关于反洗钱培训心得报告(范文5篇).docx

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1、 关于反洗钱培训心得报告(范文5篇) 心得是汉语词汇，拼音xn d，是指工作或学习中的体验和领悟到的东西：凡人读书，各有心得；学习心得。出自清朱克敬 瞑庵杂识卷二：“凡人读书，各有心得，虽契友不能同，亦不能喻。”、 清陆以湉 冷庐杂识学医宜慎：“ 程杏轩医案，历， 以下是为大家整理的关于反洗钱培训心得报告5篇 , 供大家参考选择。 反洗钱培训心得报告5篇 【篇1】反洗钱培训心得报告 反洗钱培训总结 2023年9月至10月，人民银行组织开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我单位结合自身实际，仔细组织反洗钱人员进展了学习。在培训期间，我单位人员绽开了进一步争论，将平常的问题通过集中答疑，进一步统

2、一了对反洗钱学问的熟悉，提高了反洗钱业务的力量。现将本次反洗钱业务培训总结如下： 一、根本状况及组织实施 依据工作的安排，按时激活了参与培训人员的激活码，补充完整了个人信息，上传了个人照片，并按规定进展学习。本次培训以参与网络学习为主，重点学习了反洗钱法律法规和银行业反洗钱操作实务与案例两门课程，其中学习反洗钱法律法规11小时13分钟，学习银行业反洗钱操作实务与案例36小时25分钟，充分到达了规定的课时。在学习的根底上，根据时间要求进展了阶段性测试和终结性考试，都取得了优异的成绩。 二、培训效果 这次培训主要围绕反洗钱法律法规和银行业反洗钱操作实务与案例两门课程开展。在反洗钱法律法规的课程学习

3、中，我仔细地学习了反洗钱法律法规的根本学问，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关法律学问。在银行业反洗钱操作实务与案例的课程学习中，我了解了许多关于洗钱的案例，让我们更好地把握反洗钱学问，让我们能更好地联系工作实际开展反洗钱工作。通过培训，我充分熟悉到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和机融机构带来的后果和危害，知晓了我们所担当的反洗钱义务、责任和权利，了解和把握开展银行反洗钱的程序和措施，切实提高了员工在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的技能和水平，到达了预期目标。 三、反洗钱工作中存在的问

4、题和下一步努力方向 1、对反洗钱工作重要性的熟悉程度不够，对洗钱犯罪的危害性、发洗钱工作的重要意义熟悉还很不到位，缺乏足够熟悉。 2、内部员工缺乏发洗钱学问和技能，员工在肯定程度上缺乏发洗钱操作程序、可疑资金的识别、分析和处理力量的学问。 反洗钱工作是一项长期而艰难的任务，下一步我们更要好好学习反洗钱学问，不断提升对洗钱行为的识别和处理力量，在以后的工作中常常总结工作中的问题和缺乏，不断寻求解决问题的新思路，为银行的反洗钱工作把好关，切实履行好自身的反洗钱义务。 【篇2】反洗钱培训心得报告 反洗钱培训总结 一、狠抓了反洗钱非现场监管的根底性工作.第一,结合宝鸡市反洗钱工作的实际状况,将反洗钱工

5、作划分为“综合岗和非现场监管岗“,明确2 个岗位反洗钱岗位职责和工作流程,制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责“以及工作流程.其次, 为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监视和治理,提高金融机构高管人员的反洗钱意识,强化内部治理,制定了宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度,进一步标准了反洗钱非现场监管工作, 为今后更好地实施反洗钱非现场监管奠定了根底.第三,对XX年度的非现场监管报表及有关资料,根据统一标准的模式,制作了 “档案名目“,重新进展了装订,实现了“标准统一,标准治理档案的目的. 二、仔细完成了前 3 个季度的 3 次非现场监管报表汇总和监管报告. 面对反洗钱工作人员少、而 1、2 季

