银行合规工作体会：合规标兵.pdf

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1、银行合规工作体会：合规标兵 敬业是责，合规为本。敬业，是我们的职责；合规，是我们的本分。中行的“三铁”精神一直深入在我的日常操作中。由于日常的工作中，始终注重合规至上，因此每个工作日都安排的充实而忙碌。2015 年是分行确定的“合规文化建设推进年”，根据分行的整体活动方案，从班前准备工作，晨会，开门迎宾，营业中，营业终了都有一套合规的流程下来，把这些是事情做好，能大大的减少运营中出现风险的几率。班前准备时，安全轮值员应该提前到达网点开门，全面巡检营业大厅、理财区、自助区、机房、门窗等网点各个区域的安全情况，发现安全隐患向网点负责人汇报，及时处置。在办理一些涉及到代办的、挂失、大额取现和转账业务

2、时更需要谨慎。客户来代办开户的话一次不能超过 3 张，而且柜员还要做好电话核实工作，避免出现一些涉及反洗钱预警的情况出现，必要时可以问一下代办是由和用处。挂失业务处理时，也要核对人证一致才行，因为现在外地的身份证有很多都是在小学、初中时拍摄的，和其本人在现在的长相有很大的出入。这就要靠柜员的识别了，可以问出生日期，住址，生肖等信息，必要时要其本人出示第二证件。现在接到上级行的通知，取现超过 20 万，转账超过 50 万都是要电话核实，并填写相关单据，这可以在很大程度上降低风险，但是大大的影响了办理业务的速度，这就是有得必有失吧。当然，办理业务时，柜员七步曲是必须要的。营业部中间和营业终了时都要

3、进行现金和凭证的轧帐，确保有问题及时发现。在把库包和大库交接完成后，安全轮值员要开始晚上的检查，检查门窗、巡视 ATM 区域，理财及卫生间等地的空调、灯是否已关闭。尾箱送出时，安全轮值员提示保安人员对出入口进行限制，严禁无关人 员进入，并做好押运人员身份，车辆等信息的核对，交接后签字确认。“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海”。弘扬合规文 化、争做合规员工、创建合规银行是我们中行人共同的目标，并且为之 在各自的岗位上默默无闻的奉献着。工作没有尽头，每一项工作都是一 次超越过去的挑战。最后，我想和大家共勉的是，无论是你选择了岗位，还是岗位选择了你，都应该将合规操作、爱岗敬业进行到底！设推进年根据分行的整体活动方案从班前准备工作方晨会开门迎案宾营业中终了都有一套合规流程下来把这些是事根 自助合区机根房窗等网点各个合域安进各个等全全情况发发现隐患向负责人汇报及时处置点根在办理涉到代挂失大反 洗钱预警钱出必钱要要可以问由涉区和用合安务向负根也核对证核致才洗到因也会证为外地根