基金从业考试题库《法律法规》练习题及答案.pdf

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1、 基金从业考试题库法律法规练习题 1、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。A 0.15 B 0.05 C 0.3 D 0.5 参考答案：C 解析：基金托管人的基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过 30%时，托管人应当在变化发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。2、编制基金招募说明书的主要目的是()。A 让广大投资者了解基金基本情况 B 证明基金管理人的专业资格 C 规范基金运作的权利义务关系 D 明确管理人和托管人之间的关系 参考答案：A 解析：基金招募说明

2、书是基金管理人为发售基金份额而依法制定的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。3、不属于封闭式基金合同内容的是()A 确定基金交易价格 B 基金份额持有人的权利和义务 C 基金份额发售、交易安排 D 基金财产清算方式 参考答案：A 4、基金合同所包含的重要信息不包括()。A 基金的持有人结构 B 基金的投资方向 C 基金的运作方向 D 基金的投资基本要素 参考答案：A 解析：基金合同包含以下两类重要信息：1 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;2 基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金合同终止等方面的信息。5、我国

3、相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。A16-60 B16-70 C18-60 D18-70 参考答案：D 解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 18-70 周岁具有完全民事行为能力人。6、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 16 周岁以上不满 18 周岁的公民要求提交相关的()才能进新开户。A 收入证明 B 监护人资料 C 监护人收入证明 D 本人身份资料 参考答案：A 解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 18-70 周岁具有完全民事行为能力人。办理基金开户要求个人投资者

4、年龄为 16 周岁以上不满 18 周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进新开户。7、()是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务。A 易入原则 B 可测原则 C 成长原则 D 识别原则 参考答案：A 解析：本题考查易入原则的定义 8、()是指根据市场调查，专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A 易入原则 B 可测原则 C 成长原则 D 识别原则 参考答案：B 解析：本题考查可测原则的定义。9、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与()之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协

5、议书。A 基金托管人 B 基金份额持有人 C监管机构 D 基金发起人 参考答案：A 解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相关监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有者的合法权益。10、基金投资组合一般在()中公布。A 季报 B 月报 C 周报 D 临时报告 参考答案：A 解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容，在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合，前 10 名股票明

6、细，按券种分类的债券投资组合、前五名债券明细及投资组合报告附注等内容。11、有关基金年度报告，不正确的是()。A 基金年度报告的财务灰机报告应当通过审计 B 在年度报告的扉页作出投资风险提示 C 基金资产净值信息是基金年度报告披露的资金资产运作成果的几种表现 D 基金管理人应当在每年结束之日起 60 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上 参考答案：D 解析：基金年度报告时基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。12、根据证券投资基

7、金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是()A 季度报告 B 半年报告 C 月度报告 D 年度报告 参考答案：D 解析：根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是年度报告。13、以下关于 QDII基金的描述，不正确的是()A QDII基金的管理人可聘请境外投资顾问 B QDII基金可单独或同时以人民币、美元的那个主要外币计算并披露净值信息 C QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内、境外资产的托管业务 D QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准 参考答案：C 解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资境外证券，管理人会聘请境外投资顾问为

8、其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，托管人会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。14、下列()不是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A 基金客户 B 基金份额持有人 C 基金产品的投资人 D 基金管理人 参考答案：D 解析：基金客户即基金份额持有人、基金产品投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。15、根据证券投资基金法，下列关于基金份额持有人享有的权利说法不正确的是()A 分享基金财产收益 B 参与分配清算后的剩余基金财产 C 按照规定要求召开基金会员大会 D 查阅或复制公开披露的基金信息资料 参考答案：C 解析：按照

9、规定要求召开基金投资者大会 16、()是指细分市场在今后的一段时间内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且可能引申出更多的营销机会。A 易入原则 B 可测原则 C 成长原则 D 识别原则 参考答案：C 解析：本体考查成长原则的定义。17、()是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚的认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性 A 易入原则 B 可测原则 C 成长原则 D 识别原则 参考答案：C 教材页码：125页 解析：本题考查识别原则的定义 18、下面不是常用的寻找潜在客户的方法的是()A 缘故法 B 介绍法 C 陌生拜访法 D 主动接触

10、法 参考答案：D 解析：常用的寻找潜在客户的方法有缘故法、介绍法和陌生拜访法。19、根据中国证券投资基金业年报显示，2013 年基金公司通过直销渠道实现的产品销售额首次超过()渠道。A 商业银行 B 证券公司 C 期货公司 D 保险公司 参考答案：A 解析：根据中国证券投资基金业年报显示，2013 年基金公司通过直销渠道实现的产品销售额首次超过银行渠道。20、为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场的健康发展，2013年 6 月，中国证监会修订了()。A证券投资基金法 B证券投资基金销售管理办法 C证券投资基金管理暂行办法 D基金公司管理办法 参考答案：B 解析：为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场的健康发展，2013年 6 月，中国证监会修订了证券投资基金销售管理办法