合规工作心得体会（8篇）.docx

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1、 合规工作心得体会（8篇） 俗话说，“没有法规，不成方圆”，小到一个家庭，大到全社会，无论是什么组织，不管做什么事情，都必需遵守和听从肯定的规章。从我们建立银行来说，作为一家上市公司，更应与国际金融业接轨，坚固树立合规经营的理念，自觉遵守国家的各项法律、法规。今年，省行提出将每年的二季度作为“合规季”，枣庄分行党委将今年确定为根底治理年，这充分说明，全行对合规治理工作特别重视，已经将合规治理提高到非常重要的位置，提倡合规文化、强化合规治理的大环境已经形成。 合规人人有责，它不仅仅是对各级治理者提出的要求，也是全行全部员工共同面临的任务和挑战。作为一名一般员工，如何从我做起，在日常工作中将合规治

2、理真正落到实处呢？笔者认为，合规不是空洞的口号，更不应当将合规当作一项“活动”去走过场，而应当踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种意识来培育，最终养成良好的工作习惯。 一、找准切入点：结合贯标去实践合规治理 对于合规治理，不少员工虽熟悉到了它的重要性，但在实际工作中却找不到方向，感到无从下手。这种现象产生的缘由主要是将合规治理的概念抽象化，没有找到合规治理与日常业务的结合点。合规治理不是高高在上、遥不行及的理论，它的一项根本要求就是每一位员工都应严格根据规章制度去操作业务。 只有这样，才能夯实合规治理的根底，全面推动合规治理的实施。我行贯标工作的推行，为合规治理供应了一个极佳的切

3、入点。我们应自觉把合规治理与贯标工作结合起来，严格根据体系文件的规定去操作每一项业务，让体系文件成为衡量业务操作是否合规的标尺。只要仔细执行了体系文件的规定，就可以做到胸有成竹，坦然面对任何外来检查，彻底根治“检查恐惊症”。 二、科学工作法：事半功倍的良药 由于我行目前仍处于改革的阶段，许多基层一线的员工往往是身兼数职，工作任务较为繁重，常常处于疲于应付的状态，有时虽然也看到了业务中存在的问题，但就是一时拿不出更多的精力去整改。分析起来，一个重要的缘由就是缺乏科学的工作方法。“工欲善其事，必先利其器”，要使经办的每一项业务到达合规的要求，必需引用科学的工作方法。PDCA工作法就是其中之一，值得

4、推举。 P（规划）：即对自身的工作提前制定出规划，避开陷入忙乱无章的窘境。规划肯定要切合实际，既要保证完成工作任务，又不能超出个人的力量。 D（实施）：规划制定好，关键在于落实。要严格根据规划仔细实施，不能为自己查找拖延的借口。 C（检查）：要常常对自己经办的业务进展自查，以准时发觉哪些工作没有完成，哪些工作存在缺乏和问题，便于下一步的改正。 A（处理）：即发觉问题，准时整改，这是PDCA工作法的关键所在，只有改正了问题，才算到达合规的要求。 三、努力治顽疾：要有订正不良习惯的士气和毅力 应当看到，员工有章不循、违章操作的一个重要缘由是不良习惯一时难以订正。员工违规操作，并不全是对规章制度不了

5、解、不熟识，许多状况下是由于多年来形成的不良习惯所造成的。少数员工往往认为不良习惯作风不是什么大问题，本人放松大意，时间长了养成不良习惯，而身边的同事也认为不是什么原则问题，不便于给本人提出来。这种状况正是不良习惯作风不简单改正的缘由所在。 所以，一方面是本人没有很好地自律，另一方面是行内员工没有准时对其提示、帮忙本人提高自律意识，并予以订正。这就造成了不良习惯渐渐积聚，渐渐习以为常，员工不以为然，大错不犯，小错不断，这已成为阻碍合规治理推行的一大顽疾。 常言道：“冰冻三尺，非一日之寒”，又言“积习难改”。一个人最大的敌人就是自己，订正不良习惯，的确需要很大的士气和毅力。但无论怎样困难，也必需

