2023客户经理年终工作总结10篇.docx

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1、 2023客户经理年终工作总结10篇 20_年11月.我参加了银行的客户经理队伍.成为了衢州支行的一员。转瞬间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算长也不算太短的日子里，我进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经受对我的职业生涯意义非常重大，我不仅在专业上得到了提高、工作力量上得到了加强，更重要的是，我对自已岗位有了更加清楚的熟悉，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和沟通使我的表达力量、沟通力量、营销力量得到了全面的提升;与同事的合作培育了我良好的团队精神和组织力量;在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自已的这半年工作进展一个总结： 一，工作

2、方面 (一)日常工作 由于以前有类似银行从业（阅历），在工作技能，营销力量和阅历有肯定根底，但是原来没对信贷这块没有深入接触过，对风险的把控方面与资深客户经理存在肯定差距。所以，在日常工作中，信贷业务我还是从根底开头学起，积极向老客户经理（学习阅历），并且在办理业务中不断提升自已的营销力量，培育客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户 首先，对我行的系统能娴熟使用，每日对工作状况填写个人工作日志，部门老总其次天也会对我昨日工作进展有效的点评，指出营销当中需要改良的地方，不断提升自已，完善自已。 再次，在维护老客户转达存款来行在同时，对贷款客户营销存款走流量，这也是能进展贷款业务的优势。这之中我也

3、通过朋友转介绍胜利营销当了几位优质的贷款客户。 从事过柜面工作的我，深知效劳的好坏，客户的体验状况对后续营销客户的重要性，一般不是特殊忙的状况下我都会陪客户办理业务。 (二)营销业绩 通过半年的村居营销，宣传走村，村居活动，摆摊，发宣传单，渐渐客户积存增加存款数，达成转正任务。截止5月初存款到达455万元，开户数破百，理财产品89 万元，贷款推举2笔，新乐卡办理23张。 二、学习方面 (一)日常学习 八部每天开的早会，都有会供应行业产品动态更新解读，还有对行文件的传导，及营销小技巧的共享，这让我能以更快更好的状态去熟识工作的内客和方向 (二)培训考试 在3月份开头，行也给了我参与民泰学院培训的

4、时机，让我能在一个多月的时间内脱产静心学习银行全面的根底学问，俗话说：“磨刀不误砍柴工”，比方学习的信贷法中的穿插检验（方法）在以后信贷现场调查当中就能很好的运用。在信贷实操方面比拟欠弱些，信任在之后信贷业务不断进展的同时速度也会跟上来。 在这半年里，我也积极参与分行组织的各项培训，每月的月学月考，视频总能丰富我更多的银行学问。 三、存在的问题和今后努力方向 虽然在（爱岗敬业），积极开展工作，取得一些成绩。但也存在一些缺乏，主要存在于：1.业绩技能水平还不够娴熟，有些客户资质较好，但是却不能完全开发过来;2.对贷前调查工作，有些还需要完善，细致性不行;3.如何在接送客户，更好的提高工作效率方面

5、也有欠缺 所以在今后的工作当中，对上述的问题，我将努力做到：第一、加强学习，提升技能，只有完善业务技能水平，开展业务才可以得心应手。其次，多吸取老客户经理的阅历，调查当中少走弯路，让自已更快成长，第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作细节，始终利用一切时时和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户情愿交往的朋友，赢得了大量客户对我行业务的支持。 2023客户经理年终工作总结2 20_年各项工作根本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格根据行里制定的各项（规章制度）来进展实际操作。在我的努力下，_年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元

6、，营销国债110万元，营销（保险）5万元，营销外汇理财产品-汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作状况。 一、加强学习，提高自身素养。 一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他很快乐的承受了我的建议

7、，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的规划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销

8、效果。 二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全（措施），关好水电等再离所。从没

9、受到过一次外面顾客的投诉。 在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给

10、自己规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自己的业务素养提高。 三、开拓市场，查找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和朋友的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品

11、的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇财通和保险业务，教师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。 四、努力方向： 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通力量，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要幽默幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要慎重负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎

