2023年中级经济师之中级经济师金融专业高分通关题库.docx

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1、2023年中级经济师之中级经济师金融专业高分通关题库单选题（共80题）1、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 C2、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技 术或新兴经济企业的证券市场是（）。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 B3、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会23、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动

2、适度性【答案】 A24、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良 贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 A25、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象 的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】D26、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是0 OA.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】A27、中央银行购买债券会导致（）。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】C28、商业银行在向客户提供

3、理财顾问服务的基础上，接受客户的委 托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资 产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 C29、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速 (尤其一些地区房地产投资过大)，货币信贷增长过快现象，形成煤、 电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银 行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据 上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目 标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 B30、中央银行对市

4、场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是()。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】A31、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）0A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】C32、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机 性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】C33、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行 采用

5、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进 行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40% ；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下 发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人 通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区 间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。 网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。 各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点, 以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委 托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，

6、通常 由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发 行的（）。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 B34、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】C35、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的()oA.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】B36、形成通货膨胀的直接原因是()。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】D37、2010

7、年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题: 材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】C38、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半 年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以 利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作， 中标利率为2 . 2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700 亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2 .3%,

8、较前次操 作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。 A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 A39、2005年7月21日,在主动性、可控性、渐进性原则指导下, 人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考 一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了 一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇 率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25 .05%,实际有效汇率升值20 .

9、28%。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】C40、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是()oA.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】A41、全国性保险公司的最低资本规定是()亿元人民币。A. 12B. 5D. 10【答案】C42、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半 年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以 利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作， 中标利率为2 . 2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700 亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2 . 3

10、%,较前次操 作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。 A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】A43、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物 价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨 4. 8%, 2008年上涨5. 9%, 2009年上半年下降1.1%。以下是2008年 以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 B44、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D,可控性欠佳【答案】 C45、以下资料选自2009

11、年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行 采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进 行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40% ；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下 发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人 通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区 间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。 网上申

12、购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。 各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点, 以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委 托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】B4、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】A5、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。 危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。 2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建 新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(

13、FSOC),负责宏观审 慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进 行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监 管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并 将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会 专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强 对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激 发行股票所采取的监管制度是（）。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 B46、风险评估、信息与沟通和监控属于（）oA.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】

14、 B47、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导 和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】48、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）oA.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】C49、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）oA.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】 A50、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司属于（）oA.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】51、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.投资基金规模B.二

15、级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】D52、金融宏观调控的核心是（）oA.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】C53、材料题A. 10%50%B. 0. 1%0.2%【答案】54、金融市场按交易性质划分为（）oA.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 C55、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）oA.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 B56、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利 为0 . 05,则该股票

16、1年期的远期价格是（）元。A. 2021. 03B. 10. 0520. 05【答案】B57、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是0。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】A58、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新 技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】B59、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债 务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险 是()oA.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 A60、以下不属于贷款经营内容的是（

17、）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 C61、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市 场是（）。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 A62、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】A63、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为95元，此时本期收益率为（）o8. 42%A. 8%7.8%B. 9%【答案】A64、商业银行经营的核心目标是（）oA.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【

18、答案】D65、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】B66、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购 买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100 元，票面利率4%,到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次, 到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】C67、我国的金融资产管理公司是()。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】D68、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是 ()。A.概率法Z

19、eta 法B. VaR 法D.灵敏度法【答案】 B69、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是0。A. MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款【答案】 D70、金融市场按交易期限划分为（）oA.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 A71、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】A72、以下不属于

20、全面风险管理三个维度的是（）oA.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】D73、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）oA.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】A74、在经济学中，充分就业是指（）oA.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划, 但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】B6、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必

21、然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 B7、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】C.并非劳动力100%就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业【答案】C75、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】C76、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出 资产的（）。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】B77、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）oA.非调节型货币政

22、策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】B78、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】c79、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】B80、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。丫证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价

23、方案是根据有 效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选 取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5 元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利, 短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价 跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万 股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 D多选题（共40题）1、在金融市场构成要素中，（）是最基本的构成要素，是形成金融 市场的基础。A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融监管机构【答案】【答案】AB2、我国金融监管与货

