资金投资证券 正确答案：C收起知识点解析参考解析：根据中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构【可用自有资金买卖政府债券和金融债券】，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不

18、得向非自用不动产或者非银行金融机构和企业投资。因此，C项说法正确。中华人民共和国外资银行管理条例规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。27. 【单选题】股票的市场价格总是围绕其( )波动。A. 内在价值B. 清算价值C. 票面价值D. 外在价值 正确答案：A参考解析：股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。28. 【单选题】证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的( )。A. 代销方式B. 承销方式C. 包销方

19、式D. 直销方式 正确答案：A收起知识点解析参考解析：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。【证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式】。29. 【单选题】证券投资基金的特征不包括( )。A. 集合理财B. 分散风险C. 专业管理D. 分散投资 正确答案：D参考解析：证券投资基金的特点：1集合理财、专业管理2组合投资、分散风险3利益共享、风险共担4严格监管、信息透明5独立托管、保障安全30. 【单选题

20、】为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的( )进行资金和资产的托管。A. 金融机构B. 发起人C. 特定目的受托人D. 承销人 正确答案：A参考解析：为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。31. 【单选题】回购交易通常在( )交易中运用。A. 远期B. 现货C. 债券D. 股票 正确答案：C参考解析：回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在【债券交易】中运用。32. 【单选题】流通国债的特征不包括( )。A. 可以自由认购

21、B. 要记名C. 可以自由转让D. 转让价格取决于对该国债的供给与需求 正确答案：B参考解析：流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。33. 【单选题】深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括( )。A. 公司近年来的财务状况B. 公司发展前景C. 公司的规模D. 公司的地区 正确答案：C参考解析：深圳证券交易所选取成分股时，需结合下列各项因素选出成分股：公司股票在一段时间内的平均市盈率，公司的行业代表性及所属行业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、发展前景及管理素质等，公司的地区、

22、板块代表性等。34. 【单选题】所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的( )。A. 10B. 15C. 20D. 30 正确答案：D参考解析：根据上海证券交易所合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者证券交易实施细则第15条规定：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份的10；所有境外投资者对单个上市A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30。35. 【单选题】中华人民共和国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之

23、前，其支付顺序为( )。A. 清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务B. 清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务C. 清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务D. 清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务 正确答案：C参考解析：普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件。第一，普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。第二，公 司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：【支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务】；如还有剩余资产，【再

24、按照股东持股比例分配给各股东】。36. 【单选题】通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。A. 期权买卖双方均B. 期权买卖双方均不C. 期权购入者D. 期权出售者 正确答案：D收起知识点解析参考解析：在金融期权交易中，只有【期权出售者】，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。37. 【单选题】债券是一种虚拟资本，而不是( )。A. 真实资本B. 实收资本C. 固定资本D. 流动资本 正确答案：A参考解析：债券是一种虚拟资本。债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。38. 【单选题

25、】证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于( )亿元人民币。A. 20B. 10C. 5D. 12 正确答案：D参考解析：证券公司设立子公司，应当符合审慎性要求的条件之一是：最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币。39. 【单选题】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。A. 账面价值B. 资产价值C. 实际价值D. 清算资金 正确答案：C收起知识点解析参考解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。40. 【单选题】( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。A. 社会公众

26、股B. 法人股C. 外资股D. 国家股 正确答案：B收起知识点解析参考解析：法人股是指企业法人或【具有法人资格】的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。法人持股所形成的也是所有权关系，是法人经营自身财产的一种投资行为。法人股股票以法人记名。41. 【单选题】未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为( )。A. 风险期望B. 风险头寸C. 风险暴露D. 风险预算 正确答案：C参考解析：未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。42. 【单选题】（）是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融

27、机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A. 证券承销业务B. 保荐业务C. 投资咨询业务D. 证券资产管理业务 正确答案：D收起知识点解析参考解析：资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。43. 【单选题】证券投资基金的主要投资风险不包括( )。A. 市场风险B. 管理能力风险C. 汇率风险D. 巨额赎回风险 正确答案：C参考解析：证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。44. 【单选题】货币市场基金的英文缩写是( )。

28、A. OTCB. MMFC. CPID. LOF 正确答案：B参考解析：货币市场基金【简称MMF】是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。A 项是场外交易市场的英文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D项是上市开放式基金的英文缩写。45. 【单选题】深市B股投资者若要转托管需在买入成交的( )日交收过后才能办理。A. TB. T+1C. T+2D. T+3 正确答案：D参考解析：由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理。46. 【

29、单选题】证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过( )。A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 12个月 正确答案：C收起知识点解析参考解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。47. 【单选题】( )是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A. 证券管理业务B. 证券研究业务C. 证券法律业务D. 证券交易业务 正确答案：C参考解析：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法

30、律服务。48. 【单选题】在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于( )年。A. 1B. 3C. 5D. 10 正确答案：A参考解析：企业债券管理条例等没有对企业债券的期限作出明确的规定，只是说约定在一定期限内还本付息，实务操作中一般为【1年以上】。49. 【单选题】基金托管费通常按( )的一定比例提取。A. 基金总收益B. 基金资产市值C. 基金资产总值D. 基金资产净值 正确答案：D收起知识点解析参考解析：我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。50. 【单选题】根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化