12、实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备（法律学问）、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的力量。 四、营销方面。客户经理要成为（市场营销）的能手。要把握市场营销学的根本学问，又要身体力行，积极参加实践。把握推销自我的技巧、（演讲技巧）、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 2023客户经理年终工作总结3 20_年马上过去，在这将近一年的时间中我通过

13、努力的工作，也有了一点收获，接近年终，我感觉有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信念也有决心把明年的工作做的更好。下面我对一年的工作进展简要的总结。 我是今年十月份到公司工作的，同时开头组建销售部，进入公司之后我通过不断的学习产品学问，收取同行业之间的信息和积存市场阅历，现在对预付费储值卡市场有了一个深入的熟悉和了解。可以清楚、流利的应对客户所提到的各种问题，精确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，渐渐取得客户的信任。所以经过努力，也取得了几个胜利的客户资源，一些优质客户也渐渐积存到了肯定程度，对市场的熟悉也有一个比拟透亮的把握。在不断的学习产

14、品学问和积存阅历的同时，自己的力量，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高。 虽然之前始终在从事销售的相关工作，有肯定的销售学问与阅历，但比拟优秀的胜利的销售治理人才，还是有肯定距离的。本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位置上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响销售部的销售业绩。 一、部门工作总结 在将近三个月的时间中，经过销售部全体员工共同的努力，争论制定销售各环节话术，公司产品的核心竞争优势，公司宣传资料至客户的一封信，为各媒体（广告）出谋划策，提出“万事无忧德行天下”的核（心语）句，使我们公司的产品知名度在_市场上慢慢被客户所熟悉。部门全体员工累计整理黄页资料五千余条，

15、寄出公司宣传资料三千余封，不畏寒冷，在税务大厅，高新区各个写字楼进展生疏（访问），为马上到来的疯狂销售旺季打好了根底做好了预备。团队建立方面，制定了具体的销售人员考核标准，与销售部运行制度，工作流程，团队（文化）等。这是我认为我们做的比拟好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。 从销售部门销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的非常的失败。 客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在 1.沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的状况非常清楚的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出

16、快速的反响。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或承受的什么程度，在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。 2.工作没有一个明确的目标和具体的规划。销售人员没有养成一个写工作总结和规划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的治理，工作时间没有合理的安排，工作局面混乱等各种不良的后果。 3.新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和（工作规划）性不强，业务力量还有待提高。 二、市场分析 现在_消费卡市场品牌许多，但主要也就是那几家公司，现在我们公司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。外表上各家公司之间竞争是剧烈的，我公司的消失更是加剧了这一

17、场竞争战。但冷静下来认真分析，我公司的核心竞争力，例如发卡资金的监管，_省境外商户的数量与质量，以及我公司雄厚的资金实力与优质的客户资源，都是其他公司无法比较的。 在_市场上，消费卡产品品牌众多，但以我公司雄厚的实力为平台，加以铺天盖地的宣传态势，以及员工锲而不舍的工作劲头，在明年的消费卡市场取得大比例的市场占有率已成定局，打造_省业内的第一品牌指日可待。 市场是良好的，形势是严峻的。在_消费卡市场可以用这一句话来概括，在技术进展飞速地今日，明年是大有作为的一年，假设在明年一年内没有把销售做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个蓬勃进展的时机。 2023客户经理年终工作总结4 20_年我被调

18、任新城路分理处担当客户经理工作，在行领导的培育、和同志们的关怀支持下，各项工作都取得了肯定的进步。一年来，作为一名客户经理，我都始终遵循为客户效劳的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，效劳于客户。现将我这一年来的学习工作状况总结如下： 一、自觉加强理论学习，提高个人素养 首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参与支行党支部组织的各项学习活动，仔细学习了_以来党的会议精神，进一步提高了自己的理论水平与政治素养，保证了自己在思想上和党保持全都性。仔细学习我行新出台的各项政策，学习支行的经营分析会议，使自己在一线效劳中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。 其次，在业务学习方面，我

19、不断的总结阅历，并积极与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积存自己的业务学问。_年通过了基金从业资格考试，代理保险资格考试。此外，依据行里安排我参与了个人金融理财师的培训。在培训中，丰富的课程学习使我的学问储藏和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理角色，11月份顺当通过金融理财师资格考试，为适应工作需要打下好的根底。 二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作 一年来，通过领导和同事们的支持和帮忙，我完成了从会计主管到个人客户经理的转变，期间我详细参加的工作和