6、度非现场监管报表实行人工汇总的状况,克制了被监管金融机构多达 XXX家的现实,不厌其烦地催收报表,仔细细致,一丝不苟汇总每一个数字,保证了非现场监管汇总表数字的精确牢靠. 在 3 季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中,一是准时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码,接口标准手册和分行有关文件等资料.二是制作了金融机构根本信息采集表,分发给金融机构,同时要求金融机构准机构信息库的完整精确性.三是建立完善了各网点报表联络员机制,便于消失问题随时沟通联系,保证了新版报表报送推广工作的顺当开展.四是加大了新版报表审核力度,对金融机构提交的报表, 严格根据统一格式和内容进展审

7、核,发觉报表数据填制错误或与实际业务明显不符的,经急躁讲解辅导后, 让其返回重新填报, 对于格式填制不标准的,与报送人员一起进展订正,直至精确导入.这些措施的实施,使金融机构3 季度报表填报质量较以前有了显著提高. 三、实施了“反洗钱非现场监管信息补充报送通知“制定, 用足用活反洗钱监管手段.为了提高各金融机构非现场监管报表数字的精确性,依据反洗钱非现场监管方法的有关规定,先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业进展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5 家金融机构,下发了5 份反洗钱非现场监管信息补充报送通知书,“补报通知“

8、不但起到了警示作用,而且促使金融机构重视了非现场监管报表和信息报送,报表质量有了根本性的转变. 四、对2 家金融机构进展了约见谈话.为了使各金融机构达 到“熟悉问题,引起重视,积极协作,力争做好“的监管目标,月份,针对XX年上半年反洗钱非现场监管报表报送状况和现场检查存在问题,对存在问题相对较多的农行岐山县支行和农行陇县了约见谈话,其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参与了谈话. 谈话会重点阐述了2 家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中存在的问题或违规事实,剖析存在问题的根源、性质和可能造 成的危害,仔细听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释. 并对这2 家金融机构反洗钱

9、工作提出了建议和要求,其详细为内容为:提高熟悉,加强领导;转变观念,躲避风险;加强根底工 作,完善反洗钱工作机制;加强培训和教育,提高人员素养. 五、开展了非现场监管报表的培训.为了更进一步做好金融 机构非现场监管报表的报送工作,先后3 次就非现场监管报表进展了业务培训.在3 月份全市人行系统培训会上,重点对各县支行反洗钱专管员进展了非现场7 张报表的要素填写培训;在7 月份召开的以“迎奥运保安全“为主题的宝鸡市第5 次金融机构联席会上,重点对各金融机构非现场报表的报送状况进展了讲评;月份,举办了宝鸡市金融机构非现场监管报表专题培训班,培训 实行演示讲解、现场解答等方式,对非现场监管报表的填报

10、格式、填报内容、留意事项、上报时间等方面进展了详细、具体的讲解.使与会人员根本把握了报表填报方法,为按时保质完成反洗钱非 现场监管报表报送工作打下了根底. 六、反洗钱宣传有特色,重实效.第一,新年伊始,反洗钱治理部门经过仔细预备,反复修改,在宝鸡电信部门的大力帮助洗钱政策法规的一个阵地.这一创新的反洗钱宣传形式,不仅是在反洗钱工作中力求创新的新尝试,而且也将反洗钱宣传工作提高了一个新水平.从宣传效果来看,社会各界普遍感觉这样的反洗钱宣传形式,本钱低,效果好,简洁易记,深入人心.其次, 为了进一步增加社会各界的反洗钱意识,形成全民参加、共同遏制洗钱犯罪的良好社会气氛.9 月份,宝鸡中支与工商银行

