农行合规守则心得农信社合规文化建设心得体会(3篇).docx

《农行合规守则心得农信社合规文化建设心得体会(3篇).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农行合规守则心得农信社合规文化建设心得体会(3篇).docx（10页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 农行合规守则心得,农信社合规文化建设心得体会(3篇)【范文】 当在某些事情上我们有很深的体会时，就很有必要写一篇心得体会，通过写心得体会，可以帮忙我们总结积存阅历。那么你知道心得体会如何写吗？以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，盼望对大家能够有所帮忙。 农行合规守则心得 农信社合规文化建立心得体会篇一 我认为我行合规文化的特点有以下几个方面： 、注意员工思想政治教育，开展了合规文化、职业道德等一系列专题教育。 、注意各营业网店领导的培训工作，加强了风险监控督查，并定期培训学习。、建立了“爱岗敬业、诚恳守信、勤勉尽职、依法合规”的职业操守。 、加强了我行建立和标准化效劳，提升了我行的社会

2、形象。 、我行开展各项工作坚决合规运营、以身作则，到处以客户利益为中心，以农行安康进展为前提。 2、农行在哪些方面与现代商业银行的进展要求还存在差距，有哪些方面连续发扬光大？ （1）我个人认为农行的抵挡风险的力量、中间业务的进展、资产质量、盈利力量、高层治理效率等与现在商业银行的进展要求还存在差距。 （2）我认为我行“面对城乡，效劳三农”的经营理念很不错，应当连续发扬光大现在我行已上市，实行企业化改革，这条企业化道路应连续走去，发扬光大。 3、根据“3510”进展战略和打造优秀大型上市银行的总体目标要求，农行合规文化需要增加哪些新元素？如何培育具有农行特色、逐步走向成熟的合规文化？ 我个人认为

3、： 、制度建立应充分表达流程掌握。一要建立“制度的制度”。制度是人们相互的商定,制度的制定过程要表达流程掌握,没有可操作性和流程掌握的制度不能成为制度。二要避开制度的“破窗效应”。依据政治学家威尔逊和犯罪学家凯林提出的“破窗理论”,当违规发生时,治理者要准时在业务政策、行为手册和操作程序上进展适当的改良,以避开任何类似违规大事像“破窗”一样重复发生。 、流程再造应突出合规文化。农业银行在完成以客户为中心、以风险掌握为主线的业务和治理流程再造,逐步实现由“部门银行”到“流程银行”的转变过程中,要不断强化以“合规文化”为导向的内控体系建立。一是要对现有业务品种进展科学的分类。二是业务部门应打破原有

4、的部门界限。三是要在明确业务品种、梳理操作规程的根底上,明确业务流程中的风险掌握要点,对业务流程进展全面优化。 、制度执行应营造“热炉效应”。“热炉法则”源自于西方治理学家提出的惩处原则,认为有人在工作中违反了规章制度,就像去碰一个烧红的火炉,肯定要让他受到烫伤的惩处。 、沟通应建立畅通的渠道。合规机制建立和合规文化的渗透,能为银行的业务治理垂直化和组织构造扁平化改革供应必要的合规支撑,尤其是业务垂直化治理后的报告路线以及报告路线所涉及各方面的责任界定必需清楚,承受报告各方的责任必需予以明确,否则拿到报告的人不知道应当做些什么,合规风险治理就不行能有效。 （三）1、围绕“根底治理提升年”话题，

5、我行在根底治理特殊是合规治理工作方面还存在哪些问薄弱环节？还需从哪些方面以加强？ （1）我认为存在薄弱环节如下： 、治理文化尚不成熟。一是治理权力与治理责任不对等,减弱了治理。另外,责任追究制度不健全,已形成了“业务经营硬指标,内控治理软约束”的普遍熟悉,无法起到威慑作用。三是其次道防线治理传导不力。 、执行文化未真正建立。实践证明,再多再好的制度不去执行,制度也只能是一纸空文。导致执行文化缺失的重要缘由之一是违规本钱较低,内掌握度就形成虚设,造成许多问题屡查屡犯、屡禁不止。 、内掌握度建立未重视“规”的合格性。一是“部门制度”造成治理边缘化现象突出;二 是规章制度的可操作性影响了执行力。三是

