2022年初级银行从业资格考试《银行管理》强化训练试题D卷.pdf

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1、202 2年 初 级 银 行 从 业 资 格 考 试 银 行 管 理 强 化 训 练 试 题 D卷 含 答 案 考 试 须 知：1、考 试 时 间：120分 钟，本 卷 满 分 为 100分。2、请 首 先 按 要 求 在 试 卷 的 指 定 位 置 填 写 您 的 姓 名、准 考 证 号 等 信 息。3、请 仔 细 阅 读 各 种 题 目 的 回 答 要 求，在 密 封 线 内 答 题，否 则 不 予 评 分。姓 名：_考 号：_得 分 评 卷 人 一、单 选 题（本 题 共 9 0小 题，每 题 0.5分，共 计 4 5分）1、根 据 商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 指 引，下 列

2、 不 属 于 董 事 会 的 合 规 管 理 职 责 的 是（）A、审 议 批 准 高 级 管 理 层 提 交 的 合 规 风 险 管 理 报 告，并 对 商 业 银 行 管 理 合 规 风 险 的 有 效 性 作 出 评 价，以 使 合 规 缺 陷 得 到 及 时 有 效 的 解 决 B、审 议 批 准 商 业 银 行 的 合 规 政 策，并 监 督 合 规 政 策 的 实 施 C、任 命 合 规 负 责 人，并 确 保 合 规 负 责 人 的 独 立 性 D、授 权 董 事 会 下 设 的 风 险 管 理 委 员 会，审 计 委 员 会 或 专 门 设 立 的 合 规 管 理 委 员 会

3、对 商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 进 行 日 常 监 督 2、定 活 两 便 储 蓄 存 款 存 期 不 限，存 期 不 满（）的，按 支 取 日 活 期 利 率 计 息。A、1个 月 B、2 个 月 C、3个 月 D、6个 月 第 I 页 共 4 4页3、开 发 银 行 和 政 策 性 银 行 应 当 遵 循 风 险 管 理（）原 则，充 分 考 虑 金 融 业 务 和 金 融 风 险 的 相 关 性，按 照 相 关 规 定 确 定 会 计 并 表、资 本 并 表 和 风 险 并 表 管 理 范 围，并 将 各 类 表 内 外、境 内 外、本 外 币 业 务 纳 入 并 表 管 理

4、 范 围。A、实 质 性 B、及 时 性 C、可 控 性 D、相 关 性 4、教 育 储 蓄 存 款 属 于（）定 期 储 蓄 存 款。A、整 存 整 取 B、整 存 零 取 C、零 存 整 取 I）、存 本 取 息 5、处 于 补 缺 式 地 位 的 商 业 银 行 资 产 规 模（），提 供 的 信 贷 产 品（）A、很 大；较 少 B、较 大；很 多 C、很 小；较 少 D、较 小；很 多 6、（）是 指 汽 车 金 融 公 司 可 以 提 供 向 汽 车 经 销 商 发 放 的 采 购 车 辆 贷 款 和 营 运 设 备 贷 款。A、向 汽 车 经 销 商 发 放 汽 车 贷 款 B、

5、向 汽 车 购 买 者 发 放 汽 车 贷 款 C、向 汽 车 生 产 者 发 放 汽 车 贷 款 第 2 页 共 4 4页D、向 汽 车 维 修 者 发 放 汽 车 贷 款 7、金 融 会 计 具 有（）两 项 主 要 功 能。A、核 算 和 监 督 B、核 算 和 经 营 管 理 C、监 督 与 管 理 I）、经 营 核 算 与 监 督 8、商 业 银 行 各 业 务 条 线 和 分 支 机 构 的（）应 对 本 条 线 和 本 机 构 经 营 活 动 的 合 规 性 负 首 要 责 任。A、合 规 管 理 人 员 B、负 责 人 C、高 管 人 员 D、全 体 员 工 9、当 前，我 国

6、 商 业 银 行 面 临 的 最 主 要 的 风 险 是（）A、信 用 风 险 B、市 场 风 险 C、流 动 性 风 险 D、国 家 风 险 10、银 行 业 金 融 机 构 要 想 提 升 竞 争 力、构 筑 良 好 品 牌 优 势 的 有 效 途 径，实 现 可 持 续 发 展，在 追 求 利 益 的 同 时.，还 应 当 遵 守 善 业 道 德 和 履 行（）A、职 业 道 德 B、社 会 责 任 第 3 页 共 4 4页C、专 业 技 能 D、企 业 文 化 11、（）管 理 是 银 行 经 营 的 重 要 职 能，是 银 行 体 系 稳 健 运 行 的 重 要 保 障。A、流 动