11、宝鸡分行联手开展以“预防打击洗钱犯罪,营造绿色金融环境“为主题的反洗钱宣传周活动.由于宣传预备充分,内容丰富,现场前来 观看展板和询问的人员络绎不绝,各网点参与宣传人员统一着装, 采纳电子显示屏、悬挂横幅、张贴海报、现场讲解、散发反洗钱 宣传折页等方式,向广阔群众宣传什么是洗钱,洗钱的社会危害 性,反洗钱法律法规以及公民应担当的反洗钱义务等内容,使群 众对反洗钱有了明确的熟悉,收到了预期的社会效果. 七、加强了反洗钱非现场监管的调研工作.为了使反洗钱工作上水平,解决目前反洗钱工作中存在的实际问题,在搞好日常监管工作的同时,就反洗钱非现场监管的有关现实问题进展了深 入调查和讨论,撰写了宝鸡市金融

12、机构反洗钱非现场监管状况的调查报告、反洗钱非现场监管存在问题及对策、建议对反洗钱统计报表做适当调整等3 篇调研报告,3 篇调研报告均被分行网站转载,其中,建议对反洗钱统计报表做适当调整被宝鸡金融信息采纳. 绩,但距离上级的要求还有很大的差距.XX年,将连续仔细贯彻执行反洗钱法等反洗钱法律法规,认清形势,强化监管,不断 开拓,为宝鸡市反洗钱工作取得更大成绩而不懈努力. 【篇3】反洗钱培训心得报告 反洗钱培训总结 导读：本文是关于反洗钱培训总结，盼望能帮忙到您！ 本文为您供应反洗钱培训总结范文，盼望可以帮到大家! 【反洗钱培训总结一】昨天，又参与了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实在太短了

13、，由于时间有限，许多报告人都没有将问题讲到位，听后感到意犹未尽。一是自己由于才疏学浅，许多反洗钱工作问题都一知半解，讨论不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，唯恐一言有失，无意中得罪了人。所以许多问题当场没有厘清，较为缺憾。昨天上午，先由周科长首先发言，对上海市反洗钱自评估工作进展了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很大的，特殊是自评估指标选择和实际评估方面，还是较为粗放。二家优秀的外资银行(三井、三菱)差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。特别想了解人家是怎么做的，惋惜这两家均未做报告。然后，由三家中、外资银行分别发表工作阅历，由于时间过短，报告内容均虎头蛇尾，我最关注的

14、日常操作问题没有谈深、谈细。印象比拟深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感到实际工作中较难做到，假如客户仅于交易凭证笼统的注明“货款”或“往来款”，我们银行怎么对其交易背景进展核实。就是做了核实工作，怎么能证明客户提交的理由肯定正确?我的观点是，商业银行与客户是公平的，商业银行不是监管单位，没有力量和手段监控客户交易，疑心是要有依据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准，提交理由也存在肯定问题(真的要洗钱，理由肯定冠冕堂皇)，商业银行在没有取得确凿的证据前，报告的可疑交易是苍白无力的。招商银行还有一个例子就是atm机提现，每天提现2万元，连续3天，共支取6万元，外表上很可

15、疑，但是银行有可能取得证据吗?只是猜测，这类案件最终的结果往往是不了了之。我始终在考虑，应当将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源，前面的例子就是证明，假如金额不大，调查取证的价值就不大，反洗钱工作原来力气就有限，纠结于几万元的案件，似乎价值不大。我虽然不太懂法，但是知道现在盗窃500元以下的犯罪，不进展刑事惩罚，法理之间是相通的，反洗钱调查是否可借鉴?渣打银行的确是一家全球性的银行，反洗钱工作条理清楚、架构完整，只是昨天时间较少，没有讲得很清晰。下午的培训，更加精彩。先由复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式，我已经倾听好几次陈教授的教导。陈教授实际上是给我们上了一堂普法课，两小时的课程插科