20、取得的成绩主要包括以下几个方面: 第一，作好VIP客户的开掘和维护工作，年初我们设立了VIP窗口，通过理财中心和VIP窗口，为VIP客户供应差异化的优质效劳。并利用OCRM系统做好VIP客户的维护工作，比方客户生日短信通知，客户存款到期提示，信用卡还款到期提示工作，这些工作虽然是一些琐碎小事，但它加强了于客户的联系，这些工作的落实受到广阔VIP客户的好评。 其次，结合上级行开展的旺季营销活动，351电子银行营销活动，信用卡弹屏营销活动中，和分理处的全体员工积极协作做好营销工作，各项工作都取得了肯定的成绩，分别取得了省行351电子营销优胜奖，和信用卡弹屏营销先进单位荣誉称号。 第三，努力与客户沟

21、通，化解各类冲突。客户经理是对外效劳的窗口，是建立银行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映建行的效劳水平，因此我始终在努力完善自身的综合素养，给客户供应质的效劳。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包涵和理解他，最终也得到了客户的理解和敬重。 一年来，我在学习和工作中逐步成长，但我清晰自身还有许多缺乏，比方遇到困难简单产生犯难心情，对个人银行业务学问水平不够高，综合协调力量有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，盼望领导和同志们对我进展监视指导： 第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业学问学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务力量，全面提高综合业务学问水平。 其次、做到脚踏

22、实地，提高工作主动性和自觉性，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成绩而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌。 第三、连续提高自身政治修养，强化为客户效劳的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。 2023客户经理年终工作总结5 _年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的帮忙中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至_年末，实现总授信额度5、5亿元，带动对公存款8000多万元，实

23、现方案-（范文）库。整理。利息收入160多万元，实现方案-范文库。整理。中间业务收入29、55万元。个人管户企业_胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导积极营销一批_下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家_企业，利用穿插营销，实现方案-范文库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我根本把握了光大银行大局部授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况

24、和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险掌握措施，作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积存，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量方案范文。库。整理的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟

25、通的过程中，我不断开掘客户的（爱好），兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。固然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。 _年在工作上的规划，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产

26、品优势和加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销，与对私客户经理一起，全方位效劳客户。 _年已经降临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 2023客户经理年终工作总结6 _年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回忆这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作状况总结如下： 一、加强学习、提高素养 我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比拟少，并且各项业务变化比拟多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务学问，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理

27、论学问学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟识信贷业务，在领导和师傅们的帮忙下，很快就上手了。我想只有自己对业务把握透彻后才能更好的为客户供应效劳。 作为一名客户经理，我深刻体会和感受到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众效劳的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地效劳好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟识自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的效劳客户。 在加强业务学习的同时，我还积极仔细学习政治理论，提高自身政治素养。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为

28、参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参加建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，仔细践行党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位制造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能由于自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观看要认真，调查要属实，（报告）要仔细，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理力量来满意客户的需求，在优先猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。 三、存在缺乏 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和

29、忠诚度还有待加强。我还需要进一步克制年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，增加效劳意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 2023客户经理年终工作总结7 时间如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20_年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢乐，有泪水，有成长，有缺乏，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简洁总结，这样才能轻装上阵，在20_年奋勇争先。 20_年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷

30、款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部治理持续深入的形势下，我行立足自身特点，遵守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，制造了双线达标，完善收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，自己收获颇多，主要表达在以下几方面： 一、深入学习各项产品学问，不断提升自身综合素养 在前三季度，在行长室及条线领导的带着下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识;仔细学习和贯彻上级的政策要求，在治理中求生存，在竞争中求进展。为此，我还制定了具体的（学习规划），坚持每周学习最

31、新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务力量明显提高。做到了学问更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够精确把握该笔业务的难点及风险点，能够准时发觉，尽早补齐，做到事半功倍。 四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关学问，对我来说非常感恩。由于之前两年的个金工作阅历形成了肯定的定性思维，在公司业务上存在许多不同之处，所以刚开头有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发觉其中的规律。只不过公司业务是一项更为浩大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，制造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更标准且全面。 二、坚持客户为中心，做好效劳工作 在日常的

