2021基金从业资格法律法规试题精选及解析7.pdf

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1、2021基金从业资格法律法规试题精选及解析7考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、基金份额持有人的权利是（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准答案为B【解析】依据 证券投资基金法 的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行

2、为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。2、场外认购的L0F基金份额注册登记在（）。A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统答案为B【解析】L0F份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。3、下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益B.负有监督职责的基金从业人员对

3、相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域答案为D【解析】D 选项，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动;基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者。4、以下关于保本基金的说法正确的是A.投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B.

4、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C.保本基金抗御通货膨胀能力较强D.保本基金没有利率风险答案：B解析:尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失;保本基金也并非没有利率风险。5、基金客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.短期性D.时效性答案为C【解析】基金客户服务具有四个特点：专业性；规范性；持续性；时效性。6、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（）。A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资B.每只基金都有一个基金合同C.证券投资基金是一种间接投资工具D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集答案为A【解析】投资者通过购买基

5、金份额方式间接进行证券投资。7、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是（）。A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，风险评估的过程只能采用定性的方法C、控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动答 案 为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。风险评估就是识别和分

6、析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。8、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（）A.保护投资者利益B.吸引国外投资者C.保证市场的公平、效率和透明D.降低系统风险答案：B解析：我国基金监管的目标包括：保护投资者利益；保证市场的公平、效率和透明；降低系统风险；推动基金业的规范发展。9、基金管理人的最主要职责是负责（）。A.受托资产管理B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作答案为D,解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运

7、作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。10、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()。A.6 个月B.1年C.3 年D.5 年答案为A,解析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6 个月。11、O是现代金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场答案为A【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，故本题选择A 选项。12、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。A:50%B

8、:40%C:30%D:20%答案为B,解析：基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。13、QDII基金份额净值应当至少()计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在()计算并披露。A.每月，每周B.每周，每个工作日C.每月，每周D.每日，每日答案为B,解析：Q D H 基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。1 4、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文

9、化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的（）。A.继承性B.差异性C.具体性D.约束性答案：A,解析：因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。1 5、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。A.1 0%-2 0%B.2 0%-3 0%C.4 0%-6 0%D.3 0%-4 0%答案为C,解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为4 0%-6 0%1 6、下列关于基推介材料说法正确的是（）。A.登记基金的过往业绩B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D

10、.违规承担损失或承诺收益答案：A解析：考察基金推介材料中所禁止的问题。1 7、当前，我国开放式基金已经构建一条O 在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金答案为B,解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。18、关于基金募集申请的说法错误的是（）。A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份

11、额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资【答案】D19、（）能体现忠诚尽责。A.持证上岗B.忠诚廉洁C.持续学习D.审慎开展执业活动答案为B【解析】忠诚尽责的基本要求：忠诚廉洁、勤勉尽责。20、修订后的 证券投资基金法于（）正式实施。A.2013年6月1日B.2013 年 12 月 28 日C 2 0 1 2年6月1日D.2012 年 12 月 28 日答案：A解析：2012年1 2月2

12、8日，全国人大常委会审议通过了修订后的 证券投资基金法并于2013年6月1日正式实施。21、根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金三种，其中，（）是指主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资于股票市场。A.标准债券基金B.纯债基金C.普通债券型基金D.其他策略债券基金【答案】C22、下列关于会计系统控制的表述，错误的是（）。A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算C、保证不同基金之间在名册登记、账户

13、设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算答案为A【解析】本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。23、封基的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量应当为 100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份,涨跌幅比例为10%（上市首日除外），二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B24、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金

14、，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.另类投资基金C.风险投资基金D.对冲基金答案：B解析：考查另类投资基金的定义。25、（）是金融市场上主要的资金供应者。A.居民B.中央银行C.金融机构D.政府答案：A解析：居民是金融市场上主要的资金供应者。26、LOF基金份额申购单位为（）。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额答案为A,解析：LOF基金份额申购单位为1元人民币。27、下列说法正确的是（）。A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存10年B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构

15、可以办理基金的销售业务C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额D.基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定答案为D【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。28、关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，说

16、法错误的是（）。A、有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价B、有利于市场有效性的提高和资源的合理配置C、有助于防止市场的过度投机D、有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构答案为D【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。29、下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是A.探索性B.自发性C.不规范性D.产品多兀化答案为D【解析】我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点包括探索性、自发性和不规范性。30、下列报告

17、中，必须每季度定期公布的是（）。A:基金投资组合公告B:基金公开说明书C:内部监察报告D:基金半年度报告答案为A,解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起1 5个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。31、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。A.表现形式B.内容结构C.调整范围D.调整手段答案：B解析：道德与法律内容结构的不同体现为:法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者