16、打诨、完全脱稿，教授就是不一样。但教授的一个讲法，似有点问题，就是刑法191条洗钱罪的定义。今日特地查了一下，解释是5种客观条件涉嫌洗钱罪，第一是供应资金账户，教授称是针对银行的。实际不然，实务中不大可能由银行直接供应账户给客户去洗钱，大局部状况是银行不知情，客户供应自己的银行账户给其他人用于洗钱。还有，就是理财产品用于洗钱。理财产品与定期存款、活期存款似乎在我的视野里，对客户身份识别的方式是一样的，毕竟它怎么会沦为自然的洗钱工具，没有搞清晰，还要补补课。反洗钱局的鲁处长讲课更为精彩，没想处处长大人还能光临小博，并且引用了1年前本人的观点，真是三生有幸啊!今日特地又翻出来那篇文章，对于“勤勉尽

17、责”当时的理解可能较为偏激，回忆当时状况，是看了一篇报道(还是道听途说，遗忘了)，一些地方人民银行将反洗钱工作惩罚，作为树立威信或不行告人目的的工具，实在有悖反洗钱工作的工作立场，所以就那个啥的写上了。还有一点就是，您与教授都讲到了，假如案件发生并追溯到商业银行，怎么看银行都会存在问题，这就需要检查人的主观推断了。还有鲁处昨天两个观点，实在叫我摸不着头脑，没有理解好?第一，XX年2号令第七条，实际受益人问题，今后将要求银行进展识别。(不能仅通过身份证明文件了解)鲁处举个例子称，江浙两省许多私企为了避嫌，请其他人作法定代表人，但实际掌握人不是法定代表人。这个就比拟麻烦，连公司登记机关都无法把握的

18、线索，要银行去了解，现实中不知怎么去做?个人账户更加厌烦，就说贪吧，利用人头账户洗钱，银行怎么搞得清实际受益人?鲁处的另外一个例子，外国一个人掌握了几十家基金会，也不是没有方法查清吗?其次，就是银行冻结客户账户问题，金融机构假如发觉客户交易特别，是不是有权限冻结客户账户?法律上有明确的规定，假如执行冻结措施无法可依，银行又将卷入法律纠纷。反洗钱法也规定，假如临时冻结客户账户，是要由人民银行同意的。曾几次打电话想与鲁处沟通，怎奈都无人接听，若能再次光临，是否便利给一个能联系上的通讯方式呢?【反洗钱培训总结二】(一)对社会工作的反洗钱宣传工作不到位一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的熟悉

19、缺乏;二是政府相关部门由于引资心切,对加强大额资金的流入治理不理解,不积极协作;三是一些金融机构从自身利益动身,认为建立反洗钱体系要增加本钱投入,在同业竞争中丧失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;四是局部金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无;五是局部金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。(二)银行从业人员对反洗钱熟悉不够，缺乏专业人才反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱特地人才非常缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的学问及业务技能欠缺,缺乏实际操作阅历不能

20、对可疑支付交易数据进展准确分析、精确推断。加之对反洗钱工作的熟悉不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有肯定差距，特殊是一线人员对反洗钱学问了解甚微，对有关的反洗钱操作程序把握不娴熟，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层网点治理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱学问欠缺。(三)内掌握度还需进一步完善现在我们的业务范围和业务种类渐渐发生了一些变化，因此，原有的反洗钱治理措施也将随之转变和完善。但从目前状况看，我们反洗钱方面的措施和方法尚未健全。内掌握度的缺失，必将导致反洗钱内部治理“消失真空”，存在肯定的风险隐患。(四)客户身份识别制度落

21、实不到位，反洗钱工作根底薄弱一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他状况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析缘由认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参加洗钱，为挽留客户，放松了对局部客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，依据现金治理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作根底薄弱。对策与建议(一)健全和完善内控机制首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实

22、可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作方法、指标体系,便利一线人员操作;其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发觉、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率;第三,要根据内控优先的原则,切实加强内部掌握制度的建立和落实,业务创新必需首先制定相应的内部掌握制度,并常常进展自我评估，建议我们要进一步理顺关系，依据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建立，建立健全反洗钱组织体系，准时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责