24、币政策的协调内容主要有（）。A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C.统计数据与信息的协调D.危机机构处理的协调E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协调【答案】 BCD3、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金 融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融 交易和现代金融衍生产品交易。A.进行持续期管理B.对借款人进行信用的“5C”、 “3C”分析C.建立审贷分离机制D.保持负债的流动性【答案】 BC4、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融 资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场

25、等比较强烈的汇率制度。最新数据显示，2017年底，该国的国际储 备为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为 8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.利率制度以及市场化程度B.汇率制度及外汇干预情况C.外债规模与短期融资能力D.经济规模与对外开放程度【答案】BCD5、引起货币供应量减少的因素有（ ）oA.黄金收购量小于销售量B.黄金收购量大于销售量C.国际收支逆差D.国际收支顺差E.财政收支节余【答案】AC6、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下, 不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大 量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身

26、求助能力有限，终于走 向倒闭。资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容， 资产安全性监管的重点应该有（）oA.经营状况B.关系人贷款C.银行机构风险的分布D.资产集中程度【答案】 BCD7、根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不 同的因素是()。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】 ABC8、下列情况中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有0。A.垄断性大公司为获得垄断利润人为提高产品价格B.劳动力不能及时在不同部门之间转移C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率D.资源在各部门之间的配置严重失衡E.汇率变动引起进出口产品和原材

27、料成本上升【答案】 AC9、下列金融市场中，属于资本市场的有().A.同业拆借市场B.股票市场C.债券市场D.商业票据市场E.证券投资基金市场【答案】B10、通货膨胀所指的物价上涨是()。A.个别商品或劳务价格的上涨B.一定时间内物价的持续上涨C.物价一次性的大幅上涨D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨【答案】BD11、操作风险的管理包括()。A.机制管理B.流程管理C.制度管理D.风险转移E.信息系统管理【答案】 BCD12、材料题A.公开市场业务B.再贴现政策C.存款准备金率D.窗口指导【答案】 ABC13、以下属于信托的基本特征的有()。A.所有权

28、与利益权相分离B.信托财产的独立性C.信托无限责任D.信托管理的连续性E.信托的不稳定性【答案】 ABD14、根据我国商业银行内部控制指引，商业银行内部控制的原则 是()。A.流动性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.有效性原则E.独立性原则【答案】 BCD15、一般而言，导致利率上升的因素有()。A.通货膨胀B.紧缩的货币政策C.扩张的货币政策D.经济处于高速增长时期E.经济处于衰退时期【答案】ABD16、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用 货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票 据4. 07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550

29、亿； 第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金 率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.鼓励信贷增长较快的商业银行B.警示信贷增长较快的商业银行C.加大放松银行体系流动性D.深度收紧银行体系流动性【答案】BD17、在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（）。A.稳定的物价水平B.大量的国际储备C.健全的利率机制D.发达的金融市场E.有效的中央银行调控机制【答案】【答案】CD18、证券交易委托的种类主要包括()。A.整数委托B.零数委托C.限价委托D.市价委托E.竞价委托【答案】 ABCD19、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%

30、o他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件;B银行给予张先生按年复利利的借款条件；：银行给予张先生按半年 计算复利的借款条件。A.每年的计息次数越多，最终的本息和越大B.随着计息间隔的缩短，本息和以递减的速度增加C.每年的计息次数越多，最终的本息和越小D.随着计息间隔的缩短，本息和以递增的速度增加【答案】 AB20、21、金融运行机构是以盈利为目的，通过向公众提供金融产品和金 融服务而开展经营的金融机构，包括()。A.商业银行B.中央银行8、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）oA.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值xlOO%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额x

31、lOO%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额xlOO%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值xlOO%【答案】B9、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（ ）oA.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】C10、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型 通货膨胀可以表现为0。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】C.证券公司D.信托公司E.银监会【答案】 ACD22、根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有()。A.防范、化解系统性金融风险B.经理国库C.包销国债D.制定

32、和执行货币政策E.向政府提供贷款【答案】 ABD23、一元式中央银行制度的主要特点有()。A.职能齐全B.机构健全C.权力分散D.组织完善E.分支机构较少【答案】 ABD24、当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有()。A.金融控股集团的监管B.金融控股集团的资本监管C.金融控股集团的公司监管D.金融监管与货币政策的协调E.机构监管与功能监管的挑战【答案】 AB25、下列情况中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有()。A.垄断性大公司为获得垄断利润人为提高产品价格B.劳动力不能及时在不同部门之间转移C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率D.资源在各部门之间的配置严重失衡E.