6、战胜自我。只要人人树立了合规意识，养成了良好的工作习惯，那么全面实现合规治理，自然是水到渠成。 合规工作心得体会 篇二 年是寿险市场竞争更加剧烈的一年，同时也是x个险进展重要的一年，x个险在中支公司总经理室的正确领导下，仔细贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务进展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，专心有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作带给有益的借鉴，现将x个险XX年的工作状况和XX年的工作规划汇报如下： 一、XX年的经营成果和工作总结 截至12月1日，x个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入x万元，其

7、中期交保费x万元，趸交保费x元，意外险保费x万元，提前两个月完成分公司下达的期缴指标；个险至12月有营销代理人x人，其中持证人数x人，持证率%;各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。 回忆XX年走过的历程，分散着太保人坚韧奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们专心调整思路，跟上公司进展的节奏，主要实行了以下详细工作措施： (一)从思想上坚决信念，明确方向，充分熟悉市场形势，抓住机遇，直面挑战。 今年同业公司不断从各个方面和我们绽开比赛，共性是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，专心进展才是硬道理。

8、x个险上下充分领悟上级精神，熟悉到决不能被动地围着市公司的规划指标转，而是就应专心地开拓市场，这是两种不同的进展观念，也将取得截然不同的进展结果。 我们利用各种时机，转变个险全部内外勤的观念，变“要我进展”为“我要进展”。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占据市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起进展的新观念，不断占据市场份额，用效劳和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了进展观念，才为x个险从根本上增加了分散力，x个险呈现出专心主动，安康向上的精神面貌。 (二)针对全年各阶段经营重点，

9、我部门专心协作中支公司各项安排，结我个险实际状况，适时推出竞赛方案，有针对性地进展业绩拉动。 共性是在今年7月份百日大战中，推出了“群英会聚人民大会堂”的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置“每天访问，周周举绩，月月增员、百日达标”的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队分散力，透过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，x个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。 (三)针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作职责心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。 1、针对团队主管强化目标意识，增加主管带动意识。 2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培育。 3、针对个险内勤人

10、员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和效劳工作。 (四)一手抓根底治理，提高团队素养，维护团队稳定；一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。 1、根底工作，立足长远进展，是x个险长期以来始终坚持的方向，在XX年，x个险根底治理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤治理、系统培训、职场建立等多个方面，加强点滴培育，使各项工作有序开展，团队构成了规律性的工作习惯，团队素养不断提升，队伍稳定性不断增加。 在早会经营方面，x个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出勤治理，滨个险年初修订了考勤治理方法，取消了兼职的说法，对全部人提出明确的考勤奖惩机

11、制，要在全辖树立制度意识，明确“要工号就要上班工作”的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。 2、抓根底治理的同时，仔细做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，共性在今年七月以来，在各网点专心举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。 二、工作中存在的一些问题： 1、增员工作进展滞后，团队整体素养仍旧偏低，共性是县城团队，需补充高素养人才，开拓高端客户市场。 2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依旧存在； 3、局部主管职责心和工作潜力跟不上市场进展的需要，整体水平有待提高； 4、团队总体的活动量缺乏，人均产能、件均保费仍旧偏低，与市场要

12、求有差距。 三、作设想 针对阅历和缺乏，x个险要做好以下工作： 1、连续紧跟市公司节拍，根据总经理室部署开展各项工作。 2、抓好根底治理工作，的确提高业务人员的活动量、举绩率、出勤率及人均保费指标。 3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。 4、大力开展增员活动，共性是县城增员工作。 5、建立完善的层级培训体系，抓好正式人员及新人培训、连接教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。 6、连续加强乡镇职场建立，实现现有乡镇网点的规模进展。各网点的晋升。 展望将来，我们对今后的进展布满了信念。我们信任，在中支公司的正确领导下，在支公司的共同协作及个险全体内外勤的共同努力下，我们必需能够取