23、部门，配备业务素养较高的治理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。依据我社业务的实际状况，进一步完善反洗钱内掌握度，依据自身业务特点，参照商业银行内部掌握指引，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时依据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步标准化、制度化。(二)仔细贯彻客户身份识别制度为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必需实行适当的措施,确定全部客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格根据人民币银行结算账户治理方法及有关账户治理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、根本财

24、务状况等有明确的了解和把握;同时,还应精确把握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。(三)准时报告大额和可疑交易识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套准时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格根据人民币大额和可疑支付交易报告治理方法和金融机构大额和可疑外汇支付交易报告治理方法规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的阅历,对金融交易进展识别并作出正确的推断。(四)加大培训力度，提升反洗钱队伍素养加强基层网点的反洗钱

25、工作，充分熟悉反洗钱工作的重要性和必要性，实行有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注意反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对治理人员的培训，通过培训进一步提高其思想熟悉，提升治理水平;其次要强化对详细操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作力量。(五)加强指导和监视检查，标准反洗钱操作行为农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成局部，基层网点众多，遍布城乡，受到种种因素的影响，很有可能成为犯罪分子当今乃至以后进展洗钱的主“温床”。 进一步加强指导和监视检查，不断标准反洗钱操作行为，会让我们的反洗钱工作更上一个台阶。【篇4】

26、反洗钱培训心得报告 反洗钱试题 （提示：请在答题卷上答题） 单项选择题 1中华人民共和国反洗钱法自何时起施行？（C） 年10月1日 年10月31日 年1月1日 年1月31日 2国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D） A.最高检 B.公安部 C.银监会 D.中国人民银行 3以下关于中国反洗钱监测分析中心的根本状况的说法中哪个是错误的？（C） A.成立于2023年4月7日 B.直属于中国人民银行总行 C.以营利为目的的独立的法人单位 D.收集、分析、监测和供应反洗钱情报的特地机构 4在反洗钱制度中处于根底地位的制度是以下哪项？（A） A.客户身份识别制度 B.客户资料和交易记录保存制度 C.大额交

27、易报告制度 D.可疑交易报告制度 5依据营业部反洗钱和反恐融资工作治理方法，以下哪项是市场部应履行的职责？（D） A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作 B.负责对已开户的客户身份持续识别 C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度状况的监视检查和整改 D.以上均是 6. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B） A.应当按最短期限; B.应当按最长期限; C.应当按中间值取期限; D.金融机构可以自由选择. 7假如营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立状况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？（B） 个 个 个 个 8营业部应在

28、客户从前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（ ）前通知客户在相关证件到期之日起（ ）内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进展相关限制。（B） A.两个月，半年 B.一个月，两个月 C.一个月，三个月 D.两个月，两个月 9以下哪个主体应当对营业部的反洗钱内部掌握制度的有效实施负责？（B） A.反洗钱监视治理部门 B.营业部负责人 C.营业部反洗钱工作领导小组 D.营业部合规经理 10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以实行哪些识别或者重新识别措施？（D） （1）要求客户补充其他身

29、份资料或者身份证明文件； （2）回访客户； （3）实地采访; （4）向公安、工商行政治理等部门核实； （5）其他可依法实行的措施 A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(3)(4) D.全部正确 11.合规经理在发觉以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告？(B) （1）辖区内新消失的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单； （2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更； （3）营业部反洗钱制度变更； （4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或惩罚的； （5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支

30、行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的； (6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非 现场监管走访或实行其他监管工作的结果及因反洗钱工作违 规被监管部门惩罚的事实及缘由分析等事项； （7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。 A.(1)(2)(3)(6) B.全部正确 C.(1)(2)(5)(7) D.(1)(3)(5)(7) 12.客户的住宅地与常常居住地不全都的，应当登记哪个？（B） A.住宅地 B.常常居住地 C.两个都登记 D.由客户自行选择 13.大额交易的报送时间为几个工作日内？（B） 个工作日 个工作日 个工作日 个工作日 14.合规经理于每年度完毕后( )个工作日