7、性 风 险 B、市 场 风 险 C、操 作 风 险 D、信 用 风 险 12、（）是 指 债 务 人 或 交 易 对 手 未 能 履 行 合 同 所 规 定 的 义 务 或 信 用 质 量 发 生 变 化，影 响 金 融 产 品 价 值，从 而 给 债 权 人 或 金 融 持 有 人 造 成 经 济 损 失 的 风 险。A、信 用 风 险 B、市 场 风 险 C、操 作 风 险 D、法 律 风 险 13、三 大 类 审 计 不 包 括（）A、外 部 审 计 B、内 部 审 计 C、独 立 审 计 D、政 府 审 计 14、下 列 不 属 于 银 行 业 监 督 管 理 法 规 定 的 监 管

8、措 施 是（）A、限 制 资 产 转 让 B、限 制 分 配 红 利 和 其 他 收 入 第 4 页 共 4 4页C、罚 款 D、责 令 暂 停 部 分 业 务、停 止 批 准 开 办 新 业 务 15、（）是 指 银 行 向 从 事 合 法 生 产 经 营 的 个 人 发 放 的，用 于 定 向 购 买 或 租 赁 商 用 房、机 械 设 备、以 及 用 于 满 足 个 人 控 制 的 企 业 生 产 经 营 流 动 资 金 需 求 和 其 他 合 理 资 金 需 求 的 贷 款。A、个 人 住 房 贷 款 B、个 人 消 费 贷 款 C、个 人 经 营 类 贷 款 D、自 营 性 个 人

9、住 房 贷 款 16、关 于 同 业 拆 借 说 法 不 正 确 的 是（）A、同 业 拆 借 是 一 种 比 较 纯 粹 的 金 融 机 构 之 间 的 资 金 融 通 行 为 B、为 规 避 风 险，同 业 拆 借 一 般 要 求 担 保 C、同 业 拆 借 一 般 不 需 向 中 央 银 行 缴 纳 法 定 存 款 准 备 金，降 低 了 银 行 的 筹 资 成 本 D、同 业 拆 借 资 金 只 能 作 短 期 的 用 途 17、下 列 政 策 不 属 于 扩 张 性 财 政 政 策 的 是（）A、财 政 支 出 规 模 的 扩 大 B、提 高 税 率，增 加 税 收 C、在 财 政

10、支 出 规 模 不 变 的 情 况 下，扩 大 社 会 总 需 求 D、增 加 民 间 的 可 支 配 收 入 18、债 券 投 资 的（）是 指 由 于 通 货 膨 胀 的 发 生，债 券 持 有 人 从 投 资 债 券 中 所 收 到 的 金 钱 的 实 际 购 买 力 越 来 越 低，甚 至 有 可 能 低 于 原 来 投 资 金 额 的 购 买 力。A、信 用 风 险 第 5 页 共 4 4页B、利 率 风 险 C、购 买 力 风 险 D、流 动 性 风 险 19、()是 国 家 重 要 的 核 心 竞 争 力。A s 金 融 B、GDPC、教 育 D、文 化 20、()策 略 的 立

11、 足 点 不 是 放 在 争 取 新 客 户 上，而 是 把 工 夫 花 在 挽 留 老 客 户 上。A、分 层 营 销 B、交 叉 营 销 C、大 众 营 销 D、情 感 营 销 21、对 借 款 人 利 用 企 业 兼 并、重 组、分 立 等 形 式 恶 意 逃 废 银 行 债 务 的 授 信 余 额，如 没 有 逾 期 未 归 还 贷 款 本 息，至 少 划 分 为()A、关 注 类 B、次 级 类 C、可 疑 类 D、损 失 类 22、重 组 贷 款 是 指 由 于 借 款 人 财 务 状 况 恶 化，或 无 力 还 款 而 对 合 同 条 款 作 出 调 整 的 贷 款，重 组 后

12、的 贷 款 如 果 仍 然 逾 期，或 借 款 人 仍 然 无 力 归 还 贷 款，应 至 少 归 为()类 贷 款。第 6 页 共 4 4页A、损 失 B、次 级 C、关 注 D、可 疑 23、银 监 会 的 监 管 措 施 不 包 括（）A、要 求 银 行 业 金 融 机 构 按 照 规 定 如 实 向 社 会 公 众 披 露 财 务 会 计 报 告 B、实 地 查 阅 银 行 业 金 融 机 构 经 营 活 动 的 账 表、文 件、档 案 等 各 种 资 料 C、对 金 融 机 构 董 事 及 高 级 管 理 人 员 的 任 职 资 格 进 行 考 试 审 查 核 准 I）、与 银 行