18、说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。32、离岸基金是（）,A.指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金B.指 一 国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或者第三国（地区）证券市场的证券投资基金C.指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式D.指可以面向社会公众公开发售的一类基金答案为B【解析】离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第 三 国（地区）证券市场的证券投资基金。33

19、、下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正确的说法是（）。A.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不高于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的5 0%计入基金财产B.对持续持有期少于3 0 日的投资人收取不高于0.7 5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产C.对于不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不高于1.5%的赎回费D.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的7 5%计入基金财产【答案】DP1 63 4、自基金生效之日起，招募说明书每（）更新一次。A.每个月B.9 个月C.3 个月D.6 个月答案：D解析：招

20、募说明书（公开说明书）必须定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每 6 个月更新一次、并于6 个月结束之日后的4 5 日内公告，更新内容截至6 个月的最后一日。3 5、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管D.基金托管人资格由中国证监会核准答案：B解析：基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管，基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。3 6、证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。A.1

21、 0 日B.1 0 个交易日C.1 5 日D.1 5 个交易日答案为D【解析】中国证监会限制交易的期限不得超过1 5 个交易日；案情复杂的，可以延长1 5 个交易日。3 7、内部控制的基本要素不包括()。A.信息沟通B.控制活动C.风险披露D.控制环境答案：C解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。3 8、所谓()，简单来讲即货币资金的融通。A.理财B.金融C.融资D.投资答案为B,解析:考查金融的定义,所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。3 9、基金管理人需至少每周公告()次封闭式基金的资产净值和份额净值。A：B:-C:三D:五答案为A,解析：至少每周公

22、告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。4 0、基金反映的是一种()。A、债权关系B、债务关系C、信托关系D、所有权关系答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。4 1、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。A、公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况B、基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题C、与基金相关的账务处理是否正

23、确，会计准则使用是否正确规范D、基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为答案为C【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重

24、大遗漏等问题。（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。4 2、关于E T F,以下描述不正确的是（）。A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间B.我国E T F 最小申购赎回单位一般为1 万份C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D.申购、赎回申请提交后不得撤销答案：B解析：一般最小申购、赎回单位为5 0 万份或1 0 0 万份。4 3、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定B

25、.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标D.债券基金没有确定的到期日答案：A解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。4 4、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.对基金销售业务以及人际关系的维护B.基金投资效益及客户评价的稳步提高C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流答案为A,解析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。45、目前，LOF的交易在()进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点答案为A,解析：本题考查LOF份额的上市交易

26、。46、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是()A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资B.侵占、挪用基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为答案为D,解析：选项D 属于基金管理人的职责。47、关于基金募集，以下说法不正确的是()A、开放式基金需满足募集份额总额不少于2 亿份B、开放式基金需满足基金募集金额不少于2 亿元人民币C、封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人D、封闭式基金需满足基金募集金额不少于2 亿元人民币答案：D解析：基金募集期

27、限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。48、基金管理人应在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.6 0C.9 0D.1 8 0答案为C,解析：基金管理人应在每年结束后9 0 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。4 9、()是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务

28、人员上岗操作的指南。A.业务操作手册B.基本管理制度C.内控大纲D.部门业务规章【答案】A5 0、关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是()A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的2 5%计入基金资产答案：A5 1、E TF 最大的特色是()A.被动操作B.指数型基金C.实物申购、赎回机制D.一级市场与二级市场并存的交易制度答案为C【解析】E TF 指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场

29、与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是E TF 最大的特色。5 2、合规管理的基本原则主要有()。协调性原则；主观性原则；公正性原则；及时性原则；客观性原则；独立性原则；准确性原则；专业性原则A、B、C、D、答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。5 3、LOF 基金份额赎回申报单位为（）。A.1 元人民币B.1 份基金份额C.1 0 元人民币D.1 0 份基金份额答案：B解析：LOF 基金份额赎回申报单位为1 份基金份额。5 4、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.代表基金

30、份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额1 0%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集答案为A,解析：代表基金份额1 0%以上的基金份额持有人有权自行召集。5 5、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则

31、是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。5 6、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答案：B解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。57、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联系会员B.特别会员C.临时会员D.普通会员答案为C,解析：会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。58、公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委

32、员会对管理层负责，协助管理层履行的职责包括（）。I.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作II.制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致m.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案M识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施A、I、II、1IL NB、Ik IIIC、1、III、IVD、I、W答 案 为A【解析】本题考查风险管理。公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专

33、业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责:指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。59、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按()的一定比

34、例逐日计提，按月支付。A.当日基金资产净值B.前一日基金资产净值C.上月基金资产平均净值D.当月基金资产平均净值答案为B,解析：我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。60、私募基金募集机构仅、可以通过合法途径公开宣传的信息不包括()。A、私募基金管理人的品牌B、私募基金管理人的投资策略C、私募基金管理人的高管信息D、私募基金管理人的私募基金答案为D【解析】本题考查私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。61、金融