13、得更加令人瞩目的成绩，让太保的大旗永久飘扬。 合规工作心得体会 篇三 20xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部掌握治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略，在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本状况汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，仔细组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相

14、关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教育月活动内容，全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、xx银行股份有限公司员工守则、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监视条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 二、连续落实重要岗位人员管控措施 我行严格根据相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生

15、。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次双十禁规定执行状况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账状况。 四、积极开展今年的各项风险排查工作 依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，标准日常操作，增加员工合规操作和风险意识。 (一)公司条线 依据关于明确人民币大额交易查证

16、及授权登记制度治理要求的文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。 (二)个金条线 1、依据关于发送xx银行股份有限公司个人客户信息保密治理方法(20xx年版)的通知文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。 2、依据关于发送xx支行员工个人理财业务风险排查方案的通知文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务

17、均合规，无上述状况消失。 (三)监察及法律合规方面 1、依据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和治理工作，加大了员工保密工作的培训力度。 2、依据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险治理文化，标准柜台操作流程。 五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位 近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观看、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解把握每位员工思想动态和行为变化。同时常常与每位员工进展沟通，进展双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通

18、沟通渠道，鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。 在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将连续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营进展保驾护航。 合规工作心得体会 篇四 随着国家经济的进一步进展，金融行业日益变得富强起来，银行作为金融行业的一大组成局部，其业务量也在与日俱增，迎来了前所未有的机遇，然而机遇与风险并存。银行自身的工作性质，经营产品以及效劳特别性打算了它的风险性大，标准性强，这就要求无论是治理人员还是业务人员必需严格遵守相关规定，不能有半点疏忽，否则造成的损失将是不行估量的。 为了加强治理人员

19、和业务人员行为标准性；也为了中国农行河北分行的长期安康进展；同时也为了顺应全国加强合规文化建立的浪潮持续推动合规文化建立工作，有效提升员工合规意识，全面培育全行合规经营理念；中国农业银行河北省分行特意绽开“xxxx年合规文化建立工作“六个一”活动，即“学一遍守则，抄一遍罚则，写一篇体会，组织一次宣讲，开展一次大争论，进展一次警示教育”。 在本次活动中，领导为我们员工细心搭建了“亲民”平台，专心开拓了“便民”渠道，全心查找了“寓教于乐”的学习方法。而我自己利用这些有利条件，积极主动地学习合规相关学问，培育合规经营意识，践行合规文化理念。我利用业余时间深入学习中国农业银行员工行为守则、中国农业银行

20、员工违反规章制度处理方法及其修正案、中国农业银行审计惩罚处理规定和中国农业银行严格制止员工行为的若干规定等制度方法，并在这些方法为准绳，标准自身的日常工作，指导自身的努力方向。在此过程中，我利用理论来指导实际，用实际来验证理论，真的做到了理论与实际相结合，这样有利于加深理论记忆，善化实践执行。 除了单纯的记忆，我仔细抄写了岗位对应的严禁事项和合规要求。虽然这是一项困难而又浩大工程，但我还是认仔细真，仔认真细的完成了任务。回购头来，原本以为乏味的工作却让我收获颇。我进一步全面而深刻的记住了作为一名农行员工的根本行为准则，明确了自己从事的业务领域的根本要求，熟知了违规表现形式和惩罚处理规定。而这一

21、切都是我做好本职工作，供应客户有支付，约束并爱护自我的根本。 经过长时间的学习，我个人认为合规文化的学习当然重要，但更为重要的是合规意识的培育。虽然银行的合规文化是依据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何躲避辞此类风险的治理方式的一种界定，但我个人认为我们的生活出处需要合规意识，大到一个国家，一个社会，小到一个家庭。比方不闯红绿灯，不在公共场合吸烟，不满吗辱骂他人，赡养老人等都是合规行为，这些都需要合规意识的指导。 最终，感谢中国农行河北支行给我们提红的学习时机，感谢各位领导为我们学习供应的各种便利。我肯定会加强学习，进一步提升自身的业务修养，不辜负组织和领导的培育。 合规工作心得体