13、业 金 融 机 构 董 事、高 级 管 理 人 员 进 行 监 管 谈 话，要 求 其 就 业 务 活 动 和 风 险 管 理 的 重 大 事 项 做 出 说 明 24、（）是 指 合 规 管 理 应 当 运 用 系 统 观 点 进 行 系 统 的 设 计 和 组 织，构 建 合 理 的 运 行 体 制，协 调 制 作，实 现 合 规 管 理 的 最 大 效 能。A、独 立 性 原 则 B、系 统 性 原 则 C、全 面 性 原 则 D、合 理 性 原 则 25、以 下 关 于 合 规 文 化 的 特 点 说 法 错 误 的 是（）A、合 规 文 化 是 银 行 的 自 身 需 求 B、合 规

14、 文 化 体 现 了 价 值 取 向 C、合 规 文 化 必 须 通 过 制 度 传 达 D、合 规 风 险 报 告 是 合 规 文 化 的 核 心 第 7 页 共 4 4页26、下 列（）不 属 于 银 行 绩 效 考 评 的 指 标。A、合 规 经 营 类 指 标 B、风 险 管 理 类 指 标 C、发 展 转 型 类 指 标 D、盈 利 潜 力 类 指 标 27、风 险 对 冲 是 指 通 过 投 资 或 购 买 与 标 的 资 产 收 益 波 动（）的 某 种 资 产 或 衍 生 产 品，来 冲 销 标 的 资 产 潜 在 损 失 的 一 种 策 略 性 选 择。A、正 相 关 B、负

15、 相 关 C、同 等 D、不 相 关 28、以 下 不 属 于 银 行 业 消 费 者 权 益 保 护 主 要 内 容 的 是（）A、为 消 费 者 提 供 规 范 服 务 B、履 行 信 息 披 露 要 求 C、做 好 消 费 者 信 息 管 理 D、遵 守 相 关 法 律 29、（）是 指 汽 车 金 融 公 司 可 以 提 供 向 汽 车 经 销 商 发 放 的 采 购 车 辆 贷 款 和 营 运 设 备 贷 款。A、向 汽 车 经 销 商 发 放 汽 车 贷 款 B、向 汽 车 购 买 者 发 放 汽 车 贷 款 C、向 汽 车 生 产 者 发 放 汽 车 贷 款 D、向 汽 车 维

16、修 者 发 放 汽 车 贷 款 第 8 页 共 4 4页30、商 业 银 行 的 代 理 业 务 不 包 括（）A、代 发 工 资 B、代 理 财 政 性 存 款 C、代 理 财 政 投 资 D、代 销 开 放 式 基 金 31、流 动 性 风 险 监 测 指 标 中，（）反 映 了 银 行 存 款 的 集 中 度。A、最 大 十 户 存 款 比 例 B、核 心 负 债 比 例 C、存 贷 比 D、最 大 十 家 同 业 融 入 比 例 32、对 借 款 人 利 用 企 业 兼 并、重 组、分 立 等 形 式 恶 意 逃 废 银 行 债 务 的 授 信 余 额，如 没 有 逾 期 未 归 还

17、贷 款 本 息，至 少 划 分 为（）A、关 注 类 B、次 级 类 C、可 疑 类 D、损 失 类 33、资 本 市 场 是 指（）A、短 期 市 场 B、一 级 市 场 C、发 行 市 场 D、长 期 市 场 第 9 页 共 4 4页34、由 银 行 签 发 的，承 诺 自 己 见 票 时 无 条 件 支 付 确 定 金 额 给 收 款 人 或 持 票 人 的 票 据 是（)A、银 行 本 票 B、银 行 承 兑 汇 票 C、支 票 D、商 业 承 兑 汇 票 35、金 融 租 赁 公 司 的 同 业 拆 借 比 例 不 得 超 过 资 本 净 额 的（）A、20%B、50%C、80%D、

18、100%36、以 下 不 属 于 应 当 采 用 贷 款 人 受 托 支 付 方 式 的 是（）A、单 笔 金 额 超 过 项 目 总 投 资 5%B、单 笔 金 额 超 过 500万 人 民 币 的 固 定 资 产 贷 款 资 金 支 付 C、单 笔 超 过 1000万 元 的 流 动 资 金 贷 款 资 金 支 付 D、单 笔 超 过 500万 元 的 流 动 资 金 贷 款 资 金 支 付 37、下 列（）属 于 社 会 责 任 类 的 指 标。A、收 入 结 构 调 整 指 标 B、合 规 执 行 C、业 务 及 客 户 发 展 指 标 D、公 众 金 融 教 育 38、下 列 不 属

19、 于 单 位 结 算 账 户 是（）第 1 0页 共 4 4页A、基 本 存 款 账 户 B、长 期 存 款 账 户 C、临 时 存 款 账 户 D、一 般 存 款 账 户 39、存 款 业 务 是 属 于 商 业 银 行 的（）A、中 间 业 务 B、资 产 业 务 C、负 债 业 务 D、其 他 业 务 40、对 于 银 行 业 金 融 机 构 重 组 失 败 的，国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 可 以 决 定 终 止 重 组，由（）按 照 法 律 规 定 的 程 序 依 法 宣 告 破 产。A、人 民 法 院 C、公 安 机 关 B、人 民 检 察 院 D、银 监 会 4