6、新制度的出台缺乏流程掌握。由于没有以往的治理阅历,在新业务的设计和制度建立中存在“拿来主义”和“摸着石头过河”的现象,一些制度的出台也仅仅是为了应付经营的需要而闭门造车。 （2）我意见与 （二）中第三问题一样，此处略。 2、你对支行开展根底治理工作有哪些好的意见或建议？ 、明确根底治理工作目标定位，达成共识。 、健全制度，严格执行。 、强化宣传，全员参加。 、领导垂范，身体力行。 农行合规守则心得 农信社合规文化建立心得体会篇二 内控合规文化学习心得 通过前一阶段的学习我深刻的熟悉到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是银行员

7、工的价值准则、经营观念、行为标准、共同信念及制造力、分散力、战斗力，是推动农业银行改革与进展的顽强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了力量。 开展此次教育学习目的，就是要辅佐员工树立正确的价值观，找准工作安家点，增加合规打点、合规经营意识;切实提高员工营业素养和执行轨制的自觉性，增加识别风险和克制会计风险的力量，切实标准操作行为，有用遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行更始成长的选择信念，增加维护农业银行好处的责任心和使命感，成立精采的合规文化 此次教育分为自查和稳固验收两个阶段进展。 自查阶段的内容： 一是进修相关轨制。组织员工接受

8、集中进修和自学相连系的体例，对相关文件、(来历：轨制、规章进展进修，进修内容以营业操作标准为主，做好进修记实和笔记，进修面到达100。每名会计营业打点和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的心得。 二是对比轨制进展自查整改。经由过程组织进修，连系“内控打点标准年”和案件治理“回头看”搜检、合规文化教育勾当，深切排查会计营业风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。 三是组织召开轨制钻研会。在八月底组织一次关于营业系统打点和会计轨制方面的钻研会，对现行的会计营业出产系统和打点系统的内部克制进展切磋和讨论，提出完善系统风险克制的定见;对现行的会计营业规章轨制进展当真梳理，查找剖析

9、现行轨制中存在与营业成长不相顺应或存在裂痕、不跟尾、纷歧致的问题，讨论解决法子，提出完善定见。 四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。 稳固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计治理人员和操作人员进展集中考试。二是检查验收。制定具体检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进展检查验收。三是稳固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作标准，建立岗位风险点提示制度，把合规治理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、

10、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控治理供应了重要依据。 农行合规守则心得 农信社合规文化建立心得体会篇三 农行合规文化学习心得体会 -鹤阳分理处 鲍建宁 通过前一阶段的学习，我深刻的熟悉到，合

11、规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中表达了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为标准、共同信念及制造力、分散力、战斗力，是推动农业银行改革与进展的顽强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务力量。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合

12、规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建立的提倡者，筹划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动

13、各项业务安康有效进展。 要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格掌握各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建立的主体，又是企业合规文化的实践者和制造者，没有广阔员工的积极参加，就不行能建立好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，很多员工对企业合规文化教育建立的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建立与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动

14、，唱唱跳跳就是企业合规文化建立。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、有用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有根底上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增加内 二、加强合规文化教育，是建立长效进展机制的需要。企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展

15、目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革 控治理意识，狠抓根底治理，促进依法合规经营。自从中国参加世贸组织后，“机遇与挑战并存”这句话时刻提示着我们。作为最终开放的中国金融市场，这句话明显说明中心对国

16、内金融体制不健全、治理滞后的现状的考虑。经过一番改革调整之后，中国逐步开放金融市场，于是一轮又一轮的外资银行登陆热纷纷上演。中国的金融业面临越来越剧烈的竞争，而作为四大国有银行的农业银行，在其余三家都已经上市的状况下，面临的严峻形势。时不待我，剧烈的竞争已经把农行推效劳，减去长时间排队等候的苦恼。我行也在加强员工的业务技能的培训与提高，要求员工的业务娴熟、擅长，效劳标准，业务的分工化、合理化。 身为金融行业的员工耳闻目睹了许多金融风险。道德风险就是重要的一种。对于以“诚信”为经营资本的金融业来说，学习社会主义荣辱观特别有必要。近年来“八耻”现象在金融界屡见不鲜，银行案件呈现内外勾结的特点，制度性约束具有滞后性，假如没有道德约束的补充，风险就会很大。因此，金融行业加强员工思想道德教育是特别必要的。只有市场参加者都树立社会主义荣辱观，才有可能化解道德风险，维护金融安全 2023年11月28日