35、类资产一般分为()金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类答案为B,解析：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。62、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是()。A、产品策略B、分销策略C、促销策略D、价格策略答案为D【解析】本题考查销售理论。基金销售4 Ps 营销策略包括：产品策略、分销策略、促销策略、人员策略。6 3、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案为B,解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。6 4、基金管理人需在基金合同生效的()在指定报刊

36、和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第四日答案为B,解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。6 5、以下关于E T F 和 LOF 的表述，不正确的是A.对申购和赎回的限制不同B.二级市场的净值报价频率相同C.申购、赎回的场所不同D.申购、赎回的标的不同答案：B解析：LOF 和 E T F 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同；申购、赎回的场所不同；对申购、赎回限制不同;基金投资策略不同；在二级市场的净值报价上，E T F 每 1 5 秒提供一个基金参考净值

37、报价；而 LOF 的净值报价频率要比E T F 低，通常1 天只提供1 次或几次基金净值报价。6 6、根 据()分类，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A、法律形式B、投资对象C、运作方式D、投资目标答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。6 7、基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用是基金公司内部控制的()原则的要求。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案为B【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际

38、发挥作用。6 8、下列关于基金监管说法错误的是()。A.基金监管体系是指基金监管活动各要素及其相互间的关系B.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等C.基金监管体制是指基金监管活动主体及其义务的制度体系D.基金监管目标是指基金监管活动所要达到的目的和效果答案为C【解析】基金监管体制是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。6 9 ()是开展基金一切活动的中心。A、基金管理人B、基金受托人C、基金投资人D、中国证监会答案为C【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。7 0、

39、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于()人，并应当取得基金从业资格。A、1 0B、1 5C、2 0D、5 0答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于1 5 人，并应当取得基金从业资格。7 1、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由（）或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。A.基金管理公司B.商业银行C.保险公司D.投资银行答案：A,解析：担任公开募集基金的基金管理人的主体资

40、格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。7 2、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化答案：C解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。7 3、一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.I B.3 C.5 D.7【答案】D7 4、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。A、公开出版资料B、销售人员私自印刷的宣传单C、电视、电影、广播、互联网资料

41、D、海报、户外广告答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B 选项错误

42、。7 5、目前，我国基金管理公司新增股东的出资（）不得转让。A:半年内B:一年内C:二年内D:公司存续期内答案为B,解析：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。7 6、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.投资者利益优先原则B.品牌良好原则C.安全第一原则D.专业规范原则 正确答案B【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。7 7、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。A.金额申购、份额赎回民份额申购、金额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案：A解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则（1）未知价交易原则。（2）金额申购、份额赎回原则。

43、7 8、下列说法中，错误的是（）。A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性答案为A【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。79、（）是基金管理人的核心业务。A、自营业务B、经纪业务C、投资业务D、资产管理业务答案为C【解析】本题考查合规风险。投资业务是基金管理人的核心业

44、务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。80、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.律师事务所出具的律师意见书D.基金宣传推介材料答案为D,解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。81、董事会履行的合规管理职责包括（）。I.审议批准合规管理的基本制度II.审议批准公司年度合规报告III.审议批准公司年度财务报告的合法性W.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项A、

45、I、II、HL IVB、I、Ji、inC、Is IK IVD、I I I、N答案为C【解析】本题考查董事会的合规责任。董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。8 2、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）A.Q D H 基金B.E T F

46、基金C.E T F 联接基金D.L O F 基金答案为A,解析：Q D I I 基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金8 3、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A、公司董事会、中国证监会及相关派出机构B、公司监事会、中国证监会及相关派出机构C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构答案为A【解析】本题考查督察长的合

47、规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。8 4、（）是基金业协会的权力机构。A.股东大会B.董事会C.监事会D.会员大会答案：D解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。85、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D

48、.最近10个完整会计年度的业绩答案为D,解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。86、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C.中央结算公司D.基金托管银行【答案】A87、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。A、分析投资者的需求B、考核激励基金销售人员C,完善基金产品线D、选择基金投资机会答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者

49、的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资者资金流动性和安全性的要求等。88、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（）。A.建立独立的基金销售机构B.自行开发建立电子商务平台C.通过商业银行的电子商务平台D.通过证券公司的电子商务平台答案为B【解析】基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。8 9、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向()报告

50、。A.中国银监会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会答案为B,解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。9 0、下列基金类型中实行实物交割、赎回机制的是()。A、E T FB、L 0 FC、开放式式基金D、货币市场基金答案为A【解析】本题考查E T F 的特点。实物申购、赎回机制是E T F 最大的特色，使 E T F 省却了用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。9 1、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。A.要事无巨细地披露所有信息民要披露所有可能影响投