20、1、金 融 工 作 的 三 大 任 务，不 包 括（）A、服 务 实 体 经 济 B、深 化 金 融 改 革 C、加 强 制 度 建 设 D、防 控 金 融 风 险 42、下 列 属 于 政 策 性 银 行 的 是（）第 11页 共 44页A、中 国 人 民 银 行 B、中 国 工 商 银 行 C、中 国 农 业 银 行 D、中 国 进 出 口 银 行 43、以 下 各 项，（）不 是 政 策 性 银 行。A、中 国 人 民 银 行 B、国 家 开 发 银 行 C、中 国 进 出 口 银 行 I）、中 国 农 业 发 展 银 行 44、银 行 资 产 负 债 表 中 资 产 减 去 负 债 后

21、 的 余 额 是 银 行 的（）A、监 管 资 本 B、经 济 资 本 C、会 计 资 本 D、市 场 资 本 45、根 据 信 托 公 司 管 理 办 法，信 托 公 司 固 有 投 资 业 务 不 可 开 展 的 投 资 类 型 是（）A、实 业 投 资 B、自 用 固 定 资 产 投 资 C、金 融 产 品 投 资 D、金 融 类 公 司 股 权 投 资 46、下 列 不 属 于 金 融 租 赁 公 司 业 务 范 围 的 是（）A、固 定 收 益 类 证 券 投 资 业 务 第 12页 共 4 4页B、吸 收 股 东 1年 期（含）以 上 定 期 存 款 C、经 批 准 发 行 债 券

22、 D、同 业 拆 借 47、在 国 际 结 算 的 几 种 方 式 中，属 于 顺 汇 的 是（）A、银 行 保 函 B、托 收 C、信 用 证 D、汇 款 48、下 列 关 于 各 监 管 机 构 职 责 划 分 说 法 不 正 确 的 是（）A、中 国 银 行 负 责 互 联 网 支 付 业 务 的 监 督 管 理 B、银 监 会 负 责 包 括 个 体 网 络 借 贷 和 网 络 小 额 贷 款 在 内 的 网 络 借 贷 以 及 互 联 网 信 托 和 互 联 网 消 费 金 融 的 监 督 管 理 C、证 监 会 负 责 股 权 众 筹 融 资 和 互 联 网 基 金 销 售 的 监

23、 督 管 理 D、保 监 会 负 责 互 联 网 保 险 的 监 督 管 理 49、现 阶 段，我 国 按 流 动 性 不 同 将 货 币 供 应 量 划 分 为 三 个 层 次，其 中 Ml表 示（）A、广 义 货 币 B、狭 义 货 币 C、基 础 货 币 D、准 货 币 50、（）承 担 银 行 业 消 费 者 权 益 保 护 工 作 的 最 终 责 任。A、银 行 业 金 融 机 构 第 1 3页 共 4 4页B、银 行 经 理 C、银 行 职 员 D、银 行 董 事 会 51、（）是 采 用 现 场 检 查 方 法 对 特 定 事 项 进 行 专 门 调 查 的 活 动。A、全 面

24、检 查 B、专 项 检 查 C、稽 核 调 查 I）、临 时 检 查 52、宋 体 2013年 末，假 设 某 商 业 银 行 相 关 指 标 为：人 民 币 流 动 性 资 产 余 额 125亿 元，流 动 性 负 债 余 额 500亿 元；人 民 币 贷 款 余 额 4000亿 元，其 中，不 良 贷 款 余 额 为 100亿 元；提 留 的 贷 款 损 失 准 备 为 120亿 元。该 行 贷 款 拨 备 率 为（）A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%53、宋 体（）有 利 于 中 央 银 行 有 效 调 节 市 场 短 期 资 金 供 给，熨 平 突 发 性、临 时 性

25、 因 素 导 致 的 市 场 资 金 供 求 大 幅 波 动，促 进 金 融 市 场 平 稳 运 行。A、短 期 流 动 性 调 节 工 具（SL0）B、常 备 借 贷 便 利（SLF）C、中 期 借 贷 便 利（MLF）D、抵 押 补 充 贷 款（PSL）54、优 化 资 产 负 债 品 种 结 构 的 原 则 就 是 要 发 展（）的 业 务。第 1 4页 共 4 4页A、收 益 高、风 险 低 B、收 益 高、风 险 高 C、收 益 低、风 险 低 D、收 益 低、风 险 高 55、债 券 投 资 的（）不 仅 考 虑 到 了 债 券 所 支 付 的 利 息 收 入，而 且 还 考 虑