22、会 篇五 在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，XX年度本人遵照中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制治理方法、业务标准年相关要求，严律自我，仔细履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。 一、仔细执行日常监视检查、促进内掌握度落实。 合规经理仔细做好支行日常业务的监视检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监视检查中发觉问题准时作好记录，分析问题消失的缘由，催促相关人员进展整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发觉问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明缘由，准时上报。对发觉的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的缘由以及拟实

23、行措施等，并在业务发生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。按市分行加强合规经理日常治理工作要求，每日填报合规经理日常业务监视和会计检查日志”，第月上报合规经理履职报告，准时、具体报告网点每日、月份业务工作状况。 二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。 加强业务授权的复核和监视，根据储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进展监视，确保授权交易的真实可控。 三、做好业务的指导、存在问题的整改落实 为适应邮储银行业务进展的需要业务，加强业务学问的学习，不断提升自身的业务水平，熟识业务

24、规章制度、内掌握度和操作流程，同时帮助支行长做好业务培训工作，指导一般柜员正确办理业务，包括柜员治理、尾箱治理、现金、支票和重要空白凭证治理、报表治理、档案治理等。提高员工的业务效劳水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。 四、帮助支行长抓好安全治理、柜员排班 在履行合规经理职责同时，积极帮助支行长抓好网点安全治理，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监视网点人员对安全操作治理规定的执行状况，如发觉故障或有关特别状况准时做好登记并上报相关安全、技术部门，准时进展维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。 XX年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监视每季按过失内容分别

25、填报过失次数填写的事后监视发觉过失统计表，负向积极分1分，缘由是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。 合规工作心得体会 篇六 20xx年在振全总的正确领导下，通过我们xxx中支全部内外勤的努力，取得了不错的成绩，以全州超过xxx万的综标拿下了卓越中支的称号。 我于20xx年3月18日正式参加xxx中支营销部这个大家庭，任综合内勤一职！通过同事之间的帮忙和工作上的指导，渐渐的也熟识了自己工作岗位上的工作，虽然没有经过专业的培训，但自己在工作中不断的渐渐摸索着。在这一年里，有哭过、有笑过、有无助过但是就是由于这些，让我不断的成长，让我明白，一切只

26、有靠自己，没有人能帮你，你不努力，你就会被代替！ 在这个岗位上，很感谢领导给我急躁指导，在工作学习过程中让我受益良多。我主要负责营销部财务报账，仓库治理等一些事务。刚进入公司时赶上公司的可控式增员工程，可控式增员工程负责每日面谈追踪及出勤追踪，这些使我更快的融入到工作中来。就这几方面的工作我做一些具体的讲解。 一、。仓库物品的治理，投保单的买卖、行销帮助品的发放，建立电子台账。 行销用品的购置与领用，留存好领料单。部门内部仓库的治理，做好营销物品的入库，及下发物品到各支公司。做好物品的出库与入库登记。积极协作产说会、创说会等活动、规划书打印。力求做到更好，让公司给到伙伴们的资源得到最好的应用。

27、 二、营销部的账务处理： 1投保单的买卖，准时上交到至财务。2费用报销。报销单的填写，发票的黏贴，报销款的登记与分发等。综合内勤的工作事情许多也比拟杂，要想面面俱到每个方面做得很圆满的确不简单，在许多事情的处理上需要敏捷把控，刚开头接手这份工作时我由于阅历缺乏，做的比拟吃力而且许多地方不尽如人意，我通过一年的磨练渐渐理清思路，各项工作的开展也逐步走向正轨。在今后的工作中我要抓住每个学习的时机不断提高自己，不断提升自身的工作力量，不仅要完成工作，还要把工作做好做细。尤其是在自身缺乏的地方要痛下苦工，积极协作机构的工作。争取在明年做的更好！不懂的地方，向财务及公司的人员请教学习。以最好的姿势迎接2