31、内向地区合规专员，( )个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表：（A） ,5 ,10; ,5; ,10 15.什么是金融机构反洗钱活动的根底工作？（A） A.了解客户；? B.大额现金交易报告； C.可疑交易的分析； D.与司法机关全面合作。 16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C） A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D.由机构自行选择 17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则：（C）。 （1）不该说的隐秘不说； （2）不该看的隐秘不看； （3）不该带的隐秘不带； （4）不在非保密场所谈论国

32、家或公司隐秘； （5）不使用涉密计算机上公众网； （6）不私自保存、复制和销毁隐秘载体； （7）不私自承受媒体采访。 A.(1)(2)(3)(6) B.(1)(3)(5)(7) C.全部正确 D. (1)(2)(5)(7) 18.以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务？（C） A.负责客户在业务关系存续期间，关注客户日常经营活动、金融交易状况，准时提示客户更新资料； B.负责对已开户的客户身份持续识别； C.负责大额交易及可疑交易识别工作； D.负责依据公司及营业部规定对客户进展洗钱风险等级分类治理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核规划； 19.营业部应对以下哪种情形的客户标识“中

33、洗钱风险等级”？（C） A.地处国家有关部门公布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐惧活动的国家和地区； B.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的； C.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息一样的； D.被列入我国有权部门公布的要求实施反洗钱、反恐惧融资监控的名单； 20.以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息？（A） A.可疑交易报告状况； B.反洗钱宣传和培训状况； C.反洗钱内部审计状况； D.反洗钱内掌握度建立及执行状况； 二、多项选择题 1依据营业部反洗钱和反恐融资工作治理方法，营业部反洗钱工作领导小组应履行以下哪些职责？（AB

34、CD） A.依据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织治理营业部反洗钱工作，同时依据公司反洗钱工作规划和政策，讨论制定营业部反洗钱工作实施规划和详细措施。 B.打算营业部反洗钱工作组织体系的建立事宜；审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等标准性文件。 C.依据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际状况，调整各成员部门反洗钱职责分工。 D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进展决策并监视执行。 2依据营业部反洗钱和反恐融资工作治理方法，哪些是理财部应履行的职责？（AC） A.负责在客户效劳中落实客户身份持续识别工作。 B.负责对已开户的客户身份持续识别。 C.负责依据公司及营业

35、部规定对客户进展洗钱风险等级分类治理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核规划。 D.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。 3营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABCD） A.负责柜台业务中落实客户身份识别工作 B.负责依据规划落实客户持续识别及重新识别工作 C.负责大额交易及可疑交易识别工作 D.负责客户身份资料及交易记录保存工作 4我国反洗钱法规体系中“一法四规”的“四规”是指哪些？（ABCD） A.金融机构反洗钱规定 B.金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法 C.金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法 D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法

36、5营业部应当按年度向中国人民银行分支机构报送以下哪些反洗钱信息？（ACD） A.反洗钱内掌握度建立状况 B.执行客户身份识别状况 C.反洗钱宣传和培训状况 D.反洗钱年度内部审计状况 6以下哪些是中国人民银行及其分支机构进展现场检查可以实行的措施？（ABC） A.进入金融机构进展检查 B.询问金融机构的工作人员 C.查封、复制金融机构的文件资料 D.临时冻结金融机构的客户资产 7营业部应实行主观推断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐惧融资的各种风险因素，划分客户的洗钱风险等级，在账户治理系统中标识以下哪几种“禁入”、“高”、“中”或“低”洗钱风险等级。（ABCE） A.高洗钱风险等级 B