26、到 了 债 券 的 购 买 价 格 和 出 售 价 格，从 而 考 虑 到 了 债 券 的 资 本 损 益，因 此，比 较 充 分 地 反 映 了 债 券 投 资 的 实 际 收 益 率。A、名 义 收 益 率 B、即 期 收 益 率 C、持 有 期 收 益 率 D、到 期 收 益 率 56、处 于 补 缺 式 地 位 的 商 业 银 行 资 产 规 模（），提 供 的 信 贷 产 品（）A、很 大；较 少 B、较 大；很 多 C、很 小；较 少 D、较 小；很 多 57、宋 体（）是 我 国 经 济 体 制 和 金 融 体 制 改 革 的 产 物，是 我 国 金 融 体 系 中 具 有 中

27、国 特 色 的 一 类 非 银 行 金 融 机 构。A、财 务 公 司 B、证 券 公 司 C、期 货 公 司 D、保 险 公 司 第 1 5页 共 4 4页58、中 间 业 务 是 一 项()业 务，不 用 占 用 银 行 的 资 金，却 能 给 银 行 带 来 丰 厚 的 手 续 费 收 入，是 银 行 增 加 利 润 的 重 要 渠 道。A、表 内 B、理 财 C、信 贷 D、表 外 59、商 业 银 行 采 用 内 部 评 级 法 计 算 信 用 风 险 加 权 资 产，以 下 不 属 于 非 零 售 风 险 暴 露 的 是()A、主 权 暴 露 风 险 B、公 司 风 险 暴 露 C

28、、股 权 风 险 暴 露 D、金 融 机 构 风 险 暴 露 60、下 列()情 况，中 国 银 监 会 可 以 对 商 业 银 行 实 施 接 管。A、严 重 违 法 经 营 B、严 重 危 害 金 融 秩 序 C、已 经 或 者 可 能 发 生 信 用 危 机，严 重 影 响 存 款 人 利 益 D、损 害 社 会 公 众 利 益 61、由 于 不 完 善 的 内 部 资 金 管 理 程 序、有 问 题 的 人 员 或 外 部 事 件 所 造 成 损 失 的 风 险 是 指()A、市 场 风 险 B、流 动 性 风 险 C、操 作 性 风 险 第 1 6页 共 4 4页D、信 用 风 险

29、62、中 央 银 行 可 以 采 取（）的 货 币 政 策 工 具 增 加 货 币 供 应 量。A、在 公 开 市 场 上 买 入 证 券 B、提 高 存 款 准 备 金 率 C、提 高 再 贴 现 率 D、通 过 窗 口 指 导 劝 告 商 业 银 行 减 少 贷 款 发 放 63、银 监 会 应 根 据 商 业 银 行 的 合 规 记 录 及 合 规 风 险 管 理 评 报 告，确 定 合 同 风 险 现 场 检 查 的 频 率、范 围 和 深 度，检 查 的 主 要 内 容 不 包 括（）A、商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 体 系 的 适 当 性 和 有 效 性 B、商 业 银

30、行 董 事 会 和 高 级 管 理 层 在 合 规 风 险 管 理 中 的 作 用 C、商 业 银 行 绩 效 考 核 制 度，问 责 制 度 和 诚 信 举 报 制 度 的 适 当 性 和 有 效 性 D、商 业 银 行 合 规 管 理 智 能 的 独 立 性 和 权 威 性 64、（）是 指 银 行 业 金 融 机 构 为 支 持 用 能 单 位 提 高 能 源 利 用 效 率，降 低 能 源 消 耗 而 提 供 的 信 贷 融 资。A、高 能 信 贷 B、金 融 信 贷 C、能 效 信 贷 D、绿 色 信 贷 65、下 列（）不 属 于 商 业 银 行 的“展 业 三 原 则”。A、了

31、解 你 的 客 户 B、重 视 潜 在 客 户 第 1 7页 共 4 4页C、了 解 你 的 业 务 D、尽 职 调 查 66、下 列 贷 款 不 能 归 为 关 注 类 的 是（）A、同 一 借 款 人 对 其 他 银 行 的 部 分 债 务 已 经 不 良 B、借 新 还 旧 C、借 款 人 以 分 立 形 式 恶 意 逃 废 银 行 债 务，本 金 尚 未 逾 期 D、重 组 后 的 贷 款 仍 然 逾 期 67、商 业 银 行 发 行 金 融 债 券 应 具 备 的 条 件 之 一 是：核 心 资 本 充 足 率 不 低 于（）A、3%B、4%C、5%D、8%68、商 业 银 行 应