33、汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升【答案】AC26、投资基金的特点是()。A.分散风险B.专业化管理C.降低成本D.社会效益E.投资集合【答案】ABC27、关于世界银行的说法，正确的有()。A.世界银行是促进地区经济发展的政府间多边开发银行机构B.世界银行鼓励国际投资，促进成员方国际贸易的平衡发展C.世界银行贷款主要用于成员国各种基础设施工程项目D.世界银行提供贷款以鼓励经济不发达成员国的生产和资源开E.世界银行资金来源主要由成员方缴纳的股金、借款、出让债【答案】 BCD28、个人的信托需求主要包括（）等。A.个人财产管理信托B.婚姻家庭信托C.子女保障信托D.资产管理信托E.遗产管理信托

34、【答案】 ABC29、应对金融危机的主要举措包括（）。A.构建宏观审慎金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行全融危机管理的国际协调与合作【答案】 AB30、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.中央银行向金融机构的再贷款利率B.金融机构向中央银行办理的已贴现票据的再贴现利率c.中央银仃对金融机构的存款准备金利率D.金融机构法定存贷款利率【答案】 ABC31、金融深化的含义包括()。A.金融中介、金融工具和金融市场不断进行创新B.市场可以运用的资金潜力不断被挖掘C.市场规模不断缩小D.金融结构不断走向专业化和复杂化E.经济发展对金融服务不断提

35、出的新的要求【答案】 ABD32、应对金融危机的主要举措包括()。A.构建宏观审慎金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行全融危机管理的国际协调与合作【答案】 AB33、我国国家开发银行作为政策性银行期间，其贷款可分为0。A.粮油收购贷款B.消费贷款C.软贷款D.进出口信贷E.硬贷款【答案】 C34、商业银行内部控制系统包括（）。A.暂缺1B.暂缺2C.暂缺3D.暂缺4E.暂缺【答案】 A35、材料题A.拉开收入分配档次B.收入与绩效挂钩C.实行特殊和特殊人才激励机制D.实行内部职工持股制【答案】 ABC36、在治理通货紧缩时，可以采取的政策措施

36、有（）。A.增加对基础设施的投资B.增加技术改造投资C.增加对金融机构的再贷款D.增加税收E.提高法定存款准备金率【答案】ABC37、关于世界银行的说法，正确的有（）。A.世界银行是促进地区经济发展的政府间多边开发银行机构B.世界银行鼓励国际投资，促进成员方国际贸易的平衡发展C.世界银行贷款主要用于成员国各种基础设施工程项目D.世界银行提供贷款以鼓励经济不发达成员国的生产和资源开发E.世界银行资金来源主要由成员方缴纳的股金、借款、出让债【答案】BCD38、关于我国债券市场现状的描述，正确的有（）。A.债券市场的主体是银行间债券市场B.债券市场以人民币债券为主C.债券市场的主体是交易所债券市场D

37、.上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易E.外资金融机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易【答案】ABD39、在资本市场中，目前商业银行柜台市场的交易类型有（）A.现券交易B. T+1交易c. T+0交易D.回购交易E.远期交易【答案】 AC40、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济弓|发了人 们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经 危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世 界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的 产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.个别商品或劳务价格的下降B.物价的持续下降C.物价一次性的大幅

38、下降D.通货膨胀率由正转负【答案】BD11、2004年，银行间市场债券回购累计成交224 . 4万亿元，日均 成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种， 回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78 .1%。根据以上资料, 回答下列问题：A. 19801991B. 19972000【答案】B12、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付， 而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】B13、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期 融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市 场等

39、比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国 际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额 为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A. 35. 69%48. 33%B. 61.82%79. 55%【答案】 D14、典型的间接融资的金融机构是()oA.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 D15、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引, 我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】16、关于分级理财产品的说法，错误的是（）A.承担不同风险的投资者可以获得不同

40、的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】D17、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】C18、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】C 19、在黄金

41、外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影 响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（）oA.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.总需求、总供给状况【答案】A20、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买 人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是 一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】C21、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国

42、国际金融有限公司。本次发行 采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进 行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40% ；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下 发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人 通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区 间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。 网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。 各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点, 以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委 托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开 发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 B22、发行价格低于金融工具的票面金额称作()oA.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】