31、可分为( )。A. 未来收益证券化和信贷资产证券化B. 境内资产证券化和境外资产证券化C. 境内资产证券化和离岸资产证券化D. 股权型证券化和债权型证券化 正确答案：C参考解析：根据资产证券化的地域分类。根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化划分为境内资产证券化和离岸资产证券化。51. 【组合型选择题】影响股价变动的基本因素包括( )。宏观经济与政策因素行业与部门因素公司经营状况人为操纵因素A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：B收起知识点解析参考解析：影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。影响股价变

32、化的其他因素有：(1)政治及其他不可抗力的影响。(2)心理因素。(3)政策及制度因素。(4)人为操纵因素。（注意区分基本因素和其他因素）52. 【组合型选择题】证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥的作用包括( )。资源分配促进众多公司以重组方式发展壮大提供投资工具为投资者提供无差异的投资选择A. B. C. D. 正确答案：C参考解析：中国证券业至少发挥着四个重要作用：(1)通过为企业发展筹集巨额资金进行资源分配。(2)促进众多公司以重组方式发展壮大。绝大多数上市公司已成为行业的领头羊，而且，这些公司在公司治理水平、风险控制能力和企业文化建设等方面都有了极大提高。(3)

33、提供了不同的投资工具，有助于金融服务业的发展。经过近20年的发展，投资产品的数量和种类成倍增长，为投资者提供了差别化的投资选择。同时，证券业的发展对银行业的改革、增加金融基础设施建设和加强服务都有促进作用。(4)随着日益加强的国际合作和对外开放，证券业为外资在中国的投资提供了一个新渠道。53. 【组合型选择题】直接协助企业融资的方式包括( )。首次上市募集资金配股融资增发融资非银行金融机构信贷A. B. C. D. 正确答案：C参考解析：项属于间接协助企业融资的方式。54. 【组合型选择题】 以下属于证券投资基金特点的有( )。集合理财，专业管理组合投资，分散风险利益共享，风险共担独立托管，保

34、障安全A. B. C. D. 正确答案：A参考解析：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。55. 【组合型选择题】我国证券公司的组织形式可以是( )。有限责任公司无限责任公司股份有限公司合伙企业A. B. C. D. 正确答案：D参考解析：中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。56. 【组合型选择题】下列能影响股价变动的因素有( )。政治因素人为操纵因素制度因素心理因素A. B. C. D. 正确答案：B收起知识点解析参考解析：影响股价

35、变化的基本因素有公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因素；影响股价变化的其他因素有政治及其他不可抗力的影响、心理因素、政策及制度因素、人为操纵因素。57. 【组合型选择题】可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定( )。转换期限转换条件转换利率转换价格A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。58. 【组合型选择题】基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括( )。基金交易费基金管理费基金运作费基金托管费A. 、B

36、. 、C. 、D. 、 正确答案：A收起知识点解析参考解析：在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。1.基金管理费、基金托管费和基金销售服务费2. 基金交易费3. 基金运作费59. 【组合型选择题】目前，中国上市公司信息披露制度已形成，包括( )。基本法律行政法规部门规章地方法规A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：目前，中国上市公司信息披露制度已形成。它包括

37、基本法律、行政法规、部门规定和自律规则在内的四个层次。60. 【组合型选择题】场内交易市场的特点包括( )。集中交易公开竞价经纪制度市场监管严格A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严格。61. 【组合型选择题】中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。票据再贴现票据再质押抵押再贷款票据再抵押A. B. C. D. 正确答案：D参考解析：中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获

38、取贷款。62. 【组合型选择题】新一代的经济思维对金融危机的启示有( )。必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制必须大力推进文化领域的市场化。鼓励实业投资经济体系周期性调整结构行业运行进展A. B. C. D. 正确答案：C参考解析：新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制；第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制；第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资；第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。（选项加强泛福

39、利化体制表述错误，选项文化领域表述错误）63. 【组合型选择题】改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括( )。构筑多元化的投资基金群体积极推进保险资金入市发展公募基金吸引海外资金入市A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：改善和优化投资者机构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：(1)构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金。(2)积极推进保险资金入市。(3)发展私募基金。(4)吸引海外资金入市。64. 【组合型选择题】下列说法中正确的有( )。股票的市场价格由市场交易量决定股票的市场价格由股票的价值决定股票的市场价格一般是指股

40、票在二级市场上的交易价格股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。65. 【组合型选择题】下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是( )。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：股票分割又称拆股、拆细

41、，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，【不论是分割还是合并】，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并【不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重】（项正确）。理论上，股票分割或合并后股价会【以相同的比例向下或向上调整】（项错误），但股东所持股票的【市值不发生变化】。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降（项正确）。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买；合并股则常见于低价股（项错误）。则、说法错误，符合题意，故选C项。66. 【组合型选择题】记账式国债招标时，远程终

42、端出现技术问题，可在规定的时间内以填写( )的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。应急投标书应急招标书应急申请书应急意见书A. B. C. D. 正确答案：B参考解析：如果发行系统客户端出现技术问题，国债承销团成员可以将内容齐全的【“记账式国债发行应急投标书”】或【“记账式国债债权托管应急申请书”】传真至国债登记公司，委托国债登记公司代为投标或债权托管。67. 【组合型选择题】常见的常规性货币政策工具主要包括（）。不动产信用控制优惠利率公开市场业务再贴现政策A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。68. 【组合型选择题】下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有( )。在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组