32、当 在（）要 求 的 基 础 上 计 提 储 备 资 本。A、最 低 资 本 B、储 备 资 本 和 逆 周 期 资 本 C、系 统 重 要 性 银 行 附 加 资 本 D、核 心 资 本 69、宋 体 对 银 行 业 金 融 机 构 审 查 董 事 和 高 级 管 理 人 员 的 任 职 资 格 的 申 请，银 监 会 应 当 在 自 收 到 申 请 文 件 之 日 起（）日 内 作 出 批 准 或 者 不 能 批 准 的 书 面 决 定。A、20第 1 8页 共 4 4页B、30C、45I）、6070、支 票 的 特 点 不 包 括（）A、支 票 受 金 额 起 点 限 制 B、支 票 的

33、 出 票 人 是 银 行 存 款 客 户 C、支 票 可 以 转 让 I）、支 票 的 提 示 付 款 期 限 为 自 出 票 日 起 10日 71、（）是 一 个 经 济 体 中 资 金 流 动 的 基 本 框 架，由 金 融 市 场、金 融 机 构 和 其 他 要 素 组 成。A、金 融 市 场 B、金 融 体 系 C、金 融 工 具 D、金 融 中 介 72、货 币 经 纪 公 司 及 其 分 公 司 按 照 中 国 银 保 监 会 批 准 经 营 的 业 务 不 包 括（）A、境 内 外 衍 生 产 品 交 易 经 纪 业 务 B、境 内 外 资 本 市 场 交 易 经 纪 业 务 C

34、、境 内 外 货 币 市 场 交 易 经 纪 业 务 D、境 内 外 债 券 市 场 交 易 经 纪 业 务 73、信 用 风 险 可 以 按（）等 方 式 进 行 分 类。A、风 险 能 否 分 散、发 生 的 形 式、风 险 特 征 的 暴 露 与 引 起 风 险 主 体 的 不 同 B、产 生 的 原 因、发 生 的 形 式、风 险 特 征 的 暴 露 与 引 起 风 险 主 体 的 不 同 第 1 9页 共 4 4页C、风 险 能 否 分 散、发 生 的 形 式、风 险 标 的 D、产 生 的 原 因、发 生 的 形 式、风 险 标 的 74、宋 体 以 下 不 属 于 投 诉 处 理

35、 基 本 要 求 的 是（）A、建 立 投 诉 处 理 机 制 B、畅 通 投 诉 渠 道 C、明 确 投 诉 处 理 时 限 D、投 诉 处 理 结 果 公 开 75、（）是 异 地 结 算 中 广 受 欢 迎、广 为 应 用 的 结 算 工 具。A、商 业 汇 票 B、银 行 汇 票 C、银 行 本 票 D、支 票 76、商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 中 对 内 部 控 制 评 价 进 行 具 体 要 求 不 包 括（）A、内 部 控 制 评 价 制 度 B、内 部 控 制 评 价 的 频 率 C、内 部 控 制 评 价 的 范 围 D、内 部 控 制 评 价 反 馈 77、下

36、列 关 于 空 壳 公 司 特 点 的 表 述，错 误 的 是（）A、为 匿 名 的 公 司 所 有 者 提 供 服 务 B、由 被 提 名 担 任 董 事 并 相 应 收 取 管 理 费 作 为 报 酬 C、被 提 名 人 全 面 掌 握 公 司 真 实 所 有 人 的 信 息 第 2 0页 共 4 4页D、公 司 由 被 提 名 人 根 据 外 国 律 师 的 登 记 指 令 成 立 78、下 列 政 策 不 属 于 扩 张 性 财 政 政 策 的 是（）A、财 政 支 出 规 模 的 扩 大 B、提 高 税 率，增 加 税 收 C、在 财 政 支 出 规 模 不 变 的 情 况 下，扩

37、大 社 会 总 需 求 D、增 加 民 间 的 可 支 配 收 入 79、下 列 关 于 我 国 银 行 监 管 机 构 防 范 金 融 风 险 的 措 施，说 法 错 误 的 是（）A、严 格 执 法，深 入 整 治 银 行 业 市 场 乱 象 B、处 置 一 批 重 大 风 险 点 C、弥 补 监 管 制 度 短 板 D、多 设 立 银 行 监 督 管 理 机 构 80、中 国 银 行 业 金 融 机 构 企 业 社 会 责 任 指 引 从（）三 个 方 面 对 银 行 业 金 融 机 构 应 该 履 行 的 企 业 社 会 责 任 进 行 了 阐 述，并 对 银 行 业 金 融 机 构