28、023的到来。 三、领导交办其他工作事务能准时有效的完成并准时反应，严格遵守办公室的各项制度。 谨记领导的指示和批判并付诸于实际，不迟到，不早退，不旷工。做事要慎重仔细，向领导汇报的材料要认真检查，日常工作要记录并准时上报；待人处事要有礼貌，对待同事要坦诚宽容；在今后的工作中，我将发扬成绩，克制缺乏，本着对工作对事业高度负责的态度，脚踏实地，尽职尽责地做好各项工作，不辜负领导和同志们对我的期望。对领导临时交待的其他工作事务，在领悟领导意图后，在尽可能短的时间内予以有效的完成，如遇到难度时准时请教相关人员或向领导说明。 四、工作中的缺乏 1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务讨论，仔细

29、学习业务学问，战胜自我，提升自我。 2、须加强与人沟通的力量。 3、须加强应变力量。因此在2023年我为自己提出一下要求： 2、时刻严格要求自己，兢兢业业做好本职工作，积极仔细地完成好每项任务，严格遵守公司各项规章制度，仔细履行岗位职责。 3、通过日常工作积存，发觉自己的缺乏，利用业余时间学习表各种保险学问，并应用到工作中来。通过多看，多学、多练来不断提高自己的各项业务技能。 4、积极参与公司组织的每次学习、培训活动，更快提高自己胡工作力量和水平。 五、对2023年的工作规划 报销和选购是公司业务的重要事务，是关系到公司整个利益的最重要环节，所以我很感谢公司和领导对我一如既往的信任，将我调到如

30、此重要的岗位上，我亦将不懈努力以不辜负领导的厚爱。怀着感恩的心，将明年的工作做了以下部署： 一、在以质量为前提的状况下，货比三家，直接降低药品价格。坚持“同等质量比价格，同等价格比质量，最大限度为公司节省本钱”的工作原则。 二、做好物价工作，多方采集消息，提高市场嗅觉力量。 三、连续做好内勤工作，仍旧坚信一个精彩的内勤是更多优秀销售员的顽强后盾。 四、做好本职工作的同时，加强熬炼上台主持早会，多跟白盈臻教师学习处理团队工作。争取全面进展。 新的一年意味着新的起点，新的机遇，新的挑战，将来从来都是由于它的不确定性而让我们布满激情。我好像已经看到了我们部门变得强大的光茫，我将留取精华，摒弃糟粕，不

31、纯为了完成任务而工作，要以制造更多利润来提升自身价值。我将以更饱满的热忱投入到各项工作中去，与公司全体员工共同学习、共建和谐、共创辉煌！总结下来，这一年的工作中接触到了很多新事物、产生了很多新问题，也学习到了很多新学问、新阅历。使自己的思想和工作力量上有了新的提高和进一步的完善。在新的一年工作中，我会连续努力。 合规工作心得体会 篇七 从我做起合规操作一书是为了进一步提高全行会计治理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增加内部会计掌握及风险防范力量，创立农业银行良好的合规文化。农行湖口县支行根据农总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从七月份至九月份，在全行范围内开展从我做起，合规操

32、作专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮忙员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增加合规治理、合规经营意识；切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加识别风险和掌握会计风险的力量，切实标准操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立农业银行改革进展的信念，增加维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。 我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段进展。自学阶段的活动内容包括： 一是学习相关制度。组织员工实行集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进展学习，学习内容以从我做起合规操作业务书为主，做好学习记录和笔记。 二是对比制度进展自查整改。通过组织学习

33、，结合自学和案件防范与治理的合规文化，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。 依据中国农业银行防范案件工作指引中有关会计操作的风险点，以实际案例，进展风险分析和警示。验收阶段活动内容包括： 一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计治理人员和操作人员进展集中考试。 二是检查、抽查学习笔记。把合规治理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。 在前段时间的学习教育活动中，我深刻熟悉到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建立，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作