32、工作中，我能从自身工作实际动身，坚持以客户的需求为中心，以良好的效劳意识和责任意识，投入到业务进展当中去;以优质、高效的效劳，面对客户;以恳切的工作来回报领导对我的信任。 1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的根本状况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。 2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，许多的企业或者客户，假如能够常常观察你，会对你产生信任，许多业务也就情愿向你询问或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解状况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与（企业治理）者或财务

33、人员的个人关系。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带着下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战斗中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行进展的根底，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们实行的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面对授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成悄悄付出。个人觉得寻常假如能够主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心

34、的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质效劳的优越性，那么在关键时刻，客户是很情愿协作和支持我们的工作的。 4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的工程可以营销，也可以对现有客户进展挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。 三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的胜利人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必需从两方面来做，首先，自己肯定要严于律己，洁身自好，保持

35、一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动;另一方面，我们应当从我行实际政策动身，把控风险，急躁跟客户解释，假如风险超出我行政策范围，即便迫于进展压力，也是必需坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能安康持续快速的可持续进展下去。 四、下步工作思路 客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映我行的效劳水平，我清晰自身还有许多缺乏，比方遇到困难简单产生急躁心情，综合协调力量有待提高，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强，产品学问面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，盼望领导和同事们对我进展监视指导。 1、强化团队意识，树立集体观念。年底收

36、官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然许多客户不是很协作，虽然有巨大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参加进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是由于这样的精神存在，才让我们坚持到了最终，实现了完善的收官。 2、努力提升业务水平，提高客户效劳质量。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应当花更多的时间去学习产品学问，业务技能，并不能由于接触时间短，就降低要求，必需努力在开门红期间完成自身素养的搭建，为进一步提高效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满足度做好一

37、切努力。 3、加大营销力度，做好贷款工作。 2023客户经理年终工作总结8 对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感受就更大了。竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐，围绕部门工作重点，尽力的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 客户在第一，存款是中心。 由于客户政策变化因素和内部的不正值恶性竞争，致使我的存款有了很大的削减，截至现在，我存款任务仍旧日均16000万元，完成个人揽

38、储250万元。 客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。 “客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力量，随着银行改革的需要，我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在部门的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一

39、的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应质的金融效劳，自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何效劳好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，实现资金的体

40、内循环，稳固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的效劳赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过屡次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行状况下，积极的上门联系，胜利留住该客户在我行的资金。 又如以开展有益安康的健身活动为线索，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了特别好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进展友好切磋球技的同时，得悉客户欲对其局部房产进展拍卖，积极的工作，使其拍卖款500万元，胜利转入我行。 我对待工作有

41、剧烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户情愿交往的朋友，我通过不懈的努力，在_年的工作中，尽管由于行内的不正值不公正的竞争，结果不尽如人意，但我尽了我的所能!明年争取更大突破! 2023客户经理年终工作总结9 20_年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的帮忙中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到

42、极大提高。 首先，工作业绩方面。我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至2023年末，实现总授信额度5、5亿元，带动对公存款8000多万元，实现方案-范文库。整理。利息收入160多万元，实现方案-范文库。整理。中间业务收入29、55万元。个人管户企业_胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导积极营销一批_下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家_企业，利用穿插营销，实现方案-范文库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行

43、信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我根本把握了光大银行大局部授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险掌握措施，作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积存，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客

44、户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量方案范文。库。整理的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断开掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。固然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。 20_年在工作上的规划，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源

45、，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销，与对私客户经理一起，全方位效劳客户。 20_年已经降临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 2023客户经理年终工作总结10 时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关怀下，在同事们的帮忙中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到

46、极大提高。 首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至2023年8月8日，实现贷款总额311.6万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。 其次，通过向领导学习、向产品学问学习、向书本学习，我较全面的把握了我行微小企业贷款产品学问。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年的学习，我根本把握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我积极学习我行信贷风险掌握措施，掌握好自己负责的每一笔贷款业务。 最终，在业务营销过程中，仔细学

47、习、点滴积存，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断开掘客户的特点、优势、劣势、（兴趣爱好）力争缩小与客户的距离感和获得客户的信任感，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。固然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。