38、履 行 企 业 社 会 责 任 的 管 理 机 制 和 制 度 提 出 了 建 议。A、经 济 责 任、社 会 责 任、环 境 责 任 B、法 律 责 任、社 会 责 任、环 境 责 任 C、经 济 责 任、社 会 责 任、道 德 责 任 D、经 济 责 任、环 境 责 任、文 化 建 设 责 任 81、银 行 业 监 管 机 构 贯 彻 落 实“回 归 本 源，服 从 服 务 于 经 济 社 会 发 展”的 措 施，不 包 括（）A、全 力 支 持 重 大 战 略 实 施 B、丰 富 我 国 金 融 产 品 的 多 样 性 第 2 1页 共 4 4页C、积 极 支 持 供 给 侧 结 构 性

39、 改 革 D、大 力 推 进 普 惠 金 融 发 展 82、重 大 关 联 交 易 应 当 由 商 业 银 行 关 联 交 易 控 制 委 员 会 审 查 后，提 交（）批 准，并 在 批 准 后 10日 内 报 告 监 事 会 以 及 银 保 监 会。A、股 东 大 会 B、董 事 会 C、监 事 会 D、风 险 管 理 委 员 会 83、商 业 银 行 应 当 在（）要 求 的 基 础 上 计 提 储 备 资 本。A、最 低 资 本 B、储 备 资 本 和 逆 周 期 资 本 C、系 统 重 要 性 银 行 附 加 资 本 D、核 心 资 本 84、金 融 租 赁 公 司 的 重 大 关

40、联 交 易 应 经（）批 准。A、总 经 理 B、董 事 会 C、风 险 管 理 委 员 会 D、项 目 审 核 委 员 会 85、商 业 银 行 实 施 有 条 件 授 信 时 应 当 遵 循（）的 原 则，授 信 条 件 未 落 实 或 条 件 发 生 变 更 未 重 新 决 策 的，不 得 实 施 授 信。A、先 落 实 条 件、后 实 施 授 信 第 2 2页 共 4 4页B、先 落 实 授 信、后 实 施 条 件 C、先 落 实 授 权、后 实 施 授 信 D、先 落 实 授 信、后 实 施 授 权 86、下 列 选 项 中 不 属 于 银 监 会 监 管 职 责 的 是（）A、对

41、银 行 业 金 融 机 构 实 行 并 表 监 督 管 理 B、维 护 支 付、清 算 系 统 的 正 常 运 行 C、对 银 行 业 金 融 机 构 的 董 事 长 和 高 级 管 理 人 员 实 行 任 职 资 格 管 理 I）、负 责 国 有 重 点 银 行 业 金 融 监 事 会 的 日 常 管 理 工 作 87、（）适 用 于 水 费、电 费、电 话 费 等 付 款 人 众 多 及 分 散 的 事 业 性 收 费 结 算，在 同 城、异 地 均 可 办 理。A、汇 兑 B、托 收 承 付 C、委 托 收 款 D、银 行 本 票 88、城 乡 居 民 储 蓄 存 款 和 企 业 单 位

42、 定 期 存 款 属 于（）A、M0B、MlC、M2D、M389、下 列 不 属 于 银 行 业 金 融 机 构 的 重 组 方 式 的 是（）A、增 资 发 行 第 2 3页 共 4 4页C、合 并 B、购 买 与 承 接 D、兼 并 收 购 90、货 币 经 纪 公 司 最 早 起 源 于（）A、德 国 B、美 国 C、意 大 利 D、英 国 得 分 评 卷 入 二、多 选 题（本 题 共 40小 题，每 题 1分，共 计 40分）1、资 本 市 场 主 要 包 括（）A、回 购 市 场 B、票 据 市 场 C、基 金 市 场 D、股 票 市 场 E、债 券 市 场 2、同 业 拆 借 市

43、 场 的 主 要 特 征 有（）A、主 要 限 于 商 业 银 行 等 金 融 机 构 参 加 B、拆 借 资 金 规 模 大 C、拆 借 期 限 短 D、拆 借 利 率 市 场 化 第 2 4页 共 4 4页E、拆 借 资 金 无 风 险 3、下 列 属 于 资 本 市 场 的 有（）A、政 府 债 券 市 场 B、公 司 债 券 市 场 C、商 品 市 场 I）、股 票 市 场 E、承 兑 汇 票 市 场 4、信 托 公 司 的 基 本 功 能 定 位 有 哪 些？（）A、探 索 混 合 所 有 制 改 革 B、研 究 符 合 条 件 的 信 托 公 司 上 市 与 并 购 重 组 C、优

44、 化 股 权 结 构 和 激 励 约 束 机 制 D、完 善 现 代 企 业 制 度 E、有 效 盘 活 存 量 资 金 5、货 币 政 策 目 标 包 括（）A、初 始 目 标 B、最 终 目 标 C、操 作 目 标 D、中 介 目 标 E、传 导 目 标 6、商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 指 引 明 确 规 定 了 合 规 风 险 管 理 体 系 应 该 具 有 的 基 本 要 素，包 括()第 2 5页 共 4 4页A、合 规 政 策 B、合 规 培 训 与 教 育 制 度 C、合 规 风 险 管 理 计 划 D、合 规 风 险 识 别 和 管 理 流 程 E、合 规 管 理