37、.中洗钱风险等级 C.低洗钱风险等级 D.无洗钱风险等级 E.禁入等级 8洗钱和恐惧融资的各种风险因素包括但不限于以下几种。（ABCDE） A.客户身份风险因素 B.地域风险因素 C.行业风险因素 D.业务风险因素 E.交易风险因素 9. 营业部在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行分支机构报告以下可疑行为：（ABCDE） A.客户拒绝供应有效身份证件或者其他身份证明文件的； B.客户无正值理由拒绝更新客户根本信息的； C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住宅及其他相关替代性信息的； D.实行必要

38、措施后，仍疑心从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的； E.履行客户身份识别义务时发觉的其他可疑行为。 10.营业部提交可疑交易报告的详细情形包括但不限于以下种类：(ABCD) A.疑心客户为恐惧组织、恐惧分子以及恐惧活动犯罪募集或者企图募集资金或者其 他形式财产的； B.疑心客户为恐惧组织、恐惧分子、从事恐惧融资活动的人以及恐惧活动犯罪供应 或者企图供应资金或者其他形式财产的； C.疑心客户为恐惧组织、恐惧分子保存、治理、运作或者企图保存、治理、运作资金或者其他形式财产的； D.疑心客户或者其交易对手恐惧组织、恐惧分子以及从事恐惧融资活动人员的。 11.消失以下哪些情形需对客户身份

39、进展重新识别？（ABCD） A.存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人； B.客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的； C.客户行为或者交易状况消失特别的； D.从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的； 12.证监会于2023年9月6日正式公布证券期货业反洗钱工作实施方法，金融机构应当依据本方法制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程等系列内掌握度须向（AD）报备。 A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安局 D.证监会派出机构 13.营业部在发觉以下哪些反洗钱重大事项发生后的

40、2个工作日内向地区合规专员报告，同时还需向人行当地分支机构报告：（BCD） A.辖区内新消失的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单； B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更； C.营业部反洗钱制度变更； D.营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或惩罚的； 14.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”？(ABD)。 A.办理业务全部的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进展更新，且没有提出合理理由的； B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的； C.因交易行为特别被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的

41、； D.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息一样的。 15.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“禁入等级”(ABC)。 A.被列入国家有关部门公布的恐惧组织、恐惧分子、通缉罪犯名单及其他制止性名单的； B.被列入联合国等国际权威组织公布的制裁名单、恐惧组织或恐惧分子名单的； C.因涉嫌洗钱、恐惧融资等犯罪行为被国家有关部门要求帮助调查的； D.被列入联合国等国际组织公布的且得到我国成认的反洗钱或反恐融资监控名单； 16.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“高洗钱风险等级”(ABCD)。 A.废品收购行业； B.地处联合国等国际权威组织公布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐惧

42、活动的国家和地区； C.消遣效劳行业； D.客户身份的真实性和有效性、客户资料的全都性明显存在问题的； 17.营业部市场部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABD） A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作； B.负责对已开户的客户身份持续识别； C.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作； D.负责向合规经理报告客户特别行为或信息。 18.不得作为实名证件使用的有（BCDE） A.在有效期内的临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信 E.法定身份证件的复印件 19.营业部应协作中国人民银行及其分支机构进展反洗钱现场检查（ABCD） A.协作其现场检查； B.按要求对有关检查

43、事项作出说明； C.按要求供应、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存； D.协作其检查运用电子计算机治理业务数据的系统。 20.依据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受处处罚（ABCD） A.未根据规定建立反洗钱法内掌握度，未根据规定设立特地机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B.未根据规定要求单位供应有效证明文件和资料，进展核对登记，未根据规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D.未根据规定报告大额交易和可疑交易的。 三、推断题 1营业部反钱工作领导小组组长是营业部反洗钱工作的第一责任人，主持工作领导小组的工作，必要时组长可以托付他人代行职权。（F） 2营业部反洗钱工作领导小组是营业部反洗钱工作的最高决策机构