34、局面成为了可能。要把以客户为中心的理念贯穿于我们工作的始终。根底坚固，稳如泰山；根底不牢，地动山摇。 风险的防范与掌握，说究竟是人的因素起着重要作用，客户制造市场，客户制造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有进展，员工的价值才能够表达。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。 合规工作心得体会 篇八 xx公司的规模和速度进展得越快，越简单无视和掩盖业务和进展中存在的思想偏颇和运营过程中存在的治理松懈问题。随着xx公司的快速进展，基层网点的不断增多，团队的扩张增员，营销方式的不断创新，公司内控合规

35、工作中存在的一些问题日益凸显。 （一）思想熟悉缺乏。 对内部掌握熟悉缺乏，岗位设置缺乏牵制性。人是企业最重要的资源，也是重要的内部掌握因素。公司人员素养、职业道德水平参差不齐，对内部掌握熟悉缺乏在所难免。有的干部、员工认为，员工在剧烈的竞争中拓展市场，我们坐在家里找人家的事，搞不好会影响业务进展的大局，招致领导的怪罪，得不偿失，多一事不如少一事；有的干部、员工缺乏系统的教育培训，在营销方式的转型过程中，缺乏区分是非的力量，甚至认为合理不合法的变通和腐败能促进了保险业务的进展。 （二）合规理念缺乏。 跟不上新产品和法律法规变化的进展。随着新产品的广泛研发，各产品线不断有新产品投入运营，因此合规人

36、员除了要加强法律法规与内控合规制度的学习外，还必需要加强业务学习，特殊是要娴熟把握各产品线保险产品的条款，包括销售对象、销售范围、销售金额、销售责任、除外责任、义务、费用支付标准等法律法规及国家制定的各项制度等，因此必需做好合规员的即时培训工作。所谓即时，就是颁发了新的法律、法规，出台新的制度规定，产品线投入运营新的产品等，合规员要在最快最短的时间内学习把握。 （三）培训教育缺乏。 合规队伍素养偏低，组织架构不完善。内控合规以道德标准、行为自律、遵章守纪、风险掌握为根底的治理性工作。合规员首先应德才兼备，具有良好的工作作风和思想道德，工作一丝不苟，遵守国家、企业、行业的各项法律法规及规章制度；

37、其次，应当具备比拟高的专业素养，能够科学合理、严谨有序地制定和完善内掌握度，保证企业经营科学高效；再次，要具备较好的协调力量，设计和协调好各部门、各环节的关系，确保内掌握度得以有效实施。最重要的是合规员能够通过制定和执行合规政策，开展合规监测和风险管控，有效地预防、识别、评估、报告和应对合规风险，全面推动企业治理和效益水平。 （四）渠道管控缺乏。 一方面，是合规治理权威性不强，作为合规岗不行能全面参加经营治理的全过程，对各部门的协调力量极为有限；另一方面，是专业性不够，合规岗和兼职合规员一般缺乏专业学问和专业训练，在参加风险管控方面明显缺乏相应的技巧与力量。因此，这种合规治理与风险管控的构造虽

38、然是畅通的，但实际作用却是极其有限的。基层机构要坚固树立寿险经营就是风险经营的概念，大力提高风险管控和合规治理的权威性，在公司运营本钱允许的状况下，建立直接由总经理室领导的内控合规工作的专业队伍。 （五）制度保障缺乏。 内控合规制度执行标准未到达刚性化的程度。内控合规相关规定性文件一般都是上级部门经过反复调研的标准性文件，不管哪一级的内掌握度规定，没有必要逐级向下制定本单位的规定，由于一旦逐级制定相关的规定，其规定的严密性必定被破坏，甚至消失更多的漏洞。即使依据当地的实际状况，的确需要对内控规定进展补充的，应当报请上级决策部门同意后，制定简要的补充规定。因此，对上级下发的内掌握度和规定要不折不扣地严格执行，不能另行制定一套相像的制度或规定。 书中自有黄金屋，书中自有颜如玉。山草香为大家整理的8篇合规工作心得体会到这里就完毕了，盼望可以帮忙您更好的写作合规心得。