45、部 门 的 组 织 结 构 和 资 源 7、（）属 于 个 人 住 房 贷 款。A、个 人 耐 用 消 费 品 贷 款 B、自 营 性 个 人 住 房 贷 款 C、个 人 住 房 组 合 贷 款 D、公 积 金 个 人 住 房 贷 款 E、个 人 权 利 质 押 贷 款 8、合 规 文 化 的 特 点 主 要 包 括（）A、合 规 文 化 的 核 心 是 法 律 意 识 B、合 规 文 化 是 银 行 的 自 身 需 求 C、合 规 文 化 体 现 了 价 值 取 向 D、合 规 文 化 必 须 通 过 制 度 传 达 E、合 规 文 化 是 银 行 企 业 文 化 的 核 心 构 成 要 素

46、 9、下 列 属 于 国 有 及 国 有 控 股 的 大 型 商 业 银 行 的 有（）A、中 国 工 商 银 行 B、中 国 建 设 银 行 C、中 国 招 商 银 行 第 2 6页 共 4 4页D、中 国 银 行 E、中 国 农 业 银 行 10、按 投 资 者 所 拥 有 的 权 利 划 分，金 融 工 具 可 分 为（）A、债 权 工 具 B、股 权 工 具 C、混 合 工 具 D、直 接 融 资 工 具 E、间 接 融 资 工 具 11、根 据 银 行 业 监 督 管 理 法 的 规 定，中 国 银 监 会 及 其 派 出 机 构 的 具 体 职 责 主 要 有（）A、制 定 并 发

47、 布 监 管 规 章、规 则 B、实 施 行 政 许 可 C、非 现 场 监 管 D、报 告 和 处 置 突 发 事 件 E、现 场 检 查 12、下 列 关 于 存 款 保 险 制 度 的 说 法，正 确 的 是（）A、保 护 存 款 人 权 益 B、增 加 各 存 款 机 构 收 益 C、维 护 银 行 信 用 D、及 时 防 范 和 化 解 金 融 风 险，维 护 金 融 市 场 稳 定 E、增 加 存 款 人 的 收 益 13、银 行 业 消 费 者 的 隐 私 权 包 括 身 份 信 息 保 密 和 账 务 信 息 保 密，其 中，身 份 信 息 包 括（）第 2 7页 共 4 4页

48、A、姓 名 B、住 址 C、印 鉴 D、电 子 邮 箱 E、联 系 电 话 14、风 险 对 冲 对 管 理 市 场 风 险 非 常 有 效，可 以 分 为（）A、自 我 对 冲 B、市 场 对 冲 C、内 部 对 冲 D、外 部 对 冲 E、整 体 对 冲 15、关 于 高 级 管 理 层 应 当 承 担 的 内 部 控 制 职 责，说 法 正 确 的 有（）A、负 责 组 织 对 内 部 控 制 体 系 的 充 分 性 与 有 效 性 进 行 监 测 和 评 估 B、负 责 制 定 系 统 化 的 制 度、流 程 和 方 法，采 取 相 应 的 风 险 控 制 措 施 C、负 责 建 立

49、和 完 善 内 部 组 织 机 构，保 证 内 部 控 制 的 各 项 职 责 得 到 有 效 履 行 D、负 责 监 督 董 事 会 完 善 内 部 控 制 体 系 E、负 责 保 证 商 业 银 行 建 立 并 实 施 充 分 有 效 的 内 部 控 制 体 系 16、网 点 营 销 渠 道 主 要 可 分 为（）A、便 民 化 网 点 机 构 营 销 渠 道 B、全 方 位 网 点 机 构 营 销 渠 道 C、专 业 性 网 点 机 构 营 销 渠 道 第 2 8页 共 4 4页D、高 端 化 网 点 机 构 营 销 渠 道 E、法 人 网 点 机 构 营 销 渠 道 17、向 中 央

50、银 行 借 款 的 主 要 风 险 点 体 现 在（）A、办 理 再 贴 现 业 务 B、利 率 风 险 C、业 务 不 合 规 D、核 算 不 真 实 E、向 中 央 银 行 借 款 业 务 18、中 国 银 监 会 在 关 于 完 善 和 创 新 小 微 企 业 贷 款 服 务 提 高 小 微 企 业 金 融 服 务 水 平 的 通 知 中 明 确 规 定，对 符 合 下 列 条 件 的 小 微 企 业，经 商 业 银 行 审 核 合 格 后 可 以 办 理 续 贷（）A、依 法 合 规 经 营 B、生 产 经 营 正 常，具 有 持 续 经 营 能 力 和 良 好 的 财 务 状 况 C